masak kripto para açıklaması

[denemee]

MASAK’ın Yayınladığı Rehber Bizler İçin Ne İfade Ediyor?

Hatırlayacağınız üzere geçtiğimiz günlerde “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğinin  dördüncü maddesinin birinci fıkrasına eklenen (ü) bendi ile birlikte, “kripto varlık hizmet sağlayıcılar” anılan tarih itibariyle yükümlüler arasına alınmıştı. Ben de o gün attığım bir tweet ile sizleri bu düzenlemenin pratikte olanı yasalaştırdığı konusunda bilgilendirmiştim.


Yeni düzenlemelere gebe olduğu açık olan bu düzenleme sonunda bugün meyvesini verdi ve MASAK tarafından resmen bir rehber yayınlandı. Rehberde yukarıda ifade ettiğim maddeye atıf yapılarak kripto para şirketlerinin yükümlülükleri belirlenmiş oldu.

Göze çarpan ilk yükümlülük Müşterini Tanı (KYC) önlemlerine ilişkin düzenleme oldu. Buna göre kripto paralarla yapılan bir veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 75.000 TL’yi aşması halinde yükümlüler KYC önlemlerine riayet etmek zorunda olacak. Şüpheli işlem hallerinde ise herhangi bir tutar gözetmeksizin kimlik tespiti yapılacak. Biz hukukçular olarak pratikte dijital işlemlere ilişkin hükümlerden kıyasen bu önlemleri 2.000 TL ve üzeri işlemler için zorunlu olacak şekilde uygulamakta olduğumuzdan bu düzenleme pratikte özgürleştirici kabul edilebilir. Ancak bilinmesi gerekir ki bu rakam üst sınırı ifade edecek olup, borsalar bunun altında hatta her işlem için KYC önlemlerini uygulamaya devam edebileceklerdir.


MASAK rehberinde göze çarpan bir başka detay ise KYC yükümlülükleri için toplanması gereken evraklar oldu. Buna göre bir yükümlü şirket, gerçek kişi müşterilerinden ad, soyad, doğum yeri ve tarihi, uyruk bilgisi, kimlik belgesinin türü ve numarası, adresi ve imza örneği, iş ve mesleğine ilişkin bilgiler, telefon numarası, faks numarası, elektronik posta adresi ve müşterilerinden Türk vatandaşları olanlar için ayrıca anne, baba adı ve T.C. kimlik numarası talep edecek. Şirketlerden ise unvan, ticaret sicil numarası, vergi kimlik numarası, faaliyet konusu, açık adresi, telefon numarası, faks numarası, elektronik posta adresi, şirketi temsile yetkili kişinin adı, soyadı, doğum yeri ve tarihi, uyruğu, kimlik belgesinin türü ve numarasına ilişkin bilgiler ve imza örneği ve Şirket Yetkilisi Türk vatandaşı ise ayrıca anne, baba adı ve T.C. kimlik numarası talep edecek.

MASAK

Yükümlüler için Şüpheli İşlem Bildirimi yapmanın yollarını da açıklayan rehber, bu bildirimin ıslak imzalı olarak posta yoluyla ulaştırılabileceğini veya MASAK’a ait EMIS.ONLINE sistemi üzerinden elektronik olarak yapılabileceğini ifade etmiştir. Şüpheli işlemler en geç on iş günü içinde veya bildirimin gecikmesinde bir sakınca mevcutsa derhal bildirilecektir. Kanun ve Yönetmelik’te mevcut bulunan, kaynağı Türkiye’nin taraf olduğu uluslararası sözleşmeler olan “Şüpheli İşlem” tanımı ise herhangi bir değişikliğe uğramamıştır. Buna göre işlemin Yurtdışı kaynaklı olması ve Terör ve Organize Suç Örgütlerini finanse etmek amaçlı yapıldığı yönünde şüphe uyanması gerekmektedir. Bu yükümlülüğe uymayan kripto para şirketleri her yıl belirlenecek bir üst limitin altında olmak şartıyla her bir işlem başına idari para cezasına çarptırılma riskiyle karşı karşıya olup yükümlülüğe uyanlardan MASAK’a bildirim yaptığını ifşa eden yetkililer ise 1 yıldan 3 yıla hapis cezasına ve beş bin güne kadar adli para cezasına çarptırılabilecektir.

