المنصات المركزية و فحص العناوين

[OmegaStarScream]

السلام عليكم و رحمة الله تعالى و بركاته

في هذه المشاركة أريد أن أشارككم تجربتي مع منصة مركزية و بالتحديد خاصية 'فحص العناوين/المعاملات' التي تقوم به هذه الشركات لمعرفة مصدر هذه الأموال مثلا (خلاطات، مواقع رهانات غير قانونية، منصات تداول غير مرخصة الخ)

بعد ايداعي بمبلغ لا بأس به في هذه المنصة و بمجرد وصول الأموال الى المنصة (بعدما تم تأكييد المعاملة بطبيعة الحال) تم تجميد الرصيد و الحساب كليا (يعني حتى الأموال التي كانت في الحساب و ليس لها أي علاقة بالايداع الأخير)

وفقا للمنصة، السبب كان مصدر هذه الأموال (و كمعلومة قرأتها: قانونيا ليس للمنصة الحق في توضيح الأمور أكثر من هذا).

طلب مني بعد ذلك اعطاء هذه المعلومات:

- ملأ استمارة بمعلوماتي الخاص (مدخولي السنوي، هل أنا موظف أم لا، عنوان السكن، مصدر المداخيل الخ)
- كشف الحساب البنكي ل 3 أشهر الاخيرة
- اثبات لجميع المعاملات التي قمت بها في المحفظة قبل الايداع (يعني عمليات الارسال و الاستقبال ليس في العنوانين التي قامت بالايداع، لكن المحفظة كليا)

نقطة مهمة: المعلومات التي طلبت لم تكن في مرحلة واحدة بل على مراحل كما أنني لاحظت بعض التناقضات في طلباتهم. (يعني في المرحلة الأولة تقوم باجابة بعض الأسئلة، ثم في المرحلة الثانية بارسال بعض الملفات) لكن الملفات المطلوبة يمكن أن، لا أقول تتعارض مع المرحلة الأولى، لكن ليس لها أي فائدة لاثبات أي شئ.

المهم، بعدما طلب مني ارسال هذه الأمور، قمت بهذا، لكن الأمر استغرق بعد الوقت.
كنت أقوم بالارسال، بعد أقل من يوم اقابل باليميل أي يطالب مني بارسال نفس الشئ للمرة الثانية، ثم للمرة الثالثة، و بعد الرابعة و هكذا...

المشكل هنا هو أن قد يكون هنالك بالفعل مشكل مع الملفات التي قمت بارسالها، لكن لن يتم شرح الأمر لك أبدا. طوال هذه الفترة، لكن أتمكن من التكلم مع أي شخص. حتى بعد ارسالي رسائل لفريق الدعم، كان يطلب مني اعادة ارسال الملفات او الانتظار فقط من دون شرح أي شئ (هل هنالك معلومات ناقصة، الخ)

نظرية محتملة في كل هذا هو أن الملفات تم قراءتها عن طريق الذكاء الاصطناعي ثم في الأخير و بعد الحاحي، عن طريق شخص حقيقي. لكن صراحة لست مقتنعا تماما بهذا و مازلت أجهل سبب رفضهم للتحميلات مرارا و تكرارا.

في النهاية، تم فتح الحساب من جديد و طلب مني سحب الأموال و عدم استخدام نفس المحفظة للايداع مجددا لأنه قد يسبب اغلاق حسابي نهائيا

نصائحي من هذه التجربة:

- استخدام وسائل للتأكد من عنوانيكم قبل الارسال للمنصات المركزية خاصة و ان كان المبلغ كبيرا
- استخدام 'labels' في كل معاملاتكم. ان كانت محفظتكم تسمح بوضع اسم أو وصف للمعاملة، قم باستخدامها. السبب هنا أن هذا سوف يساعدك على اثبات مصدر الأموال نوعا ما.
مثلا قمت باستقبال البيتكوين من Binance في 2020 ثم قمت بايداع الأموال من محفظتك الى OKX في 2026. بطبيعة الحال سوف تنسى هذا الأمر بعد كل هذه السنين لكن وضعك لل labels قد يساعدك و يرشدك الى الطريق الصحيح (لكي تقوم بأخذ صورة لسحوباتك في بينانس كاثبات).

- ان كنت لم تقم بأعلاه و أن لا تملك أي فكرة عن مصدر الأموال، يمكنك استخدام منصة Arkham intelligence و تتبع الأموال. طبعا هذا فرضا أن العناوين معلومة
- فقط لأنك استخدمت عنوانا اليوم من دون مشاكل، هذا لا يعني أنه لن يكون هنالك مشكل غدا. ربما استخدمت منصة HTX قبل سنين ثم تم معاقبتها دوليا، استخدامك اياها بعد كل هذه السنين، قد يكون في مشكل.  يعني كما ذكرت في النقطة الأولى، دائما تأكد من عناوينك قبل الارسال. في حالتي، كنت قد استخدمت نفس العنوان مع منصات أخرى.
- ان كنت تستخدم instant exchanges قم بأخذ صور للمعاملات التي تقوم بها في كل مرة (الصورة من الأفضل أن تظهر كل شئ في شاشة الحاسوب، و ليس الموقع فقط)

الان بطبيعة الحال، حتى و لن لم تكن تمتلك هذه الأمور، المنصة سوف تقوم بالتحري لأنها لديها البرامج اللازمة لذلك الخ
لكن ان كنت تريد أن تستبق الأحداث و تسرع من الأمور، من الأفضل أن تأخذ احتياطاتك قبل التعامل و ارسال أموالك، و ليس بعد.

