Thoughts sa Exchange P2P transaction

[peter0425]

danas ko din to kabayan and yes , meron ding buyer na once nag reply sakin and he explained na yan ang iniiwasan nila yong madikit ang account nila sa suspicious transactions and magiigng dahilan ng problema .

and ako mismo bilang buyer? hindi din ako makikipag deal sa ganitong account dahil bakit kailangan ko i risk ang sitwasyon kung madami namang seller/buyer na same name ang account at gcash?


siguro kanya kanya tayong risk to be take but for me, i support those denies the dealing kung magkaiba ang accounts .

[bettercrypto]

Pansin ko lang ay madaming mga Seller at Buyer sa P2P na hindi tumatanggap ng 3rd party account like other Gcash. Madami na kasi akong na encounter na ganitong scenario na nirefund ng seller yung payment ko dahil hindi same name ng Gcash ko yung exchange account ko for unknown reason. Limit na kasi yung gcash kadalasan kaya ginagamit ko ang gcash ng asawa ko pang transact.

Isa sa mga naiisip kong dahilan ay dahil takot sila na baka yung gamit na account ay hacked account dahil pwede silang mapagbintangan na kasabwat kung sakali man magsumbong sa police yung real owner at matrace yung pera.

Kayo din ba ay tumatanggap ng 3rd party transaction kapag gumagamit kayo ng P2P sa exchange? Hindi ko ito masyado napapansin dati pero ngayon ay medyo naging aware ako dahil sa dami ng mga user na nakatransact ko at strict sa rule na ito.

Hindi ko pa naranasan yung ganyan, kasi kung ano yung name ko sa exchange pag gumamit ako ng p2p yun same lang din yung name ko sa gcash at binance kaya walang kwestyon tungkol sa ganyang bagay. Dahil kung magpadala man ako ng pera sa iba ang ginagawa ko transfer muna sa gcash qu from binance bago ako magpadala ng pera sa ibang gcash account.

Oo, tama ka umiiwas lang siguro din yung ibang merchant sa isyu, kasi may naranasan ako sa binance p2p na sabi nung merchant nasend naraw yung pera, nung tinignan ko sa gcash balance ko wala pang nadagdagan pero may narecib akong message sa gcash number ko sa amount na ineexpect ko.

      Pero nung chineck ko yung name nung sa natanggap ko na message ay iba sa name ng merhant dun sa p2p kaya ang ginawa ko nireport ko na scammer, dahil kinukulit ako na click ko na raw yung release at sabi sa akin pag narelease ko naraw ay madagdag naraw yun sa gcash ko,  eh sabi ko hindi ganyan ang sistema ni binance sa p2p dagdag muna sa balance bago release yun ang sabi ko, pagkareport ko ng ganun segundo lang nabalik agad sa balance ko yung itatransfer ko na pera sa binance.

[gunhell16]

Pansin ko lang ay madaming mga Seller at Buyer sa P2P na hindi tumatanggap ng 3rd party account like other Gcash. Madami na kasi akong na encounter na ganitong scenario na nirefund ng seller yung payment ko dahil hindi same name ng Gcash ko yung exchange account ko for unknown reason. Limit na kasi yung gcash kadalasan kaya ginagamit ko ang gcash ng asawa ko pang transact.

Isa sa mga naiisip kong dahilan ay dahil takot sila na baka yung gamit na account ay hacked account dahil pwede silang mapagbintangan na kasabwat kung sakali man magsumbong sa police yung real owner at matrace yung pera.

Kayo din ba ay tumatanggap ng 3rd party transaction kapag gumagamit kayo ng P2P sa exchange? Hindi ko ito masyado napapansin dati pero ngayon ay medyo naging aware ako dahil sa dami ng mga user na nakatransact ko at strict sa rule na ito.

