[Journal] Minhas aventuras ninja no DeFi

[joker_josue]

Uma questão a nível de segurança.
Com vários hacks a ocorrerem em brigdes e afins, não tens receios de perder dinheiro em alguma dessas plataformas?

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[TryNinja]

Uma questão a nível de segurança.
Com vários hacks a ocorrerem em brigdes e afins, não tens receios de perder dinheiro em alguma dessas plataformas?

Se eu fosse ter medo de hack em tudo, ficaria no BTC.

A Ronin foi hackeada por que não era descentralizada de verdade (SM tinha 4 validadores e acesso à outro que fechava os 5/9 necessários para controlar toda a rede).

As outras foram erro de código, risco existente que está presente em literalmente todo santo contrato, inclusive da Uniswap, Aave, Compound... ou seja, dezenas de bilhões on-chain. A Multichain é antiga e tem $6b de TLV. Além do mais, ela trabalha quase que só com tokens nativos... o que significa que geralmente não importa se for hackeada (no caso da Milkomeda importaria, já que é um token lastrado).

[t91]

Ninja!

Gostaria de compartilhar aqui também e ver qual sua visão sobre isso.

Hoje tenho 80% em UST no Anchor rendendo 19,45% APY na média.

Vou começar a fazer a estrategia de bLuna -> UST -> usar os aUST nos LP e começar a criar um fluxo de caixa (Ainda estou estudando muito sobre isso)

Restante está espalhado em CRONOS, BSC, AVAX, teve uma epoca que me aventurava bastante no FTM, mas depois deu um caos.

A sua estrategia consiste em ficar vendo as melhores LP e ir trocando de tempo em tempo?

Como é a sua rotina?

Quando você decide em trocar de pool ou remanejar o seu investimento?

Vlw!

[joker_josue]

Se eu fosse ter medo de hack em tudo, ficaria no BTC.

Entendo perfeitamente.
As vezes a segurança passa mais, pela nossa postura em fazer as coisas, do que outra coisa.

Boa continuação nesses investimentos.

Acho que vou ter de começar a "brincar" com isso, um pouco. Mas primeiro tenho de ver por onde começo.  

[TryNinja]

Hoje tenho 80% em UST no Anchor rendendo 19,45% APY na média.

Te falar que eu movia esses UST para a Soluna. Você deposita pela Terra mesmo e ganha o solUST que é um interest-bearing token representando essa sua posição. Eles te dão os 20% da Anchor e mais 10% do protocolo.

A sua estrategia consiste em ficar vendo as melhores LP e ir trocando de tempo em tempo?

Sim, e apenas stablecoins. De vez em quando entro em um BTC-USDC para ficar meio long no BTC enquanto farmo um APR alto.

Como é a sua rotina?

Entro na farm, dou harvest e reinvisto. Sempre encontro as farms de forma organica, pelo Twitter, Discord e/ou Telegram.

Quando você decide em trocar de pool ou remanejar o seu investimento?

Quando o aumento no APR vale a pena migrar. Claro que as vezes fico por preguiça, mas eu gosto de ir atrás do yield.


APR do MuesliSwap já caiu para 50% (), mas ainda tá bom e bem melhor que os 33% do ValleySwap.

[t91]

Te falar que eu movia esses UST para a Soluna. Você deposita pela Terra mesmo e ganha o solUST que é um interest-bearing token representando essa sua posição. Eles te dão os 20% da Anchor e mais 10% do protocolo.

Pela Solana? krai, nao sabia disso kkkk eu so vi q eles fizeram da AVAX agora.

Vou dar uma estudada aqui!

Obg pelas info, vou separar uma parte para fazer essas brincadeiras hehe

[TryNinja]

Pela Solana? krai, nao sabia disso kkkk eu so vi q eles fizeram da AVAX agora.

Respondendo seu PM aqui para ajudar quem mais quiser:

1. Vai no https://soluna.money
2. Clica na aba "Mint"";
3. Conecta ambas wallets da Solana (i.e Phantom) e Terra (i.e Terra Station);
4. Bota a quantidade de UST que você tem NA TERRA e deposita elas;
5. Vai aparecer um botão para fazer o redeem NA SOLANA, clique e o faça;
6. Depois vai aparecer para fazer o stake desses tokens NA SOLANA;
7. Pronto.

[t91]

Respondendo seu PM aqui para ajudar quem mais quiser:

1. Vai no https://soluna.money
2. Clica na aba "Mint"";
3. Conecta ambas wallets da Solana (i.e Phantom) e Terra (i.e Terra Station);
4. Bota a quantidade de UST que você tem NA TERRA e deposita elas;
5. Vai aparecer um botão para fazer o redeem NA SOLANA, clique e o faça;
6. Depois vai aparecer para fazer o stake desses tokens NA SOLANA;
7. Pronto.

Obrigado pelas info Ninja! vejo que e um projeto bem novo, o que voce analisa quando e um projeto assim?

Vou separar uma pequena parte dos UST pra experimentar esse projeto.

[joker_josue]

@TryNinja
Se hoje pegasse em 100$ (em BTC) para investir nas DeFi, por onde achas que devia começar?
Que percursos devia seguir? O BTC está na minha carteira Electrum.

Obrigado pela ajuda, desde já. 

[TryNinja]

@TryNinja
Se hoje pegasse em 100$ (em BTC) para investir nas DeFi, por onde achas que devia começar?
Que percursos devia seguir? O BTC está na minha carteira Electrum.

Sinceramente? Eu deixaria em BTC mesmo.

Um valor baixo raramente vale a pena sair movendo por várias chains, por que todas tem umas taxinhas. E mesmo com 100% de APR, você só ganharia $0.27 por dia ($8 por mês).