Rehberde belirlenen esaslar doğrultusunda kripto paraların regüle edilmesine yönelik bir adımın daha atıldığını ifade edebiliriz. İlerleyen günlerde daha farklı alanlarda düzenlemeler geleceği muhakkak. Onları da sizlere elimizden geldiğince açıklamaya devam edeceğiz.

Alıntırdır.

Kaynak: https://koinsaati.com/masakin-yayinladigi-rehber-bizler-icin-ne-ifade-ediyor/

[Expecto]

Zaten kripto para borsalarında şimdiye kadar gördüğüm kadarıyla belli bir miktarın üzerindeki işlemlerde KYC şart koşuluyor. Şüpheli bir işlem yapılmadığından emin olunmak için bunlara ihtiyaç oluyor haliyle.

[Nadziratel]

Açıklama dediğiniz bir iç yürütme gibi bir şey ve borsalara yönelik bir çalışma gibi. Bireysel konulara hiç değinmemişler neredeyse.
Bu yıl sonuna kadar bu konuda yasal metinleri sıklıkla görürüz bence.

[Pulsar77]

Geniş kapsamlı bir düzenlemenin yıl sonlarında geleceği sinyalleri verilmişti. Şu an için geçici düzenlemelerle durum idare edilmeye çalışılıyor. Temennim en kısa zamanda asıl düzenlemelerin gelmesi ve her şeyin netleşmesidir. Ayrıca tabi ki kripto paralardan ve teknolojilerinden en iyi şekilde yararlanılabilecek düzenlemeler umut ediyorum.

[flipme]

Aslında çok büyük bir olay yok burda, masak zaten şüpheli transferleri bankalar aracılığı ile ciddi şekilde takip ediyordu, şimdi de aynı şeyi kripto para borsaları üzerinden yapacak, yasadışı para transferlerinin izlenebilmesi adına iyi bir şey.

[Granxis]

Cok onem arzeden bir problem gormedim aciklamada zira uzerinde dusunulmus bir aciklama olmus, karapara aklama adi altinda uzanan sayisiz onlemler kendi halindeki kucuk yatirimcilara engel teskil edecek turden gorunmuyor, ayrica cogunlukla guvenlik ve olculebilirlik adi altinda yapilan seylerdir.

[jakdanyel]

Böyle bir uygulama, kara para aklama gibi olayların önüne daha etkili bir şekilde geçilebilmesi konusunda oldukça faydalı olabilir bence. Zaten şüpheli işlemler peşinde olmayanlar için değişen bir şey olmayacak.

[Balmain]

Böyle uygulamaların, denetmelerin sıkı bir şekilde yapılması güzel tabikide. En azından şu son alınan kararı alınan kripto-paralarla fiziksel ürün alım-satımının kaldırmaları,değiştirmeleri lazımdı, çok gereksiz bir karar.

[Nadziratel]

Bizimkilerin yaptığı hatayı söyliyim. Parça parça iş yapıyorlar. Sonra yine orası öyle burası böyle muhabbetleri olacak.
Bence bu işi oturup enlemesine boylamasına araştırıp düzgünce yapılsa ayakları yere basan bir şey olurdu.

[coderben]

Masak'ın zaten yıllar önce bitcoin ile ilgili bir tanımlaması vardı diye hatırlıyorum keşke bu düzenlemeler arkadaşların dediği gibi parça parça değil toplu ve anlaşılır bir biçimde gelse herkes için daha sağlıklı olur.

