Binance baneada (¿a muy corto plazo?) en UK

[DdmrDdmr]

Esta noticia está en desarrollo, y aún no he visto un desglose de las consecuencias y del impacto de negocio implicado.

Al parecer, el Financial Conduct Authority (FCA) ha prohibido a la rama británica de Binance (Binance Markets Ltd) desarrollar actividades reguladas en UK. Esto a priori afecta a servicios como los derivados, que sí están regulados en UK, al contrario que el trading convencional, que parece que no. El efecto de la medida es de carácter inmediato.

Es posible que lo anterior sea temporal, y supeditado a trámites de registro y demostración de cumplir con el KYC. De hecho, el FCA le da a Binance hasta el miércoles para demostrar que converge con los requisitos de la FCA.

Los usuarios de Binance de UK pueden aún utilizar los servicios en otras jurisdicciones.

Veremos cómo se desarrolla esta noticia esta semana, y si logramos desvelar el impacto efectivo…


Ver:
https://www.reuters.com/article/binance-uk/update-1-britain-bans-binance-in-latest-cryptocurrency-crackdown-idUSL2N2O90BH
https://www.ft.com/content/8bc0e5e0-2705-496d-a265-acccaffaee87

[Hispo]

Bastante interesante la información, para estar atento.
Los exchange descentralizados, lo queramos o no, son parte fundamental de actual ecosistema de las cripto monedas y siendo Binance el exchange con mayor volumen con mucha diferencia esto podría crear prescendetes para el futuro y otros exchanges.

Por mi parte, espero que Binance salga airoso. No creo que sea parte de su plan renunciar a una parte del mercado. Siendo UK un país relativamente rico.

[seoincorporation]

Imagino que el desarrollo de esta noticia se basará en que Binance obtenga el permiso de la FCA para poder operar en dicho país. No será un tramite fácil y si los ingleses quieren ponerle trabas al proceso entonces Binance se verá obligado a dejar de operar en UK. Sin embargo esto no detendrá a los usuarios ya que con un VPN pueden operar desde otra localidad sin restricciones.

Los gobiernos ven tanto flujo de capital en las criptomonedas que todos quieren meter su cuchara y llevarse un pedazo del pastel 

[Silberman]

Los gobiernos ven tanto flujo de capital en las criptomonedas que todos quieren meter su cuchara y llevarse un pedazo del pastel 

Pues eso es lo que hacen los gobiernos, por poner un ejemplo la legalización del uso recreativo de la mariguana es algo que se está dando en una cantidad importante de países alrededor del mundo ¿Acaso creo que esto se debe a que los políticos han desarrollado una conciencia social y están dispuesto a apoyar los deseos de los ciudadanos? Por supuesto que no.

Esto se trata de dinero, la guerra conta las drogas que lleva más de un siglo ha sido muy costosa en términos de vidas humanas y de dinero, si se legaliza no solo el consumo sino también la producción, distribución y venta de la mariguana la cantidad de impuestos generados sería impresionante, esto es similar a lo que paso en Estados Unidos en la época de la prohibición del alcohol.

Cuando Estados Unidos prohibió el alcohol, los productores tuvieron que vender a la mafia su negocio por precios bajísimos, la producción de alcohol se mantuvo, pero aumentaron el precio de manera exorbitante debido a que controlaban el mercado y era ilegal, el gobierno se dedicó a perseguir a los gánsteres hasta que literalmente quebró, y cuando pensaron como obtener dinero lo primero que se les vino a la mente fue legalizar y cobrar impuestos al alcohol.

Siendo esto así no es extraño que los políticos quieran obtener su buena tajada de este mercado, algo que será difícil debido a las características que todos conocemos de bitcoin y otras criptomonedas.

[paxmao]

...
Los usuarios de Binance de UK pueden aún utilizar los servicios en otras jurisdicciones.

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Como bien dices afecta solo a actividades reguladas por la autoridad de conducta financiera, lo cual curiosamente no incluye el mero trading de cryptodivisas. Los usuarios pueden seguir usando Binancey comprando y vendiendo bitcoins y compañía.

