Más presión sobre Binance

[DdmrDdmr]

Ahora la presión de alguna índole ha llevado a Binance (el Exchange) a suspender temporalmente la aceptación de pagos SEPA (Single Euro Payments Area), efectivo desde ayer. La entidad ha comunicado este hecho a los clientes a través de un correo (que creo no ha llegado a todos sus clientes). Lo anterior afecta a los depósitos para subir dinero a la plataforma, no para retirarlo según indican. Se puede seguir pagando con tarjeta (y su comisión respectiva).

¿El motivo? Pues no se ha trasladado, quedando en un vago "debido a eventos fuera de nuestro control".
No obstante, Barclays había anunciado el día anterior que no facilitaría los pagos al Exchange, por lo que me da que todo apunta a presiones para establecer el KYC con más rigor. Como si las transferencias bancarias no identificasen ya a las personas (generalmente será el emisor de la TX el receptor en el Exchange, aunque no siempre), pero claro, cabe tener control sobre lo que hacen en ella.


Ver: https://www.expansion.com/mercados/bitcoin/2021/07/06/60e4c362468aeb373f8b45f3.html

Y en otro orden de cosas ..: https://u.today/binance-facing-class-action-lawsuit-after-failing-to-handle-elon-musks-bitcoin-bombshell

[1714137785]

1714137785

[1714137785]

1714137785

[Porfirii]

Madre mía, le están creciendo los enanos. Así es lógico que BNB no se esté comportando muy bien en los mercados...

En cuanto a los comunicados, ya te digo yo que a todos no nos ha llegado el email pero bueno, tampoco he hecho nunca, ni se me ocurriría, ninguna transferencia SEPA a este exchange (ni a ninguno). Para algo está el P2P, digo yo. La idea es evitar en la medida de lo posible la centralización.

[Punk4000]

Pues si, yo como tal no tengo cuenta hay pero me inmagino que los usuarios en China de seguro sufrieron una verdadera patada a las b$%& pero nada que un VPN no resuelva, debemos recordar que China esta a punto de sacar su propia moneda digital, supongo que ven el BTC como una amenaza a su moneda... pero al final esto queda en "Solo el tiempo lo dira"...

[DdmrDdmr]

<…>

El uso de las VPN va bien para saltarse restricciones, pero no está exento del riesgo de ser detectado como una vpn, y que puedan darte algún susto. En ocasiones, por lo que observo, la geolocalización puede incluso señalar ubicaciones incorrectas (a mí me ha pasado, señalando un país que no era el de la vpn en ese momento). El riesgo mayor quizás esté en confiar en que esté la vpn puesta como quieras, y no darte cuenta de que estaba inactiva durante tu conexión, mostrando tu IP real y su geolocalización al punto de conexión.

Una cosa es usar una vpn para usar un servicio no crítico, pero el acceso a un Exchange por ejemplo, con reglas estrictas relativas a los países aceptados, podría conllevar el baneo de la cuenta.

[paxmao]

Pues si, yo como tal no tengo cuenta hay pero me inmagino que los usuarios en China de seguro sufrieron una verdadera patada a las b$%& pero nada que un VPN no resuelva, debemos recordar que China esta a punto de sacar su propia moneda digital, supongo que ven el BTC como una amenaza a su moneda... pero al final esto queda en "Solo el tiempo lo dira"...

Me da a mi que con China y lo que llaman "El Gran Cortafuegos Chino", en ingles "The Great Firewall" que hace referencia a la Gran Muralla China como broma, está pensado para que el estado tenga un control bastante potente sobre que se ve y donde. Las VPN por supuesto están bien vigiladas y si son las típicas me da a mi de que ellos las bloquean antes de que tu puedas encontrarlas si vives por allí. No se si hay alguna manera tecnológica de saltarse esto pero incluso si lo consigues corres un riesgo personal importante.

[Hispo]

¿Soy al único que le preocupa el estrechamiento de los controles para adquirir Crypto monedas desde los exchange a través de tranferecias tradicionales y la posiblidad futura de una crisis de liquidez por parte de Tether?

