Kung may P1Million ka kinita sa crypto ilalagay mo ba dito sa MariBank?

[cryptoaddictchie]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

[LogitechMouse]

Kung hindi tayo into crypto, maganda itong Maribank na pag-park'an ng pera natin. Triny kong cinompute ang inflation rate ng PH within the last 7 years, at ang average ay nasa around 3.63% meaning kung ilalagay mo ang 1M mo sa Maribank at i-hohold mo for 1 year, chances ay hindi ka kikita dahil kakainin lang ng inflation ang pera mo. Yes, tumaas siya amount-wise, pero hindi mo ito mararamdaman dahil sa inflation. Kumbaga, breakeven ka lang after 1 year. Subjected to withholding tax pa so mababawasan pa yung interest na kikitain mo so in the end, talo ka pa.

Lahat ng tao dito ay into crypto, at panigurado kung tatanungin natin yung mga tao dito, mas pipiliin pa nila na ilagay ito sa mga DeFi platforms or kahit sa exchange na lang mismo through stablecoins. Mas malaki ang APY, alam kong mas risky, pero mas rewarding pa rin at the end of the day. May knowledge naman tayo siguro pagdating sa Staking ng Stablecoins at DeFi so makakatulong yun sa paghahanap ng mas magandang platform na paglalagyan natin ng pera. Hindi ko dinidisregard ang Maribank or kahit anong mga digital banks jan pero kung into crypto ka, mas pipiliin mo pa rin ilagay yung pera mo sa mga platforms na kaya kang bigyan ng mas malaking yield sa loob ng isang taon or dalawang taon.

Okay pa rin ang Maribank para sa akin, pero kung may 1M ako, di ko ilalagay ng buo dito at mas prefer ko pang i-portion ito, ilagay ang iba sa mga legit DeFi platforms, at ang iba ay sa exchanges na nagbibigay ng mas mataas na yield. Yes, may risk lalo na sa mga exchanges, pero para sa akin, willing naman akong i-risk rin yung pera na yun. Malaki ang 1M yes kaya siguro malaking portion nun ay ilalagay ko na lang as emergency funds or pwede ko ring ilagay sa mga digital banks din dahil gaya ng sinabi mo, walang lock-in period at liquid naman for sure at mabilis namang maiwiwithdraw pag nagkaproblema. Own opinion lang.

[Eternad]

Kung long term holding ay mas maganda ang MP2 ng PAGIBIG since consistent 6 to 7% per annum tapos tax free compared sa Maribank at iba pang digital bank offer na may withholding tax.

Kagandahan lng ng Maribank ay pwede mo makuha funds mo anytime while MP2 ay may lock in na 5 years pero after 5 years ay pwede ka na mag partial withdrawal or dagdag ng funds without lock in.

Dito ko nilalagay na yung mga excess funds ko na long term investment then yung iba sa Bitcoin na. Maganda MP2 since government kaya low risk lng while mas mataas ang profit compared aa mga digital bank or time deposit.

[arwin100]

Mga kababayan ano tingin ninyo dito sa interest rate ng Maribank? If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba? Ive been using this for quite a while and napakaconvenient ng interest pasok agad and added sa balance ninyo right away nababawas na rin agad yung taxes.




New updated savings rate ni MariBank:

• ₱0 - ₱1M → 3.25% p.a.
• Excess over ₱1M → 3.75% p.a.
• Subject to 20% withholding tax


Para sa akin sa totoo lang yung 3.25%–3.75% is already “mid tier” na lang sa digital bank space ngayon. Hindi na siya pang hype rate, pero steady at predictable. Kung ikaw ay may 1M ang na nakapark nasa ~26k/year net. Safe, liquid, at walang lock-in and good din for emergency fund o capital na hinihintay mo ipasok sa mas high risk play (crypto, negosyo, etc.).



Pero kung purely yield habol mo, may ibang digital banks na mas mataas offer ng higher promo rates (4%- 6% range) kadalasan may conditions, missions, or limited cap. Kaya for me okay na to sa MariBank wala ng kung ano ano need gawin. Pero syempre mas okay pa din ang mga APY% ng mga defi sa crypto pero as usual risky compared dito sa local savings app natin.


✔ Daily crediting
✔ Walang complicated missions

Ano palagay ninyo guys?

Magandang option naman yan  pero ika nga nila, don't put your egg in single basket. Dahil mahirap lalo na kapag nagka trouble at baka mahihirapan ka e pull out ang pera mo.

