Kung may P1Million ka kinita sa crypto ilalagay mo ba dito sa MariBank?

[Peanutswar]

Siguro if extra from the extra money like alam mo yun may secured kana emergency funds so may extra money kapa na bukod sa for investment mo is may tinatawag akong "extra extra money" ito yung talagang willing ka mawala talaga kahit anong gawin mo siguro dito ko ipapasok ito kasi currently as per checking kasi is MP2, Maya at itong MariBank ang isa sa mga malaki mag bigay ng mga APY nila so if tayo willing tayo mag stake ng pera is sure ako dito ko nalang din imbak kasi syempre passive income pa ito eh bukod sa earning mo sa crypto tsaka imagine ganyan kalaki pwede mo kitain ng wala kang ginagawa pero ako I do not recommend staking na sobrang laking ganyan id rather distribute pa din ung asset ko kasi digital bank pa din sila if nag ka issue tas large sum ng money mo andun sakit talaga sa ulo yan.

[Questat]

Maganda naman talaga yung offer kasi mataas ang interest kumpara sa mga commercial banks like BDO and BPI na wala pang 1% per year. Malayo ang difference kung papark mo lang yung pera mo.

Ang concern lang sa MariBank, technically rural bank pa rin sila. And to be honest, maraming rural banks na nagsara before dahil sa poor management. So nandun pa rin yung risk factor, kahit sabihin mong regulated sila.

Although matagal na daw yung bank na ‘to, founded pa around 1965. Hindi lang sila originally MariBank. Nagsimula as Banco Laguna, then naging SeaBank Philippines, ngayon MariBank na. Iba iba ang pangalan over the years, so most likely may mga new investors na pumasok or nag change ownership. Hindi naman automatic bad sign yun, pero something to think about din.

Reality is, rural banks usually offer higher interest kasi hindi nila kayang tapatan ang trust at size ng established commercial banks. So they attract depositors through higher rates. Mas mataas return, pero mas mataas din ang perceived risk.

Actually marami pa namang ibang online banks or apps na nag ooffer ng mataas na interest like:

1) Maya Bank – 3.5% p.a. base, puwedeng ma boost if active ka sa transactions
2) Netbank Mobile – around 6% p.a.
3) Tonik Digital Bank – around 4% p.a.
4) RCBC DiskarTech – around 4% p.a.
5) GoTyme Bank – around 4% p.a.
6) BanKo – around 5% p.a., parang microfinance arm ng BPI

[PX-Z]

Ang concern lang sa MariBank, technically rural bank pa rin sila. And to be honest, maraming rural banks na nagsara before dahil sa poor management. So nandun pa rin yung risk factor, kahit sabihin mong regulated sila.

This is true based sa statistics ng mga rural banks na nag sara compare sa commercial (or other kind of banks) ay dahil sa insolvency or liquidity issues. But so far Maribank is different, because they focus on digital, or baka mag apply or change bank category na sila na maging digital bank since they are digitally focused.

[cryptoaddictchie]

Reality is, rural banks usually offer higher interest kasi hindi nila kayang tapatan ang trust at size ng established commercial banks. So they attract depositors through higher rates. Mas mataas return, pero mas mataas din ang perceived risk.

Actually marami pa namang ibang online banks or apps na nag ooffer ng mataas na interest like:

1) Maya Bank – 3.5% p.a. base, puwedeng ma boost if active ka sa transactions
2) Netbank Mobile – around 6% p.a.
3) Tonik Digital Bank – around 4% p.a.
4) RCBC DiskarTech – around 4% p.a.
5) GoTyme Bank – around 4% p.a.
6) BanKo – around 5% p.a., parang microfinance arm ng BPI

Got a point bro. Based sa official record ng BSP and PDIC listed ang Maribank as Rural bank and yung app na current gamit natin para sa may mga mayroon ay hindi considered as official digital bank sa BSP more like byproduct siya ng Maribank Philippines.

Mayroon lamang 6 na official digital bank based on PDIC as of January 15, 2026.



