Vostre esperienze in merito al KYC Bitfinex(a me sembrano un po' in difficoltà)

[m.lov]

A qualcuno di voi è capitato ultimamente di fare un withdrawal da Bitfinex? Io ho provato a farlo con importi tutt'altro che elevati ed il risultato è stato che il withdrawal mi è stato bloccato (cosa che non accadeva fino a poco tempo fa) e per tutta risposta mi hanno spedito questa mail. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione ed eventuali vostre esperienze. Grazie.

As it is our mission and commitment to provide better and reliable services for all Bitfinex users, we require our users to update and/or provide Know-Your-Customer information from time to time in order to maintain the level of integrity and compliance required by international anti-money laundering as well as counter terrorist financing policies.

Accordingly, please provide us with the following details:

Reasons for transfers from and to your Bitfinex account;

A clear and detailed explanation of your account activity and objectives.

A detailed explanation of the sources of all funds deposited to Bitfinex

A proof of source of funds confirming how the deposited funds were originally acquired.

A detailed description of the destination you are sending your funds to from your Bitfinex account

Have you ever opened and used any other account(s) on Bitfinex? If so please provide the user name(s) and email address(es) of any account ever opened. explain why you operated more than one account, if you have.

In addition to answering these questions, we will need you to provide us with images of the following documents:

a scan of your current government issued ID (International Passport and National ID/ Drivers License) and

an image of you holding your photo ID. Also, have a reference to Bitfinex and today's date displayed in this last picture - a note with the word "Bitfinex", today's date will do.

Make sure to sign the note as displayed in the image below. Also, please make sure your face will be clearly visible and that all passport details are clearly readable and that the images will be of at least 6 megapixels resolution and made under correct light conditions. The images need to be in JPG format and need to be the original images generated by the camera used.

Upload the described file to the "Manage Documents" section available on the Verification page of the account: (https://www.bitfinex.com/verification-＞ "Manage Documents").

Please send us this information as soon as possible. We reserve the right to require further particulars and documentation from you.

Thank you for your anticipated co-operation.

[HedgeFx]

Con bitfinex non lo so, ma ti dico che con binance lo scorso anno ho vissuto un dramma lungo due mesi. E ad oggi ho comunque il conto Fiat limitato (posso usare la carta , ma non posso fare versamenti o prelievi su da e e per il mio conto corrente )

[m.lov]

Con bitfinex non lo so, ma ti dico che con binance lo scorso anno ho vissuto un dramma lungo due mesi. E ad oggi ho comunque il conto Fiat limitato (posso usare la carta , ma non posso fare versamenti o prelievi su da e e per il mio conto corrente )

Io non ho fatto nessun prelievo in fiat. Solo trasferimenti di BTC (sia on-chain che tramite LN) e di bassi importi.

[duesoldi]

Non ho mai fatto prelievi fiat da loro per cui non so risponderti.
Trovo paradossale che chiedano di colpo così tanti documenti, soprattutto l'elenco di TUTTI i conti che puoi avere con altri exchange!  come se poi avessero la possibilità di contattarli uno per uno per verificare qualcosa.....
Mah.....

 

[m.lov]

Non ho mai fatto prelievi fiat da loro per cui non so risponderti.
Trovo paradossale che chiedano di colpo così tanti documenti, soprattutto l'elenco di TUTTI i conti che puoi avere con altri exchange!  come se poi avessero la possibilità di contattarli uno per uno per verificare qualcosa.....
Mah.....

Ripeto: NON ho fatto prelievi in fiat. SOLO BITCOIN!

[Ale88]

A qualcuno di voi è capitato ultimamente di fare un withdrawal da Bitfinex? Io ho provato a farlo con importi tutt'altro che elevati ed il risultato è stato che il withdrawal mi è stato bloccato (cosa che non accadeva fino a poco tempo fa) e per tutta risposta mi hanno spedito questa mail. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione ed eventuali vostre esperienze. Grazie.

Wow, non sapevo (ne pensavo) che anche Bitfinex potesse arrivare a tanto. Ero rimasto che se uno non voleva depositare/prelevare fiat si poteva perfino utilizzare un account senza KYC, mi chiedo se sia ancora il caso a questo punto.

Hai provato a controllare/chiedere anche su qualche gruppo Telegram per caso?