Ako naman ang naranasan ko sa binance p2p ay yung name nung merchants sa binance sa natanggap ko na message sa number ko sa gcash, napansin ko yun agad dahil pinapapindot na nya yung release gayong wala pa nadagdag sa wallet ko sa gcash, pero may natanggap na ako message na received.

tapos sinabi ko sa seller na wala pa sa balance ko yung amount na ineexpect ko, tapos iniinsist nya aqu na irelease na raw muna, nagulat ako dahil hindi naman ganun ang sistema platform sa binance kaya nung chineck ko sa inbox ko iba yung name dun sa seller kaya kaagad ay inapela ko sa support ng binance at sinabi ko na iba ang name nung seller sa inbox Na sa pagkakaalam ko ay madami ng katulad nito ang ngyari sa platform ni binance ang ganito na modus ng mga mapagsamantalang tao.

[jeraldskie11]

Ako naman ang naranasan ko sa binance p2p ay yung name nung merchants sa binance sa natanggap ko na message sa number ko sa gcash, napansin ko yun agad dahil pinapapindot na nya yung release gayong wala pa nadagdag sa wallet ko sa gcash, pero may natanggap na ako message na received.

tapos sinabi ko sa seller na wala pa sa balance ko yung amount na ineexpect ko, tapos iniinsist nya aqu na irelease na raw muna, nagulat ako dahil hindi naman ganun ang sistema platform sa binance kaya nung chineck ko sa inbox ko iba yung name dun sa seller kaya kaagad ay inapela ko sa support ng binance at sinabi ko na iba ang name nung seller sa inbox Na sa pagkakaalam ko ay madami ng katulad nito ang ngyari sa platform ni binance ang ganito na modus ng mga mapagsamantalang tao.

Sa pagkakaalam ko, since protected ng crypto escrow service ang Binance p2p ay hindi mo marerelease yung pera kung walang nadetect na dumating na payment ang Binance p2p[1]. Kaya sa ganitong kaso, malaki ang tsansa na ang paraan ng pang scam nila ay magsend sila ng hindi equal na dami ng pera na inilahad nya dun sa Binance p2p tapos madedetect ni Binance na may pumasok bago magamit ang feature na release. Hindi ko naranasan ang ganitong pangyayari sa Binance since tinitignan ko naman ng mabuti kung same ba yung pera na sinend nya sakin sa inilahad sa Binance before ko irerelease. Kung sakaling pwede pala ang ganyang pang-iiscam ay dapat na i-tsek talaga ng mabuti kung tama ba yung sinend na pera. Magbibigay din ito ng awareness sa mga user na gumagamit ng p2p, keep safe!

[1]Binance P2P: How Am I Protected as a P2P Trader?

[Cling18]

Pansin ko lang ay madaming mga Seller at Buyer sa P2P na hindi tumatanggap ng 3rd party account like other Gcash. Madami na kasi akong na encounter na ganitong scenario na nirefund ng seller yung payment ko dahil hindi same name ng Gcash ko yung exchange account ko for unknown reason. Limit na kasi yung gcash kadalasan kaya ginagamit ko ang gcash ng asawa ko pang transact.

Isa sa mga naiisip kong dahilan ay dahil takot sila na baka yung gamit na account ay hacked account dahil pwede silang mapagbintangan na kasabwat kung sakali man magsumbong sa police yung real owner at matrace yung pera.

Kayo din ba ay tumatanggap ng 3rd party transaction kapag gumagamit kayo ng P2P sa exchange? Hindi ko ito masyado napapansin dati pero ngayon ay medyo naging aware ako dahil sa dami ng mga user na nakatransact ko at strict sa rule na ito.

Ako naman ang naranasan ko sa binance p2p ay yung name nung merchants sa binance sa natanggap ko na message sa number ko sa gcash, napansin ko yun agad dahil pinapapindot na nya yung release gayong wala pa nadagdag sa wallet ko sa gcash, pero may natanggap na ako message na received.

tapos sinabi ko sa seller na wala pa sa balance ko yung amount na ineexpect ko, tapos iniinsist nya aqu na irelease na raw muna, nagulat ako dahil hindi naman ganun ang sistema platform sa binance kaya nung chineck ko sa inbox ko iba yung name dun sa seller kaya kaagad ay inapela ko sa support ng binance at sinabi ko na iba ang name nung seller sa inbox Na sa pagkakaalam ko ay madami ng katulad nito ang ngyari sa platform ni binance ang ganito na modus ng mga mapagsamantalang tao.

