Educational plan sa Bitcoin o Insurance?

[Wapfika]

Maaring may iba dito na mayroong mga baby na plano nyo isecure yung future sa pmamagitan ng maagang pagiipon. Isa na ako dito at dahil financial manager ako ng isang insurance company ay naisip ko na gawin ang thread na ito para unbiased decision making.

Naisip ko kasi na both Insurance at Bitcoin ay magandang way para magipon para sa educational plan ng baby ko pero undecided ako since both ay may pros and cons na familiar ako since involved ako sa dalawang ito.

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Sa Bitcoin naman ay sobrang volatile ng market kaya may chance na mag incur ng losses in the future. High risk high reward kumbaga pero kung titignan ang chart ni Bitcoin ay sobrang ganda ng performance long term kaya the best din sa long term investment kagay ng educational plan.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

[1714699380]

1714699380

[1714699380]

1714699380

[1714699380]

1714699380

[1714699380]

1714699380

[bhadz]

Yung mama ko ay kumuha ng educational plan ko pero nabankrupt at hindi lang ata isang company nangyari yun kaya noong lumaki laki ako, naisip ko na parang hindi suitable sa akin yan para sa anak ko. Mas mainam na kung magse-save, savings nalang sa bank at yun na ang magiging future educational fund ng anak ko ang cons lang nito ay bababa ang value dahil sa inflation pero madaling maliquidate naman. Mahirap  isipan yung mga ganitong bagay dahil hindi naman ako magaling sa bagay na ito. Pero sa pagi-invest sa Bitcoin parang set of plans ang nagagawa ko kasama na diyan ang educational future fund ng anak ko.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Mga magkano yung educational plan na mababa na kukunin mo? Mukhang magandang strategy yang gagawin mo dahil isa ka namang financial manager at mas maalam ka sa bagay na ito. Interesting yung topic na ito kabayan. Sana magpatuloy pa mga discussions dito at mag share ka pa ng mga makabuluhang posts tungkol sa insurance at finance dahil lahat naman tayo dito may ideya na sa bitcoin.

[Wapfika]

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Mga magkano yung educational plan na mababa na kukunin mo? Mukhang magandang strategy yang gagawin mo dahil isa ka namang financial manager at mas maalam ka sa bagay na ito. Interesting yung topic na ito kabayan. Sana magpatuloy pa mga discussions dito at mag share ka pa ng mga makabuluhang posts tungkol sa insurance at finance dahil lahat naman tayo dito may ideya na sa bitcoin.

1500php lang per month sa Prulife UK. Sobrang tagal na naman na insurance nito at trusted brand talaga kaya panatag ako bukod sa financial advisor ako dito. Minimum lang yan sa educational plan nila kaya yan muna kinuha ko. Mas mura kung baby pa kaya mas maganda kung sisimulan agad.

Naisip ko lng din na isabay as assurance kung sakali man na mayroon hindi magclick sa dalawa(insurance or bitcoin). Pangit din kasi na all-in tayo sa isang investment sa future since di natin alam ang mangyayari while may method naman tayo na maassure natin both pwede tayo maginvest while minimize risk. Salamat sa pag acknowledged ng topic.

[Eternad]

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Agree ako dito as safe haven ng invest kung ikukumpara ang pagiipon sa banko na sobrang liit ng tubo tapos may risk pa na mahack ang iyong account kung sakali man na magkakamali ka sa pag entertain sa scammer.

Kanina lang ay naka experienced ako ng scam sa credit card ko. Ngayon kasi ang expiration ng card ko at may tumawag sakin na nagpanggap na sa Metrobank sya. Naconvince nya talaga ako dahil alam nya na naipadala na sa akin yung new cc ko tapos alam dn nyo complete info ko kasama na ang card number ng credit card ko.

Nalure nya na maibigay yung details ng cc ko dahil comfortable ako na galing sya talaga sa metrobank alam nya buong details ko pati yung arrival ng new cc ko sa address ko which binanggit nya dn. Nagsimula lang ako magduda nung kinukuha nya yung OTP pin para sa grab pay transaction na sabi nya ay para vouchers na icoconvert nya galing sa old cc points ko which is meron naman talaga. Binaba ko agad yung caal then search sa facebook dahil duda na talaga ako. Laking gulat ko na modus pala talaga ito dahil may mga naka experience din nito recently. Buti nlng at hindi ko binigay yung pin ko kaya hindi ako nakaltasan.

