Bitcoin Forum
September 11, 2025, 03:28:24 PM *
News: Latest Bitcoin Core release: 29.0 [Torrent]
 
   Home   Help Search Login Register More  
Pages: [1]
  Print  
Author Topic: Ответ ЦБ о верификации при p2p сделке  (Read 31 times)
zasad@ (OP)
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 2240
Merit: 5164


♻️ Automatic Exchange


View Profile WWW
September 02, 2025, 11:22:11 AM
Merited by klarki (5)
 #1

Интересную информацию нашел в канале CARTESIUS юридического агентства
https://t.me/LexagencyLawStream/2229


"В Центробанке определились с верификацией при p2p сделке

Если деньги получены от человека, чьи регистрационные данные на бирже отличаются данных банковской карты, то, по мнению ЦБ, получатель денег обязан вернуть деньги отправителю.

На скрине их официальная позиция по данному вопросу, изложенная в одном из недавних ответов на запрос нашего клиента. "
CARTESIUS (С)

__
Кто не понял, объясняю: ЦБ фактически запретил р2р обмен. У одного менялы карты долго не живут, поэтому все крупные менялы используют чужие карты.

░░░░▄▄████████████▄
▄████████████████▀
▄████████████████▀▄█▄
▄██████▀▀░░▄███▀▄████▄
▄██████▀░░░▄███▀▀██████▄
██████▀░░▄████▄░░░▀██████
██████░░▀▀▀▀▄▄▄▄░░██████
██████▄░░░▀████▀░░▄██████
▀██████▄▄███▀░░░▄██████▀
▀████▀▄████░░▄▄███████▀
▀█▀▄████████████████▀
▄████████████████▀
▀████████████▀▀░░░░
 
 CCECASH 
 
    ANN THREAD    
 
      TUTORIAL      
internetional
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1932
Merit: 2563



View Profile WWW
September 10, 2025, 05:02:51 PM
 #2

Если деньги получены от человека, чьи регистрационные данные на бирже отличаются данных банковской карты, то, по мнению ЦБ, получатель денег обязан вернуть деньги отправителю.
Я смотрю на этот скриншот и почему-то вижу совсем не то, что увидели юристы.

Я вижу, что по мнению ЦБ деньги вернуть обязан владелец биржи, а не получатель денег (см. строки 2 и 3 на странице 2), как бы нелепо это ни звучало.

А про возврат денег получателем говорит не сам ЦБ, а банк, обслуживающий заявителя. ЦБ лишь пересказывает позицию банка (см. строки 5 и 6 на странице 2), не высказывая на этот счёт никакого собственного мнения.

Более того, даже банк не говорит, что получатель обязан вернуть. Банк лишь почему-то считает, что это необходимо для рассмотрения возможности снятия ограничений.
Иными словами:
- если тебе не так важно снятие ограничений - забей и не возвращай деньги, никаких проблем;
- хочешь снять ограничения, но не хочешь возвращать деньги - изучай законы и договор с банком и ищи, не нарушил ли банк чего-нибудь (потому что сам банк идти навстречу не намерен, и для снятия ограничений придётся судиться).
KTChampions
Legendary
*
Online Online

Activity: 2814
Merit: 2160


Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform


View Profile
Today at 03:15:44 PM
 #3

~
Кто не понял, объясняю: ЦБ фактически запретил р2р обмен. У одного менялы карты долго не живут, поэтому все крупные менялы используют чужие карты.

Чет я логику не понял - с чего бы это банк должно волновать что и почему используют менялы? Попробуйте на палке "попользовать" чужой акк или карту, бан прилетит быстрее чем вы эту схему "собирать" начнете.

internetional правильно подметил кривизну формулировок, но могу предположить что по сути ЦБ в данном случае прав так как пытается решить проблему треуголов и других мошеннических схем на архитектурном уровне, т.е. предотвратить.
Почему биржа сама не настаивает на проведении сделок так чтобы все реквизиты совпадали у сторон, непонятно (точнее понятно, перенос всех рисков на клиентов).

..Stake.com..   ▄████████████████████████████████████▄
   ██ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄            ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██  ▄████▄
   ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██████████ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██  ██████
   ██ ██████████ ██      ██ ██████████ ██   ▀██▀
   ██ ██      ██ ██████  ██ ██      ██ ██    ██
   ██ ██████  ██ █████  ███ ██████  ██ ████▄ ██
   ██ █████  ███ ████  ████ █████  ███ ████████
   ██ ████  ████ ██████████ ████  ████ ████▀
   ██ ██████████ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████ ██
   ██            ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀            ██ 
   ▀█████████▀ ▄████████████▄ ▀█████████▀
  ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄███  ██  ██  ███▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄
 ██████████████████████████████████████████
▄▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▄
█  ▄▀▄             █▀▀█▀▄▄
█  █▀█             █  ▐  ▐▌
█       ▄██▄       █  ▌  █
█     ▄██████▄     █  ▌ ▐▌
█    ██████████    █ ▐  █
█   ▐██████████▌   █ ▐ ▐▌
█    ▀▀██████▀▀    █ ▌ █
█     ▄▄▄██▄▄▄     █ ▌▐▌
█                  █▐ █
█                  █▐▐▌
█                  █▐█
▀▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▀█
▄▄█████████▄▄
▄██▀▀▀▀█████▀▀▀▀██▄
▄█▀       ▐█▌       ▀█▄
██         ▐█▌         ██
████▄     ▄█████▄     ▄████
████████▄███████████▄████████
███▀    █████████████    ▀███
██       ███████████       ██
▀█▄       █████████       ▄█▀
▀█▄    ▄██▀▀▀▀▀▀▀██▄  ▄▄▄█▀
▀███████         ███████▀
▀█████▄       ▄█████▀
▀▀▀███▄▄▄███▀▀▀
..PLAY NOW..
Pages: [1]
  Print  
 
Jump to:  

Powered by MySQL Powered by PHP Powered by SMF 1.1.19 | SMF © 2006-2009, Simple Machines Valid XHTML 1.0! Valid CSS!