GUIA DECLARACION RENTA

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Buenas chicos,
llega abril y con ello la obligación de realizar la declaración de renta en España. En este post os voy a hacer un resumen de todo lo que he aprendido y os puede venir muy bien para evitaros dolores de cabeza.

¿CUANDO ES OBLIGATORIO REALIZAR LA DECLARACIÓN DE RENTA?
Con la normativa actual, en el momento que hayas realizado una sola operación de venta o permuta (cambio de una moneda a otra), ya tienes la obligación de realizar la declaración de renta.


¿COMO HAGO LA DECLARACIÓN?
Para realizar la declaración, debes calcular el beneficio o perdida que tengas mediante la técnica FIFO.


¿QUÉ ES FIFO?
FIFO es un modelo contable en el cual se tienen en cuenta todos los datos, como...

• Fecha y hora de compra y venta y donde se realizo
• Tipo de operación (compra, staking, intereses, gastos, depósitos y retiros...)
• Gastos de comisión (costes de enviar de un wallet a otro, comisiones por operación
• Cualquier otro dato que se te ocurra

¿CUANTO ME TOCARA PAGAR?
Se paga en base al beneficio obtenido, de manera que...

• De 0 a 6000 euros de beneficio pagaras el 19%
• De 6001 a 50000 euros de beneficio pagaras el 21%
• De 50001 euros de beneficio en adelante pagaras el 23%

Si tienes perdidas un año, puedes compensarlas desgravándotelas durante los 4 años siguientes.

Por ejemplo, invertiste 10.000€ y actualmente tienes 100.000, tienes un beneficio de 90.000€ De manera que pagarías...

• 6000/100*19= 1140€
• 44000/100*21= 9240€
• 40000/100*23= 9200€

TOTAL: 19580€


¿QUE PASA SINO DECLARO?
Sino declarases, a partir de 120.000€ se considera delito con penas de prisión. Y con importes inferiores las sanciones van del 50 al 150% mas una multa que puede variar según la gravedad del asunto.
Con el ejemplo anterior las multas irían como mínimo desde los 600€ + una cantidad a determinar entre 29370 a 48950€ más los intereses de demora a razón del 20% anual.


¿COMO HAGO UN INFORME FIFO?
Puedes usar esta guía donde encontraras todo lo que necesitas y pasos a seguir:

• Guía Cointracking

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Para los que tengáis hechos el informe FIFO, pero no sepáis como introducir los datos en la declaración de renta, con este tutorial os ahorraréis unos eurillos.

Está supervisada por JA Bravo, conocido asesor fiscal español dedicado a criptos

Espero que así os ahorréis un dinerillo, que los especialistas de cripto andan pidiendo 300€ hacer esto msimo.


Introducir datos en declaración de renta con criptomonedas

[Bitman86]

España es un ejemplo de mala regulación en el campo de las criptomonedas, ¿por que?
Porque parece no conocer la verdadera actividad de los participantes: (o tal vez simplemente quiere desalentar la participación)
En mi caso, hace al menos cinco años que estoy activo en este "mundo cripto"...
y me doy cuenta con mucha claridad que se debe diferenciar esta actividad desde el punto de vista fiscal en dos grandes categorias:
podríamos llamales conceptualmente con dos nombres figurados: peces chicos y peces grandes.
Cobrar impuestos de una forma tan riguroza (exagerados detalles de transaciones) a los peces chicos es inviable, ineficiente y desalentador.
Aclaro en este puno que yo estoy a favor de pagar impuestos, sólo estoy en contra de pretenciónes exageradas de información que no son posibles en la mayoria de los casos o que requieren un gran trabajo o el uso de un software especializado y caro. Aqui está el problema de meter a todos los participantes en la misma bolsa.

Explicar con detalles esto, puede ser complicado para mi, pero expresaré mi sentir con un ejemplo general.
Se siente como si uno sale a pasear para distraerse (hacer una caminata por tu ciudad por ejemplo) y te encuentras con un inspector municipal que te dice:
Señor no se olvide de presentar en tiempo forma su "informe de paseo" so pena de carcel, en el debe figurar el nombre de todas las personas que vió, la hora excacta y también debe anotar las correspondientes emociones sentidas en cada evento en particular. (o aguna otra info ridícula).
Si yo tuviera obligación de hacer esto, nunca saldría a dar un paseo, me parece obvio.
No soy especialista en impuestos, pero operaciones por debajo de 3000€ deberían ser ignoradas absolutamente,
además de ser un abierto atentado contra los derechos humanos, recordar que la privacidad es uno de ellos.

