На это есть несколько причин.
Во-первых, пока нет "стационарного" движка для обменников с такой встроенной функцией. 95% обменников работают на покупных скриптах, а не на самописных.
Так может клиентам ещё и скинуться обменке на скрипт? Ну пусть обменка сама себе организует нужные функции на сайте. Знаете, есть такие люди - программисты, вот их можно нанять, они напишут нужные функции
Во-вторых, как вы себе представляете процедуру такой проверки? Человек оформляет заявку и должен обязательно указать счет, откуда он будет отправлять средства?
Но тут возникает множество проблем.
Множество проблем, ни одна из которых и рядом не стояла с лотереей, которую сейчас клиент получает вместо обмена.
Что пользователь должен указать, если это счет биржи и он его просто не знает?
"Мы не меняем со счетов бирж". Вот решение этой проблемы. Точно так же, как при обмене Киви, например, нужно указывать, с какого кошелька оплата и нельзя отправлять деньги с помощью пополнения в терминале.
Если пользователь указал один счет, а оплатил с другого - обменнику что нужно делать?
Очевидно, возвращать деньги на тот счёт, с которого оплатил. Как это часто делается при обменах с Perfect Money.
В-третьих, каждая проверка АМЛ стоит денег - вы представляете сколько левых запросов будет приходить на обменник?
Обменка считает, выгодно ли ей это мероприятие, и отказывается от AML / KYC у себя на сайте, если оно не выгодно. Невыгодность чего-то для бизнеса не является поводом устраивать лотерею с возможностью кидка клиентам.
Блин, иногда говорить с гуманитарием - это как пытаться объяснить что-то козе.
Это ложно мнение у вас. У меня высший бал по математике в школе + технический ВУЗ. Характерная черта гуманитария как раз больше тексты, что свойственно больше вам
Ох, как вам не понравилось про козу
Зато прям собрались в этот раз и сразу поняли всё, что я говорила
Работает коза.
В технические ВУЗы, к сожалению, идёт много гуманитариев. Беда потом для всей группы. Согласна с вами, это проблема
Про большие тексты - ваша логика, как всегда, убийственна. Я вот думаю, ещё какой-то определённый цвет глаз должен являться чертой гуманитариев тогда.
Не хватает тут юриста, как мне видится.
Это да.
Все обменники, что требуют KYC и AML делают это вовсе не со ссылкой на российское законодательство, а на законодательство США, Евросоюза и т.д.
Тогда у них должна быть регистрация в Евросоюзе или США. У них же нет.
Обменники без AML есть и к ним никаких вопросов по регистрациям соответственно не может быть.
У меня к таким тоже нет вопросов. Мне бы вообще хотелось, чтобы все работали без AML, я считаю AML неуместным в работе с криптой. Вообще считаю, что пускать государство в свой кошелёк, тем более там, где технически это не требуется - это полная дичь.
Хотя были у нас тут любители потроллить биржи восклицая в их темах вопросы о регистрации и кому, мол, я свои миллионы должен доверять, раз регистрации нет...
Именно из-за таких недалёких людей и развиваются обменки и биржи, использующие практику, несовместимую с идеей крипты. Они просто не врубаются в идею крипты. Они прпёрлись из оффлайна и навязывают здесь свои правила. Точно такую же фигню наблюдала с партнёрками т.к. долго была вебмастером. Всё было прекрасно, пока заработок на партнёрках не стал массовым и пока не припёрлись люди, у которых вчера был ларёк, а сегодня они типа вебмастера. Вот после этого мы и в партнёрках видим "а скажите ваш адрес и телефон". Потому что сообщество не указывает таким людям на нормы и не заставляет их подстраиваться. В этом проблема.
Я вот думаю о том, чтобы сделать антирейтинг обменок. Такой сайт, как бы противоположный мониторингам. Там у каждой обменки будут значки типа "блокирует средства", "требует личные данные", "есть АМЛ". И дата последней проверки правил. А также по принципу с зелёными отзывами на Бестченж чтобы наоборот плохие отзывы постились в любом количестве без проверок, а хорошие были серые. И чтобы этот антирейтинг был народный. Чтобы люди могли сами добавлять и проверять обменки, чтобы люди голосовали, какие вообще правила они хотят в этом рейтинге. Чтобы там не было власти какого-то админа (в данном случае меня). Что вы об этом думаете? Вот если бы я несколько лет назад увидела такой сайт, я была бы рада и пользовалась бы им.