[Plutosky]

A qualcuno di voi è capitato ultimamente di fare un withdrawal da Bitfinex? Io ho provato a farlo con importi tutt'altro che elevati ed il risultato è stato che il withdrawal mi è stato bloccato (cosa che non accadeva fino a poco tempo fa) e per tutta risposta mi hanno spedito questa mail. Mi piacerebbe conoscere la vostra opinione ed eventuali vostre esperienze. Grazie.

Ho fatto un piccolo prelievo via LN di prova e non mi hanno chiesto nulla



E' anche vero che a me chiesero qualche anno fa il KYC anche se con richieste che erano 1/100 di quelle sopra.

Devono essere le condizioni a cui hanno fatto pace con le autorità USA, ma alcune di quelle richieste sono folli.

Se ne approfittano facendole nel momento in cui uno ha bisogno (il prelievo).

Hai per caso fatto molte operazioni in-out di recente?

[m.lov]

Wow, non sapevo (ne pensavo) che anche Bitfinex potesse arrivare a tanto. Ero rimasto che se uno non voleva depositare/prelevare fiat si poteva perfino utilizzare un account senza KYC, mi chiedo se sia ancora il caso a questo punto.

Hai provato a controllare/chiedere anche su qualche gruppo Telegram per caso?

Anche io ho sempre utilizzato un account senza KYC perchè ho sempre e solo trasferito cripto. Evidentemente non è più così, anche se nella pagina in cui descrivono i vari "verification levels" sembrerebbe che la maggior parte delle cripto possa essere scambiata già con il basic level che praticamente non prevede KYC: https://support.bitfinex.com/hc/en-us/articles/360017321633-Verification-levels-at-Bitfinex

Su Telegram non ho chiesto

Ho fatto un piccolo prelievo via LN di prova e non mi hanno chiesto nulla

....

E' anche vero che a me chiesero qualche anno fa il KYC anche se con richieste che erano 1/100 di quelle sopra.

Devono essere le condizioni a cui hanno fatto pace con le autorità USA, ma alcune di quelle richieste sono folli.

Se ne approfittano facendole nel momento in cui uno ha bisogno (il prelievo).

Hai per caso fatto molte operazioni in-out di recente?

Di recente non ho fatto altre operazioni e comunque come importi sono sempre state ridotte.

Una curiosità: se vai nel tuo profilo e clicchi sul tag "Verification" che livello hai? Io avevo il livello 1/4 (Basic Level), ma i prelievi in cripto erano consentiti anche con quel livello.

[Paolo.Demidov]

Wow, non sapevo (ne pensavo) che anche Bitfinex potesse arrivare a tanto. Ero rimasto che se uno non voleva depositare/prelevare fiat si poteva perfino utilizzare un account senza KYC, mi chiedo se sia ancora il caso a questo punto.

Hai provato a controllare/chiedere anche su qualche gruppo Telegram per caso?

Anche io ho sempre utilizzato un account senza KYC perchè ho sempre e solo trasferito cripto. Evidentemente non è più così, anche se nella pagina in cui descrivono i vari "verification levels" sembrerebbe che la maggior parte delle cripto possa essere scambiata già con il basic level che praticamente non prevede KYC: https://support.bitfinex.com/hc/en-us/articles/360017321633-Verification-levels-at-Bitfinex

Su Telegram non ho chiesto

Ho fatto un piccolo prelievo via LN di prova e non mi hanno chiesto nulla

....

E' anche vero che a me chiesero qualche anno fa il KYC anche se con richieste che erano 1/100 di quelle sopra.

Devono essere le condizioni a cui hanno fatto pace con le autorità USA, ma alcune di quelle richieste sono folli.

Se ne approfittano facendole nel momento in cui uno ha bisogno (il prelievo).

Hai per caso fatto molte operazioni in-out di recente?

Di recente non ho fatto altre operazioni e comunque come importi sono sempre state ridotte.

Una curiosità: se vai nel tuo profilo e clicchi sul tag "Verification" che livello hai? Io avevo il livello 1/4 (Basic Level), ma i prelievi in cripto erano consentiti anche con quel livello.

È entrata pochi giorni fa una nuova regolamentazione:

https://www.agendadigitale.eu/cittadinanza-digitale/pagamenti-digitali/regolamento-mica-per-le-criptovalute-cosa-prevede-e-i-nodi-da-sciogliere/


Ma già per le norme antiriciclaggio precedenti gli exchange che operavano lasciando account senza KYC ...

