Real Yields em DeFi: morreu mas passa bem

[Disruptivas]

Hoje o Bankless compartilhou uma newsletter falando de Real Yields, salientando 4 opções que eles consideram interessante para o momento, apesar da queda e apesar de nada mais bater os três digitos.

Entre elas:
1. A exchange descentralizada GMX
Rede: Arbitrum, Avalanche
Ativos: ETH, wBTC, USDC, DAI, USDT, FRAX
Rendimento: 22-29%

2. O protocolo de liquidez cross-chain HOP
Redes: Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Gnosis Chain
Ativos: ETH, USDC, USDT, DAI
Rendimento: 6-8%

3. Maple, que é uma plataforma de lending
Rede: Ethereum, Solana
Ativos: ETH, USDC
Rendimento: 5-7%

4. Goldfish, um protocolo de créditos para permitir que empresas/usuários cripto tenham acesso a crédito on-chain
Rede: Ethereum
Ativos: USDC
Rendimento: 17-25%

Acho que é legal compartilhar pra quem estiver buscando novas oportunidades em cripto. Mas também queria usar o tópico pra um debate, por que chama isso de real yield? Quando eu comecei a ver o termo pelas primeiras vezes, eu sempre achei que eram relacionados a coisas reais MESMO, por exemplo tokens que funcionam como antecipação de recebiveis ou real state, com tokenização de propriedades, de commodities etc

[bitmover]

Acho que é legal compartilhar pra quem estiver buscando novas oportunidades em cripto. Mas também queria usar o tópico pra um debate, por que chama isso de real yield? Quando eu comecei a ver o termo pelas primeiras vezes, eu sempre achei que eram relacionados a coisas reais MESMO, por exemplo tokens que funcionam como antecipação de recebiveis ou real state, com tokenização de propriedades, de commodities etc

Nunca vi esse termo ser usado assim como você comentou.
Esse termo real yield na verdade é usado  no mundo todo como rentabilidade real, ou seja, o ganho total menos a inflação.

Se a inflacao foi 5 e vc teve 6%, o real yield foi 1%.

https://www.morningstar.com/articles/1094907/what-are-real-yields-and-why-do-they-matter-to-stocks

Real yields are a relatively obscure bond market indicator. At the most basic level, real yields are the returns that a bond investor earns from interest payments after accounting for inflation.

Interessante esses yields aí. Mas me parecem pouco conhecidos esses protocolos? A gmx eu não achei esses yields pra eth e usdc tb.
Bacana saber que ainda são lucrativos,  achei q tinha morrido esse yields altos c defi.

Pessoalmente,  eu só estou querendo yield na renda fixa brasileira, que está bombando esse ano, com os ganhos reais (após a inflacao) na casa de 6 a 9 ao ano com certa facilidade, muitos isentos de impostos. (Mas defi tb são até35k brl)

[Disruptivas]

Nunca vi esse termo ser usado assim como você comentou.
Esse termo real yield na verdade é usado  no mundo todo como rentabilidade real, ou seja, o ganho total menos a inflação.

Se a inflacao foi 5 e vc teve 6%, o real yield foi 1%.

Faz 101% de sentido. Realmente ignorancia minha, que quando ouvi o termo em cripto, tinha um contexto específico que me fez pensar nisso e não associar ao termo em PT. Muito bem esclarecido, obrigada por isso!


Sobre  o DeFi brasileiro, sim, sem dúvida está mais interessante, mas meu coração degenerado não consegue parar de querer olhar pro que tem rolado em cripto, até pra entender os protocolos e tendências que podem ter bons desempenhos no pós-crash por terem um desemperenho razoável no crash.

[TryNinja]

3. Maple, que é uma plataforma de lending
Rede: Ethereum, Solana
Ativos: ETH, USDC
Rendimento: 5-7%

Eu tenho usado o Maple na pool da Credora já que não há muito melhor por ai e com um risco baixo. O problema é que você tem que esperar 90 dias para sacar o que depositou e cada saque demora 10 dias.

A GMX não acredito que tenha algo perto desse APR para stablecoins.
A Goldfish acho um pouco mais arriscado do que a Maple pois eles emprestam o $$ para empresas com um risco maior.

Fora isso, difícil achar algo próximo dos 20% APR...

[joker_josue]

Eu quando olho para isso fico sempre a pensar de quão segura é aplicar dinheiro nessas plataformas. Talvez só receios da minha parte, e isso tenho feito com que eu esteja a perder oportunidades de ganhos interessantes.

O que leva a vocês confiarem em colocar 1000$ numa dessas plataformas?

[Disruptivas]

Exatamente o rendimento ué. Mas sim, claro que é super arriscado e precisa ter receio mesmo, existe realmente bastante chance de dar bem errado. Mas é uma coisa que até o Ninja sempre falou no diário de DeFi dele, é algo que você sempre vai ficar mudando de protocolos, caçando os melhores e fugindo do risco quando começa a ter coisas pra ficar atento.

[gagux123]

(...)

Achei interessante essa lista que tu compartilhou conosco!