Ang MariBank ay bahagi ng Sea Ltd, isang malaking tech company sa Singapore (sila rin ang nasa likod ng Shopee).
Mas may financial backing at mas mataas ang corporate governance dahil publicly listed ang parent company. So Id really not gonna doubt this digital bank since masyado malakas ang parent company nila. Unless humina ang Shoppee which is alam naman natin malabo. Kaya pabor na pabor sa mga shopee guys ang maribank kasi dami perks and easy access on their tied up.


Tama si @PX-Z focus nga nila ang digital which hindi naman nakakapagtaka over the Ruralbank na nasa malayo ang location or semi province. Normal naman yun sa mga rural bank.

[Questat]

Tama si @PX-Z focus nga nila ang digital which hindi naman nakakapagtaka over the Ruralbank na nasa malayo ang location or semi province. Normal naman yun sa mga rural bank.

In this case, mukhang solid naman yung rural bank na to so baka maliit lang talaga yung risk. Pero honestly hindi ko pa siya natry, kasi hindi rin naman ako masyado nagse-save ng fiat, wala rin naman ako masyadong naiipon.

Right now mas inclined ako sa Bitcoin kasi feeling ko undervalued pa siya. Yung 3.5% per annum sounds safe, pero kung titingnan mo current price ng Bitcoin, possible pa yung mas mataas na upside. I mean, kung mag move siya the way it usually does, baka kayang mag 100% in a year. Syempre speculation lang yun, pero dun ako mas nakikita ng potential kaysa sa fixed 3.5%.

[aioc]

I'll make it one of the options, but not the only option ako bilang investor mas palalawakin ko ang portfolio kaysa matulog ito sa isang fixed interest.
Marami pang investment na pwede ka mag invest na bagamat hindi kalakihan ang kita pero mas mataas kung hahayan mo lang mayulog sa isang Banko, kaya ako tumigil na ako a pagbabangko bukod sa maliit na ang iterest marami pa hindi charges bagaman nakikita ko na kakaiba itong si Maribank.

[PX-Z]

Tama si @PX-Z focus nga nila ang digital which hindi naman nakakapagtaka over the Ruralbank na nasa malayo ang location or semi province. Normal naman yun sa mga rural bank.

In this case, mukhang solid naman yung rural bank na to so baka maliit lang talaga yung risk. Pero honestly hindi ko pa siya natry, kasi hindi rin naman ako masyado nagse-save ng fiat, wala rin naman ako masyadong naiipon.

Right now mas inclined ako sa Bitcoin kasi feeling ko undervalued pa siya. Yung 3.5% per annum sounds safe, pero kung titingnan mo current price ng Bitcoin, possible pa yung mas mataas na upside. I mean, kung mag move siya the way it usually does, baka kayang mag 100% in a year. Syempre speculation lang yun, pero dun ako mas nakikita ng potential kaysa sa fixed 3.5%.

Yeah, may backing sila na malaking business so hindi ito magiging same sa mga common rural banks, or baka ayaw lang nila mag up to higher bank category for a reason dahil sa competitors nila or higher monetary requirements ng BSC. As for thier service, napaka goods naman dahil sa free transfers etc., sila lang meron nito compare mo sa ibang banks. Yung 3.5% per annum, ang liit na niyan compare last 2 years na nasa 5% pa yan, marketing lang talaga nila yan before to get more users then adjust every few months til nag 3.5% na lang. Goods sakanila is may discount sa loads, and every paid bills and rebates pag gamit ng card, Yung physical card naman secured kase walang numbers including yung pins, name mo lang andun thrn may lock feature although hindi ito bago sa kanila pero still good and napaka necessary feature naman.

[cryptoaddictchie]

Yung physical card naman secured kase walang numbers including yung pins, name mo lang andun thrn may lock feature although hindi ito bago sa kanila pero still good and napaka necessary feature naman.

Oo isa ito sa gusto ko kasi talagang walang bahid ng kaba when youre gonna used it up sa mga establishment. Ang ginagaaa ko is sinasabi kong credit card para auto tap lang siya sa mga restaurant and stores. Since VISA siya readable mayroon kasi case na pag sinabi mo as savings bank eh need mo pa magtype ng password. Whereas kung credit ganun din tap or swipe lang madededuct na lang yung nakuha mo tapos may cashback pa based sa ginastos mo.

