MASAK, kriptopara rehberi yayımladı.

[W Jr.]

MASAK, kripto varlık rehberi yayımladı. Buna göre platformlar müşterileriyle ilgili bilgi vermekle yükümlü olacak. Yükümlülüğünü yerine getirmeyene 4 milyon TL'ye kadar para cezası verilecek. Şüpheli işlemler en geç 10 iş günü içinde MASAK'a bildirilecek.

Şüpheli işlemlerde tutar gözetmeksizin ve toplamı 75 bin lirayı aşan her işlemde kimlik tespiti yapacak.

Detaylar:

https://www.bloomberght.com/masak-kripto-varlik-rehberi-yayimladi-2279747-amp

[kriptobaron]

Bir işlem nasıl şüpheli sayılacak hangi işlemlere dikkat edilmesi gerekiyor bilgisi olan var mı?

[Distraction]

Şüpheli işlemler ne oluyor tam olarak? Kriptoparalarda tutar gözetmeksizin şüpheli işlem tespiti nasıl yapılacak ki ?  Türk lirası vs olsa bankanın bildirmesi gerekiyor bu durumu.

[bitcoinokulu]

Yıllardır bankacıların yükümlü olduğu kriterlerden farklı bir şey yok. Bahsi geçen rehberin linkini veriyorum incelemek isteyenler olabilir:

https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2021/05/Kripto-Varlik-Hizmet-Saglayicilar-Rehberi.pdf

[bitcoinokulu]

Şüpheli işlemler ne oluyor tam olarak? Kriptoparalarda tutar gözetmeksizin şüpheli işlem tespiti nasıl yapılacak ki ?  Türk lirası vs olsa bankanın bildirmesi gerekiyor bu durumu.

Aşağıdaki linkte 21-28. sayfa arasında Bankacılığa ait şüpheli işlem tiplerini (Örneğin büyük bir tutarı parçalara bölerek EFT/Havale yapmak gibi...) görebilirsin:

https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2021/02/MSK-RHB-SIB-001-1.4-2_1k1s.pdf

Bu linkte de diğer kanunlara tabi hizmetler için şüpheli işlem tiplerini görebilirsin:

https://masak.hmb.gov.tr/sektorel-sib-rehberleri

[Bthd]

Mali Suçları Araştırma Kurulu şimdilik sadece paranın akışını kontrol altına almak istiyor gibi görünüyor. Banka hesapları üzerinden yapılan denetlemenin benzeri olarak yerli borsaların cüzdanlarını da bir banka hesabı gibi algılayarak belli limitlerin üstündeki hesap hareketlerinin MASAK tarafından incelenmesini sağlayacak. Bu aslında bitcoin ve kripto paraları regülasyona tabi tutmak istediklerinin bir göstergesi olsa da bazı dezavantajları da beraberinde getirebilir.

• Çeşitli mixer hizmetlerini yada tamamen izlenemez ağları kullanmadığınız sürece  transfer hareketleriniz sonucunda size ait cüzdanların kimliğinizle kolayca eşleştirilmesine sebep olacak.
• Cüzdanlarınız denetim altında olduğunda cüzdanlarınızdaki miktarlar üzerinden işlemler gerçekleştirilmeye başlayabilir.
• İşlemleriniz sırasında bir kayıp ile karşılaşırsanız paranın nerede olduğunu ispatlayamayacağınız için yurtdışına para kaçırmakla suçlanabilirsiniz.
• Dolandırılırsanız cüzdan ve kimlik bilgilerinizi takip ettiklerinde paranın aktarıldığı yer olarak dolandırıcının cüzdanı görüleceği için dolandırıcı olarak adlandırılabilirsiniz.

MASAK bir çok veriye doğrudan erişebilecek ve bu verileri doğru okuyabilecek bir ekibe sahip olduklarını yada bu teknolojiye ayak uydurabilecek alt yapıya sahip olduklarını düşünmüyorum.

[ZekiBeyy]

Sanırım bir çok kişinin dolaylı yoldan başı ağrıyacak gibi duruyor @Bthd hocamın dediği gibi bilginiz dışında yasa dışı birilerine para aktırılmış olursa suçlu bulunacaksınız. Sıkıntılı durumlar işlemlerin altından kalkabilecek bir ekip olduğunu bende düşünmüyorum. İşi iyi bilen biri belki kendi lehine işlem yaparsa ne olacak.