Isso é de "praxe", quanto maior o retorno maior será o seu risco (risco x retorno)
Fazer staking de altcoins menos conhecidas, provendo liquidez/realizar farming, são uma das possibilidades de conseguir rentabilizar o seu dinheiro!

edit: @Disruptivas, quis dar uma olhada na matéria completa, mas só para confirmar, esse é o link da matéria que voce se referiu, certo!!? https://newsletter.banklesshq.com/p/here-are-the-best-real-yields-in

[Yeshualive]

Retornando após alguns anos fora do BTCtalk, confesso que fiquei feliz e surpreso com o conteúdo dos posts, bem melhor do que aqueles 20 postos diários obrigatórios sem nexo/conteúdo para divulgação de alguma coin/token pra receber no fim de semana.
Estou acompanhando este tópico, até porque tenho um pouquinho de Osmosis, Tron, em stake, e BTC e USDT na Binance no procurando algo melhor o que a rentabilidade da Flexible Savings.

Valeu galera.

[joker_josue]

Estou acompanhando este tópico, até porque tenho um pouquinho de Osmosis, Tron, em stake, e BTC e USDT na Binance no procurando algo melhor o que a rentabilidade da Flexible Savings.

Então depois seria interessante, partilhar connosco a sua experiencia nesses investimentos e as suas táticas de abordagem.

[Yeshualive]

Minha tática é bastante simples.
Eu vejo as criptos como separadas das fiduciárias e as trato como reserva de capital em caso de crash de economia.
O detalhe é que ainda falho pois tenho que alocar em alguma corretoras, estou por fora dos protocolos ainda.^
Pensei muito em investir na moeda primordial: ouro, até encontrei algumas como a PAXG, mas não senti firmeza.
Tomei muito tombo já, perdi dinheiro na Hashocean, na Criptsy, scam da minergate, até faucethub (sim, ainda faço faucets pra passar o tempo), eobot era passa tempo.
Hoje busco rentabilidade da própria cripto, exemplo, stake, aonde a cripto rende a própria cripto dentro de um sistema mais seguro.
Ainda estou com 70% dos valores na Binance, mas pretendo sair fora, porque não gosto que o governo saiba o que tenho e quero reduzir o risco de scam de corretora e tchau moedinhas.
Minerei muito na época que uma CPU gerava quase 3 USD por dia, maaassss, como bom ansioso, vendi tudo.
Acho que tive umas 7 oportunidades de ficar milionário, perdi por ansiedade.

#Edit1: Fora as criptos, aplico em FIIs, e busco investimentos fora do Brasil. To quase comprando uma batéia e indo minerar ouro.

[joker_josue]

To quase comprando uma batéia e indo minerar ouro.

Existe locais no Brasil onde podem fazer isso?

[bitmover]

O que leva a vocês confiarem em colocar 1000$ numa dessas plataformas?

O que leva o pessoa a fazer isso são as rentabilidades lutas, acima de 10% ao ano em usd.

Mas o risco é altíssimo, principalmente hoje em dia que os mais seguros pagam um misere...

Minha tática é bastante simples.
Eu vejo as criptos como separadas das fiduciárias e as trato como reserva de capital em caso de crash de economia.
O detalhe é que ainda falho pois tenho que alocar em alguma corretoras, estou por fora dos protocolos ainda.^
Pensei muito em investir na moeda primordial: ouro, até encontrei algumas como a PAXG, mas não senti firmeza.
Tomei muito tombo já, perdi dinheiro na Hashocean, na Criptsy, scam da minergate, até faucethub (sim, ainda faço faucets pra passar o tempo), eobot era passa tempo.
Hoje busco rentabilidade da própria cripto, exemplo, stake, aonde a cripto rende a própria cripto dentro de um sistema mais seguro.
Ainda estou com 70% dos valores na Binance, mas pretendo sair fora, porque não gosto que o governo saiba o que tenho e quero reduzir o risco de scam de corretora e tchau moedinhas.
Minerei muito na época que uma CPU gerava quase 3 USD por dia, maaassss, como bom ansioso, vendi tudo.
Acho que tive umas 7 oportunidades de ficar milionário, perdi por ansiedade.

#Edit1: Fora as criptos, aplico em FIIs, e busco investimentos fora do Brasil. To quase comprando uma batéia e indo minerar ouro.

Eu tb vejo cripto da mesma forma. Contudo, só bitcoin mesmo, ou talvez o eth, tenham essa característica de suportar um crassh geral.

Sobre deixar dinheiro na binance, eu acho isso loucura. Saia dessa... compra uma hardware wallet e seja feliz.

E fora cripto, aqui é o Brasil ne  paraiso da renda fixa
aqui é mole pegar 1% ao mês, e recentemente até 16-18% ao ano com isenção está rolando nos cra cri Debentures  só nos AAA

To quase comprando uma batéia e indo minerar ouro.

Existe locais no Brasil onde podem fazer isso?

Talvez seja proibido,  mas dificilmente alguma autoridade pega. Só vai ter gente fazendo isso em lugar remoto..