[DdmrDdmr]

<…>

Yo no tenía dudas de que los Exchanges (sobre todo los grandes), al tener cada vez más peso en el mercado, iban a estar más marcados, y presionados para trazar la actividad de manera nominal y no anónima. Esto tiene su derivada sobre las transferencias, dado que forman parte del engranaje de presión hacia los Exchanges. Claro que la presión es variopinta, y se realiza tanto para forzar los KYCs y controles AML, como para modular las opciones de traspaso libre entre clientes y Exchanges a través de los bancos, donde estos últimos hacen la labor de amos del calabozo sin una transpariencia en sus decisiones, y con aparente arbitrariedad.

[Magicalking]

Binance es uno de los últimos hombres en pie.  Creo que tuvieron que prohibir a sus usuarios que tienen su sede en los Estados Unidos en algún momento.  A CZ le está yendo bien para evitar la imposición de las regulaciones KYC.  ¿Pero por cuánto tiempo pueden continuar? Tendrán que someterse a la voluntad del gobierno en algún momento.

[DdmrDdmr]

Algún efecto ha tenido la presión sobre Binance. El artículo abajo referenciado no está aún traducido al español, por lo que el artículo se muestra en inglés hasta que adapten su contenido.

Esencialmente, viene a decir que los límites de retirada de fondos del Exchange se ajustan a 0,06 BTCs diarios (por los 2 BTCs actuales) para las cuentas con nivel básico de verificación (ver requisitos de niveles aquí: https://www.binance.com/es/support/faq/360027287111)

La reducción del límite diario es efectivo de manera inmediata para nuevas cuentas con nivel básico de identificación, y para los usuario existentes se implementará entre el 04 y el 23 de agosto 2021.

No es lo que me esperaba, pero quizás sea un primer paso.

Ver: https://www.binance.com/es/support/announcement/9df8225c061b455da5c7cc293cd08a70

[Gobciti]

El uso de las VPN va bien para saltarse restricciones, oculta la información a otros usuarios pero si te investigan salta la información personal, la que esta detrás del VPN

[DdmrDdmr]

En UK, el HSBC da un paso más. Según diferentes reportes de personas en Twitter, éstos están recibiendo notificaciones por parte de la entidad bancaria, indicándoles de que están parando los pagos a Binance con tarjetas de crédito. Hasta ahora, tenía claro que los bloqueos eran más frecuentes, cuando se dan, sobre TXs bancarias, pero no tenía conciencia de su extensión a los pagos con tarjetas de crédito.


Ver: https://news.bitcoin.com/hsbc-bank-suspend-payments-binance-uk/

[Hispo]

Saliendome un poco del tema.

¿Alguno de ustedes sabe si el P2P en Binance continua siendo libre de fees o ya han implantado una comisión para el comercio entre usuarios?

Leí rumores de que ese era el plan del exchange para este año.

[DdmrDdmr]

<...>

Aunque el comunicado aún no está traducido al español, en inglés sí que indica que ya ha entrado en vigor un nuevo esquema de fees P2P (con fecha 01/07/2021). Según se indica, el fee será de:

 0% para Takers

 Entre 0% y 0,35% para Makers que posteen anuncios de compra/venta, según la divisa y el par de cambio (mirando el primer enlace, parece todo más tendente al 0,35%).

No sé si te referías a este cambio, o si tenías conocimiento de rumores de cambios adicionales en los fees por venir.

Ver: https://www.binance.com/es/support/announcement/a2616be2618b490abbaba15fea9a80fe
https://www.binance.com/es/fee/p2pFeeRate

[famososMuertos]

En UK, el HSBC da un paso más. Según diferentes reportes de personas en Twitter, éstos están recibiendo notificaciones por parte de la entidad bancaria, indicándoles de que están parando los pagos a Binance con tarjetas de crédito. Hasta ahora, tenía claro que los bloqueos eran más frecuentes, cuando se dan, sobre TXs bancarias, pero no tenía conciencia de su extensión a los pagos con tarjetas de crédito.


Ver: https://news.bitcoin.com/hsbc-bank-suspend-payments-binance-uk/

Esta información que te escribo es a plus de teclado, es decir, te leí te respondo asì que por verificar, pero a un amigo de confianza no puede usar su tarjeta de crédito en Binance como lo venia haciendo regularmente, fue prohibida reside en Australia. Desconozco detalles de que banco.