[EncuentraCerca]

Al final el tratamiento fiscal es el mismo que el de cualquier otro activo financiero, solo un par de tips:

Permutas: En muchas plataformas te dejan cambiar de una moneda a otra sin comisión, pero que no paguemos comisiones no quiere decir que no tribute, tributa igual que si vendiésemos a cash

FIFO: Requiere un poco de planificación, y muchas veces de ajustes a final de año, ya que aunque mentalmente pensemos en el precio al que estamos promediados, hacienda no lo ve así. Si por ejemplo tenemos btc comprados a 3.000 y a 30.000, pero estamos promediados a 20.000 y decidimos vender la mitad a 20.000, no estaríamos ganando nada, pero tendríamos que tributar, y bastante, porque nuestros primeros BTC se han multiplicado por 7, y son los que a efectos de hacienda (FIFO) hemos vendido. Tiene solución, lo que habría que hacer es vender todos los BTC a 20.000 y volver a comprar solo ha mitad a 20.000, así no tributaríamos.

[Shawshank]

Tiene solución, lo que habría que hacer es vender todos los BTC a 20.000 y volver a comprar solo ha mitad a 20.000, así no tributaríamos.

Entiendo que lo dices porque al vender todo compensas ganancias con pérdidas y quedas neutro. Después recompras y en teoría no deberías tributar.

Para que la gente no pueda hacer ese truco, al menos en los valores bursátiles, en España existe la regla de los dos meses. Solo puedes compensar ganancias y pérdidas si la recompra se produce dos meses después o más tarde. Lo dicho, eso es para valores bursátiles, pero no sé si también aplicaría para el caso de BTC que comentas.

[seoincorporation]

En el caso de México es algo similar, solo se debe declarar la ganancia. Es decir, si invertimos $10,000 en criptomonedas y después lo vendemos todo por un total de $12,000 lo que se debe de declarar son los $2,000 y pagar un impuesto de el 16% con concepto de Impuesto sobre el Valor Agregado. Así que en este ejemplo pagaríamos $320 de impuestos y nos quedaríamos con $1680 de ganancia.

En caso de que Nuestra inversión se multiplique x7 como comentan, suponiendo que tenemos la misma inversión principal de $10,000 entonces al retirar $70,000 deberíamos de declarar el 16% de $60,000 y eso es una buena plata. pero es solo una rebanada del pastel, así que no hay por que entristecerse.

[LUCKMCFLY]

La única ventaja que tiene Venezuela con respecto a este tema es que no es regulado aún, la verdad no creo que lo hagan debido a la ignorancia de la información con respecto a Bitcoin, Maduro sólo habla del Petro, aunque debido a los efectos de la pandemia más nunca se volvió hablar del Petro, menos de Bitcoin, pero debido a que Venezuela maneja un flujo de negociaciones bien considerable en volumen de Bitcoin, según localbitcoins.com, es probable que le exija a la plataforma que si quieren seguir operando deben pasarle todo KYC de los operadores, pienso que en el futuro esto ocurrirá. Hasta los momentos las declaraciones de la renta hay muchas maneras de poder evadirlas con el dinero FIAT para las contribuciones tributarias normales, ahora con Bitcoin más aún, pienso que si se llega a dar nadie las cumplirá, de eso estoy seguro.

[DdmrDdmr]

<…>

Esto es lo que preguntaba hace un par de semanas, pero que no me quedó claro del todo: Aquí vemos comentarios, posts y artículos que indican como (parte de) los venezolanos acuden a las criptomonedas para escapar de la galopante inflación, pero todo esto tiene su potencial vertiente fiscal. ¿No se fiscalizan las operaciones con bitcoin y otras criptomonedas?

Ej/ Si pagas en un establecimiento con criptomonedas (app, tarjeta, etc.), ¿la Hacienda venezolana no entra a fiscalizar ni indagar acerca de la tenencia cripto del interesado? (a través de información que pueda haber recabado el establecimiento por ejemplo).

[LUCKMCFLY]

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Esto es lo que preguntaba hace un par de semanas, pero que no me quedó claro del todo: Aquí vemos comentarios, posts y artículos que indican como (parte de) los venezolanos acuden a las criptomonedas para escapar de la galopante inflación, pero todo esto tiene su potencial vertiente fiscal. ¿No se fiscalizan las operaciones con bitcoin y otras criptomonedas?

Ej/ Si pagas en un establecimiento con criptomonedas (app, tarjeta, etc.), ¿la Hacienda venezolana no entra a fiscalizar ni indagar acerca de la tenencia cripto del interesado? (a través de información que pueda haber recabado el establecimiento por ejemplo).

La verdad donde vivo, el Estado donde resido es el que está pegado a Cúcuta por San Antonio del Táchira, y en los negocios no se ve la facilidad de pago con Bitcoin a menos que se lo sugieras al vendedor, pero avisos de pago en Bitcoin como está en España, y otros países desarrollados no, es por el mismo grado de desconocimiento, y si se implanta o si algún negocio tiene el aviso de pago en Bitcoin el Seniat puede que lo agarren y lo comiencen a extorsionar, en este caso los mismos policias, guardias nacionales, militares lo hagan de exigir siempre un "Pago", pero en términos legales aún no, a lo mejor en Caracas (Capital) tengan otro mecanismo de control, al menos con los ATM´s de Bitcoin, lo que pasa es que en Venezuela si descubres un "negocio" donde se generen dólares, todo el mundo lo comienza hacer, y el gobierno en este caso no podría tener el control.

