Panamá – Anteproyecto Ley de Criptomonedas aprobado – Puede que no tan bueno ...

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Una vez estudiado y validado el anteproyecto de la Ley de Criptomonedas por parte de la Asamblea General de Panamá, se espera que el proyecto vea la luz este mismo mes.

No es como la Ley Bitcoin de El Salvador, donde Bitcoin es moneda de curso legal, pero si da una cobertura legal importante a su uso operativo como medio de pago en el país.

Concretamente, los focos de la ley son:
-   Atracción de la inversión extranjera.
-   Apertura del país hacia las nuevas tecnologías que giran en torno a las criptomonedas.
-   Creación de puestos de trabajo.
-   Dar acceso a medios de pago digitales a las personas no bancarizadas.
-   Recaudar más impuestos (los Exchanges pro ejemplo han de cobrar un 3%).
-   Aumentar la seguridad de la actividad comercial.
-   Etc.

El pago con criptomonedas y tokens autorizados, se considerará como un equivalente a baldoas o USD, con carácter opcional para toda persona o entidad jurídica ubicada en Panamá.

Hay un artículo, el 15, que cita:

Artículo 15. Todas las personas naturales o juridicas, nacionales o extranjeras que sean
poseedoras de criptomonedas y tokens autorizados o no autorizados en la República de
Panamá están obligadas a realizar anualmente Declaración de Renta y mencionar sus
Activos Intangibles en la misma..

Aquí cita que la mera tenencia según interpreto debe declararse (¿wtf?).

Pero espera, que hay más:

Artículo 18.
… KYC … El propósito de esta disposición es que
ningún usuario criptomonedas y tokens autorizados en la República de Panamá, pueda tener
anonimato de sus transacciones y actividad comercial.

Más claro no se puede reflejar la intención.

Vale que es el anteproyecto, y las cosas pueden cambiar, pero ¿vamos bien así? Estamos hablando de Panamá (sí, la de los papeles, el paraíso, etc.). ¿Se ha vuelto más papista que el Papa?

Ver: https://www.criptonoticias.com/regulacion/panama-aprueba-anteproyecto-ley-bitcoin/
(aunque el titular del artículo verse sobre la Ley Bitcoin, es Ley de Criptomonedas según entiendo).
https://www.asamblea.gob.pa/APPS/SEG_LEGIS/PDF_SEG/PDF_SEG_2020/PDF_SEG_2021/2021_P_696.pdf
https://drive.google.com/file/d/1DYbgDOLj0ZQHJ1xBAl4KqgtBK2Zz4lFf/view

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[famososMuertos]

El KyC tradicional lo hacen las empresas de maletín, ahora la alternativa agregada incluye las cripto, formalizando una realidad que se sabe esta ahì.

En septiembre ya se mencionaba que este proyecto andaba en ese proceso, de hecho el articulo mencionaba tres importantes puntos económicos:
-El cobre Pànama...
-Cannabis medicinal...
-El Eter de las nuevas divisas.

En otro hito para el ecosistema de negocios de Panamá, esta semana se presentó una iniciativa en la Asamblea Nacional para regular las actividades relacionadas con el uso, comercialización y transacciones de las criptomonedas. La propuesta incluye evaluar la posibilidad de que criptodivisas como bitcoin, Ethereum y otras se utilicen como medios de pago. Esto es relevante pues dentro de la iniciativa se contemplan factores como la contribución tributaria y medidas para evitar y combatir el lavado de dinero, que son temas que se han procurado robustecer los últimos años en el país.

^{Fuente:https://www.bloomberglinea.com/2021/09/03/la-semana-en-panama-cobre-panama-cannabis-medicinal-y-criptomonedas/}

Así que no le tomo tanto tiempo la aprobación de este ante-proyecto a sabiendas que se presento en la primera semana de septiembre del 2021, si se compara con la ley del cannabis que le tomo cinco años desde que se introdujo a la asamblea.


 

[Silberman]

Qué raro el segundo enlace no me da acceso al archivo, en fin, tal vez no esté disponible de manera temporal o sea un error de mi lado.