So maganda e kalat yang amount na yan sa iba't ibang investment.

Sa pagkakaalam ko ang Mp2 ay nagbibigay ng 6% - 8% interest per annum.

Sa cooperatives naman yung mga legit na Kooperatiba ay 4.5% - 6% per annum naman.

Sa percentage na yan makikita mo talaga na mas maganda mag diversify para ma maximize ang yearly income dyan sa pera na plano mong e deposito.

[bhadz]

Depende ito sa kung ano yung focus mo after mo kumita ng isang milyon. Kung wala ka namang paggagamitan ng 1M at gusto mo lang din kumita. Safe yan sa mga digital banks dahil 1M pesos naman na din ngayon pasok sa PDIC na dati rati ay 500k lang ang insured. Ang maganda lang kasi mga ganitong offer ng digital banks ay pwede mong i-withdraw anytime yung pera mo. Sa Gotyme ata parang 4% ang annual at monthly ang pagcredit ng interest. Tapos may bago ngayon yung salmon parang 8% ata basta 1M ang above at kapag mas mababa sa isang milyon ay mas mababa din ang interes. Less pa yung 20% na withholding tax kaya hindi malinis na kung magkano ang interest rate ay yun ang exact amount na makukuha. Isa ito sa iniisip ko na sana kapag pumaldo in the future, nakapark lang sa cash yung pera tapos bahala na siya kumita ng pera through interest rates. Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

[lionheart78]

Sa tingin ko maganda ang offer ng MariBank since hindi kailangang ilock ang funds para ma enjoy ang offer nila interest P. A.  Kaya kung sakali man na may pondo ako na malaki at ok naman ang cashflow ko sa mga business ventures, magandang ilagak ang funds dito.  Insured din naman ito ng PDIC upto 1M kaya hindi nakakabahala na maglagak ng pera dito as savings.

Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

Hindi naman natin maalis ang risk pagdating sa finance savings.  Ang mahalaga ay fully insured ang mga funds na pinapasok natin sa banks basta wag lang tayo sosobra sa insured amount.

[crwth]

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Sa akin, ang importante, kung hindi mo naman gagamitin pera mo, pwede mo ng iwan diyan at make sure na pasok at covered ng insurance. Yung PDIC. Ngayon kasi 1M so para sa akin, 1M na ang sagad para sa interest. Pero kung lagpas pa ito sa usual PDIC, sayang na.

Yan ba yung balak mong gawin OP dahil kaka-kita mo lang ng 1M? 

[cryptoaddictchie]

Okay pa rin ang Maribank para sa akin, pero kung may 1M ako, di ko ilalagay ng buo dito at mas prefer ko pang i-portion ito, ilagay ang iba sa mga legit DeFi platforms, at ang iba ay sa exchanges na nagbibigay ng mas mataas na yield. Yes, may risk lalo na sa mga exchanges, pero para sa akin, willing naman akong i-risk rin yung pera na yun. Malaki ang 1M yes kaya siguro malaking portion nun ay ilalagay ko na lang as emergency funds or pwede ko ring ilagay sa mga digital banks din dahil gaya ng sinabi mo, walang lock-in period at liquid naman for sure at mabilis namang maiwiwithdraw pag nagkaproblema. Own opinion lang.

Yes bro. As a defi user syempre mas pabor ako dun kasi sarap ng potential like yung ginagawa ko Multipli. Pero if nasa fiat na pera mo and looking for a small yield I think okay na din ito. Ive ttied it na and so far gusto ko yung daily pumapasok yung mga barya na tubo haha though hindi maman 1m nilagay ko. Saka okay din kasi may cashback sa mga pambayad ng bills or kung gagamitin mo as credit card style.

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Sa akin, ang importante, kung hindi mo naman gagamitin pera mo, pwede mo ng iwan diyan at make sure na pasok at covered ng insurance. Yung PDIC. Ngayon kasi 1M so para sa akin, 1M na ang sagad para sa interest. Pero kung lagpas pa ito sa usual PDIC, sayang na.

Yan ba yung balak mong gawin OP dahil kaka-kita mo lang ng 1M? 

Good thinking so kahit 1m lang patulugin diyan eh safe pa din. Depende na lang sa securitt nila if safe ba at walang mga potential compromise.  Haha grabe kakakita wala pa nga boss crwth. Pero manifesting ako sa mga grind ko.