Ahora si llegan a descubrir que trabajas con Bitcoin generando dólares, sólo tienes que sobornar al Seniat, y organismos de seguridad para que lo hagas normalmente, a veces es mejor así que buscarse problemas legales, lo más regulado que he visto es la minería y eso porque deben inscribirse en Sunacrip, que es el organismo que regula la minería en Venezuela, pero como está la situación económica del país saben qeu no tienen moral para exigir,  si aquí puedes evadir impuestos fácilmente con un buen informe anual hecho por un contador público, sólo declaras y quedas exento de pagar o si pagas sería un mínimo, es por eso que hay muchos desórdenes en precios de terrenos, casas, porque en moneda local es muy barato, pero el precio real es en dólares y no pueden colocar que se paga en dólares sino todo "bajo la mesa", muchos bancos saben esto, sin embargo la corrupción está presente en todos lados, en lo que menos pienses si tienes dinero eres el Rey consigues todo, pero si no, y se va por los canales regulares "normales" sin pagar, se tarda mucho tiempo, o simplemente no se da, al igual que cualquier trámite legal, si tienes dinero te dan cédula rápido, pasaporte, apostillas, de todo, pero todo es a partir de 100USD hacia arriba.

 Ah se me olvidaba, también si los guerrilleros y/o paramilitares, esos grupos subversivos si llegan a tu negocio y dicen que debes pagar, ahí si debes pagar porque sino te matan, pero antes que te maten, matan primero a tu familia. A veces ellos ofrecen protección y alejan incluso a los entes del gobierno, pero los pagos para ellos jamás pueden fallar.( Esto en las fronteras con Colombia)

[DdmrDdmr]

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Visto lo visto, se quitan un tanto las ganas de hacer patente que uno, o un negocio, trabaja con bitcoins. Además de la tremendas posibles connotaciones que indicas, está la asociación de ideas con que alguien que maneje bitcoins puede estar manejando montantes importantes, añadiendo un riesgo añadido derivado de la percepción (que no de la certeza). Ánimo por esos parajes, donde la situación es netamente más compleja que sólo pensar en lidiar con Hacienda por otras latitudes ...

[LUCKMCFLY]

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Visto lo visto, se quitan un tanto las ganas de hacer patente que uno, o un negocio, trabaja con bitcoins. Además de la tremendas posibles connotaciones que indicas, está la asociación de ideas con que alguien que maneje bitcoins puede estar manejando montantes importantes, añadiendo un riesgo añadido derivado de la percepción (que no de la certeza). Ánimo por esos parajes, donde la situación es netamente más compleja que sólo pensar en lidiar con Hacienda por otras latitudes ...

Pues aquí un tipo de negocio basado en Bitcoin daría mucho dinero, pues nadie se ha atrevido a hacerlo, si se hace se debe tener en cuenta que si llegan a pedir dinero se puede manejar, la misma situación económica hace que cada persona tome en cuenta lo que se debe pagar a los policias, y toda esta gente, sin embargo aún así, los negocios son rentables, porque lo importante es hacer la clientela, al ponerlo en evidencia comenzará todo a pagarse solito, cuando se trabaja con dinero es así, por supuesto, esto se da de esta manera porque la economía en este estilo se mueve muy diferente a Europa, donde es otra cosa, aquí puede que con 100USD que destines a dar mensualmente a cualquiera ya sea policias, o guerrilleros, debes disponer para darles y después trabajas tranquilo, hasta con protección, porque ellos cuidan que no les pase nada para ellos seguir comiendo de ahí, es una cosa muy diferente, pero el modelo de negocio es muy distinto, lo bueno es que aquí hay mucha gente que tiene demasiado dinero, muchísimo, tanto que no saben en qué gastarlo, creo que se tumbarían muchos negocios como los de remesas y de ese estilo si se va por ahí, la gente cuando ve que les sale mejor no lo dudan, es que la economía Venezolana es muy diversa, los que casi no tienen están pasando necesidades, pero los que tienen viven como reyes, y les parece el mejor país del mundo porque nadie los molesta.

Lo que pasa es que la perspectiva que tiene una persona de Europa donde las cosas se mueven de otra manera tiende a sorprender mucho, pero la cantidad de dinero que se mueve aprovechando el sistema de crisis es muy bueno, siempre para cada crisis hay una gran solución, lo que pasa es que muy pocos la ven.

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No soy especialista en impuestos, pero operaciones por debajo de 3000€ deberían ser ignoradas absolutamente,

El tratamiento fiscal que se le da es como si de una vivienda se tratase, por ello, la alteración del patrimonio independientemente del valor que sea obliga a declarar.

Estoy de acuerdo contigo en que la Hacienda de España es tremendamente voraz y desalienta a la inversión, por ello precisamente España esta donde esta, pero bueno, ya son temas politicos que no vienen al caso...