Pues la ley tienes alguna que otra cosa buena como la posibilidad de pagar los impuestos con criptomonedas, pero parece ser que han decidido no ir en la dirección que El Salvador tomó, lo cual plantea la pregunta: ¿es esta ley suficiente?

A partir de ahora prácticamente cualquier regulación que se intente pasar será comparada con la que se pasó en El Salvador y si no es tan liberal pues no causará ni cerca el mismo entusiasmo que lo que vimos entonces.

Después de todo la regulación parece ser bastante estricta dado que al parecer la sola tenencia de estos activos forzaría a las personas a declaraciones anuales de los mismos y no tener ni un dejo de anonimidad.

Esto me lleva a pensar ¿si es que están preocupados que su estatus como paraíso fiscal pudiese estar en riesgo debido a las criptomonedas? Porque si esto no es así es difícil entender por qué esta regulación parece ser tan dura con los poseedores de criptomonedas, sin mencionar que dudo que puedan dar un impulso a su economía con esta regulación cuando parecería haber jurisdicciones más amigables donde hacer negocios.

[Hispo]

En resumen, se han dado cuenta del potencial de este mercado.
Quieren que entre capital, inversión y la tecnología a su país, eso sí, que nadie se pase de listo y deje que se le metan ideas extrañas sobre la privacidad en la cabeza, al punto de que tienen que declarar con nombre y apellido que tipo de activo poseen.

[DdmrDdmr]

Qué raro el segundo enlace no me da acceso al archivo, en fin, tal vez no esté disponible de manera temporal o sea un error de mi lado. <…>

Los he vuelto a probar, y he podido acceder sin problemas. A veces, si tienes activada una VPN, hay peticiones de acceso que son bloqueadas por parte de las webs destino. Si es el caso, puedes probar cambiar de nodo vpn, o usar Opera temporalmente para probar emular estar en otra ubicación (este último hace de proxy, no de vpn).

Esperaremos a ver el redactado definitivo cuando lo aprueben, dado que algunos aspectos, tal y como la declaración de la mera tenencia de criptomonedas, parece desorbitado, más aún si quieren convertir su uso en una fortaleza.

[famososMuertos]

En resumen, se han dado cuenta del potencial de este mercado.
Quieren que entre capital, inversión y la tecnología a su país, eso sí, que nadie se pase de listo y deje que se le metan ideas extrañas sobre la privacidad en la cabeza, al punto de que tienen que declarar con nombre y apellido que tipo de activo poseen.

Bueno en la realidad esto es lo que esta sucediendo de manera formal con el Fiat y "quizás" de manera informal con el Crypto, por favor! que Panamá se las trae y bastante con noticias, acusaciones y por cierto varias películas, documentales que retratan muy bien el procedimiento, pero parece que "da igual!" sigamos o términos cotidianos "next".

La Lavandería.
"Se basa en el libro de Jake Bernstein Secrecy World: Inside the Panama Papers Investigation of Illicit Money Networks and the Global Elite"
^{Fuente: https://es.wikipedia.org/wiki/La_lavandería}

[Porfirii]

Esto me lleva a pensar ¿si es que están preocupados que su estatus como paraíso fiscal pudiese estar en riesgo debido a las criptomonedas? Porque si esto no es así es difícil entender por qué esta regulación parece ser tan dura con los poseedores de criptomonedas, sin mencionar que dudo que puedan dar un impulso a su economía con esta regulación cuando parecería haber jurisdicciones más amigables donde hacer negocios.

Yo también desconozco los motivos y la verdad, leído lo leído, me parece una barbaridad. Quizá haya un mínimo por encima del cual tienen que hacer la declaración de la renta, porque si por tener dos duros en la wallet en el móvil (celular), o llegado el caso algún NFT o similar que le hayan regalado a algún "hermano" panameño en algún videojuego, va a tener que andar conservando trazabilidades y demás, pues pobre hermano.

[Hispo]

En resumen, se han dado cuenta del potencial de este mercado.
Quieren que entre capital, inversión y la tecnología a su país, eso sí, que nadie se pase de listo y deje que se le metan ideas extrañas sobre la privacidad en la cabeza, al punto de que tienen que declarar con nombre y apellido que tipo de activo poseen.

