Kung may P1Million ka kinita sa crypto ilalagay mo ba dito sa MariBank?

[cryptoaddictchie]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

[LogitechMouse]

Kung hindi tayo into crypto, maganda itong Maribank na pag-park'an ng pera natin. Triny kong cinompute ang inflation rate ng PH within the last 7 years, at ang average ay nasa around 3.63% meaning kung ilalagay mo ang 1M mo sa Maribank at i-hohold mo for 1 year, chances ay hindi ka kikita dahil kakainin lang ng inflation ang pera mo. Yes, tumaas siya amount-wise, pero hindi mo ito mararamdaman dahil sa inflation. Kumbaga, breakeven ka lang after 1 year. Subjected to withholding tax pa so mababawasan pa yung interest na kikitain mo so in the end, talo ka pa.

Lahat ng tao dito ay into crypto, at panigurado kung tatanungin natin yung mga tao dito, mas pipiliin pa nila na ilagay ito sa mga DeFi platforms or kahit sa exchange na lang mismo through stablecoins. Mas malaki ang APY, alam kong mas risky, pero mas rewarding pa rin at the end of the day. May knowledge naman tayo siguro pagdating sa Staking ng Stablecoins at DeFi so makakatulong yun sa paghahanap ng mas magandang platform na paglalagyan natin ng pera. Hindi ko dinidisregard ang Maribank or kahit anong mga digital banks jan pero kung into crypto ka, mas pipiliin mo pa rin ilagay yung pera mo sa mga platforms na kaya kang bigyan ng mas malaking yield sa loob ng isang taon or dalawang taon.

Okay pa rin ang Maribank para sa akin, pero kung may 1M ako, di ko ilalagay ng buo dito at mas prefer ko pang i-portion ito, ilagay ang iba sa mga legit DeFi platforms, at ang iba ay sa exchanges na nagbibigay ng mas mataas na yield. Yes, may risk lalo na sa mga exchanges, pero para sa akin, willing naman akong i-risk rin yung pera na yun. Malaki ang 1M yes kaya siguro malaking portion nun ay ilalagay ko na lang as emergency funds or pwede ko ring ilagay sa mga digital banks din dahil gaya ng sinabi mo, walang lock-in period at liquid naman for sure at mabilis namang maiwiwithdraw pag nagkaproblema. Own opinion lang.

[Eternad]

Kung long term holding ay mas maganda ang MP2 ng PAGIBIG since consistent 6 to 7% per annum tapos tax free compared sa Maribank at iba pang digital bank offer na may withholding tax.

Kagandahan lng ng Maribank ay pwede mo makuha funds mo anytime while MP2 ay may lock in na 5 years pero after 5 years ay pwede ka na mag partial withdrawal or dagdag ng funds without lock in.

Dito ko nilalagay na yung mga excess funds ko na long term investment then yung iba sa Bitcoin na. Maganda MP2 since government kaya low risk lng while mas mataas ang profit compared aa mga digital bank or time deposit.

[arwin100]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

Magandang option naman yan  pero ika nga nila, don't put your egg in single basket. Dahil mahirap lalo na kapag nagka trouble at baka mahihirapan ka e pull out ang pera mo.

So maganda e kalat yang amount na yan sa iba't ibang investment.

Sa pagkakaalam ko ang Mp2 ay nagbibigay ng 6% - 8% interest per annum.

Sa cooperatives naman yung mga legit na Kooperatiba ay 4.5% - 6% per annum naman.

Sa percentage na yan makikita mo talaga na mas maganda mag diversify para ma maximize ang yearly income dyan sa pera na plano mong e deposito.

[bhadz]

Depende ito sa kung ano yung focus mo after mo kumita ng isang milyon. Kung wala ka namang paggagamitan ng 1M at gusto mo lang din kumita. Safe yan sa mga digital banks dahil 1M pesos naman na din ngayon pasok sa PDIC na dati rati ay 500k lang ang insured. Ang maganda lang kasi mga ganitong offer ng digital banks ay pwede mong i-withdraw anytime yung pera mo. Sa Gotyme ata parang 4% ang annual at monthly ang pagcredit ng interest. Tapos may bago ngayon yung salmon parang 8% ata basta 1M ang above at kapag mas mababa sa isang milyon ay mas mababa din ang interes. Less pa yung 20% na withholding tax kaya hindi malinis na kung magkano ang interest rate ay yun ang exact amount na makukuha. Isa ito sa iniisip ko na sana kapag pumaldo in the future, nakapark lang sa cash yung pera tapos bahala na siya kumita ng pera through interest rates. Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

[lionheart78]

Sa tingin ko maganda ang offer ng MariBank since hindi kailangang ilock ang funds para ma enjoy ang offer nila interest P. A.  Kaya kung sakali man na may pondo ako na malaki at ok naman ang cashflow ko sa mga business ventures, magandang ilagak ang funds dito.  Insured din naman ito ng PDIC upto 1M kaya hindi nakakabahala na maglagak ng pera dito as savings.

Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

Hindi naman natin maalis ang risk pagdating sa finance savings.  Ang mahalaga ay fully insured ang mga funds na pinapasok natin sa banks basta wag lang tayo sosobra sa insured amount.

[crwth]

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Sa akin, ang importante, kung hindi mo naman gagamitin pera mo, pwede mo ng iwan diyan at make sure na pasok at covered ng insurance. Yung PDIC. Ngayon kasi 1M so para sa akin, 1M na ang sagad para sa interest. Pero kung lagpas pa ito sa usual PDIC, sayang na.

Yan ba yung balak mong gawin OP dahil kaka-kita mo lang ng 1M? 

[cryptoaddictchie]

Okay pa rin ang Maribank para sa akin, pero kung may 1M ako, di ko ilalagay ng buo dito at mas prefer ko pang i-portion ito, ilagay ang iba sa mga legit DeFi platforms, at ang iba ay sa exchanges na nagbibigay ng mas mataas na yield. Yes, may risk lalo na sa mga exchanges, pero para sa akin, willing naman akong i-risk rin yung pera na yun. Malaki ang 1M yes kaya siguro malaking portion nun ay ilalagay ko na lang as emergency funds or pwede ko ring ilagay sa mga digital banks din dahil gaya ng sinabi mo, walang lock-in period at liquid naman for sure at mabilis namang maiwiwithdraw pag nagkaproblema. Own opinion lang.

Yes bro. As a defi user syempre mas pabor ako dun kasi sarap ng potential like yung ginagawa ko Multipli. Pero if nasa fiat na pera mo and looking for a small yield I think okay na din ito. Ive ttied it na and so far gusto ko yung daily pumapasok yung mga barya na tubo haha though hindi maman 1m nilagay ko. Saka okay din kasi may cashback sa mga pambayad ng bills or kung gagamitin mo as credit card style.

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Sa akin, ang importante, kung hindi mo naman gagamitin pera mo, pwede mo ng iwan diyan at make sure na pasok at covered ng insurance. Yung PDIC. Ngayon kasi 1M so para sa akin, 1M na ang sagad para sa interest. Pero kung lagpas pa ito sa usual PDIC, sayang na.

Yan ba yung balak mong gawin OP dahil kaka-kita mo lang ng 1M? 

Good thinking so kahit 1m lang patulugin diyan eh safe pa din. Depende na lang sa securitt nila if safe ba at walang mga potential compromise.  Haha grabe kakakita wala pa nga boss crwth. Pero manifesting ako sa mga grind ko.

[Mr. Magkaisa]

• Subject to 20% withholding tax

Para mas malinaw sa ating mga kababayan, Ang 20% na tax na ito ay aawasin doon lamang sa halaga na tinubo ng principal. dahil ito kay TaxMan 

Kung long term holding ay mas maganda ang MP2 ng PAGIBIG since consistent 6 to 7% per annum tapos tax free compared sa Maribank at iba pang digital bank offer na may withholding tax.

Isa ito sa maganda option, MP2 para sa mga long term investors, Soon masasama rin ito sa withholding tax or baka kasama na.

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Yung kapatid ko ginagawa ito, nasa 5-8K din ang kinikita nya monthly, hindi ko na tinanong kung magkano principal kasi yung maribank nila primary din nila sa shopee store nila.

As for me naman mas gusto ko yung sa MAYA app, Yung umpisa nya is 3.5% per annum pero may hack dito para maging 10% agad.  Monthy mo sya gagawin pero its okay alng madali lang naman.
Yung 100K mo ipasa mo lang sa shopee wllet mo or grab wallet then send back sa maya. instant 10% na yan. tapos may mga task para maging 15% na max nya.

[SFR10]

If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba?

Mas pipiliin ko pa ring mag-invest sa agricultural land ^{[medyo mahirap hanapin sa ganitong presyo, pero I'm pretty sure meron pa rin sa mga less-developed provinces]} at ipa-lease ko na lang ito sa mga farmers ^{[after some time, expansion, tapos rinse and repeat]}.

