Kung may P1Million ka kinita sa crypto ilalagay mo ba dito sa MariBank?

[cryptoaddictchie]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

[LogitechMouse]

Kung hindi tayo into crypto, maganda itong Maribank na pag-park'an ng pera natin. Triny kong cinompute ang inflation rate ng PH within the last 7 years, at ang average ay nasa around 3.63% meaning kung ilalagay mo ang 1M mo sa Maribank at i-hohold mo for 1 year, chances ay hindi ka kikita dahil kakainin lang ng inflation ang pera mo. Yes, tumaas siya amount-wise, pero hindi mo ito mararamdaman dahil sa inflation. Kumbaga, breakeven ka lang after 1 year. Subjected to withholding tax pa so mababawasan pa yung interest na kikitain mo so in the end, talo ka pa.

Lahat ng tao dito ay into crypto, at panigurado kung tatanungin natin yung mga tao dito, mas pipiliin pa nila na ilagay ito sa mga DeFi platforms or kahit sa exchange na lang mismo through stablecoins. Mas malaki ang APY, alam kong mas risky, pero mas rewarding pa rin at the end of the day. May knowledge naman tayo siguro pagdating sa Staking ng Stablecoins at DeFi so makakatulong yun sa paghahanap ng mas magandang platform na paglalagyan natin ng pera. Hindi ko dinidisregard ang Maribank or kahit anong mga digital banks jan pero kung into crypto ka, mas pipiliin mo pa rin ilagay yung pera mo sa mga platforms na kaya kang bigyan ng mas malaking yield sa loob ng isang taon or dalawang taon.

Okay pa rin ang Maribank para sa akin, pero kung may 1M ako, di ko ilalagay ng buo dito at mas prefer ko pang i-portion ito, ilagay ang iba sa mga legit DeFi platforms, at ang iba ay sa exchanges na nagbibigay ng mas mataas na yield. Yes, may risk lalo na sa mga exchanges, pero para sa akin, willing naman akong i-risk rin yung pera na yun. Malaki ang 1M yes kaya siguro malaking portion nun ay ilalagay ko na lang as emergency funds or pwede ko ring ilagay sa mga digital banks din dahil gaya ng sinabi mo, walang lock-in period at liquid naman for sure at mabilis namang maiwiwithdraw pag nagkaproblema. Own opinion lang.

[Eternad]

Kung long term holding ay mas maganda ang MP2 ng PAGIBIG since consistent 6 to 7% per annum tapos tax free compared sa Maribank at iba pang digital bank offer na may withholding tax.

Kagandahan lng ng Maribank ay pwede mo makuha funds mo anytime while MP2 ay may lock in na 5 years pero after 5 years ay pwede ka na mag partial withdrawal or dagdag ng funds without lock in.

Dito ko nilalagay na yung mga excess funds ko na long term investment then yung iba sa Bitcoin na. Maganda MP2 since government kaya low risk lng while mas mataas ang profit compared aa mga digital bank or time deposit.

[arwin100]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

Magandang option naman yan  pero ika nga nila, don't put your egg in single basket. Dahil mahirap lalo na kapag nagka trouble at baka mahihirapan ka e pull out ang pera mo.

So maganda e kalat yang amount na yan sa iba't ibang investment.

Sa pagkakaalam ko ang Mp2 ay nagbibigay ng 6% - 8% interest per annum.

Sa cooperatives naman yung mga legit na Kooperatiba ay 4.5% - 6% per annum naman.

Sa percentage na yan makikita mo talaga na mas maganda mag diversify para ma maximize ang yearly income dyan sa pera na plano mong e deposito.

[bhadz]

Depende ito sa kung ano yung focus mo after mo kumita ng isang milyon. Kung wala ka namang paggagamitan ng 1M at gusto mo lang din kumita. Safe yan sa mga digital banks dahil 1M pesos naman na din ngayon pasok sa PDIC na dati rati ay 500k lang ang insured. Ang maganda lang kasi mga ganitong offer ng digital banks ay pwede mong i-withdraw anytime yung pera mo. Sa Gotyme ata parang 4% ang annual at monthly ang pagcredit ng interest. Tapos may bago ngayon yung salmon parang 8% ata basta 1M ang above at kapag mas mababa sa isang milyon ay mas mababa din ang interes. Less pa yung 20% na withholding tax kaya hindi malinis na kung magkano ang interest rate ay yun ang exact amount na makukuha. Isa ito sa iniisip ko na sana kapag pumaldo in the future, nakapark lang sa cash yung pera tapos bahala na siya kumita ng pera through interest rates. Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

[lionheart78]

Sa tingin ko maganda ang offer ng MariBank since hindi kailangang ilock ang funds para ma enjoy ang offer nila interest P. A.  Kaya kung sakali man na may pondo ako na malaki at ok naman ang cashflow ko sa mga business ventures, magandang ilagak ang funds dito.  Insured din naman ito ng PDIC upto 1M kaya hindi nakakabahala na maglagak ng pera dito as savings.

Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

Hindi naman natin maalis ang risk pagdating sa finance savings.  Ang mahalaga ay fully insured ang mga funds na pinapasok natin sa banks basta wag lang tayo sosobra sa insured amount.

[crwth]

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Sa akin, ang importante, kung hindi mo naman gagamitin pera mo, pwede mo ng iwan diyan at make sure na pasok at covered ng insurance. Yung PDIC. Ngayon kasi 1M so para sa akin, 1M na ang sagad para sa interest. Pero kung lagpas pa ito sa usual PDIC, sayang na.

Yan ba yung balak mong gawin OP dahil kaka-kita mo lang ng 1M?