BC notifica binance por risco de lavagem de dinheiro

[Lucasgabd]

o cabo de guerra continua

BC notificou Acesso por risco de lavagem de dinheiro na Binance, diz Folha
Segundo reportagem, determinação do BC ao Acesso dizia que a corretora deveria oferecer informações como nome de clientes, onde trabalham, quanto ganham e que tipo de transação fazem na plataforma

o artigo inclui uma nota sobre a disputa da Binance com a Capitual também, comentada em outro tópico por aqui

será que a binance vai conseguir se manter firme com toda essa pressão regulatória?

[bitmover]

o cabo de guerra continua

BC notificou Acesso por risco de lavagem de dinheiro na Binance, diz Folha
Segundo reportagem, determinação do BC ao Acesso dizia que a corretora deveria oferecer informações como nome de clientes, onde trabalham, quanto ganham e que tipo de transação fazem na plataforma

o artigo inclui uma nota sobre a disputa da Binance com a Capitual também, comentada em outro tópico por aqui

será que a binance vai conseguir se manter firme com toda essa pressão regulatória?

Não fica claro, a reportagem não está bem clara.

Mas o que me parece , pelo trenching abaixo, é que o BC exigiu da Acesso, e não dá Binance, os dados dos clientes:

Se a Binance optasse por seguir com a determinação feita pelo BC ao Acesso, deveria oferecer ao parceiro informações como nome de clientes, onde trabalham, quanto ganham e que tipo de transação fazem na plataforma.

A Binance optou por não seguir com as obrigações feitas ao banco Acesso e identificar quem são seus clientes e

O que parece é que quem tem obrigação é o Acesso  não a binance

A binance parece estar se safando bem dessa!


Li a reportagem da Folha, e lá fica mais claro que parece barbeiragem da Acesso:

https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2022/07/bc-ve-risco-de-lavagem-em-operacoes-da-binance-maior-corretora-de-criptomoedas-do-brasil.shtml
O problema, segundo o BC, foi que a Binance movimentou R$ 40 bilhões em 2021 sem que o Acesso, a instituição regulada, tivesse qualquer controle sobre quem foram os clientes e se a origem dos recursos era lícita.

Pelo q eu entendi, o banco central regula apenas os bancos e a binance estaria fora dessa regulação,  por hora.

[rdluffy]

Isso tem a ver com o problema com a Capitual então

Parece que o problema todo, pelo menos da parte que a Binance alega, foi que a Capitual pediu os dados dos clientes, para atender às normas do BC.
A Binance não quis ceder e deu no que deu
Lembrando que a Capitual trabalha também com a Kucoin e a Huobi

Não sabemos na real quais os interesses de cada uma nessa história, mas em breve deve aparecer mais novidades.

[joker_josue]

Mas a Binance não se pode registar no Brasil e assim lidar com isso sozinha?

Em Portugal a Binance já tratou da papelada para se registar junto do BdP de modo a poder operar de forma totalmente legal.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5406150.0

[Paredao]

Não entendi direito a chamada da materia. Quem tem obrigação de comunicar movimentações suspeitas ao COAF e BC é o Acesso e não a Binance. A Binance não tem nada com isso. Ela não tem sede, por enquanto, no Brasil. Não está, por enquanto, sujeita as leis brasileiras.  Essa briga ainda vai longe. Pena que o processo do 450 milhões presos por ordem judicial está em segredo de justiça. Tem muita história que virá à tona ainda   Essa novela está bem interessante. Qual será o próximo capitulo ?

Materia interessante sobre a Acesso: Acho que também irei abrir um Banco 3.0.   Que tal ParedaoBank ?? https://exame.com/exame-in/de-olho-no-banco-3-0-bankly-vai-dobrar-de-tamanho-a-cada-ano-ate-2025/

[joker_josue]

Não entendi direito a chamada da materia. Quem tem obrigação de comunicar movimentações suspeitas ao COAF e BC é o Acesso e não a Binance.

Não esquecer que o cliente do Acesso é a Binance e não os clientes da Binance.
Ou seja, se a Binance solicita um movimento, que segundo as leis brasileiras o Acesso identifica como suspeitas, deve informar a Binance e as autoridades.
Normalmente a Binance suspende logo essas movimentações e as autoridades tomaram as medidas que acharem apropriadas.