Creo que lejos de ser preocupante significa que podemos tener mejor legislación en el sentido de ambas partes, aunque todos sabemos por donde van los tiros...resignación (!?)

[Hispo]

<...>

Aunque el comunicado aún no está traducido al español, en inglés sí que indica que ya ha entrado en vigor un nuevo esquema de fees P2P (con fecha 01/07/2021). Según se indica, el fee será de:

 0% para Takers

 Entre 0% y 0,35% para Makers que posteen anuncios de compra/venta, según la divisa y el par de cambio (mirando el primer enlace, parece todo más tendente al 0,35%).

No sé si te referías a este cambio, o si tenías conocimiento de rumores de cambios adicionales en los fees por venir.

Ver: https://www.binance.com/es/support/announcement/a2616be2618b490abbaba15fea9a80fe
https://www.binance.com/es/fee/p2pFeeRate

Sí, me referia a eso.
Gracias por la información, la verdad yo la había buscado anteriormente pero me parecio confusa, me la has resumido bien.

[DdmrDdmr]

He visto algunos titulares hoy, apuntando a que Binance está en proceso de adaptación para converger con los requisitos de los reguladores.

A pesar de estar cerrando el círculo al KYC, por lo que no hay tanto en ese terreno que trabajar, sí que parece que hay cancha en aspectos de control de los movimientos, tipificación, y alertas. Hace un par de días, anunciaron la contratación de un miembro de Europol, especialista en la Dark Web para capitanear el área de Binance de auditoría e investigaciones. El mes pasado contrataron un investigador de la US Federal Law Enforcement para abordar el blanqueo del dinero.

Binance va a pasar de ser un gran ente libre de control, a ser un ente ultra regulado. Lo veremos en bolsa en no demasiado tiempo …


Ver:
https://news.bitcoin.com/binance-prepares-changes-to-work-with-regulators-worldwide/
https://www.scmp.com/business/banking-finance/article/3148809/binance-battles-regulatory-headwinds-worlds-largest

[DdmrDdmr]

El coste de la implementación de la política de KYC, según el CEO de Binance, no ha sido tremendo: Le atribuyen un 3% de pérdida de clientes, lo cual no suena mucho para lo que uno se esperaría, … si bien, han sido pillos … no es lo mismo ver el impacto en clientes, que en volumen de fondos retirados a causa del KYC.

Ver: https://www.criptonoticias.com/regulacion/binance-revela-cuantos-clientes-perdio-eliminar-privacidad/

[Porfirii]

Y quizá hayan perdido tan pocos clientes porque todavía es pronto.

A mí me llegó un mail la semana pasada diciendo que no olvide verificar mi cuenta de Binance, que tengo hasta el veintitantos de noviembre para hacerlo y que, a partir de esa fecha, si no se ha verificado sólo se podrán realizar retiradas.

Vale que tengo dos duros en la cuenta (si tuviera más igual me lo tomaba de otra manera) pero no me corre ninguna prisa verificar y supongo que a otros muchos les pasará lo mismo.

[LUCKMCFLY]

Lo de Binance es para pensar un poco, hay cosas que pueden dejase pasar, no sé si será una alarma , pero cuando Binance suspendió los retiros, y también comenzó a dejarse llevar por las autoridades policiales cuando entró en Colombia me pareció que eso fué un acto algo bajo por parte de Binance, creo que ellos tienen autoridad para defender sus clientes, y un 3% de pérdida en clientes creo que es algo muy representativo, a pesar que el número como tal no representa mucho en la escala, pienso que muchas personas van a querer usar más sus wallets seguras y no dejar el dinero más en Exchanges, algunos lo ponen en diferentes wallets para operar desde los Exchanges descentralizados que es donde están saliendo muchos proyectos, lo único es la seguridad de los mismos.

[Csmiami]

Fijate tu si son cachondos estos de binance que me han mandado un correo diciendo que si completo el KYC (verificar la cuenta) me regalan un reembolso de 10USDT y una "mistery box"... y si no lo hago dejo de poder usar la cuenta