[DatKing]

Masak'ın zaten yıllar önce bitcoin ile ilgili bir tanımlaması vardı diye hatırlıyorum keşke bu düzenlemeler arkadaşların dediği gibi parça parça değil toplu ve anlaşılır bir biçimde gelse herkes için daha sağlıklı olur.

Düzenlemeler toplu olarak gelecek aslında fakat yıl sonlarında gelmesi bekleniyor. O zamana kadar da hükümet kendi çıkarlarını düşünerek geçici düzenlemeler çıkarıyor. Kapsamlı düzenlemeler geldiğinde güzel hazırlanmış olmasını diliyorum.

[flipme]

Ortalıkta bir 10bin lira haberi dönüyor, bu konuyla ilgili net bir bilgisi olan var mı? 10bin liraya kadar olan işlemlerin masak'a bildirilmesi durumu gerçekten çok saçma, yaklaşık 1200 dolarlık bir tutar çoğu yatırımcının her gün yaptığı işlem hacmidir, bunların hangi birini masak kontrol edebilecek yada her 10bin liralık işlem için takibe mi gireceğiz, eğer bu gerçekse cidden çok saçma olur.

[kayiboyu]

Türlü türlü suçların önüne geçilebilmesi için böyle bir şey yapmaları normal bana göre. Güvenliğin sağlanması lazım sonuçta. Fakat hemen hemen her işlem takip edilecek gibi bir durum var ortada. Onu belki düzenlerler sonradan.

[Velvet78]

Masak'ın zaten yıllar önce bitcoin ile ilgili bir tanımlaması vardı diye hatırlıyorum keşke bu düzenlemeler arkadaşların dediği gibi parça parça değil toplu ve anlaşılır bir biçimde gelse herkes için daha sağlıklı olur.

Düzenlemeler toplu olarak gelecek aslında fakat yıl sonlarında gelmesi bekleniyor. O zamana kadar da hükümet kendi çıkarlarını düşünerek geçici düzenlemeler çıkarıyor. Kapsamlı düzenlemeler geldiğinde güzel hazırlanmış olmasını diliyorum.

Ben düzenlemeler arasında hükümet değil de devletin çıkarlarını ilgilendiren konular gördüm.Keşke parça parça bu düzenlemeler paylaşılmasa o zaman toplu bir düzenleme gelse çok daha iyi olur bu kripto varlıklar bir gecede ortaya çıkmadı.

[execijutiere]

Düzenlemelerin er geç geleceğini zaten biliyorduk bu dolandırma vakaları da bunu hızlandırdı açıkcası.Denetim olması şart çünkü bu tarz dolandırıcılık haberleri pek de iyi olmuyor üstüne üstlük kara para aklamak için kripto paraları tercih edenler için de bir bakıma bu düzenleme heralde.

[emrecemsan]

Masak'ın zaten yıllar önce bitcoin ile ilgili bir tanımlaması vardı diye hatırlıyorum keşke bu düzenlemeler arkadaşların dediği gibi parça parça değil toplu ve anlaşılır bir biçimde gelse herkes için daha sağlıklı olur.

Düzenlemeler toplu olarak gelecek aslında fakat yıl sonlarında gelmesi bekleniyor. O zamana kadar da hükümet kendi çıkarlarını düşünerek geçici düzenlemeler çıkarıyor. Kapsamlı düzenlemeler geldiğinde güzel hazırlanmış olmasını diliyorum.

Ben düzenlemeler arasında hükümet değil de devletin çıkarlarını ilgilendiren konular gördüm.Keşke parça parça bu düzenlemeler paylaşılmasa o zaman toplu bir düzenleme gelse çok daha iyi olur bu kripto varlıklar bir gecede ortaya çıkmadı.

Tahmin ediyorum ki en çok "yüzde kaç vergi koysak" diye düşünmüşlerdir. Bu şekilde bakmak yerine gerçekten bu teknolojiden nasıl faydalanabiliriz diye hareket etmeleri çok daha önemli halbuki. Asıl can alıcı nokta orası çünkü.