Yan din ginagamit ko for bills dahil may rebates lagi na balik maliit lamg pero san ka nakakita ng ganun ka ganda na features for me one of the go to card ko ang maribank hindi lang siya for APY% interest but very helpful din sa mga nabanggit ko.

[finaleshot2016]

I've been using Maribank lately and for transactions, kasi nga andami niyang Free transfers sa different banks kaya sobrang efficient gamitin. Regarding naman sa interest, yes sobrang average ng ganyan at mababa lang kung icocompare sa ibang digital bank kasi may mas mataas pa din na nag ooffer. Pero ang pinakauseful sa ganyan for me is yung free transfers niya, kung lagi kang may ka-transact and bumibili ka ng goods sa shopee, may cashback din if nagamit ka Qrph so ayos din pero para pagholdan ng pera, I don't think so kasi may mas better. May kanya kanya naman kasi silang advantage, like for Gotyme, bumaba na din pero goods siya for international travel, so may kanya kanya usecase depende nalang sa anong need mo.

[Jerusalem12]

Sana nga kumita kumita ako ng ganyang halaga sa cryptocurrency, dahil kung magkaganun nga at mangyari yan sa akin ay ipambibili ko na agad yang nga sariling lupa at kahit kubo ay ayos na lang sa akin, dahil sa halagang 100k-200k ay malaki magandang lupa narin ang mabibili sa halagang yan at meron naman nabibiling kubo na modern bahay kubo na maganda na na nasa 150k ay ayos na ayos na talaga sa akin, at maglaan ng small business na pagkain at magtatanim at mag-aalaga ng pwedeng alagain.

At kung maglagay man siguro ako ng pera dyan sa Maribank kung sa ganyang interest ay siguro okay na yung 250k ilagay ko dyan, ang sarap lang isipin na kikita ka ng ganyang halaga at mangyari pa yan sa tunay na buhay ko, ay naku malamang hindi ko maipaliwanag ang sayang mararamdaman ko nyan. 

[Oasisman]

kung ako merong ganitong kalaking pera, baka hindi ko ilagay sa kanila. Para sa kin lang to, mas maganda siguro mag tayo ka na lang ng business gamit ang 1 million pesos at talagang pagsikapan mo o kayo ng pamilya mo. Siyempre mya tsansang malugi, pero ok sakin ang mag take ng ganitong risk kesa patulugin ko ang pera ko sa banko na halos wala rin mapupuntahan ang kita mo dahil sa inflation rate sa bansa natin.

Mas malaki talaga ang chance na malugi ang negosyo mo kapag nag mamadali ka. Yung tipong pagka hawak mo palang ng 1m, kung ano-anong negosyo na agad pumapasok sa isip mo. So, maaring mapunta ka sa negosyong hindi mo naman pala kaya eventually.

IMO, magandang simula ang e keep mo muna yung pera mo sa banko na may magandang interest for the meantime. Hindi madali mag tayo ng negosyo at hindi din ok yung malugi ka, kaya pag planohan maigi, hindi naman habang buhay mo lang e lagay yung pera mo sa banko dahil mawawalan yan ng purchasing power kahit gaano pa ka ganda ang annual interest nila.

[cryptoaddictchie]

Pero ang pinakauseful sa ganyan for me is yung free transfers niya, kung lagi kang may ka-transact and bumibili ka ng goods sa shopee, may cashback din if nagamit ka Qrph so ayos din pero para pagholdan ng pera, I don't think so kasi may mas better. May kanya kanya naman kasi silang advantage, like for Gotyme, bumaba na din pero goods siya for international travel, so may kanya kanya usecase depende nalang sa anong need mo.

Oo tama ka diyan men. Okay na sakin yung ganyan rate sa interest kasi kumikita pa din at the same time hindi ko iniisip yun kasi nga ang goal ko sa card is yung mga natatake advantage ko sa kanya.