Non so come potevano farlo, sarebbe come se un autonoleggio concedesse delle auto a chi non ha la patente.

Credo che oltre a regolarizzare la propria posizione questi exchange devono accertarsi che chi oggi dice di essere "Mario Rossi" sia sempre stato "Mario Rossi".
Un problema ben oltre la semplice identificazione.

[Plutosky]

Di recente non ho fatto altre operazioni e comunque come importi sono sempre state ridotte.

Una curiosità: se vai nel tuo profilo e clicchi sul tag "Verification" che livello hai? Io avevo il livello 1/4 (Basic Level), ma i prelievi in cripto erano consentiti anche con quel livello.

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[m.lov]

Di recente non ho fatto altre operazioni e comunque come importi sono sempre state ridotte.

Una curiosità: se vai nel tuo profilo e clicchi sul tag "Verification" che livello hai? Io avevo il livello 1/4 (Basic Level), ma i prelievi in cripto erano consentiti anche con quel livello.

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Grazie. Comunque se volete un consiglio spostate tutto i vostri BTC fuori da Bitfinex. Il loro comportamento mi puzza molto di acqua alla gola. Adesso ho provato a rispondere alle domande assurde che mi hanno fatto. Sinceramente non so neanche cosa rispondergli e vi giuro che non sono un terrorista, un trafficante di droga o un commerciante di organi!!!  Voglio dire....non sono nemmeno un politico o un oligarca russo!!! E l'importo che ho depositato su Bitfinex è veramente ridicolo!!!!
Sarà per quello che mi fanno tutte 'stè domande? 

[Ale88]

Grazie. Comunque se volete un consiglio spostate tutto i vostri BTC fuori da Bitfinex. Il loro comportamento mi puzza molto di acqua alla gola. Adesso ho provato a rispondere alle domande assurde che mi hanno fatto. Sinceramente non so neanche cosa rispondergli e vi giuro che non sono un terrorista, un trafficante di droga o un commerciante di organi!!!  Voglio dire....non sono nemmeno un politico o un oligarca russo!!! E l'importo che ho depositato su Bitfinex è veramente ridicolo!!!!
Sarà per quello che mi fanno tutte 'stè domande? 

Dubito fortemente che Finex sia con l'acqua alla gola, anche perché non capisco quale sarebbe il motivo per il quale dovrebbero essere in quella situazione. Quel genere di domande per quanto fastidiose non sono neanche cosi strane, una volta per poter prelevare da Nexo mi hanno chiesto la prova degli acquisti di quei fondi altrimenti semplicemente mi avrebbero congelato l'account, e pure nel mio caso mica stiamo parlando di chissà quali cifre... Io non so se siano controlli a campione totalmente casuali oppure se lo facciano con la speranza di riuscire in qualche modo a tenersi i fondi degli utenti, non mi stupirei eh.

[m.lov]

.... una volta per poter prelevare da Nexo mi hanno chiesto la prova degli acquisti di quei fondi altrimenti semplicemente mi avrebbero congelato l'account...

E' quello che hanno chiesto anche a me e sinceramente non so cosa rispondergli. Non mi ricordo assolutamente più dove ho preso quei fondi. Probabilmente derivavano da qualche fork che poi ho convertito in BTC. Per curiosità...tu cosa gli hai fornito come prova degli acquisti? Io sinceramente non so neanche cosa dargli come prova degli acquisti. Questa mia IMPERDONABILE mancanza è una giustificazione sufficiente affinchè loro possano tenersi i mie fondi? E loro come giustificheranno l'origine di quei fondi?
Per me già il semplice fatto che abbiano la faccia tosta di fare certe domande è un indicatore per avvertire coloro che hanno dei fondi all'interno di Bitfinex di prelevarli e custodirseli per conto proprio. Ma questo si sapeva già ben prima che facessero queste domande. E' solo una conferma ed un'ulteriore prova di quello che sappiamo già da tempi immemori.

[Ale88]

.... una volta per poter prelevare da Nexo mi hanno chiesto la prova degli acquisti di quei fondi altrimenti semplicemente mi avrebbero congelato l'account...