Marami na talaga ang nabiktima ng ganitong modus lalo na yung hindi nagchecheck ng Gcash app para tignan kung nandoon na yung funds and nagbabase lang sa text na napakadali naman talagang pekein. Talamak ito sa ilang sellers kaya kahit good ratings at marami ng transactions, mas mabuti pa ring mag ingat at magdouble check bago iclick and release button. Maraming mapanlamang ngayon kaya dapat talagang maging magingat at tama din na nireport mo sa Binance ang nangyari.

[Eureka_07]

<snip>

Madali bang mapeke yung text? Need pa yun na maging Gcash ang name ng texter ah... Anyways, doble ingat talag dapat sa p2p transactions, both buyer & seller. Mas maiging tignan sa Gcash wallet or kung anong banking account ang ginamit if dumating na yung bayad. Otherwise, wag icomplete ang transaction.

[bhadz]

<snip>

Madali bang mapeke yung text? Need pa yun na maging Gcash ang name ng texter ah... Anyways, doble ingat talag dapat sa p2p transactions, both buyer & seller. Mas maiging tignan sa Gcash wallet or kung anong banking account ang ginamit if dumating na yung bayad. Otherwise, wag icomplete ang transaction.

Oo, sms spoofing ang tawag diyan at gumagastos din yang scammer na yan para sa ganyang message na mare-receive ng biktima nila. Pero kahit hindi Gcash name ng texter basta akala lang nila na may nagnotify na sa kanila na pumasok na pera nila, tingin nila ay okay at sapat na yung ganun kahit hindi na nila i-check Gcash balance nila. Sobrang daming nabibitikma ng mga ganito kaya unti unti na rin nalalaman ng iba para maiwasan kasi daming nagse-share.

[abel1337]

<snip>

Madali bang mapeke yung text? Need pa yun na maging Gcash ang name ng texter ah... Anyways, doble ingat talag dapat sa p2p transactions, both buyer & seller. Mas maiging tignan sa Gcash wallet or kung anong banking account ang ginamit if dumating na yung bayad. Otherwise, wag icomplete ang transaction.

Oo, sms spoofing ang tawag diyan at gumagastos din yang scammer na yan para sa ganyang message na mare-receive ng biktima nila. Pero kahit hindi Gcash name ng texter basta akala lang nila na may nagnotify na sa kanila na pumasok na pera nila, tingin nila ay okay at sapat na yung ganun kahit hindi na nila i-check Gcash balance nila. Sobrang daming nabibitikma ng mga ganito kaya unti unti na rin nalalaman ng iba para maiwasan kasi daming nagse-share.

This is why need natin maging lowkey always at attentive sa mga financial accounts natin. Imagine gumagastos ng pera yung mga scammers, Susulit sulitin nila yung method nato hangang sa hindi na sila makapag scam ng tao. Actually nangyari din sakin to ng isang beses, medyo hassle yung transaction na yun dahil need ko pa maghintay para makapag appeal sa binance pero once na alam mo naman na potential victim ka at target ka is pwede mo icancel or iAppeal mo yung transaction. Pag hindi ka maingat is mabibiktima ka talaga lalo na yung mga madaming p2p transactions everyday, nakakalito yun for sure.

[bhadz]

This is why need natin maging lowkey always at attentive sa mga financial accounts natin. Imagine gumagastos ng pera yung mga scammers, Susulit sulitin nila yung method nato hangang sa hindi na sila makapag scam ng tao. Actually nangyari din sakin to ng isang beses, medyo hassle yung transaction na yun dahil need ko pa maghintay para makapag appeal sa binance pero once na alam mo naman na potential victim ka at target ka is pwede mo icancel or iAppeal mo yung transaction. Pag hindi ka maingat is mabibiktima ka talaga lalo na yung mga madaming p2p transactions everyday, nakakalito yun for sure.

Yung mga hindi maingat talaga ang nabibiktima ng mga ganitong modus at hindi mahilig magverify muna ng mga accounts nila bago mag release o magbayad.
May panahon din yang mga yan pero bilang users, tayo nalang din mag ingat para makaiwas tayo sa mga yan.