[Mr. Magkaisa]

• Subject to 20% withholding tax

Para mas malinaw sa ating mga kababayan, Ang 20% na tax na ito ay aawasin doon lamang sa halaga na tinubo ng principal. dahil ito kay TaxMan 

Kung long term holding ay mas maganda ang MP2 ng PAGIBIG since consistent 6 to 7% per annum tapos tax free compared sa Maribank at iba pang digital bank offer na may withholding tax.

Isa ito sa maganda option, MP2 para sa mga long term investors, Soon masasama rin ito sa withholding tax or baka kasama na.

Marami na kaong nakita na mga post at mismong kaibigan ko ay kumikita ng interes diyan sa MariBank. Hindi ko pa personally sinusubukan pero siguro magandang gawin kung may extra money ako.

Yung kapatid ko ginagawa ito, nasa 5-8K din ang kinikita nya monthly, hindi ko na tinanong kung magkano principal kasi yung maribank nila primary din nila sa shopee store nila.

As for me naman mas gusto ko yung sa MAYA app, Yung umpisa nya is 3.5% per annum pero may hack dito para maging 10% agad.  Monthy mo sya gagawin pero its okay alng madali lang naman.
Yung 100K mo ipasa mo lang sa shopee wllet mo or grab wallet then send back sa maya. instant 10% na yan. tapos may mga task para maging 15% na max nya.

[SFR10]

If kumita kayo sa trading or mga airdrop, will you consider lagay dito para sa passive income or mas okay sa iba?

Mas pipiliin ko pa ring mag-invest sa agricultural land ^{[medyo mahirap hanapin sa ganitong presyo, pero I'm pretty sure meron pa rin sa mga less-developed provinces]} at ipa-lease ko na lang ito sa mga farmers ^{[after some time, expansion, tapos rinse and repeat]}.

[fullfitlarry]

In context, ito ang dating Seabank so kung may issue kayo sa Seabank ay baka mag dalawang isip kayo.

At parang banko to ng mga Maritess ah,  . Kidding aside, kung ako merong ganitong kalaking pera, baka hindi ko ilagay sa kanila. Para sa kin lang to, mas maganda siguro mag tayo ka na lang ng business gamit ang 1 million pesos at talagang pagsikapan mo o kayo ng pamilya mo. Siyempre mya tsansang malugi, pero ok sakin ang mag take ng ganitong risk kesa patulugin ko ang pera ko sa banko na halos wala rin mapupuntahan ang kita mo dahil sa inflation rate sa bansa natin.

[Hypnosis00]

Yung 26,000 in a year na maging earning mo ay mas malaki pa kung magne-negosyo ka na lang.
Marami na puwedeng gawin sa 1M. Kailangan lang diyan ay tamang diskarte. Yung paghohold ay isang option lang yan sa mga taong gusto lang easy ang buhay. Pero kung ikaw ay gusto kumita pa ng mas malaki...hahanap ka talaga ng paraan.

Mas mabuting bumili na lang ng Bitcoin at aralin ang simpleng buy and sell na gawain. Paniniguradong mas malaki pa sa monthly ang kikitain.
Sipag at tyaga lang yan...

[kotajikikox]

Kung hindi tayo into crypto, maganda itong Maribank na pag-park'an ng pera natin. Triny kong cinompute ang inflation rate ng PH within the last 7 years, at ang average ay nasa around 3.63% meaning kung ilalagay mo ang 1M mo sa Maribank at i-hohold mo for 1 year, chances ay hindi ka kikita dahil kakainin lang ng inflation ang pera mo. Yes, tumaas siya amount-wise, pero hindi mo ito mararamdaman dahil sa inflation. Kumbaga, breakeven ka lang after 1 year. Subjected to withholding tax pa so mababawasan pa yung interest na kikitain mo so in the end, talo ka pa.

Since sa hypothetical situation ay kita na ito galing crypto, okay siguro kung sa savings na lang ito. Pero parang better pa rin na ipagpatuloy na gamitin ang crypto dahil talaga ngang mas kikita dito. Okay pa rin ang rates compared sa ibang bangko. After all recommended naman talaga ang diversification.

[demonica]

Wala akong 1M pero meron akong Maribank 😆

Kidding aside, okay naman sakin ang Maribank so far. Kahit hindi kalakihan ang pera ko dun, not bad na rin para sa daily interest kesa naman istore ko lang sa local banks or gcash na walang interest (unless ilagay mo sa savings sa gcash). Pero kung ganyan kalaking pera, iisipin mo na tempting sya kasi kahit wala kang gawin ay pwede ka kumita ng 26k a year. Pero ang tanong is, enough na ba sayo ang 26k na income sa isang taon? Kung pwede mo naman gamitin ang 1M mo as capital for business na pwede kang kumita ng mas malaki kesa sa 26k annually.