75 Binlik limiti takılmamak adına kimlik doğrulaması yapmamak için kişiler parça parça işlem yapabilir hatta yapacaktır.

[verbakalim]

Bizimkiler yine konuyu vatan hainliğine bağlayacak noktaya doğru götürüyorlar. Adamlar para hırsızlığı yapıp borsa dolandıracak. Masak geride kalan izleri takip edip normal vatandaştan suçlu çıkaracak.

[Pierre 2]

Şüpheli işlem nedir ben anlayamadım. Kriptopara aktarırken random kimliksiz cüzdandan veya random kimliksiz cüzdana aktarım yaptığımız çok oluyor. Mesela ben electrum ve myetherwallet ta çok yapıyorum. Şüpheli işlem sayılması için ne olması gerekiyor vs belirsiz. Valla en güzeli hiç yerli exchange kullanmamak bu baş ağrılarıyla uğraşılmaz, çekilmez.

[Bthd]

Şüpheli işlem nedir ben anlayamadım. Kriptopara aktarırken random kimliksiz cüzdandan veya random kimliksiz cüzdana aktarım yaptığımız çok oluyor. Mesela ben electrum ve myetherwallet ta çok yapıyorum. Şüpheli işlem sayılması için ne olması gerekiyor vs belirsiz. Valla en güzeli hiç yerli exchange kullanmamak bu baş ağrılarıyla uğraşılmaz, çekilmez.

Temel sorun şüpheli işlem tanımının MASAK'ın bakış açısını tam olarak yansıtmaması yada bizim şüphe kelimesine olduğundan daha güçlü anlamlar yüklememiz. Şüphe içerisinde olasılık içeren bir kelime ancak biz şüpheli kelimesini suçlu anlamında da kullandığımız için problem var.

Burada geçen şüpheli işlem ifadesi olasılık belirtmek için kullanılıyor. Eğer;

A kişisinden B cüzdanına belli periyotlarla sürekli transferler gerçekleşirse,
A kişisi normal işlem hacminin çok üzerinde işlemler gerçekleştirmeye başlarsa,
Bir çok küçük hesaptan gönderilen paralar tek hesapta toplanıyorsa,

bu hesapların hareketleri sistem üzerinde şüpheli olarak görülür ve incelemeye alınır. İncelemeye alınması demek suçlu olduğu anlamına gelmez. MASAK ülkedeki tüm hesapları veya borsalardaki tüm cüzdanları incelemeyeceği için bazı hareketleri şüpheli olarak tanımlar ve sadece bu hesapları incelemeye alır.

[execijutiere]

Toplamı 75 bini aşan her işlemde diyor bu işlemler günlük mü geçerli haftalık mı yoksa aylık mı?

Şüpheli işlemden kasıt kara para aklama olsa gerek yoksa zaten bu piyasada şüpheli işlem olarak başka bir şey olacağından değil.

[flipme]

Toplamı 75 bini aşan her işlemde diyor bu işlemler günlük mü geçerli haftalık mı yoksa aylık mı?

Şüpheli işlemden kasıt kara para aklama olsa gerek yoksa zaten bu piyasada şüpheli işlem olarak başka bir şey olacağından değil.

Hocam bildiğim kadarıyla şu an para takipleri aylık yapılıyor, mesela aynı ay içerisinde toplam 500bin lirayı geçen işlem yapılmışsa o banka hesabı incelemeye takılıyor gibi düşünebiliriz. Yani kripto paralar için de parça parça işlem yapmak işe yaramıyor olabilir, aynı ay içerisinde yapılan işlemlerin toplamı dikkate alınacaktır diye düşünüyorum.

[kriminall]

Toplamı 75 bini aşan her işlemde diyor bu işlemler günlük mü geçerli haftalık mı yoksa aylık mı?

Şüpheli işlemden kasıt kara para aklama olsa gerek yoksa zaten bu piyasada şüpheli işlem olarak başka bir şey olacağından değil.

Bende bunu merak ediyorum, toplamdaysa sorun bu ya mutlaka o limit geçilecek ancak aydan aya ise, iki üç aya bölüp, çekilebilir tutarlar, yoksa herkes er geç kimliksiz işlem yapamayacak,

[PHI1618]

Masak'ın işi adından da anlaşılacağı üzere suç ihtimali olan işlemleri kontrol etmek denetlemek. Masak Mali Suçları Araştırma Kurulu nihayetinde. Vergiden, kazançtan, gelirden bağımsız bir şekilde bu paralar nerden nasıl geliyor onu araştıran bir kurum.
Yayınlanan bu rehber o yönde bence yerinde bir rehber olmuş.

Bizi ilgilendiren kısmı Maliye Bakanlığı ilerde vergisel boyutunu açıklayarak anlatacak. Daha önemli olan kısım da bu bence.