[Beparanf]

Update dito. Make sure na basahin nyo mabuti yung seller or buyer note kapag makikipagtransact kayo ang wallet name na ibang pangalan sa exchange account nyo or yung tinatawag na 3rd party accounts. May mga seller/buyer na kasi na nagcha2rge ng 20% extra fee kung sakali man na nasend mo na sa knila yung cash gamit and 3rd party account then ayaw talaga nila tumanggap ng ganitong kalaseng transaction. Ang mangyayari ay irerefund lang nila sa inyo yung bayad nyo then babawasan nila ng fee as per sa kanilang written contract.

Kaya dapat ay basahin muna yung pinned message ng katransact nyo bago kayo mag proceed sa P2P transaction nyo. Sobrang naghihigpit na ang kramihan sa pagtanggap ng 3rd party transaction. Mostly mga p2p user ng Bybit at Binance yung mga may ganitong terms.

[Eternad]

Ngayon ko lng napansin na puro may no 3rd party payment sa mga note ng mga buy and sell order sa P2P ng Binance at Bybit. Sobrang tagal ko na na hindi gumagamit ng P2P dahil coins.ph > shopee pay ko na nirerekta ang crypto ko dahil ko lang dn naman madalas ginagamit yung earnings ko dito sa forum.

Sobrang hassle nga nito kung sakali man na hindi mo nabasa yung note then nagproceed ka sa pagbili ng cypto. I think ang problema lang dito ay yung pagbili ng crypto dahil ikaw ang unang magsesend ng payment bago irelease ng seller yung crypto sa wallet since kung ikaw yung mag sell ng crypto ay yung other party ang unang magbabayad via gcash or bank sa wallet mo at malalaman nmn nila agad na 3rd party account ang gamit mo.

[karmamiu]

<snip>

Madali bang mapeke yung text? Need pa yun na maging Gcash ang name ng texter ah... Anyways, doble ingat talag dapat sa p2p transactions, both buyer & seller. Mas maiging tignan sa Gcash wallet or kung anong banking account ang ginamit if dumating na yung bayad. Otherwise, wag icomplete ang transaction.

Oo, sms spoofing ang tawag diyan at gumagastos din yang scammer na yan para sa ganyang message na mare-receive ng biktima nila. Pero kahit hindi Gcash name ng texter basta akala lang nila na may nagnotify na sa kanila na pumasok na pera nila, tingin nila ay okay at sapat na yung ganun kahit hindi na nila i-check Gcash balance nila. Sobrang daming nabibitikma ng mga ganito kaya unti unti na rin nalalaman ng iba para maiwasan kasi daming nagse-share.

This is why need natin maging lowkey always at attentive sa mga financial accounts natin. Imagine gumagastos ng pera yung mga scammers, Susulit sulitin nila yung method nato hangang sa hindi na sila makapag scam ng tao. Actually nangyari din sakin to ng isang beses, medyo hassle yung transaction na yun dahil need ko pa maghintay para makapag appeal sa binance pero once na alam mo naman na potential victim ka at target ka is pwede mo icancel or iAppeal mo yung transaction. Pag hindi ka maingat is mabibiktima ka talaga lalo na yung mga madaming p2p transactions everyday, nakakalito yun for sure.

Sa pagkakaalam ko hindi lang sa binance P2P nangyayari ang ganitong mga gawain. Alam kong pamilyar kayo sa mga taong nanloloko sa iba nating mga kababayan na kesyo nanalo daw tapos tatawagan sila na mag cash-in ng ganitong amount, tapos hihingiin ang phone number mo kasi yun naman talaga kapag express send ang gagawin, ang nakakatakot lang is kapag nanghihingi na sila ng OTP, yun nga lang dahil masyadong kabado mga kababayan natin, nakakalimutan ng mag-isip ng matino, hala bigay naman agad ng OTP eh nakapag cash in na sila ng halimbawa 2k or 5k. In the end mawawala lahat ng balance kasi na access na ng ibang tao yung Gcash nila.

[bettercrypto]

<snip>

Madali bang mapeke yung text? Need pa yun na maging Gcash ang name ng texter ah... Anyways, doble ingat talag dapat sa p2p transactions, both buyer & seller. Mas maiging tignan sa Gcash wallet or kung anong banking account ang ginamit if dumating na yung bayad. Otherwise, wag icomplete ang transaction.