[fullfitlarry]

In context, ito ang dating Seabank so kung may issue kayo sa Seabank ay baka mag dalawang isip kayo.

At parang banko to ng mga Maritess ah,  . Kidding aside, kung ako merong ganitong kalaking pera, baka hindi ko ilagay sa kanila. Para sa kin lang to, mas maganda siguro mag tayo ka na lang ng business gamit ang 1 million pesos at talagang pagsikapan mo o kayo ng pamilya mo. Siyempre mya tsansang malugi, pero ok sakin ang mag take ng ganitong risk kesa patulugin ko ang pera ko sa banko na halos wala rin mapupuntahan ang kita mo dahil sa inflation rate sa bansa natin.

[Hypnosis00]

Yung 26,000 in a year na maging earning mo ay mas malaki pa kung magne-negosyo ka na lang.
Marami na puwedeng gawin sa 1M. Kailangan lang diyan ay tamang diskarte. Yung paghohold ay isang option lang yan sa mga taong gusto lang easy ang buhay. Pero kung ikaw ay gusto kumita pa ng mas malaki...hahanap ka talaga ng paraan.

Mas mabuting bumili na lang ng Bitcoin at aralin ang simpleng buy and sell na gawain. Paniniguradong mas malaki pa sa monthly ang kikitain.
Sipag at tyaga lang yan...

[kotajikikox]

Kung hindi tayo into crypto, maganda itong Maribank na pag-park'an ng pera natin. Triny kong cinompute ang inflation rate ng PH within the last 7 years, at ang average ay nasa around 3.63% meaning kung ilalagay mo ang 1M mo sa Maribank at i-hohold mo for 1 year, chances ay hindi ka kikita dahil kakainin lang ng inflation ang pera mo. Yes, tumaas siya amount-wise, pero hindi mo ito mararamdaman dahil sa inflation. Kumbaga, breakeven ka lang after 1 year. Subjected to withholding tax pa so mababawasan pa yung interest na kikitain mo so in the end, talo ka pa.

Since sa hypothetical situation ay kita na ito galing crypto, okay siguro kung sa savings na lang ito. Pero parang better pa rin na ipagpatuloy na gamitin ang crypto dahil talaga ngang mas kikita dito. Okay pa rin ang rates compared sa ibang bangko. After all recommended naman talaga ang diversification.

[demonica]

Wala akong 1M pero meron akong Maribank 😆

Kidding aside, okay naman sakin ang Maribank so far. Kahit hindi kalakihan ang pera ko dun, not bad na rin para sa daily interest kesa naman istore ko lang sa local banks or gcash na walang interest (unless ilagay mo sa savings sa gcash). Pero kung ganyan kalaking pera, iisipin mo na tempting sya kasi kahit wala kang gawin ay pwede ka kumita ng 26k a year. Pero ang tanong is, enough na ba sayo ang 26k na income sa isang taon? Kung pwede mo naman gamitin ang 1M mo as capital for business na pwede kang kumita ng mas malaki kesa sa 26k annually.

Kung biglaan lang ako magkaroon ng 1M, hindi ko ilalagay lahat sa Maribank. Maybe maglalagay ako konti, pero not all since mag fofocus ako sa kung saan ko sya pwede gamitin to invest on something na mas malaki ang kikitain ko. Pero kung, marami akong millions, and wala lang sakin ang 1M, pwede akong maglagay ng 1M sa Maribank dahil okay lang kahit hindi mo sya galawin for one year since madami ka namang pera to use for other purposes, and extra lang sayo yung isang milyon.

[bhadz]

Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

Hindi naman natin maalis ang risk pagdating sa finance savings.  Ang mahalaga ay fully insured ang mga funds na pinapasok natin sa banks basta wag lang tayo sosobra sa insured amount.

Tama, kapag 1M na siguro isang digital bank na yun. At kung may additional pa, nasa sayong discretion na yan kung ida-dagdag mo ba sa parehas na digital banks para mas tumaas ang interest pero ang insured ay up to 1M pesos lang. Kaya mas magandang ikalat nalang naman na din sa ibang mga digital banks pa dahil ang mahalaga diyan ay insured yung pera mo at pasok sa threshold kung magkano ang insured ni PDIC. Ang sarap siguro ng ganyan na may passive income sa different digital banks tapos harvest lang every month.