Bueno en la realidad esto es lo que esta sucediendo de manera formal con el Fiat y "quizás" de manera informal con el Crypto, por favor! que Panamá se las trae y bastante con noticias, acusaciones y por cierto varias películas, documentales que retratan muy bien el procedimiento, pero parece que "da igual!" sigamos o términos cotidianos "next".

La Lavandería.
"Se basa en el libro de Jake Bernstein Secrecy World: Inside the Panama Papers Investigation of Illicit Money Networks and the Global Elite"
^{Fuente: https://es.wikipedia.org/wiki/La_lavandería}

Ciertamente Panamá no tiene la mejor fama en cuanto a transparencia financiera, en especial durante esta última década.
Lo que menos me gusta de todo esto del rastreo, interrogatorio y acoso hacia las personas tú y yo (personas comunes sin malas intenciones y con fuentes de ingresos definidos/limitados), es que siempre son los peces gordos con contactos poderosos los que cometen los crimenes de mayor perfíl y el FIAT/USD es su divisa de preferencia.

No me parece justo que se nos acose a nosotros los retailers solo por tener un pequeño stack de cripto para diversificar nuestras finanzas personales.

[Silberman]

Qué raro el segundo enlace no me da acceso al archivo, en fin, tal vez no esté disponible de manera temporal o sea un error de mi lado. <…>

Los he vuelto a probar, y he podido acceder sin problemas. A veces, si tienes activada una VPN, hay peticiones de acceso que son bloqueadas por parte de las webs destino. Si es el caso, puedes probar cambiar de nodo vpn, o usar Opera temporalmente para probar emular estar en otra ubicación (este último hace de proxy, no de vpn).

Tienes razón, esto es probablemente la razón por la que no puedo acceder al documento.

Esto me lleva a pensar ¿si es que están preocupados que su estatus como paraíso fiscal pudiese estar en riesgo debido a las criptomonedas? Porque si esto no es así es difícil entender por qué esta regulación parece ser tan dura con los poseedores de criptomonedas, sin mencionar que dudo que puedan dar un impulso a su economía con esta regulación cuando parecería haber jurisdicciones más amigables donde hacer negocios.

Yo también desconozco los motivos y la verdad, leído lo leído, me parece una barbaridad. Quizá haya un mínimo por encima del cual tienen que hacer la declaración de la renta, porque si por tener dos duros en la wallet en el móvil (celular), o llegado el caso algún NFT o similar que le hayan regalado a algún "hermano" panameño en algún videojuego, va a tener que andar conservando trazabilidades y demás, pues pobre hermano.

Pues sería la única manera de tratar de salvar la ley porque si esto no es así la verdad es que simplemente las personas la van a ignorar puesto que nadie se va a tomar el tiempo de registrar y justificar cada pequeña transacción que realicen.

Parece que los gobiernos no parecen entender que, así como la gente común y corriente decide entre que detergente comprar y basa sus decisiones en el precio, calidad del producto y otras características, las empresas hacen lo mismo, pero con los países y gobiernos.

Pareciera que a los políticos en Panamá les pasó de noche la regulación aprobada en El Salvador, y que, si pasan la ley así como esta o al menos pasan la ley con este mismo espíritu la verdad no van a atraer ni a las moscas, dado que cualquier empresa relacionada con las criptomonedas que quisiese establecerse en el mercado Latinoamericano probablemente preferirá establecer una presencia en El Salvador a hacerlo en Panamá.

[Porfirii]

si pasan la ley así como esta o al menos pasan la ley con este mismo espíritu la verdad no van a atraer ni a las moscas, dado que cualquier empresa relacionada con las criptomonedas que quisiese establecerse en el mercado Latinoamericano probablemente preferirá establecer una presencia en El Salvador a hacerlo en Panamá.

Veremos en qué se queda tras las enmiendas (entiendo que en el país al que nos referimos el proceso legislativo será similar al peninsular por basarse igualmente en Derecho continental y no anglosajón) pero te doy la razón. Esperaba bastante más de lo que pudiera ofrecer Panamá, pues como se quede así el texto va a tener mucha competencia en el entorno geográfico más cercano...