Ang pagkakaalam ko kasi merong ginagawa ang mga scammer na simcard cloning, malamang yan yung ginagawa nila na modus sa mga exchange na related sa p2p, basta ang importante once na hindi madagdag sa balance mo yung ineexpect mo sa dumating sa gcash mo ay huwag na huwag mong iclick agad yung release, laging tignan kung naidagdag na sa gcash man yan o maya apps wallet pa.

         Hindi naman masama ang magdoble ingat at doble check bago ka magaprove sa ginawa ng seller sa transaksyon mo
para walang maging problema sa huli.

[jeraldskie11]

Ngayon ko lng napansin na puro may no 3rd party payment sa mga note ng mga buy and sell order sa P2P ng Binance at Bybit. Sobrang tagal ko na na hindi gumagamit ng P2P dahil coins.ph > shopee pay ko na nirerekta ang crypto ko dahil ko lang dn naman madalas ginagamit yung earnings ko dito sa forum.

Hindi ko alam kung kailan yan inilagay ang note na yan, pero matagal ko na yun nakikita. Madami na kasi ang nangyayaring pagfreeze ng account dahil sa third party, yung mga katransact na may mga cases tapos mapagkamalan ka na kasabwat. Kaya every time na magbebenta or bibili ka ng usdt through ads sa p2p, siguradohing magmatch talaga sa account name nila.
May napansin rin ako na prohibited sa Binance yung mode of payment mo na mismatch sa account name mo kung may nagbebenta ng usdt. Kaya yung pagbabawal sa third party, ay hindi lang sa mga counterparty pati na rin sa mismong gumawa ng ads.

[Wapfika]

Gumawa ako ng topic sa scam accusation thread about my experience sa scam attempt sa Bybit P2P. First ko itong maexperience  at muntik na akong mabiktima kung hindi ko sinuri mabuting yung transaction sa aking wallet. Ingat lagi mga kabayan dahil naglelevel up na din ang mga scammer sa modus nila.

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5448419.0

[qwertyup23]

This is why need natin maging lowkey always at attentive sa mga financial accounts natin. Imagine gumagastos ng pera yung mga scammers, Susulit sulitin nila yung method nato hangang sa hindi na sila makapag scam ng tao. Actually nangyari din sakin to ng isang beses, medyo hassle yung transaction na yun dahil need ko pa maghintay para makapag appeal sa binance pero once na alam mo naman na potential victim ka at target ka is pwede mo icancel or iAppeal mo yung transaction. Pag hindi ka maingat is mabibiktima ka talaga lalo na yung mga madaming p2p transactions everyday, nakakalito yun for sure.

Yung mga hindi maingat talaga ang nabibiktima ng mga ganitong modus at hindi mahilig magverify muna ng mga accounts nila bago mag release o magbayad.
May panahon din yang mga yan pero bilang users, tayo nalang din mag ingat para makaiwas tayo sa mga yan.

So far lahat ng experience ko sa p2p transaction ng Binance naman ay smooth kase pinipili ko din yung may mataas na ratings in order to avoid myself putting in a situation na ma-scam ako. Though madami pa rin mga scammers that may look genuine in their face pero yun pala, nag hihintay lang din ng opportunity na makapag scam ng malake.

Curious ako- ano mangyayari if na scam ka sa p2p ng Binance tapos ni-report mo yung transaction and nag appeal ka? Mababalik ba sa iyo yung loss php/BTC in the process and marerefund ba yung mga amount na ito sa account niyo?

[bhadz]

Yung mga hindi maingat talaga ang nabibiktima ng mga ganitong modus at hindi mahilig magverify muna ng mga accounts nila bago mag release o magbayad.
May panahon din yang mga yan pero bilang users, tayo nalang din mag ingat para makaiwas tayo sa mga yan.

So far lahat ng experience ko sa p2p transaction ng Binance naman ay smooth kase pinipili ko din yung may mataas na ratings in order to avoid myself putting in a situation na ma-scam ako. Though madami pa rin mga scammers that may look genuine in their face pero yun pala, nag hihintay lang din ng opportunity na makapag scam ng malake.