[rdluffy]

Alguns ainda sobrevivem, muitos caíram a ponto que nem compensa o risco/retorno

Eu mesmo cheguei a acompanhar muita coisa, ter bastante stable alocada nos DeFis mas não tenho mais nada, eu acabei fazendo uma bagunça enorme nas minhas finanças, e o que eu tinha de stables acabei convertendo um pouco pra real quando bateu seus 5,40 de novo, e comprei um pouco de BTC nessas quedas. Não me arrependo porque acredito que o BTC vai subir novamente com o tempo.

Mas incrível como perdeu mercado, na época boa era praticamente 1 DeFi novo por dia 

[joker_josue]

Mas incrível como perdeu mercado, na época boa era praticamente 1 DeFi novo por dia 

Foi como a moda das ICO a uns 4/5 anos atras.

É sempre assim, surgem muitas no mercado, todas parecem muito boas. E depois quando ocorrem estas quedas, a maioria fecha e ficam apenas aquelas que realmente são boas e uteis para o mercado. Digamos é a "auto limpeza" do mercado.

Resta saber qual vai ser a próxima moda. 

[Yeshualive]

To quase comprando uma batéia e indo minerar ouro.

Existe locais no Brasil onde podem fazer isso?

Muitos, legais e não legais.
Minas Gerais tem muitas minas ainda.
Tem até uns canais no youtube que falam sobre a mineração legal, ensinam a minerar e sorteio de vez em quando, pepitas e detectores de metal.
Exemplo: https://www.youtube.com/c/GarimpoBrasil

[Yeshualive]

Mas incrível como perdeu mercado, na época boa era praticamente 1 DeFi novo por dia 

Foi como a moda das ICO a uns 4/5 anos atras.

É sempre assim, surgem muitas no mercado, todas parecem muito boas. E depois quando ocorrem estas quedas, a maioria fecha e ficam apenas aquelas que realmente são boas e uteis para o mercado. Digamos é a "auto limpeza" do mercado.

Resta saber qual vai ser a próxima moda. 

Justamente.
Até o metaverso ta com cara de que não vai ser tooodoo aquele sucesso que propagaram...

[Yeshualive]

Alguns ainda sobrevivem, muitos caíram a ponto que nem compensa o risco/retorno

Eu mesmo cheguei a acompanhar muita coisa, ter bastante stable alocada nos DeFis mas não tenho mais nada, eu acabei fazendo uma bagunça enorme nas minhas finanças, e o que eu tinha de stables acabei convertendo um pouco pra real quando bateu seus 5,40 de novo, e comprei um pouco de BTC nessas quedas. Não me arrependo porque acredito que o BTC vai subir novamente com o tempo.

Mas incrível como perdeu mercado, na época boa era praticamente 1 DeFi novo por dia 

Neste tempo estava com FUD enorme de entrar, perdi muita chance boa.
Cheguei a ter Tron a 0.0001 USD... Nem falo nada. Dava pra fazer 1.000/dia com faucet!

[joker_josue]

Justamente.
Até o metaverso ta com cara de que não vai ser tooodoo aquele sucesso que propagaram...

O metaverso é tipo um sonho, que foi anunciado ainda antes de se conseguir fazer alguma coisa de jeito.

As empresas de chips Intel, Nvidea e outras, já avisaram que a tecnologia para o metaverso funcionar como é anunciado, só fica disponivel depois de 2030, e mesmo assim não será para uma adesão em massa.

Ou seja, é mais marketing que outra coisa. É para ser bonito e moderno, quando na realidade não passa de apenas publicidade de algo que ainda não existe.

[l3pox]

Justamente.
Até o metaverso ta com cara de que não vai ser tooodoo aquele sucesso que propagaram...

O metaverso é tipo um sonho, que foi anunciado ainda antes de se conseguir fazer alguma coisa de jeito.

As empresas de chips Intel, Nvidea e outras, já avisaram que a tecnologia para o metaverso funcionar como é anunciado, só fica disponivel depois de 2030, e mesmo assim não será para uma adesão em massa.

Ou seja, é mais marketing que outra coisa. É para ser bonito e moderno, quando na realidade não passa de apenas publicidade de algo que ainda não existe.

acho engraçado esse comentário
parece o pessoal fazendo FUD sobre a internet 15 anos atrás ou sobre crypto 5 anos atrás.

A gente cria coisas que vão existir no futuro imaginando as coisas que não existem no presente e queremos que existam.

eu apostaria que até 2030 já existirá alguma solução de metaverso em massa
apesar de que pessoalmente isso não me anima tanto, prefiro o mundo real e acho que algumas coisas nunca serão substituídas pelo digital no mesmo grau (relações pessoais, toque, sexo, dança que não se dança sozinho, são alguns exemplos)

[joker_josue]

eu apostaria que até 2030 já existirá alguma solução de metaverso em massa

Sinceramente, duvido que em 2030 tenhamos uma solução em massa.
Por algumas informações que tenho lido, e o que tenho falado com pessoas perto desse mercado, as coisas estão mais atrasadas do que muitos querem fazer crer.

Mas não estou a fazer FUD, só acho que a malta anda anunciar coisas rápido de mais, quando ainda esta numa fase muito embrionária.