 Creo que las autoridades están preocupadas por lo que pueda suponer el incumplimiento de las regulaciones antiblanqueo de capitales que pueden darse con cantidades grandes a través de los mercados de capitales pero no mucho sobre lo que los usuarios individuales or retail puedan "tradear" (perdón  por el palabro).

Imagino que el desarrollo de esta noticia se basará en que Binance obtenga el permiso de la FCA para poder operar en dicho país. No será un tramite fácil y si los ingleses quieren ponerle trabas al proceso entonces Binance se verá obligado a dejar de operar en UK. Sin embargo esto no detendrá a los usuarios ya que con un VPN pueden operar desde otra localidad sin restricciones.

Los gobiernos ven tanto flujo de capital en las criptomonedas que todos quieren meter su cuchara y llevarse un pedazo del pastel 

Lo dicho, no han prohibido la actividad de Binance, sino la subsidiaria Binance Markets y sólo en actividades reguladas.

[Porfirii]

Sin embargo esto no detendrá a los usuarios ya que con un VPN pueden operar desde otra localidad sin restricciones.

Aunque me fío bastante de Binance (hasta el momento considero que están haciendo las cosas bien para ser una empresa del tamaño en que se ha convertido) yo me andaría con ojo tanto con este como cualquier otro exchange usando VPN para saltarme las restricciones territoriales.

Sin leerme los T&C estoy convencido de que, si quieren, como le pidan a uno KYC y le pillen le iba a costar bastante recuperar sus fondos. Mucho más fácil buscar otra casa de cambio que te ofrezca servicios similares pero no esté baneada en tu país.

[DdmrDdmr]

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Concuerdo con lo que indicas acerca de los Exchanges y las VPNs. Igual que sucede con otros servicios, con el paso del tiempo, los negocios van aprendiendo cuales son las direcciones IP relacionadas con VPNs, y proceden a bloquearlas. A su vez, en ocasiones uno la quita temporalmente por un motivo u otro, y puede que se olvide de este hecho antes de acceder al Exchange, desvelando su IP real y, por ende, la geolocalización de la misma. Puede que no suceda nada de lo anterior, pero es un riesgo no desdeñable.

[Silberman]

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Concuerdo con lo que indicas acerca de los Exchanges y las VPNs. Igual que sucede con otros servicios, con el paso del tiempo, los negocios van aprendiendo cuales son las direcciones IP relacionadas con VPNs, y proceden a bloquearlas. A su vez, en ocasiones uno la quita temporalmente por un motivo u otro, y puede que se olvide de este hecho antes de acceder al Exchange, desvelando su IP real y, por ende, la geolocalización de la misma. Puede que no suceda nada de lo anterior, pero es un riesgo no desdeñable.

Eso sin mencionar que las VPNs más populares tienen millones de usuarios lo que significa que hay altas probabilidades de que alguien haya hecho algo incorrecto haciendo uso de una dirección IP en particular y sin saberlo usas la misma y el exchange bloquea tu cuenta por sospecha de ser ese mismo individuo.

Nunca he usado Binance, pero creo recordar que ese es el Exchange que te permite retirar 2 BTC diarios sin pasar por los filtros de KYC, pero si una persona usando el mismo IP ese mismo día retira una cantidad de BTC y si una persona usando la misma dirección retira otro poco, pero lo suficiente para llegar arriba del límite entonces serás forzado a para por KYC.

Simplemente no parece que valga la pena usar las VPNs para esto dado que las probabilidades de que el Exchange se dé cuenta de lo que estas haciendo son altas, va en contra del TOS de la mayoría de los exchanges y tomaría demasiado tiempo recuperar acceso a esas monedas una vez la cuenta sea bloqueada.