-Pangbayad ng bills ( may cashback)
-Pag mag shopping ka ng stuff may cashback depende sa laki ng halaga instanr cash not points like credit card
-Transfer fee less 15 to 18php sa mga transactions laking savinga to na hindi napapansin
-useful as credit card plus security din dahil walang CVV and important sa card ( malufet yun)
-Discount sa load yung iba may fee pa.

I think as a digital bank this is my go to and gotyme.

[arwin100]

Pero ang pinakauseful sa ganyan for me is yung free transfers niya, kung lagi kang may ka-transact and bumibili ka ng goods sa shopee, may cashback din if nagamit ka Qrph so ayos din pero para pagholdan ng pera, I don't think so kasi may mas better. May kanya kanya naman kasi silang advantage, like for Gotyme, bumaba na din pero goods siya for international travel, so may kanya kanya usecase depende nalang sa anong need mo.

Oo tama ka diyan men. Okay na sakin yung ganyan rate sa interest kasi kumikita pa din at the same time hindi ko iniisip yun kasi nga ang goal ko sa card is yung mga natatake advantage ko sa kanya.

-Pangbayad ng bills ( may cashback)
-Pag mag shopping ka ng stuff may cashback depende sa laki ng halaga instanr cash not points like credit card
-Transfer fee less 15 to 18php sa mga transactions laking savinga to na hindi napapansin
-useful as credit card plus security din dahil walang CVV and important sa card ( malufet yun)
-Discount sa load yung iba may fee pa.

I think as a digital bank this is my go to and gotyme.

Importante talaga dyan matukoy goals mo dahil ikaw parin talaga ang mag desisyon kung saan ka komportable.

Pero goods parin na nalaman mo ang mga ideas na shinare ng mga kababayan natin dito dahil baka malay mo in future may isa sa mga ito ang magamit mo in future. Kung hindi kapa ready sumugal sa mga risky na bagay go for digital banks na lang talaga muna dahil sa ngayon ito ang safe kung saan mo ilalagak ang pera mo.

Tsaka maganda din naman yung benefits na pwede mong ma avail kung regular user ka ng digi bank na yan.

[coin-investor]

Maglalagay ako diyan, pero hindi lahat ng 1 million na kinita ko; kahit sa pag-iimbak, diversification pa rin ang gusto ko. Yung partner ko lang ang may bangko, pero ako, gusto ko i-invest o mag-acquire ng property na lang. Yung kikitain mo na 26k ay puwedeng sampung dobleng pa kung may magandang oportunidad kang mapaglagakan ng iyong 1 million.
Yung huling banko na ginamit ko ang laki ng charges sa service fees, pag dormant account ka na tulad ng kung may 3k ka  yung 3k mo doon na lang sa kanilang dormant fees iaaply.
Magandang magbanko pero mas maganda mag invest ka sa sure investment o mag acquire ka ng property.

[gunhell16]

Maglalagay ako diyan, pero hindi lahat ng 1 million na kinita ko; kahit sa pag-iimbak, diversification pa rin ang gusto ko. Yung partner ko lang ang may bangko, pero ako, gusto ko i-invest o mag-acquire ng property na lang. Yung kikitain mo na 26k ay puwedeng sampung dobleng pa kung may magandang oportunidad kang mapaglagakan ng iyong 1 million.
Yung huling banko na ginamit ko ang laki ng charges sa service fees, pag dormant account ka na tulad ng kung may 3k ka  yung 3k mo doon na lang sa kanilang dormant fees iaaply.
Magandang magbanko pero mas maganda mag invest ka sa sure investment o mag acquire ka ng property.

Tama ka dyan sa sinabi mo, katulad mo yung partner ko lang din ang merong banko ako wala maliban lang sa mga digital banks na meron ako tulad ng Maya, Gcash, Maribank at Gotyme.
Saka alam naman kasi natin ang partikular na sistema kapag ginamit talaga natin sa tamang pagpili ang capital na meron tayo sa investment.

Lalo na kung nandito pa tayo sa field ng crypto space na alam na alam natin sa mga top altcoins palang at Bitcoin ay meron talaga tayong mapapala na magandang result sa Roi, mas mainam parin talaga na iikot sa diversification yung ating mga capital na meron tayo.