Kung biglaan lang ako magkaroon ng 1M, hindi ko ilalagay lahat sa Maribank. Maybe maglalagay ako konti, pero not all since mag fofocus ako sa kung saan ko sya pwede gamitin to invest on something na mas malaki ang kikitain ko. Pero kung, marami akong millions, and wala lang sakin ang 1M, pwede akong maglagay ng 1M sa Maribank dahil okay lang kahit hindi mo sya galawin for one year since madami ka namang pera to use for other purposes, and extra lang sayo yung isang milyon.

[bhadz]

Mas malaking amount, mas malaking passive income pero may risk pa rin dahil depende pa rin sa ekonomiya ng Pinas ang magiging rates.

Hindi naman natin maalis ang risk pagdating sa finance savings.  Ang mahalaga ay fully insured ang mga funds na pinapasok natin sa banks basta wag lang tayo sosobra sa insured amount.

Tama, kapag 1M na siguro isang digital bank na yun. At kung may additional pa, nasa sayong discretion na yan kung ida-dagdag mo ba sa parehas na digital banks para mas tumaas ang interest pero ang insured ay up to 1M pesos lang. Kaya mas magandang ikalat nalang naman na din sa ibang mga digital banks pa dahil ang mahalaga diyan ay insured yung pera mo at pasok sa threshold kung magkano ang insured ni PDIC. Ang sarap siguro ng ganyan na may passive income sa different digital banks tapos harvest lang every month.

[LogitechMouse]

---

Yes bro. As a defi user syempre mas pabor ako dun kasi sarap ng potential like yung ginagawa ko Multipli. Pero if nasa fiat na pera mo and looking for a small yield I think okay na din ito. Ive ttied it na and so far gusto ko yung daily pumapasok yung mga barya na tubo haha though hindi maman 1m nilagay ko. Saka okay din kasi may cashback sa mga pambayad ng bills or kung gagamitin mo as credit card style.

Yes kung fiat ang pera then itong mga digital banks ang pinaka go-to natin kung ang tatanungin ay yields. Mababa ito compared sa mga binibigay ng mga DeFi Platforms, pero kung hindi ka naman into crypto then ito rin ang pinakasuggested kong storage ng pera natin. Wag lang sa mga traditional banks pakiusap dahil napakababa ng binibigay nila annually tapos may kaltas pa.

Ito rin ang maganda sa mga digital banks. Yung cashback feature nila kung gagamitin mo yung card nila. Wala akong Maribank account sa ngayon pero nakita ko itong feature na ito sa GoTyme kung saan nakakakuha ka ng points everytime ginagamit mo yung card nila.

Yung 26,000 in a year na maging earning mo ay mas malaki pa kung magne-negosyo ka na lang.
Marami na puwedeng gawin sa 1M. Kailangan lang diyan ay tamang diskarte. Yung paghohold ay isang option lang yan sa mga taong gusto lang easy ang buhay. Pero kung ikaw ay gusto kumita pa ng mas malaki...hahanap ka talaga ng paraan.
---

Yes agree ako dito kabayan pero aagree ka rin sa akin kung sasabihin kong hindi lahat ng mga kabayan natin (kasama na ako), ay into business, di ba? Kaya minsan mas nagiging worth it na lang para sa kanila na ilagay ito sa mga digital banks at hayaan na lang dun kaysa ilagay nila sa business at malugi kalaunan.

Dito tayo magaling na mga Noypi eh sa diskarte kaya kahit nahihirapan na tayo sa buhay eh nakakagawa tayo ng paraan para mabuhay ng matiwasay. Ang pag hohold ay mejo conservative na paraan yan at pabor ito sa mga ayaw mag risk. Now kung gusto naman mag risk at ready matalo kung sakali then pwede nilang ilagay yung 1M nila sa business or pwede rin sa Real Estate na lang para mas maganda at mas malaki ang balik.