[joker_josue]

Sinceramente? Eu deixaria em BTC mesmo.

Um valor baixo raramente vale a pena sair movendo por várias chains, por que todas tem umas taxinhas. E mesmo com 100% de APR, você só ganharia $0.27 por dia ($8 por mês).

Obrigado pelo o conselho.

Era para testar, mas realmente se mal ia ganhar para as taxinhas, não iria compensar gastar tempo com isso. Ficará para outra altura.

[TryNinja]

Nem toda aventura dura para sempre.

Agora que chegamos em um ponto que o mercado esfriou e podemos considerar estarmos em bear market, o inevitável aconteceu: o yield secou.

Há semanas que eu não consigo encontrar farms com APR bons. Ou a farm é muito arriscada e com falsas stablecoins (algorítmicas, partially backed, etc...), ou o APR é baixíssimo. Sem especulação, não há brecha para lucrar com a ganância humana.

Tenho deixado parte das minhas stables paradas ou em alguns poucos protocolos com 4%~8% APR (apenas para não ficar gerando zero). A única coisa que salva é a minha aventura no STEPN.

[joker_josue]

Talvez seja o memento de redirecionar para outro tipo de investimentos, não sei.

Normalmente que aspetos estas atento/procuras, para perceberes se compensa ou não apostar numa farm?

A única coisa que salva é a minha aventura no STEPN.

Se continuar assim, o STEPN poderá tornar-se uma das principais plataformas, na sua categoria. Ultrapassando outras que estão no mercado a mais tempo.

[rdluffy]

Eu acabei não lendo seu post sobre as vacas magras que estamos vivenciando, e não quero ser repetitivo, mas o que tenho focado e está salvando aqui é o Stepn também

Esses dias eu dei uma geral nas minhas moedas, fiz um balanço e percebi...
que a coisa está pior do que eu pensava haha  

Minhas cakes se desvalorizaram muito, e ainda reduziram bem a porcentagem, agora pra ganhar legal tem que deixar presa, ainda não fiz minha escolha, mas não posso vender nada também
USDC e BUSD que tenho não posso nem vender agora também com o dólar a 4.75, acabou que está na Celsius a uns 7% eu acho, mas só até eu pensar numa melhor escolha
AXS então nem se fala, caiu demais, mesmo com mais de 80% por ano

Quem diria, BRL com a renda fixa aqui dá pra tirar uns 12% ao ano agora, líquido  
Voltaram os tempos de 1% ao mês no Brasil

[TryNinja]

Quem diria, BRL com a renda fixa aqui dá pra tirar uns 12% ao ano agora, líquido  
Voltaram os tempos de 1% ao mês no Brasil

Real is the new DeFi.

Queria ter sacado um pouco mais quando ele bateu R$ 5,20 lá na Binance (dia de volatilidade alta)

[bitmover]

Quem diria, BRL com a renda fixa aqui dá pra tirar uns 12% ao ano agora, líquido  
Voltaram os tempos de 1% ao mês no Brasil

Bem que eu achava que esses apr de defi não tinham muita solidez. Confesso q não me aprofundei muito, pois meu foco da minha estratégia é renda fixa Brasil, etf e btc.

Minha sugestão quanto  a renda fixa brasileira é não ir nesses pós fixados de 12%. Isso não dura muito e rende pouco

Apesar dos 50% apr de defi serem incríveis, ganhar isso por 6 meses ou 1 ano te dá 20-35% (após os impostos, se pagar). Pois não durou muito. Tenho o mesmo pensando sobre esses pós fixados de % do CDI. Duram pouco.

Minha ideia é investir no longo prazo, acima de 2030, ou até acima de 2040, em empresas top ou no tesouro.
Você pega aí ipca+5/6 (que estão tendo agora, e não vai durar muito tempo) e trava nessa taxa fantástica por 10-20 anos. Isso rende muitas vezes a maioria dos imoveis. Nesse período, da pra tirar 15-18% ao ano quand a inflacao está alta, e depois de 15 anos vc vai ter uns 200-300% ou ainda mais, com risco baixíssimo. Bota aí 12% aa por 15-20 anos quanto vai dar. E ainda pagam juros semestrais, então vc sempre terá alguma liquidez.

Vai ficar rico, mas vai demorar....

[joker_josue]

Já agora uma questão. Colocar algum dinheiro na Binance, em BUSD por exemplo, tem sido positivo, ou também teve agora uma grande quebra?

[bitmover]

Já agora uma questão. Colocar algum dinheiro na Binance, em BUSD por exemplo, tem sido positivo, ou também teve agora uma grande quebra?

Os meus ainda tão rendendo 10% ao ano. No usdt tb.
Mas o limite são 2k usdt ou 2k busd investidos.

Mas não é defi. É empréstimo pra binance.

[joker_josue]

Os meus ainda tão rendendo 10% ao ano. No usdt tb.
Mas o limite são 2k usdt ou 2k busd investidos.

Mas não é defi. É empréstimo pra binance.

Não é mau. É se é empréstimo acaba por ser mais seguro/garantido. Pois só falha se a Binance falir.

A Crypto.com também tem, sabem se é empréstimo ou se é DeFi?

[TryNinja]

A Crypto.com também tem, sabem se é empréstimo ou se é DeFi?

Eles não são muito claros, mas eles também pagam pouco.

Se você não tiver uma certa quantia de CRO (moeda deles) e deixar USDC lockado por 3 meses, vai conseguir só 4,8% ao ano e ainda limitado à apenas $3000. Eu diria que a maior parte ai está sendo subsidiada, por isso esses limites. Quanto maior a quantia, menor é o APR.

A verdade é o que eu falei: APR alto e duradouro só no bull market, onde há demanda para especulação.