[Xylber]

No es como la Ley Bitcoin de El Salvador, donde Bitcoin es moneda de curso legal, pero si da una cobertura legal importante a su uso operativo como medio de pago en el país.

-   Recaudar más impuestos (los Exchanges pro ejemplo han de cobrar un 3%).
- están obligadas a realizar anualmente Declaración de Renta y mencionar sus Activos Intangibles en la misma..
- … KYC … El propósito de esta disposición es que
ningún usuario criptomonedas y tokens autorizados en la República de Panamá, pueda tener
anonimato de sus transacciones y actividad comercial.

Una vergÚenza, es claro que lo único que quieren es cobrar impuestos. Espero que los panameños sean lo suficientemente inteligentes como para ir en contra de estas leyes y no acatarlas cuando los dictadores de turno quieran implementarlas a la fuerza.

También les aseguro que si se implementa, tendrá el apoyo de los medios y de Estados Unidos, el Banco Mundial y FMI (todos los que se oponen a la Ley Bitcoin en El Salvador) que ganan gracias a la deuda de Panamá, porque son los únicos beneficiados de cobrar impuestos.

[famososMuertos]

.//..:
Bueno tal cual se viene al menos una mención de algunos de los que nombras, en realidad me parece "cortina de humo" dicen, no hay que olvidar que hay otro reciente "papeleo" descubierto dentro de la "librería" que es realmente Panamá si lo vemos desde el punto del "Papel" o del Panamá "Paper", por ejemplo.

Una historia que se repite y como dicen en la referencia que mencione, no es una historia basada en hechos reales, es una historia basada en Secretos Reales.

Y como dijo el Hispo, los de a pie, es a quienes les cae todo el peso de esta ley. Porque han agregado cripto a la columna comisiones, coimas. Bueno son las referencias de lo que se lee, se mira y se escucha.

[LUCKMCFLY]

Realmente esto es algo que tiene un impacto algo engañoso, es como decir Si pero no... no sé si el gobierno de Panamá quiere montar algo o un escenario de debate entre sus habitantes, pues el proyecto de Ley de BTC y crypto dice claramente de tokens no autorizados, pero eso quiere decir que los tokens autorizados son los que dirán ellos pero bajo qué criterio? Esto es algo muy sospechoso, aunque Panamá tiene un movimiento comercial increíble, no deberían darle tantas vueltas a algo que está ya en puertas de todo el mundo de ser aceptado como tecnología económica, eso de leyes o proyectos es algo político, bueno no sé así lo veo yo.

[Filicius]

El criterio supongo que será el que más les interese por distintas razones: económicas, de seguridad, políticas, etc.

Me esperaba más de un país como este pero por lo que parece todavía no hay nada en firme porque tienen que concretar muchas cosas.

[DdmrDdmr]

El artículo abajo referenciado incluye referencias a dudas potenciales sobre la ley de las criptomonedas citado en el OP, dado que el objetivo de Panamá es salir de la lista gris de la GAFI de cara a enero 2022, y la ley abre un nuevo frente de revisión y potencial escoyo en este proceso de revisión con la GAFI.

El proyecto parece que está es una especie de avance lento (o quizás stand-by), posiblemente relacionado con lo aquí comentado.

Ver: https://www.criptonoticias.com/regulacion/panama-busca-salir-lista-gris-gafi-genera-incertidumbre-sobre-bitcoin/

[Porfirii]

(...) dado que el objetivo de Panamá es salir de la lista gris de la GAFI de cara a enero 2022 (...)

Ah vale, ¿o sea que probablemente sea por esto? Panamá, país por antonomasia del trapicheo económico internacional, busca lavar su imagen y utiliza las criptomonedas como chivo expiatorio.

Como diría la mítica canción de Blind Guardian "And then there was silence":

You're the artificial enemy, an illusion we all need for our sake.

   (Traducción: eres el enemigo artificial, una ilusión que todos necesitamos por nuestro bien).

En un posible escenario, si Bitcoin es efectivamente antifrágil, todo esto le hará más fuerte.