[DdmrDdmr]

<…> Nunca he usado Binance, pero creo recordar que ese es el Exchange que te permite retirar 2 BTC diarios sin pasar por los filtros de KYC, pero si una persona usando el mismo IP ese mismo día retira una cantidad de BTC y si una persona usando la misma dirección retira otro poco, pero lo suficiente para llegar arriba del límite entonces serás forzado a para por KYC.<…>

Realmente no sucedería lo que indicas, dado que el límite lo controla por cuenta de usuario a la cual accedes con las credenciales, no por la IP desde la cual accedes.

Veremos lo que dura este límite, pero creo que Binance está sufriendo ya grandes presiones por parte de distintos países y organismos para que el KYC no se tan laxo como hasta el momento. De hecho, me sorprende que a estas alturas aún se pueda operar sin el KYC bajo un umbral relativamente alto de BTCs transaccionados por día. Esto es un aspecto a tener en cuenta, dado que si uno se despista, volverá para ver el KYC obligatorio (y no te digo los problemas si uno ha creado una cuenta indicando que su nombre es Mickey Mouse …).

[paxmao]

A ver, que mi interpretación es que esto no va de restricciones territoriales o usar VPNs, esto va de de evitar el blanqueo sistemático de capitales, aunque sinceramente creo q les preocupan sólo los destinados a financiar actividades terroristas y marginalmente y por conexión, la venta de drogas y de petroleo desde paises sancionados. No confundir con atacar al ciudadano medio que tiene por ahi 4 satoshis.

Reino Unido y más precisamente la City y Canary Warf en Londres son un centro financiero gigantesco, sobre todo si se tiene en cuenta lo pequeño q es UK en tamaño y en población. Entre muchas otras cosas, en "Greater London" -Londres + area metropolitana - se genera una actividad economica que supone un tercio del total del Reino Unido.

Una gran parte de este "exito" se debe al imperio pero sobre todo a la agilidad con la q el Reino Unido ha conseguido convertirse en un captador excepcional de fondos de diversos orígenes. Dictadores africanos, oligarcas rusos, árabes de postín y muchas otras categorías que son recibidos con la alfombra roja y pocas preguntas. Hasta ahí, al gobierno del Reino Unido todo le parece maravilloso y su único deseo es seguir resultando un destino perfecto para ese tipo de inversiones. No quepa a nadie duda de que las campañas del Brexit no las financiaron los pastores galeses, sino todo el dinero que quiere máxima flexibilidad e independencia y muy pocas reglas que vengan "impuestas" desde Europa.

El problema de todo esto es cuando te hacen un atentado en la estación de Paddington en hora punta y tirando del hilo ves q eso se ha pagado con dinero blanqueado cerca de la estación de Bank or de Canary. Eso si duele. Y cuando te llama George Bush y te pregunta q porqué el HSBC está lavando dinero q China usa para pagar a sus Hackers o porqué hay un banco británico con cuentas a nombre de Mickey Mouse Bin-Laden Pluto.

La autoridad de conducta financiera no son santos, están ahí para ver sólo lo que conviene ver (dinero de la droga en Afganistan malo, dinero de la droga en Colombia si pero sólo si es mucho y dinero de la evasión de impuestos a través de Gibraltar medalla de oro).

Binance Markets no está prohibido por permitir a la gente comprar bitcoin. Algo más hay ahí. Es algo que Coinbase lleva trabajando durante años y tengo la impresión de Binance ahora no puede copiar de la noche a la mañana y que no se trata de arreglar "cuatro papelitos".

[DdmrDdmr]

Binance ha publicado un par de notas en relación a la situación:

https://www.binance.com/en/support/faq/e328a8a1ed5a401298262738d6f49edf
https://www.binance.com/en/support/announcement/1e89bf44e2e041358e6b46dc9bad0b48

Realmente no añaden nada más en estos momentos respecto de lo que ya conocíamos, y se focalizan en cumplir con lo exigido por la FCA, y reiterar que el ámbito de aplicación es sobre Binance Markets Limited, sin que exista afectación alguna, ni intersección de productos, con los ofrecidos por Binance.com.