Banco do UK limita as transferencias para comprar cripto

[alexrossi]

https://twitter.com/BitcoinNewsCom/status/1688616181316349952

Nao sei se ja foi discutido, porem acho interessante esse posicionamento, falaram de 10k GBP cada 30 dias como limite, parece que quer se criar mesmo oficialmente uma barreira de ingresso.

Eu acho que se pegar essa moda, as pessoas poderão perceber com muita facilidade a inferioridade da moeda fiat (seja a atual, seja CBDC), resumindo: vai ser evidente o controle total que o banco (e consequentemente o estado) tem sobre o dinheiro de qualquer pessoa.

[bitmover]

https://twitter.com/BitcoinNewsCom/status/1688616181316349952

Nao sei se ja foi discutido, porem acho interessante esse posicionamento, falaram de 10k GBP cada 30 dias como limite, parece que quer se criar mesmo oficialmente uma barreira de ingresso.

Eu acho que se pegar essa moda, as pessoas poderão perceber com muita facilidade a inferioridade da moeda fiat (seja a atual, seja CBDC), resumindo: vai ser evidente o controle total que o banco (e consequentemente o estado) tem sobre o dinheiro de qualquer pessoa.

É apenas um banco.

Acho que a tendência é até oposta, ainda mais com a aprovação do etf de bitcoin da blackrock e da maior regulamentação do setor de corretoras de criptomoedas.

É capaz desse banco perder clientes. Vamos ver como ele vai ficar no futuro...

[alexrossi]

https://twitter.com/BitcoinNewsCom/status/1688616181316349952

Nao sei se ja foi discutido, porem acho interessante esse posicionamento, falaram de 10k GBP cada 30 dias como limite, parece que quer se criar mesmo oficialmente uma barreira de ingresso.

Eu acho que se pegar essa moda, as pessoas poderão perceber com muita facilidade a inferioridade da moeda fiat (seja a atual, seja CBDC), resumindo: vai ser evidente o controle total que o banco (e consequentemente o estado) tem sobre o dinheiro de qualquer pessoa.

É apenas um banco.

Acho que a tendência é até oposta, ainda mais com a aprovação do etf de bitcoin da blackrock e da maior regulamentação do setor de corretoras de criptomoedas.

É capaz desse banco perder clientes. Vamos ver como ele vai ficar no futuro...

O que posso relatar na Italia (acredito ter lido aqui na aba BR, e acho que se aplica basicamente ao mundo inteiro) è que até agora tínhamos uns "silent ban" aonde o banco bloqueia transferencias para as contas do exchange ou na pior das hipóteses exclui o cliente.

Esse seria uns dos primeiros bancos que deixa explicita a policy de bloqueio/limite, um passo bem a frente contra a liberdade individual

[sabotag3x]

É apenas um banco.

São todos.. NatWest, HSBC, NBS, TSB, Santander, etc..

Estão todos seguindo as recomendações do regulador local (FCA). Reino Unido é mais rígido que os EUA, esses dias baniram até memes

Algumas fontes:
https://www.nationwide.co.uk/help/fraud-and-security/cryptocurrency-payment-restrictions/
https://www.santander.co.uk/personal/support/fraud-and-security/cryptocurrency
https://www.fca.org.uk/consumers/cryptoassets

[alegotardo]

Também sou da opibião de que é apenas mais um banco querendo criar barreiras para dificultar a saída de dinheiro para as exchanges.
Desconheço a realidade aí do Reino Unido e se isso de fato pode representar algum perigo à liberdade como você mesmo diz, mas assim como no Brasil, acredito que os bancos podem escolher se querem ou não fornecer serviços para determinados clientes e os termos para isso e a qualquer momento você poderia trocar de banco, certo?

De qualquer forma, fico na dúvida de como é que os bancos sabem quais contas de destino pertencem à uma exchange para definir esses limites, não seria fácil utilizar algum serviço intermediário ou abrir e utilizar uma terceira conta em seu próprio nome só para movimentar o dinheiro e contornar esses limites?

[TryNinja]

De qualquer forma, fico na dúvida de como é que os bancos sabem quais contas de destino pertencem à uma exchange para definir esses limites, não seria fácil utilizar algum serviço intermediário ou abrir e utilizar uma terceira conta em seu próprio nome só para movimentar o dinheiro e contornar esses limites?

Provavelmente são só contas de exchanges conhecidas e consolidadas. Quer usar a Kraken? Provavelmente tem um limite pois ela é bem regulamentada e seu banco conhecido.

Agora, se for comprar de uma exchange pequena com conta fora do UK ou um P2P da vida, capaz de conseguir burlar esse limite.

Não é só um banco pois ja vi relatos do HSBC e RBS fazendo o mesmo.

[joker_josue]

Em Portugal, existe vários relatos, de bancos a "cancelam" transferência para exchanges. Alias, a maior exchange portuguesa, não consegue trabalhar com bancos portugueses, porque eles estão sempre a bloquear a sua movimentação.

Por exemplo, eu próprio já verifiquei que a Binance e Revolut, não funcionam muito bem entre si, e a movimentação do dinheiro de um lado para o outro não é fácil. Principalmente se for via cartão.

Acho que no futuro veremos é ainda mais bancos a "tentar proteger os clientes" (essa é a desculpa que dão), para tentarem se protegerem contra a saída do dinheiro da sua esfera operacional.