E' quello che hanno chiesto anche a me e sinceramente non so cosa rispondergli. Non mi ricordo assolutamente più dove ho preso quei fondi. Probabilmente derivavano da qualche fork che poi ho convertito in BTC. Per curiosità...tu cosa gli hai fornito come prova degli acquisti? Io sinceramente non so neanche cosa dargli come prova degli acquisti. Questa mia IMPERDONABILE mancanza è una giustificazione sufficiente affinchè loro possano tenersi i mie fondi? E loro come giustificheranno l'origine di quei fondi?

Tramite la banca ho recuperato gli estratto conto del mese nel quale acquistai i primi bitcoin e gli inviai anche l'email di conferma del deposito sull'exchange che utilizzavo all'epoca. Personalmente mi ha dato molto fastidio questa richiesta, difatti avevo diverse coin su Nexo e una volta sbloccato l'account ho tolto tutto quando la mia intenzione originale era ritirare solamente una coin.

[Plutosky]

E' quello che hanno chiesto anche a me e sinceramente non so cosa rispondergli. Non mi ricordo assolutamente più dove ho preso quei fondi. Probabilmente derivavano da qualche fork che poi ho convertito in BTC. Per curiosità...tu cosa gli hai fornito come prova degli acquisti? Io sinceramente non so neanche cosa dargli come prova degli acquisti. Questa mia IMPERDONABILE mancanza è una giustificazione sufficiente affinchè loro possano tenersi i mie fondi? E loro come giustificheranno l'origine di quei fondi?
Per me già il semplice fatto che abbiano la faccia tosta di fare certe domande è un indicatore per avvertire coloro che hanno dei fondi all'interno di Bitfinex di prelevarli e custodirseli per conto proprio. Ma questo si sapeva già ben prima che facessero queste domande. E' solo una conferma ed un'ulteriore prova di quello che sappiamo già da tempi immemori.

Forse è tardi o forse non ti interessa, ma se vuoi portare fuori da Bitfinex il denaro senza rispondere a tutte le domande (soprattutto se la somma è piccola) un'alternativa è usare i btc per acquistare delle gift card Bitrefill il cui servizio è integrato dentro Bitfinex e non richiede KYC.

Naturalmente dovresti rinunciare ai tuoi btc spendendoli, ma è una alternativa che mi è venuta in mente se proprio uno vuole rifiutarsi (anche per principio) di assecondare i loro diktat e vuole comunque portar fuori dall'exchange la somma.

[m.lov]

Forse è tardi o forse non ti interessa, ma se vuoi portare fuori da Bitfinex il denaro senza rispondere a tutte le domande (soprattutto se la somma è piccola) un'alternativa è usare i btc per acquistare delle gift card Bitrefill il cui servizio è integrato dentro Bitfinex e non richiede KYC.

Naturalmente dovresti rinunciare ai tuoi btc spendendoli, ma è una alternativa che mi è venuta in mente se proprio uno vuole rifiutarsi (anche per principio) di assecondare i loro diktat e vuole comunque portar fuori dall'exchange la somma.

Grazie mille! Non ci avevo pensato! Nel frattempo sto cercando di rispondere alle loro richieste. Da quanto mi avevano scritto in un primo momento sembrava volessero sapere da dove provenissero le cripto che avevo depositato su Bitfinex e sinceramente non mi ricordavo neanche più da dove arrivassero. Dopo varie mail in cui chiedevo chiarimenti e in cui chiedevo loro almeno di indicarmi le date dei depositi a cui si riferissero (cosa che non era per niente chiara) mi hanno chiesto di chiarire dove avessi depositato alcuni prelievi che avevo fatto l'anno scorso. Adesso devo mettermi con calma a cercare di capire dove li ho messi!!!

[gbianchi]

Grazie mille! Non ci avevo pensato! Nel frattempo sto cercando di rispondere alle loro richieste. Da quanto mi avevano scritto in un primo momento sembrava volessero sapere da dove provenissero le cripto che avevo depositato su Bitfinex e sinceramente non mi ricordavo neanche più da dove arrivassero. Dopo varie mail in cui chiedevo chiarimenti e in cui chiedevo loro almeno di indicarmi le date dei depositi a cui si riferissero (cosa che non era per niente chiara) mi hanno chiesto di chiarire dove avessi depositato alcuni prelievi che avevo fatto l'anno scorso. Adesso devo mettermi con calma a cercare di capire dove li ho messi!!!