Gumastos ako ng 400php para sa new cc replacement as safety precautions. To make it short. Hindi na talaga advisable maginvest sa bank since sobrang daming danger at maaari ka talaga mabiktima since may insider information ang mga scammer na maaari na maconvince. Sa pagkakaalam ko sa insurance ay need in person iclaim ang funds at need ang policy kaya sobrang safe nito in terms of physical and digital attack. Nice thread

[bhadz]

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Mga magkano yung educational plan na mababa na kukunin mo? Mukhang magandang strategy yang gagawin mo dahil isa ka namang financial manager at mas maalam ka sa bagay na ito. Interesting yung topic na ito kabayan. Sana magpatuloy pa mga discussions dito at mag share ka pa ng mga makabuluhang posts tungkol sa insurance at finance dahil lahat naman tayo dito may ideya na sa bitcoin.

1500php lang per month sa Prulife UK. Sobrang tagal na naman na insurance nito at trusted brand talaga kaya panatag ako bukod sa financial advisor ako dito. Minimum lang yan sa educational plan nila kaya yan muna kinuha ko. Mas mura kung baby pa kaya mas maganda kung sisimulan agad.

Naisip ko lng din na isabay as assurance kung sakali man na mayroon hindi magclick sa dalawa(insurance or bitcoin). Pangit din kasi na all-in tayo sa isang investment sa future since di natin alam ang mangyayari while may method naman tayo na maassure natin both pwede tayo maginvest while minimize risk. Salamat sa pag acknowledged ng topic.

Magandang strategy nga yung ganyan kabayan. Na kahit ikaw ay isang financial advisor ng Prulife, meron kang ibang plan at hindi lang basta plan kundi back up na din kung sakali nga lang naman na hindi maging matagumpay yung sa Pru mo na insurance. Tungkol naman sa paghohold ng bitcoin. Madami na tayo, siguro pati kayo na nabasa tungkol sa mga retirement plans, pension plans at pati na rin educational plans sa hinohold nilang bitcoin kaya yung ganitong mga plano ay parang normal nalang din.

Kanina lang ay naka experienced ako ng scam sa credit card ko. Ngayon kasi ang expiration ng card ko at may tumawag sakin na nagpanggap na sa Metrobank sya. Naconvince nya talaga ako dahil alam nya na naipadala na sa akin yung new cc ko tapos alam dn nyo complete info ko kasama na ang card number ng credit card ko.

Nalure nya na maibigay yung details ng cc ko dahil comfortable ako na galing sya talaga sa metrobank alam nya buong details ko pati yung arrival ng new cc ko sa address ko which binanggit nya dn. Nagsimula lang ako magduda nung kinukuha nya yung OTP pin para sa grab pay transaction na sabi nya ay para vouchers na icoconvert nya galing sa old cc points ko which is meron naman talaga. Binaba ko agad yung caal then search sa facebook dahil duda na talaga ako. Laking gulat ko na modus pala talaga ito dahil may mga naka experience din nito recently. Buti nlng at hindi ko binigay yung pin ko kaya hindi ako nakaltasan.

Gumastos ako ng 400php para sa new cc replacement as safety precautions. To make it short. Hindi na talaga advisable maginvest sa bank since sobrang daming danger at maaari ka talaga mabiktima since may insider information ang mga scammer na maaari na maconvince. Sa pagkakaalam ko sa insurance ay need in person iclaim ang funds at need ang policy kaya sobrang safe nito in terms of physical and digital attack. Nice thread

Posible kaya na yung ganito ay inside job at merong taga bangko na alam na alam yung progress ng credit card mo kaya aware sa new cc mo? Nireport mo na ba sa kanila o hindi mo rereport?

[Eureka_07]

<snip>
Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Sa tingin ko ay maganda ang naging plano mo. Pero, tingin ko eh di ka dapat mag stick sa isa. Generate alternative plans narin para if ever man na hindi nangyari ang unang plano is may back up. Wala naman kasing katikan kung in around 4 years eh magkakaprofit ka sa bitcoin holdings mo. What if hindi? What if baliktad? Although napakaganda nga ng performance ng bitcoin for years, may possibilities pa rin na bigla itong bumagsak sa kung anumang kadahilanan, thoug sobrang unlikely nyang mangyari sa kasalukuyan.