[Paredao]

Não esquecer que o cliente do Acesso é a Binance e não os clientes da Binance.
Ou seja, se a Binance solicita um movimento, que segundo as leis brasileiras o Acesso identifica como suspeitas, deve informar a Binance e as autoridades.
Normalmente a Binance suspende logo essas movimentações e as autoridades tomaram as medidas que acharem apropriadas.

Pior que não. A Binance não é cliente da Acesso, quem é cliente da Acesso é a Capitual. Pela legislação brasileira, quem tem que informar transações suspeitas as autoridades são o Acesso e a Capitual, que são empresas com domicilio fiscal no Brasil.
O que deve ter acontecido, de acordo com a materia, é que deve ter tido muita transação em valores altíssimos(exemplo: Faraó dos Bitcoins) que não foram relatadas corretamente para o COAF, RF e BC pelo Acesso e tão pouco pelo Capitual.
A "novela" é bem complicada.

[joker_josue]

Pior que não. A Binance não é cliente da Acesso, quem é cliente da Acesso é a Capitual. Pela legislação brasileira, quem tem que informar transações suspeitas as autoridades são o Acesso e a Capitual, que são empresas com domicilio fiscal no Brasil.
O que deve ter acontecido, de acordo com a materia, é que deve ter tido muita transação em valores altíssimos(exemplo: Faraó dos Bitcoins) que não foram relatadas corretamente para o COAF, RF e BC pelo Acesso e tão pouco pelo Capitual.
A "novela" é bem complicada.

Ou seja, estiveram duas empresas a tentar mamar do dinheiro da Binance... fizeram asneira e agora querem culpar a Binance!

A Binance, pode não ser nenhum "santo", mas fracamente, é estupido tentar passar a responsabilidade do que deviam fazer, para quem realmente não a tem.

[bitmover]

Ou seja, estiveram duas empresas a tentar mamar do dinheiro da Binance... fizeram asneira e agora querem culpar a Binance!

A Binance, pode não ser nenhum "santo", mas fracamente, é estupido tentar passar a responsabilidade do que deviam fazer, para quem realmente não a tem.

Pois é, a binance não é obrigada pela legislação.

O Capitual que somente deveria fazer as transações caso a binance passasse as informacoes antes. Daí a binance iria avaliar se valia a pena esse parceiro ou não.

Exigir depois não dá mesmo. E como ela falou, fica parecendo que é passar dados para um concorrente (e de fato é)

A binance tem quase 100milhões de clientes!
https://livecoins.com.br/binance-tem-90-milhoes-de-clientes-em-sua-base/

E o Brasil negocia muito, foram 200 milhões de reais declarados a receita federal em 2021:
https://livecoins.com.br/receita-divulga-dados-sobre-declaracoes-de-criptomoedas-no-brasil/

[alegotardo]

Mas a Binance não se pode registar no Brasil e assim lidar com isso sozinha?

Em Portugal a Binance já tratou da papelada para se registar junto do BdP de modo a poder operar de forma totalmente legal.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5406150.0

Então, com a compra da Sim;Paul essa parece ser a intenção da Binance.
Porém Joker, tu não tem ideia da burocracia que é para se regularizar algo aqui nesse Brasil.

De duas situações que prevejo, acredito em pelo menos duas delas e mais uma terceira que estejam complicando isso:
- A burocracia para se regularizar algo, como eu já citei (leis , impostos, questões trabalhistas, etc)
- O receio da Binance em começar algo sem saber os pepinos que irá enfrentar por aqui, mesmo com toda a expertise que já tem... o Brasileiro sempre se supera em cima dos gringos.

[joker_josue]

Então, com a compra da Sim;Paul essa parece ser a intenção da Binance.
Porém Joker, tu não tem ideia da burocracia que é para se regularizar algo aqui nesse Brasil.

De duas situações que prevejo, acredito em pelo menos duas delas e mais uma terceira que estejam complicando isso:
- A burocracia para se regularizar algo, como eu já citei (leis , impostos, questões trabalhistas, etc)
- O receio da Binance em começar algo sem saber os pepinos que irá enfrentar por aqui, mesmo com toda a expertise que já tem... o Brasileiro sempre se supera em cima dos gringos.

Pois... Talvez salte etapas por usar essa empresa que já esta regularizada e passe a operar através dela.

Esse processo de regularização por parte da Binance, também não tem sido fácil ao redor do mundo. Na Europa só esta regularizada na França, Itália e Espanha.

[Paredao]

Mais um capitulo na "novela" Binance x Capitual:

https://portaldobitcoin.uol.com.br/o-que-o-banco-central-quer-saber-sobre-os-clientes-da-binance-no-brasil/

Apareceu o comunicado que a Acesso recebeu do Banco Central.

