Bonjour,
Tout d'abord je suis tout nouveau sur ce forum
Bonjour, et bienvenue sur le forum !
Dernièrement j'ai compris ce que voulait dire KYC
et je vois que certaines plateformes d'échangent demandent le KYC et d'autres non.
Si jamais, je sais pas si tu connais mais tu peux trouver une liste à jour, et plus ou moins exhaustive des services sans KYC sur
https://kycnot.me Faut toujours faire quelques recherches avant d'utiliser un service, mais les plus connus (sans KYC) sont : Agoradesk, Peachbitcoin, Bisq, Localmonero..
Je me demande donc à quoi ça sert de ne pas demander de KYC puisque de toutes manière quand on paie par virement ou par carte la personne qui reçoit l'argent voit notre nom ...
Oui en effet, mais certains sites te proposent d'acheter en cash, ou en cartes cadeaux. Ne pas passer de KYC pour des échanges crypto/crypto peut aussi être intéressant d'ailleurs. Tout n'est pas obligatoirement par carte/virement.
Dans mon cas, des fois je revends une partie de ce que je mine, et je suis content de le faire via un service P2P. Certes, le mec random avec qui je fais l’échange connaîtra mon IBAN et BIC code, mais c’est toujours plus invisible que de passer un KYC sur une plateforme qui d'ici deux ans transmettra obligatoirement mes historiques au fisc...
Et d'ailleurs on peut aussi se demander à quoi sert le KYC puisque de toutes manières on paie toujours par virement ou par carte et donc le vendeur de crypto connait notre nom ...
Oui mais il y a une grande différence entre connaître un nom et un prénom
(qui peuvent être bidons, car pour un paiement par carte ou virement SEPA tu peux mettre n'importe quoi comme nom et l'argent arrivera toujours a bon port quand même), et recevoir les ID/Passeport + POA (justificatif de domicile) + des fois accompagnés d'un self-identification selfie + SoW/SoF infos (questionnaire sur l’origine de tes fonds, les volumes de FIAT que tu penses utiliser sur la plateforme au courant des prochains 12 mois etc..)
Dans un cas la plateforme aura accès à ton nom+prénom, dans l'autre elle aura accès littéralement à presque toutes tes données personnelles (ils ne nous demandent pas encore de certificat médical
)
Ça dépend des régulations et des pays, mais donner ton ID/passeport à des processeurs de KYC comme IDnow ou Jumio (ce sont eux qui détiennent et analysent tes copies de docs, pas les CEX, en UE pour les Français) peut potentiellement être source de problèmes. Exemple tout con, mais en cas de hack chez eux, tu peux te faire usurper ton identité, tu peux subir du chantage, devenir une cible, etc...etc...
Ou alors, encore un exemple qui montre qu'il vaut mieux garder ses distances : Coinbase a été condamné par le passé, car ils revendaient les données de leurs clients (USA).
Franchement, utiliser des méthodes P2P c'est cool et pas chiant, si tu n'es pas un daily trader ça suffit et tu t’éviteras peut être des ennuis avec le fisc, ou avec l'utilisation de tes données personnelles.