[rhomelmabini]

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Ito scenario lang ito, "What if mag accept ng Bitcoin payment yung mga educational institutions in the future na malaki na yung anak mo"? I know risky yung Bitcoin market pero sa tingin ko ibahin mo lang yung dalawa at ang crypto cycle hindi naman yan forever, uncertain yan just because it happens 3 times ay hindi ibig sabihin ma uulit ng uulit yan. Yung real job mo ay pang real life na yan then yung earnings mo online ay ilaan mo sa Bitcoin or wag mong hatiin yung real job salary mo, maybe 1/4 lang nito ang ilagay.

[abel1337]

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Ito scenario lang ito, "What if mag accept ng Bitcoin payment yung mga educational institutions in the future na malaki na yung anak mo"? I know risky yung Bitcoin market pero sa tingin ko ibahin mo lang yung dalawa at ang crypto cycle hindi naman yan forever, uncertain yan just because it happens 3 times ay hindi ibig sabihin ma uulit ng uulit yan. Yung real job mo ay pang real life na yan then yung earnings mo online ay ilaan mo sa Bitcoin or wag mong hatiin yung real job salary mo, maybe 1/4 lang nito ang ilagay.

Tama, bitcoin supporter ako pero may times talaga na maiisip mo na pwede parin mangyari to na baka hindi masunod yung anticipated cycle na hinihintay nating lahat which is wag naman sana mangyari yun. Still do risk management kahit bitcoin ang for me safest investment dito sa volatile cryptocurrency market. Gumawa parin tayo ng emergency funds even if may insurance kasi di natin alam baka need natin ng instant money, atleast may mabubunot tayo. I believe mas importante bumuo muna ng emergency funds rather than insurance. Insurance comes first, investment second and third is insurance. Personal opinion ko lang to, give me insights din if ever may mas maayos na priorities kayo.

[Johnyz]

For now sobrang unstable ni Bitcoin and mukhang risky itake pero actually you can have it both naman since long term naman ito and may mga cheaper plan naman sa insurance that offers life insurance and educational plan at the same time, also you can start investing with Bitcoin at a cheaper price naman kahit paunti-unti as long as consistent ka.

Sobrang need na talaga naten paglaanan ang mga bagay bagay at maging handa kase sobrang tumataas na ang mga gastusin kaya piliin naten yung mga investment na ok at talagang kikita tayo.

[xLays]

Maaring may iba dito na mayroong mga baby na plano nyo isecure yung future sa pmamagitan ng maagang pagiipon. Isa na ako dito at dahil financial manager ako ng isang insurance company ay naisip ko na gawin ang thread na ito para unbiased decision making.

Naisip ko kasi na both Insurance at Bitcoin ay magandang way para magipon para sa educational plan ng baby ko pero undecided ako since both ay may pros and cons na familiar ako since involved ako sa dalawang ito.

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Sa Bitcoin naman ay sobrang volatile ng market kaya may chance na mag incur ng losses in the future. High risk high reward kumbaga pero kung titignan ang chart ni Bitcoin ay sobrang ganda ng performance long term kaya the best din sa long term investment kagay ng educational plan.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Kung may pera naman tayong lahat hindi na kailangan mamamili sa dalawa. Sa tingin ko dapat parehong meron tayong investment dito sa dalawa.
Pero kung limited lang talaga ang ating pera syempre dun tayo sa low risk or sigurado which ang insurance para sa mga future ng mga bata.

Bitcoin kasi talaga hindi mo talaga mapipredict yan kung kailan tatataas or bababa at ang nakakatakot pa ay mawalan ito ng value.

[gunhell16]

Maaring may iba dito na mayroong mga baby na plano nyo isecure yung future sa pmamagitan ng maagang pagiipon. Isa na ako dito at dahil financial manager ako ng isang insurance company ay naisip ko na gawin ang thread na ito para unbiased decision making.

Naisip ko kasi na both Insurance at Bitcoin ay magandang way para magipon para sa educational plan ng baby ko pero undecided ako since both ay may pros and cons na familiar ako since involved ako sa dalawang ito.