Trechos da materia:

"O documento afirma que, com base nas informações que já haviam sido solicitadas, a ES (entidade supervisionada), no caso o Acesso, não possuía os procedimentos adequados para a coleta e registros de todas as informações cadastrais obrigatórias dos clientes."

"Na prática, as contas da Binance dentro do Acesso não estavam individualizadas por cliente, mas agrupadas em um grande número de pessoas — como fossem grandes aviões nos quais não é possível saber quem é o passageiro."

E não daria para saber quem era o "passageiro" através do CPF de destino da conta-final?

Outra coisa: Na realidade, as contas não eram da Binance dentro da Acesso, e sim da Capitual e pelo que dá para entender, era uma conta única entre Capitual e Acesso.

Um trecho interessante da materia:

"O Banco Central não comenta sobre a individualização mas diz que a empresa da pagamentos deveria comprovar os procedimentos de coleta das seguintes informações:

I – qualificação do cliente pessoa física: nacionalidade, local de nascimento, endereço comercial, valor da renda mensal, valor do patrimônio, declaração firmada sobre os propósitos e a natureza da relação de negócio com a Instituição e profissão. As informações relativas a cliente pessoa natural devem abranger as pessoas naturais autorizadas a representá-lo;"

Esse trecho achei bem interessante, pois essas informações só são exigidas por outras exchanges em caso de grandes volumes de movimentações. Não faz sentido exigir isso para baixos volumes. Será que somente agora o BC percebeu que passavam grandes volumes de dinheiro pela Acesso/Capitual/Binance ?

E a "novela" continua.......

[joker_josue]

Esse trecho achei bem interessante, pois essas informações só são exigidas por outras exchanges em caso de grandes volumes de movimentações. Não faz sentido exigir isso para baixos volumes. Será que somente agora o BC percebeu que passavam grandes volumes de dinheiro pela Acesso/Capitual/Binance ?

E a "novela" continua.......

Eu acho que a Binance passa as transferências para a Capitual, mas depois a Capitual fazia o processo junto da Acesso como fosse só uma conta a transferir dinheiro para muitas contas.

Ao ver essa "novela" cada vez mais fica a ideia que na realidade, que não tem mesmo nada haver com o problema é a Binance.

[bitmover]

E agora um processo na Holanda chegou ao fim, e a binance levou uma multa bem alta

O De Nederlandsche Bank NV (DNB), banco central da Holanda, multou a Binance nesta segunda-feira (18). A multa aplicada ainda teve um desconto, por a exchange ter em aberto um pedido para legalizar suas operações.

A multa foi aplicada em abril de 2022, quando o DNB obrigou a corretora a desembolsar milhões de euros para a autoridade monetária holandesa.

Em 2021, o regulador financeiro da Holanda emitiu um alerta contra Binance, citando riscos como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, que poderia ser facilitado pelos serviços da corretora.
https://livecoins.com.br/binance-leva-multa-milionaria-do-banco-central-da-holanda/

No total fora mais de 3 milhões de euros.

A resposta da binance foi muito parecida com a situação dela no Brasil, falando em conseguir as licenças através de um grupo local

A Binance já atingiu um marco importante no cumprimento dos requisitos regulatórios holandeses, ao solicitar um registro como provedor de serviços de criptoativos, por meio de uma entidade estabelecida localmente, a Binance Nederland BV. Este foi um passo crucial, enquanto a Binance continua a amadurecer e se expandir pela Europa como uma fintech mais regulada tradicionalmente.

parece um pouco até o rolo do capitual

[joker_josue]

E agora um processo na Holanda chegou ao fim, e a binance levou uma multa bem alta

A Holanda deve ser dos países europeus que mais cria barreiras as cripto.
Mas de certeza que a Binance vai conseguir legalizar-se e por sua vez operar normalmente. Só que isto são processos que demoram muito tempo sempre, e por sua vez ao continuar a operar corre-se o risco de multas.

Mesmo sendo uma multa alta, o dinheiro que a Binance ganhou com a operação na Holanda, deve superar esse valor.

[Paredao]

Novidades na "novela mexicana" Binance no Brasil. Parece que a Binance está fechando o cerco em cima de grandes transações sem origem. Agora estão pedindo comprovação para desbloquear valores elevados. Olha a matéria de hoje do Portal do Bitcoin: Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para recuperar acesso ao dinheiro.
Eu acredito que tudo isso se originou quando o Faraó do Bitcoin movimentou Bilhões dentro da exchange e nada fora reportado para as autoridades. Daí começou o imbróglio todo. Pior que acaba sobrando para quem não tem nada a ver com o caso.