Curious ako- ano mangyayari if na scam ka sa p2p ng Binance tapos ni-report mo yung transaction and nag appeal ka? Mababalik ba sa iyo yung loss php/BTC in the process and marerefund ba yung mga amount na ito sa account niyo?

Oo nga may mga ganyang scammer na naghihintay lang din na hindi masyadong careful na ka-transact nila. Pinapataas ratings ng mga profiles nila para magmukhang legit sila. Ang mahirap lang talaga diyan ay yung mga hindi mahilig magcheck, sila ang madalas mabiktima kaya kahit tiwala ka sa katransact mo dapat ugaliin nalang na part ng process ng P2P trades mo na icheck kung nacredit na ba ang dapat macredit sayo as buyers and sellers.

[serjent05]

Oo nga may mga ganyang scammer na naghihintay lang din na hindi masyadong careful na ka-transact nila. Pinapataas ratings ng mga profiles nila para magmukhang legit sila. Ang mahirap lang talaga diyan ay yung mga hindi mahilig magcheck, sila ang madalas mabiktima kaya kahit tiwala ka sa katransact mo dapat ugaliin nalang na part ng process ng P2P trades mo na icheck kung nacredit na ba ang dapat macredit sayo as buyers and sellers.

Muntik na rin ako dito sa ganitong modus ng mga scammer, buti na lang at nahalata ko na iba ang number ng nagtxt sa akin ng confirmation instead na gcash mismo.  Then iba rin ang amount, may konting discrepancy dun sa tinitrade ko.  Then nagsend pa ng screenshot iyong scammer, buti na lang talaga nakaopen iyong gcash ko at nakita ko na wala pang pumapasok sa account ko. Nung sinabi ko na walang pumasok at iba iyong nagtxt sa akin eh biglang kinancel ang order. Kung bank transfer siguro iyon ay nakalusot na dahil madalas delay ang pagcredit ng Metrobank kapag nadedeposit ako online.

Pagdating talaga sa mga crypto transaction or any financial transaction, need nating maging vigilant at dapat di lang double check ang gawin natin para siguradong tama ang lahat bago iprocess.

[Oasisman]

Oo nga may mga ganyang scammer na naghihintay lang din na hindi masyadong careful na ka-transact nila. Pinapataas ratings ng mga profiles nila para magmukhang legit sila. Ang mahirap lang talaga diyan ay yung mga hindi mahilig magcheck, sila ang madalas mabiktima kaya kahit tiwala ka sa katransact mo dapat ugaliin nalang na part ng process ng P2P trades mo na icheck kung nacredit na ba ang dapat macredit sayo as buyers and sellers.

Muntik na rin ako dito sa ganitong modus ng mga scammer, buti na lang at nahalata ko na iba ang number ng nagtxt sa akin ng confirmation instead na gcash mismo.  Then iba rin ang amount, may konting discrepancy dun sa tinitrade ko.  Then nagsend pa ng screenshot iyong scammer, buti na lang talaga nakaopen iyong gcash ko at nakita ko na wala pang pumapasok sa account ko. Nung sinabi ko na walang pumasok at iba iyong nagtxt sa akin eh biglang kinancel ang order. Kung bank transfer siguro iyon ay nakalusot na dahil madalas delay ang pagcredit ng Metrobank kapag nadedeposit ako online.

Pagdating talaga sa mga crypto transaction or any financial transaction, need nating maging vigilant at dapat di lang double check ang gawin natin para siguradong tama ang lahat bago iprocess.

I thought madami talaga ang na bibiktima jan sa mga ganyang modus, isa na dyan yung kaibigan ko na nag ttrade sa binance. P2P through Gcash din at dahil sa kakamadali hindi na nya na check kung pumasok na ba talaga yung funds sa Gcash account nya. Kadalasan sa mga ganitong scammers ay minamadali ka na e release na yung crypto mo right after they sent the fake SMS or email confirmation.
Regarding naman sa bank transfer, siguro pwede mo naman pakiusapan yung legit buyer na bago mo e release yung crypto mo sisiguraduhin mo muna na pumasok yung pera sa account mo. Most probably makaka intindi yan sila, except dun sa mga scammers na talagang pe-pressurin ko para e release yung crypto mo lol.