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Sa Bitcoin naman ay sobrang volatile ng market kaya may chance na mag incur ng losses in the future. High risk high reward kumbaga pero kung titignan ang chart ni Bitcoin ay sobrang ganda ng performance long term kaya the best din sa long term investment kagay ng educational plan.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Hindi masama ang maghanda para sa hinaharap lalo na kung ang pinag-uusapan ay ang future ng pag-aaral ng ating mga anak.
Dati rin akong kumuha ng educational plan pero yung pre-needs company na pinagkunan ko ng plan ay nagsarado ng twice, nalimutan ko na yung isang insurance na pinagkuhanan ko before tanging ang natandaan ko nalang ay yung platinum plan.

Kaya kung anuman yang mga binabalak mo ay maganda naman siya sa aking paningin na nakikita, bagama't volatile nga talaga si Bitcoin ay ayos lang yun dahil karakter na talaga ni Btc yan. Pero kahit na meron siyang kalakip na ganyang risk ay sa paglipas ng panahon naman ay nakita natin na hindi talaga bumaba ang presyo nito sa merkado simula nung ito ang nalikha noong 2008 pa. Oo, nagkakaroon ng matinding pagbagsak pero nasaksihan naman natin na napakalayo parin ng kanyang value kung ikukumpara natin sa hinaharap sa noon.

Kaya ituloy mo lang yang gagawin mo, kaya nga para sa akin ay mas gugustuhin ko ng mag-ipon ng bitcoin kesa sa mga insurance o mutual fund na tinatawag though wala akong sinasabi na masama ang mga insurance pero mas nagagandahan lang ako sa Bitcoin kesa dyan sa aking paniniwala na ito.

[PX-Z]

Why not both? You can do esucational plan da mga known at huge bank tapus invest in bitcoin for long yerm say meron ka nang 3 years old then until maging college yan in 14 years magkano na bitcoin value niyan.

[Reatim]

Sa Bitcoin naman ay sobrang volatile ng market kaya may chance na mag incur ng losses in the future. High risk high reward kumbaga pero kung titignan ang chart ni Bitcoin ay sobrang ganda ng performance long term kaya the best din sa long term investment kagay ng educational plan.

Sa bitcoin hindi mo talaga mapapansin ang volatility kung naniniwala ka at nagtitiwala sa HODL , kasi wala tayong pakialam ano man ang takbo ng prices dahil
mas nakafocus tayo sa kung kelan natin ito ilalabas.
kumbaga halos di na natin bibigyan ng pansin ang Bitcoin price sa oras or panahong ito, instead sa panahong kung kelan natin desisyong i benta.

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Maganda din naman ang plan mo mate kasi multi strategy yan , kumbaga mas gusto  mong secure ang investments mo .
pero kasi para sakin mas ok ako sa pagkuha ng mga Plans kasi di natin masasabi ang sitwasyon sa future.
pero mas ok na ang nasa dalawang lugar naka posisyon ang pera natin.

[lienfaye]

Ito ang plan ko. Kukuha ako ng educational plan na mababa lang then half ng salary(signature campaign at real job) ko ay ilalagay ko sa Bitcoin monthly then observe ang Bitcoin market in 4 years basis dahil ito yung tinatawag na crypto cycle tapos ilalabas ko yung half profit ko sa Bitcoin para ilagay ulit sa insurance and so on. Bali not totally all-in sa Bitcoin para may guaranteed profit while still invested sa Bitcoin regularly.

Maganda yang plano mo, kung kaya pagsabayin bakit hindi di ba?

Nung una hindi rin ako naniniwala sa insurance na yan kasi sa isip ko dagdag gastos lang. Magbabayad montly o quarterly tapos wala namang guarantee na magagamit yung binabayaran mo. In most cases kasi sa life insurance, kapag namatay ka lang saka makukuha ng beneficiary ang benefits. Pero nagbago yung pananaw ko nung recently lang, na stroke yung kapatid ko at dahil sa insured sya, nakuha nya yung critical illness benefits amounting to 750k. Dun ko na realize ung importance (though insured naman ako almost 5 years na sa isang kilalang insurance company) ng merong ganun.

Mas ok ang may insurance at the same time eh meron ka ring Bitcoin investment. Hindi natin masasabi ang panahon pero mas panatag ka kung alam mong secured ka. In the end para naman yan sa kinabukasan ng mga anak mo.