[TryNinja]

Novidades na "novela mexicana" Binance no Brasil. Parece que a Binance está fechando o cerco em cima de grandes transações sem origem. Agora estão pedindo comprovação para desbloquear valores elevados. Olha a matéria de hoje do Portal do Bitcoin: Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para recuperar acesso ao dinheiro.
Eu acredito que tudo isso se originou quando o Faraó do Bitcoin movimentou Bilhões dentro da exchange e nada fora reportado para as autoridades. Daí começou o imbróglio todo. Pior que acaba sobrando para quem não tem nada a ver com o caso.

Complicado... até entenderia esses requerimentos caso o usuário estivesse sacando coisa de $100-200k de forma constante, mas a matéria cita um dos user que teve sua conta bloqueada com apenas $23k...

Tive sorte de ter sacado a maior parte do património em stables quando ainda estava com a Capitual e passando tudo, mas agora tenho medo de tentar mais alguma coisa. Provavelmente vou ficar na FTX que tem passado fácilmente e cobra apenas R$ 0,70 no saque do BRL (BRZ) via PIX.

[bitmover]

Novidades na "novela mexicana" Binance no Brasil. Parece que a Binance está fechando o cerco em cima de grandes transações sem origem. Agora estão pedindo comprovação para desbloquear valores elevados. Olha a matéria de hoje do Portal do Bitcoin: Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para recuperar acesso ao dinheiro.
Eu acredito que tudo isso se originou quando o Faraó do Bitcoin movimentou Bilhões dentro da exchange e nada fora reportado para as autoridades. Daí começou o imbróglio todo. Pior que acaba sobrando para quem não tem nada a ver com o caso.

Olha que loucura:

Em seguida, pede que o usuário forneça documentos que provem a origem do dinheiro que alega ter. Se o usuário é assalariado, por exemplo, deve anexar a folha de pagamento dos últimos 3 meses, ou fornecer extratos bancários que comprovem o recebimento de salário.
https://portaldobitcoin.uol.com.br/binance-trava-saques-e-obriga-clientes-a-fazer-declaracao-de-riqueza-para-recuperar-acesso-ao-dinheiro/

Enviar contracheques dos últimos 3 meses é uma afronta muito grande a privacidade pessoal. Parece até que o usuário está pedindo um empréstimo para a Binance, e não deixando o dinheiro la.

Complicado... até entenderia esses requerimentos caso o usuário estivesse sacando coisa de $100-200k de forma constante, mas a matéria cita um dos user que teve sua conta bloqueada com apenas $23k...

Acredito que o maior problema aqui é que ultrapassa os 30k BRL de limites sem necessidade de comunicar a receita federal.

De qualquer forma, é mais seguro utilizar a FTX (que por hora está sem essa loucura toda)

[alegotardo]

Novidades na "novela mexicana" Binance no Brasil. Parece que a Binance está fechando o cerco em cima de grandes transações sem origem. Agora estão pedindo comprovação para desbloquear valores elevados. Olha a matéria de hoje do Portal do Bitcoin: Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para recuperar acesso ao dinheiro.
Eu acredito que tudo isso se originou quando o Faraó do Bitcoin movimentou Bilhões dentro da exchange e nada fora reportado para as autoridades. Daí começou o imbróglio todo. Pior que acaba sobrando para quem não tem nada a ver com o caso.

Bom, para meros mortais como eu que movimentam centavos eu acho que isso nunca seria exigido.
Mas, por mais contraditório que seja essa burocracia toda em criptos, minha opinião é de isso é certo e necessário para quem movimenta grandes quantias, afim de dar algum respaldo à RFB quando algo feio ocorrer e assim continuarem a operar no Brasil sem grandes empecilhos.

"Problema" mesmo vai ser quando eles passarem a reportar todas as movimentações à receita, muitos contribuintes cairão na malha fina.

[joker_josue]

Isso certamente deverá estar relacionado, com o processo judicial em que a Binance esta envolvida, para recuperar o dinheiro que esta bloqueado.
Provavelmente, quer precaver-se para o caso de em julgamento, seja falado do possível uso da plataforma para ações ilegais.

Agora, vocês já testaram, para ver se pede mesmo essa informação? Ou isso são relatos isolados?