[Selaphiel]

Hindi ako maglalagay ng ganyang amount na pera sa Maribank, siguro kung kumita man ako ng ganyang amount, yung ibang portion nyan siguradong ipambibili ko agad ng lupa, at segunda mano na sasakyan din siyempre bibili ako, maglagay man ako dyan sa maribank siguro mga halagang 100k lang, though naranasan ko ng gumamit nyan at nagyield ako sa halagang 500php dyan sa Maribank na dating Seabank ay nakita ko nga na daily mo pwedeng makuha yung interest nya sa digital bank na yan. Nung nakita ko na ganun sabi ko sa sarili okay itong seabank withdraw agad daily yung interest na makukuha mo sa kanila kahit magkanong amount lang kahit nga 100 pesos lang daily interest nya makikita mong dumadagdag sa balance mo sa kanila. Pero siyempre andun parin dapat yung do it at your own risk parin. Basta ang maganda lang talaga sa kanya na hindi kayang gawin ng ibang mga traditional bank ay yung wihtdrawable yung daily interest na makukuha mo sa kanila. Saka bakit ka maglalagay ng milyong halaga kung ang insurance lang naman kaya nilang ibalik ay 500k lang.

[Asuspawer09]

Lately, medjo nagfocus na ako sa savings ko dahil, in the past years more on investing ako sa crypto ng walang liquidity or savings so most of the time, I end up selling some nung mga investments ko kapag may emergency or madalas naman kapag sa tingin ko is profit na then gagastusin ko lang, but as I go deeper sa finances I realize na need ko ng liquidity savings like emergency funds, health funds, etc.

Isa sa mga nakita ko kung saan possible na mailagay ang 1million pesos as a liquidity or savings.

- Pag-ibig Mp2 savings
- Maya Savings
- Salmon Savings
- Crypto Stablecoin
- EastWest/BPI IndexFund

I think lahat more than 5% na jan sa mga banks na yan, may compound interest pa rin naman as long na long term ang investment mo, it just wasn't something like investing sa crypto na kikita ka ng x10 but this is more like parang safety net mo lang as a savings.

[cryptoaddictchie]

Yung 26,000 in a year na maging earning mo ay mas malaki pa kung magne-negosyo ka na lang.
Marami na puwedeng gawin sa 1M. Kailangan lang diyan ay tamang diskarte. Yung paghohold ay isang option lang yan sa mga taong gusto lang easy ang buhay. Pero kung ikaw ay gusto kumita pa ng mas malaki...hahanap ka talaga ng paraan.

Mas mabuting bumili na lang ng Bitcoin at aralin ang simpleng buy and sell na gawain. Paniniguradong mas malaki pa sa monthly ang kikitain.
Sipag at tyaga lang yan...

Tama ka naman bro pero sa iba na may work or walang idea sa business, ito ang pinakasafest way na kumita kasi literal na wala ka naman gagawin to earn just simply park your extra money. For some working na busy sa work at walang oras to do business as a part time then sa ganitong paraan di sila mahhassle.

Kahit ako mas pabor sa business pero syempre need yan ng feasibility study how to earn and take profits. Sa case ng maribank for some working or yung pala hugot ng credit card, instead yun gamitin dito na kasi instant cashback sa kanila lalo na if big spender.

Digital banks can never win pagdating sa result ng profits sa mga real estate and business. Only made to have a safest way to gain potential profits ( though not big) sa business di ka insured na babalik sayo yun. Its a gamble. Pero sa maribank if magkandaleche leche secured amounting to P1M by PDIC.

Theres always prons and cons plus the system have their own target users.  For business people this is not attractive pero sa mga busy na employees or wala oras to come up with much bigger potential business click to.

[julerz12]

Yung 26,000 in a year na maging earning mo ay mas malaki pa kung magne-negosyo ka na lang.

Mahirap din pumasok sa negosyo kung wala kang sapat na kaalaman patungkol sa negosyong papasukan mo. Dagdag pa diyan 'yung mga unforeseen events na madalas mangyari dito sa Pinas na maaaring makaapekto sa negosyo mo tulad ng bagyo, lindol, sunog, etc. 'Di pa kasama diyan yung mga walang-hiyang mga magnanakaw. 
I think for a much safer route mas pipiliin ko na 'lang din ilagay 'yung P1m sa Mari(tes) Bank since insured naman ng PDIC lahat ng 'yan in case bumaliktad sila. 

- Maya Savings

Ok din sa Maya 3.5% p.a. ang basic savings nila at same 'lang din sa Mari Bank na up to P1m ang insured ng PDIC.
May Time deposit din yata sila na maaring umabot ng 5.5% p.a. yung interest (12-month term).