Trezor entre los fabricantes que implementan protocolo para la Regla del Viaje

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Hay por ahora cierta confusión acerca de qué fabricantes están en ello, con algunos que lo anunciaron y luego se retractaron, pero de los grandes, cuanto menos Trezor ha decidido implementar el protocolo que se le requiere por su parte para facilitar el desarrollo de la Regla del Viaje, inicialmente aplicable a los requisitos de Suiza y Países Bajos.

El protocolo tiene por objeto probar la propiedad de una dirección por parte del usuario, de manera que éste pueda facilitar la prueba de propiedad de la dirección que le exigen los Exchanges (y similares) de los países citados, siendo (o va a serlo) preceptivo para poder retirar fondos de los mismos.

En la actualidad, los usuarios de los Exchanges Suizos deben hacer una de dos cosas:
-   Enviar una captura de pantalla de su wallet con la dirección destinataria.
-   Prueba Satoshi: Enviar desde la dirección destinataria unos Satoshis a una dirección determinada.

Qué tiempos nos esperan …

Nota: Esto es para las TXs Exchange <-> wallet no custodial

Ver: https://www.criptonoticias.com/regulacion/trezor-wallets-bitcoin-pliegan-regla-viaje/

Edit: Ya no. Deshace el camino andado:
ver: https://www.criptonoticias.com/comunidad/trezor-echa-para-atras-elimina-protocolo-busca-cumplir-regla-viaje/

[Porfirii]

Ver: https://www.criptonoticias.com/regulacion/trezor-wallets-bitcoin-pliegan-regla-viaje/

Edit: Ya no. Deshace el camino andado:
ver: https://www.criptonoticias.com/comunidad/trezor-echa-para-atras-elimina-protocolo-busca-cumplir-regla-viaje/

¡Qué poco ha durado!

Es la primera vez que escucho sobre esta Regla del Viaje de la que nos hablas y ya me estaba angustiando... luego he visto al final en la nota la frase que ha ratificado mis anhelos afirmando que sólo se aplica a transacciones con exchanges, y ya al final que se echa para atrás, menuda montaña suiza de emociones

Pero gracias por compartir, la próxima vez que escuche hablar sobre esta Regla (espero que nunca) ya sabré por dónde irán los tiros.

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Creo que oiremos hablar bastante más acerca esta Regla del Viaje de lo que queremos. No es que aplique únicamente a Exchanges, sino a todos los proveedores de servicios (VASPs), a fin de identificar nominalmente a ambos extremos de una TX con valor equivalente o superior a los 1K $/€. La delimitación a los VASPs es, entiendo, por posibilidad técnica, al no poderlo aplicar sobre dos personas operando desde su wallets privadas. Ahora bien, si uno de los extremos es un VASp, por lo que tengo entendido, allá donde y cuándo se aplique, tendrá que identificar al otro extremo para transaccionar con él, aunque sea una wallet privada. Esto parece ser lo que está sucediendo en Suiza y Paises Bajos, y ya veremos lo que tarda en ampliar su alcance territorial.

Lo de Trezor es curioso, dado que llegó a implementarlo y ponerlo en marcha, pero ahora lo va a quitar de cara a su próxima actualización. Entiendo que esto se deba a las reacciones adversas, y a ver otros fabricantes de wallets que se apuntaron al carro, y se también desdijeron con anterioridad.

[Hispo]

Me fijé en esa noticia.
Trezor, desde sus inicios han sido una compañía bastante cercana a su ideología de libertarismo-criptográfico y no dudo que el hecho de facilitar el protocolo de la regla de viaje se viese con malos ojos por parte de la comunidad.

Independientemente de la decisión que tomaron al final, igualmente se puede cumplir la regla con un mensaje firmado, no es más que un movimiento ideológico, no quieren aparecer en lo más mínimo en la misma foto que con los reguladores.

Recordemos que al tratarse de una compañía cuyo software es de código abierto y aunado al hecho de que existen guías para construir una Trezor casera con el software proporcionado por ellos mismos, Satoshilabs posee un modelo de negocios que puede considerarse altamente dependiente de la venta de Hardware, en este caso de sus Hardware Wallets.

Todas las actualizaciones de seguridad, firmware e implementaciones son gratuitas para los usuarios, péro no para ellos que tienen que pasar horas picando código y programando. Por eso, no pueden darse el lujo de perder algo de su reputación.

Esto también explica el soporte que dan a la Trezor T, sobre la Trezor One, en términos de monedas como Monero o Cardano, necesitan vender hardware y no les culpo, es el precio a pagar por su modelo, el cual me gusta en la mayoría de los apartados.

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He localizado un artículo interesante acerca de la Regla del Viaje, por si alguien quiere profundizar más en el tema:
https://www.trulioo.com/blog/travel-rule

Un aspecto a tener presente es que, si bien ahora se contempla para las TXs de > 1K $/€, y si bien no es algo obligatorio ni extendido todavía, una vez implementado, los umbrales y reglas acerca de los importes pueden cambiar con mayor facilidad, e incluso podrían empezar a jugar con umbrales de importes acumulados por mes, etc.

Si alguien quiere no obstante, hacer un Master en la materia, siempre puede echarle un vistazo a este tocho:
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Nota: A tener presente que los fabricantes de las Hardware Wallets no se consideran como VASPs, por lo que técnicamente no están bajo el prisma de las recomendaciones de la FATF en relación a la Regla del Viaje.