[Paredao]

Em Portugal, existe vários relatos, de bancos a "cancelam" transferência para exchanges. Alias, a maior exchange portuguesa, não consegue trabalhar com bancos portugueses, porque eles estão sempre a bloquear a sua movimentação.

Por exemplo, eu próprio já verifiquei que a Binance e Revolut, não funcionam muito bem entre si, e a movimentação do dinheiro de um lado para o outro não é fácil. Principalmente se for via cartão.

Acho que no futuro veremos é ainda mais bancos a "tentar proteger os clientes" (essa é a desculpa que dão), para tentarem se protegerem contra a saída do dinheiro da sua esfera operacional.

Com toda a certeza. Eles usam essa desculpa para restringir a movimentação bancária dos clientes com as exchanges. Eu até o momento nunca tive esse tipo de problema no Brasil. Se tiver, a justiça está ai para isso. Depois peço uma boa indenização, fora que não gastaria nada com a causa e ainda ganharia o honorário de sucumbência. Que venha os bancos tentar algo.

[joker_josue]

Com toda a certeza. Eles usam essa desculpa para restringir a movimentação bancária dos clientes com as exchanges. Eu até o momento nunca tive esse tipo de problema no Brasil. Se tiver, a justiça está ai para isso. Depois peço uma boa indenização, fora que não gastaria nada com a causa e ainda ganharia o honorário de sucumbência. Que venha os bancos tentar algo.

Aqui, sobre esse assunto o tribunal não dá. Porque eles não bloqueiam o dinheiro, simplesmente não deixam a transação ser realizada, alegando estar a proteger o cliente por acharem que é suspeito. Quando o cliente questiona essa situação, e insiste, eles lá executam a transferência, mas pelos mecanismos mais lentos que demora 3 ou 4 dias a ser confirmada.

Como mencionei, eles até encerraram as contas das exchanges portuguesas. Já se começa apelar ao governo, mas já sabe que demora:
Bancos encerram contas às empresas de criptoativos
Governo chamado a travar boicote dos bancos às corretoras de criptomoedas

[Paredao]

Aqui, sobre esse assunto o tribunal não dá. Porque eles não bloqueiam o dinheiro, simplesmente não deixam a transação ser realizada, alegando estar a proteger o cliente por acharem que é suspeito. Quando o cliente questiona essa situação, e insiste, eles lá executam a transferência, mas pelos mecanismos mais lentos que demora 3 ou 4 dias a ser confirmada.

Aqui no Brasil a coisa é diferente. Os bancos chegam a fechar a conta e bloquear os saldos. Dependendo do banco é exigido que para os saldos poderem ser movimentados tem que ter ordem judicial. Já ocorreram centenas de casos de contas fechadas e que os donos da conta tiveram que recorrer ao poder judiciário.

[alexrossi]

Aqui, sobre esse assunto o tribunal não dá. Porque eles não bloqueiam o dinheiro, simplesmente não deixam a transação ser realizada, alegando estar a proteger o cliente por acharem que é suspeito. Quando o cliente questiona essa situação, e insiste, eles lá executam a transferência, mas pelos mecanismos mais lentos que demora 3 ou 4 dias a ser confirmada.

Aqui no Brasil a coisa é diferente. Os bancos chegam a fechar a conta e bloquear os saldos. Dependendo do banco é exigido que para os saldos poderem ser movimentados tem que ter ordem judicial. Já ocorreram centenas de casos de contas fechadas e que os donos da conta tiveram que recorrer ao poder judiciário.

Vamos ver qual banco br vai ser o primiero a escrever publicamente os limites sobre as crypto

[joker_josue]

Aqui no Brasil a coisa é diferente. Os bancos chegam a fechar a conta e bloquear os saldos. Dependendo do banco é exigido que para os saldos poderem ser movimentados tem que ter ordem judicial. Já ocorreram centenas de casos de contas fechadas e que os donos da conta tiveram que recorrer ao poder judiciário.

Pois bloquear o dinheiro é como tivessem a roubar o cliente. Isso não acontece em Portugal, porque eles sabem que teriam problemas. O que eles fazem é quando o cliente tenta enviar o dinheiro para uma exchange, a transferência é cancelada. E em alguns casos, conforme os montantes envolvidos, eles não aceitam transferências vindas de exchanges, obrigado o cliente a pedir autorização para receber esse dinheiro (mas normalmente quando são valores muito altos).

[Paredao]

Pois bloquear o dinheiro é como tivessem a roubar o cliente. Isso não acontece em Portugal, porque eles sabem que teriam problemas. O que eles fazem é quando o cliente tenta enviar o dinheiro para uma exchange, a transferência é cancelada. E em alguns casos, conforme os montantes envolvidos, eles não aceitam transferências vindas de exchanges, obrigado o cliente a pedir autorização para receber esse dinheiro (mas normalmente quando são valores muito altos).

Já reparei que as coisas são bem diferentes em Portugal. Aqui no Brasil, os bancos costumam mandar e fazem o que querem. As contas são bloqueadas facilmente. Minha ex-esposa trabalhava no setor jurídico de um grande Banco Brasileiro. Ela me contava que a diretoria não estava nem ai para o cliente. Mandava tudo para o jurídico resolver na justiça. Para a diretoria do banco saia mais barato levar as causas para a justiça, pois na maioria dos casos o Banco saia vencedor.