Travel Rule от FATF

[safar1980]

Регулятор Великобритании: крипто компании будут соответствовать Travel Rule начиная с 1 сентября.
Регулятор индустрии финансовых услуг Соединенного Королевства, Управление финансового поведения ( FCA ), заявил, что крипто-фирмы, базирующиеся в стране, вскоре должны будут придерживаться так называемого Travel Rule или правило контроля переводов. По словам регулятора, крипто-фирмы должны начать соблюдать это правило с 1 сентября 2023 года.
https://news.bitcoin.com/uk-regulator-crypto-asset-businesses-expected-to-comply-with-the-travel-rule-starting-in-september/

Список стран-членов FATF:

Австралия
Австрия
Аргентина
Бельгия
Бразилия
Великобритания
Германия
Голландия
Греция
Дания
Египет
Индия
Ирландия
Испания
Италия
Канада
Кипр
Китай
Люксембург
Малайзия
Мексика
Норвегия
Новая Зеландия
Польша
Португалия
Россия
Саудовская Аравия
Сингапур
Соединенные Штаты Америки
Таиланд
Турция
Финляндия
Франция
Швейцария
Швеция
Южная Корея
Япония
https://worldpopulationreview.com/country-rankings/fatf-countries


И че?
Пока эти нормы начинают работать в Англии, а по закону эти нормы должны поддерживать все страны из списка членов. Проблемы с транзакциями с бирж криптовалют суммой более 1000 долларов будут в будущем актуальны для всех, потомучтоо биржа должна знать отправителя и получателя.

Binance , ведущая криптовалютная биржа по объему торгов и блокчейн-экосистема, сегодня анонсировала партнерство с Shyft Network для реализации децентрализованной инфраструктуры и соответствию "Travel Rule" Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

[1714868315]

1714868315

[1714868315]

1714868315

[1714868315]

1714868315

[light_warrior]

так называемого Travel Rule или правила путешествий.

Какое еще правило путешествий? Travel Rule это Правило контроля переводов. И оно не так называемое, а совершенно официальное название от FATF.  Это правило требует обмениваться данными отправителя и получателя бабла свыше какого то определенного порога. А пошла эта мулька из штатов.

[Smartprofit]

А как будет считаться этот лимит в 1.000 долларов США?

Будет требование по раскрытию информации в отношении одной конкретной транзакции суммой более 1.000 долларов США? Или все годовые транзакции между двумя контрагентами будут приравниваться к одной транзакции? И в отношении такой расчётный транзакции будет действовать лимит в 1.000 долларов США?

В любом случае, для обхода этих ограничений нужно дробить транзакции на более мелкие суммы. А во втором варианте нужно ещё постоянно менять сторон сделок (что для бизнеса будет невероятно затратным).

Да, конечно видно что регуляторы усложняют жизнь криптовалютным компаниям. Буквально душат их в бюрократических объятиях. Конечно всегда можно найти способ обойти ограничения, но это дополнительные затраты, а для бизнеса увеличения затрат - это всегда уменьшение прибыли.
 

[safar1980]

light_warrior, спасиб.

А как будет считаться этот лимит в 1.000 долларов США?

Будет требование по раскрытию информации в отношении одной конкретной транзакции суммой более 1.000 долларов США? Или все годовые транзакции между двумя контрагентами будут приравниваться к одной транзакции? И в отношении такой расчётный транзакции будет действовать лимит в 1.000 долларов США?

В любом случае, для обхода этих ограничений нужно дробить транзакции на более мелкие суммы. А во втором варианте нужно ещё постоянно менять сторон сделок (что для бизнеса будет невероятно затратным).

Да, конечно видно что регуляторы усложняют жизнь криптовалютным компаниям. Буквально душат их в бюрократических объятиях. Конечно всегда можно найти способ обойти ограничения, но это дополнительные затраты, а для бизнеса увеличения затрат - это всегда уменьшение прибыли.
 

Да скоро переводс биржи на непонятный неизвестный адрес может считаться финансированием преступлений, а вы спрашивайте про годовые транзакции.
я неправильно перевел на русский определение, но вы правильно поняли что переводы с бирж будут контролироваться сравнимо банковским, где Travel Rule используется успешно давно. потому много бирж требует КИС заранее.