[benalexis12]

Sa bitcoin hindi mo talaga mapapansin ang volatility kung naniniwala ka at nagtitiwala sa HODL , kasi wala tayong pakialam ano man ang takbo ng prices dahil
mas nakafocus tayo sa kung kelan natin ito ilalabas.
kumbaga halos di na natin bibigyan ng pansin ang Bitcoin price sa oras or panahong ito, instead sa panahong kung kelan natin desisyong i benta.

Sinasang-ayunan ko ito ng husto, kung long-term ka nga naman na holder, wala ka talagang pakialam sa mga ngyayari dahil ang mindset mo ay ibebenta mo siya na sa tingin mo after 10years ay magmamature na siya. Para sa akin kasi, parang ganun ang Bitcoin or mas higit pa nga sa insurance.

Posible pa nga na wala pang 10years ang price value ni Bitcoin ay malamang mataas na talaga dahil halving ang pagdadaanan nyan posibleng 10x or more na ang presyo nyan sa capital na ilalaan natin para sa bagay na yan. Though, hindi ko naman sinasabi na hindi maganda ang insurance, dahil okay din naman yan, at dalawa lang ang nakikita kung insurance company na kilala at masasabi kung matatag din tulad ng Sunlife at Manulife. Pero kung kaya namang natin pagsabayin bakit hindi, diba?

[dothebeats]

Actually satingin ko maganda naman yang plano mo. Kumbaga since alam naten na may pros and cons pareho bakit hindi naten subukan pareho diba? Best of both worlds kumbaga. Mahirap narin kasi syempre na mag risk ng buo sa isa lalo na since future education ng anak ang pinaguusapan. Kung ako ang nasa kalagayan mo panigurado ganun din ang gagawin ko, para lang din makapa pareho and if mag work naman ng maayos silang dalawa edi go lang and if may hindi man sumangayon na pangyayare sa plano sa isa sa mga options edi at least may back up pa at hindi ganun kasakit ang nawala.

[robelneo]

Ako ang pipiliin ko siguro Bitcoin plan ito ay dahil sa nangyaring noong early 2000 na fiasco sa Platinum at legacy plan baka maulit ito sa Bitcoin, volatile nga pero sa future prediction mukhang maganda ang hinaharap ng Bitcoin masasabing highly volatile sya sa market pero palaging napapatunayan ng Bitcoin ang kanyang performance sa Bitcoin na pabuti ng pabuti ang price nya yung 15 years na plan sa insurance ay kayang mahigitan ng pagiinvest sa Bitcoin.

Pero sa totoo lang pareho namang may risk, pros and cons sa dalawang yan, pero ang pinaka the best talaga ay makapag patayo ka ng mga business na magsusustain sa kabuhayan at education ng anak mo, na maari mo pang maipamana sa iyong mga anak.

[kingvirtus09]

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Agree ako dito as safe haven ng invest kung ikukumpara ang pagiipon sa banko na sobrang liit ng tubo tapos may risk pa na mahack ang iyong account kung sakali man na magkakamali ka sa pag entertain sa scammer.

Kanina lang ay naka experienced ako ng scam sa credit card ko. Ngayon kasi ang expiration ng card ko at may tumawag sakin na nagpanggap na sa Metrobank sya. Naconvince nya talaga ako dahil alam nya na naipadala na sa akin yung new cc ko tapos alam dn nyo complete info ko kasama na ang card number ng credit card ko.

Nalure nya na maibigay yung details ng cc ko dahil comfortable ako na galing sya talaga sa metrobank alam nya buong details ko pati yung arrival ng new cc ko sa address ko which binanggit nya dn. Nagsimula lang ako magduda nung kinukuha nya yung OTP pin para sa grab pay transaction na sabi nya ay para vouchers na icoconvert nya galing sa old cc points ko which is meron naman talaga. Binaba ko agad yung caal then search sa facebook dahil duda na talaga ako. Laking gulat ko na modus pala talaga ito dahil may mga naka experience din nito recently. Buti nlng at hindi ko binigay yung pin ko kaya hindi ako nakaltasan.