Leggere ste' cose mi fa davvero innervosire.

Spero almeno che tutti abbiate la consapevolezza di che potere state mettendo in mano a questi soggetti.
Loro possono chiederti dove hai preso i tuoi soldi, ma tu puoi chiedere dove hanno preso i loro?

qualcuno dira' "ma cosa c'entra"? C'entra che TU sei quello che ci mette i soldi, e quindi a rigor di logica
dovresti avere un servizio ed un rispetto solo per questo semplice fatto.

Invece vieni totalmente stuprato, sia nel tuo ruolo di persona ha pagato per avere un servizio
che in quello di persona che ha (dovrebbe avere) dei diritti.

qualcuno dira' "ma sono cambiate le regole di KYC".. ebbene quando loro hanno preso i soldi
c'erano certe regole, se sono cambiate sono LORO che devono restituirti i soldi se le regole non vanno piu' bene,
non tu che devi sbatterti e arabattarti e elemosinare I TUOI SOLDI.

il principo che se cambiano leregole se tu che devi sottometerti e gli exchange si tengono i soldi in attesa che
TU ti adegui alle nuove regole e' profondamente sbagliato.
Se cambiano le regole PRIMA di tutto gli excange ti restituiscono i soldi, poi si ricontratta un eventuale nuovo rapporto
con le nuove regole.


Stanno replicando pari pari le logiche delle banche, e il potere di farlo glielo sta dando la gente.

Meditate gente, meditate.

[Ale88]

il principo che se cambiano leregole se tu che devi sottometerti e gli exchange si tengono i soldi in attesa che
TU ti adegui alle nuove regole e' profondamente sbagliato.
Se cambiano le regole PRIMA di tutto gli excange ti restituiscono i soldi, poi si ricontratta un eventuale nuovo rapporto
con le nuove regole.

Nulla da dire su questo, è ineccepibile.

Stanno replicando pari pari le logiche delle banche, e il potere di farlo glielo sta dando la gente.

Più che altro penso che i gli stati non gli stiano lasciando molta scelta. Per un exchange tutto il processo di KYC richiede tempo e soldi, e ovviamente significa anche tagliare fuori gente con soldi che arriva da attività illecite alche, visto da un lato più cinico, significa meno commissioni per l'exchange. Insomma secondo me se gli exchange potessero evitare il KYC lo farebbero alla grande.

[gbianchi]

Più che altro penso che i gli stati non gli stiano lasciando molta scelta. Per un exchange tutto il processo di KYC richiede tempo e soldi, e ovviamente significa anche tagliare fuori gente con soldi che arriva da attività illecite alche, visto da un lato più cinico, significa meno commissioni per l'exchange. Insomma secondo me se gli exchange potessero evitare il KYC lo farebbero alla grande.

Vero, e infatti quando potevano evitarle lo hanno fatto.

Ma ora che non possono piu' evitarle, "scaricano a massa" sugli utenti, trasformando un problema che e' degli exchange in un problema per gli utenti.

Gli utenti hanno fatto un contratto implicito versando soldi senza KYC (o con una forma di KYC) leggera, che andava loro bene.

Ora che le cose sono cambiate, ribadisco che gli exchange dovrebbero PRIMA restituire i soldi, poi stabilire le nuove regole
e se agli utenti stanno bene riversano i soldi con le nuove regole.

quindi vederla come "Poverini in fondo sono costretti" secondo me non inquadra bene la situazione,
loro hanno fatto i loro interessi quando la KYC non serviva, ora se le cose cambiano, non deve trasformarsi in un problema dell'utente.


 

[Ale88]

quindi vederla come "Poverini in fondo sono costretti" secondo me non inquadra bene la situazione,
loro hanno fatto i loro interessi quando la KYC non serviva, ora se le cose cambiano, non deve trasformarsi in un problema dell'utente.

Ma difatti proprio per quello ti ho quotato in due occasioni separate, e dicevo appunto che concordo con te: se ci sono cambi prima avvisi l'utente, poi se gli sta bene ok, altrimenti gli permetti di togliere tutto e basta, senza tenere fondi in ostaggio in cambio del KYC, prove di origine dei fondi, etc etc