Gumastos ako ng 400php para sa new cc replacement as safety precautions. To make it short. Hindi na talaga advisable maginvest sa bank since sobrang daming danger at maaari ka talaga mabiktima since may insider information ang mga scammer na maaari na maconvince. Sa pagkakaalam ko sa insurance ay need in person iclaim ang funds at need ang policy kaya sobrang safe nito in terms of physical and digital attack. Nice thread

Mabuti nalang at aware ka sa mga ganyang istilo ng hacker, wala talagang bobong mga hacker, isipin mo alam lahat ng details info mo, kaya lang hindi nya hawak at control otp at pin mo, sa halip ikaw lang talaga nakakaalam at my hawak nito.

At least sa ganung mga sitwasyon ay naging sensitibo ka rin,kung sa ibang tao yan ginawa malamang nadali na sila. before naranasan ko rin yung ganyan, hininhingi din otp qu, sabi qu bakit ko ibibigay sayo, akala lang may karapatan na makaalam nito wala ng iba... tapos nagiinsist talaga at sinabi ko nalang sa scammer na kilala kita at alam ko isitilo at alam ko rin kung nasan ka, after nun biglang naputol paguusapa namin...

[dothebeats]

Maganda ang insurance educational plan since mga professional fund manager ang humahawak at nagpapaikot ng funds ko sa stock market pero maliit lang talaga ang profit margin since safe trading lang naman sila at absurd naman kung kukuha ka ng educational plan na aggressive type since future ng anak mo ang nakasalalay dito. Sa Educational plan ay guarantee mo na ang final output ng investment mo ay more or less na dikit sa total investment meaning assured yung ipon mo pero kontin ang profit.

Agree ako dito as safe haven ng invest kung ikukumpara ang pagiipon sa banko na sobrang liit ng tubo tapos may risk pa na mahack ang iyong account kung sakali man na magkakamali ka sa pag entertain sa scammer.

Kanina lang ay naka experienced ako ng scam sa credit card ko. Ngayon kasi ang expiration ng card ko at may tumawag sakin na nagpanggap na sa Metrobank sya. Naconvince nya talaga ako dahil alam nya na naipadala na sa akin yung new cc ko tapos alam dn nyo complete info ko kasama na ang card number ng credit card ko.

Nalure nya na maibigay yung details ng cc ko dahil comfortable ako na galing sya talaga sa metrobank alam nya buong details ko pati yung arrival ng new cc ko sa address ko which binanggit nya dn. Nagsimula lang ako magduda nung kinukuha nya yung OTP pin para sa grab pay transaction na sabi nya ay para vouchers na icoconvert nya galing sa old cc points ko which is meron naman talaga. Binaba ko agad yung caal then search sa facebook dahil duda na talaga ako. Laking gulat ko na modus pala talaga ito dahil may mga naka experience din nito recently. Buti nlng at hindi ko binigay yung pin ko kaya hindi ako nakaltasan.

Gumastos ako ng 400php para sa new cc replacement as safety precautions. To make it short. Hindi na talaga advisable maginvest sa bank since sobrang daming danger at maaari ka talaga mabiktima since may insider information ang mga scammer na maaari na maconvince. Sa pagkakaalam ko sa insurance ay need in person iclaim ang funds at need ang policy kaya sobrang safe nito in terms of physical and digital attack. Nice thread

Buti nalang at naisip mong gawin yun at hindi ka nagpadala sa mga scammer at hacker na yan. Nung nakaraan lang ilan ang nabiktima ng mga yan dahil nga sa pagpapanggap nila na staff sila sa banko and syempre yung iba vulnerable sa ganyan at nadadala sila since nabibigay nga sakanila yung details na akala nila banko lang ang may alam.

[goinmerry]

Kumuha ako ng educational plan para sa anak ko at nasa 5 years ko na rin syang hinuhulugan sa ngayon.

Sure din kaming matatag ang napili naming insurance company. Ang hirap mamili sa totoo lang.

Iba pa rin ang ready na para at least, secure na ang future. Kumbaga kung may worst-case scenario in the future, may aasahan akong backup at di rin natin masabi ang puwedeng mangyari. Pero sa awa ng Diyos, sana wag ng dumating sa worst-case scenario.

For me, parang di appropriate kung pipili between educational plan o Bitcoin kasi in the first place, magkaiba ang purpose technically kaya natin sila kinonsider sa ating mga financial plans. Kung kaya naman silang pagsabayin, why not? Although pag may educational plan, talagang dapat isapuso ang desisyon na kumuha nyan dahil di rin biro ang monthly payment at as much as possible, walang mintis sa pagbayad.