اتمنى أن يكون الموضوع مفيدا، و في حال كان عندكم أي أسئلة فتفضلوا بها.

[ObeyKnock]

نظرية محتملة في كل هذا هو أن الملفات تم قراءتها عن طريق الذكاء الاصطناعي ثم في الأخير و بعد الحاحي، عن طريق شخص حقيقي

نعم، فإن إجراءات العناية الواجبة المعززة التي رأيتها في التمويل التقليدي المصرفي، تشبه إلى حد كبير ما يحدث في حالات الامتثال في العملات المشفرة.

إحدى التكتيكات الشائعة الاستخدام هي "الرفض الناعم". فهم لا يرفضونك بشكل مباشر، لذلك لا يمكنك حقاً الادعاء بالتمييز. ما يحدث بدلاً من ذلك هو أنهم يواصلون طلب نفس المستندات مع تعديلات طفيفة. إما أن تستسلم في النهاية وتفترض أنهم لا يريدون عملك، أو أنهم لن يتمكنوا من رفضك وسيتعين عليهم المضي قدماً.

هناك بعض البورصات أو البنوك التي تقبل "خطاب مصدر الأموال"، وهو وصف موجز لمكان قدوم الأموال، خاصة بالنسبة للإيداعات والمعاملات الكبيرة، والتواريخ التقريبية. يمكنك كتابة شيء من هذا القبيل بناءً على Arkham وتسمياتك الخاصة. قد يخرجك هذا من الحلقة دون الحاجة إلى مشاركة كشوف حساباتك المصرفية بالكامل.

[Kavelj22]

بالرغم من أسفي الشديد لكل التعطيل الذي حصل معك صديقي اوميغا لكن ارى من الجيد انك تمكنت اخيرا من سحب اصولك. يبدو اننا يجب ان نعتاد هذه المفاجآت من هنا و صاعدا بسبب سياسة التضييق التي اصبحت تفرضها التشريعات على المنصات التي بدورها تفرض ضغوطات على المستخدمين.

كذلك ارى ان نصائحك وجيهة جدا و لكن بصراحة ليست عملية الى حد كبير لانها ليست مريحة ابدا في التعامل و تنتهك خصوصية المستخدم اكثر مما ينبغي. يعني مثلا انا قبلت مشاركة بياناتي الشخصية مع منصة التداول لكن هذا لا يعني انني اقبل مشاركة جميع بياناتي الاخرى معها. مثلا انا احصلةعلى اجر اسبوعي من حملة التوقيع على المنتدى و وارد جدا ان اقوم بارسالها الى منصة تداول للتبادل السريع او ما شابه. ثم لاحقا يتم تجميد الحساب و الرصيد كما حصل معك و اجد نفسي مطالبا باثبات جميع الايداعات او جميع التحويلات من المحفظة و بالتالي سيتوجب علي الكشف عن حسابي على المنتدى الذي اعتبره مسألة شخصية جدا لا اتصور ان اضطر لمشاركته يوما مع احد.

كذلك فانه من المستحيل اثبات كل المعاملات لان العديد من المستخدمين ان لم يكن اغلبهم يستخدمون عناوين الايداع على منصات التداول لاستقبال مدفوعات من التعاملات اليومية. كيف سيمكن اثبات مصدر تلك التحويلات في حال طلب ذلك؟

صديقي اوميغا، اقترح عليك ان تشاركنا اسم المنصة ان لم يكن ذلك يزعجك في شيء و ان استطعت ان تنشر الحكاية في قسم scam and accusations لان التعطيل الذي حصل معك غير مبرر مع كل البيانات التي طلبت منك.

[GxSTxV]

شكرا لك اخي اوميغا على مشاركة تجربتك، بصراحة الموضوع مهم جدا، خاصة ان الكثير منا قد لا يفكر في هذه الامور حتى يقع فيها.

انا ايضا اظن ان هذا الامر يحدث اكثر عندما يكون المبلغ كبيرا لان المنصة في هذه الحالة تبدأ بالتدقيق بشكل اكبر في مصدر الاموال. اذا كنت تستطيع ذكر اسم المنصة، فقد يفيد ذلك بعض الاعضاء على الاقل حتى يكونوا اكثر حذرا هذا طبعا لا يستبعد المنصات الاخرى

بالنسبة لي استعمل منصة بايننس اكثر من الاخرى، لكنني عادة لا اترك او ارسل فيها اكثر من 1000 دولار. هذا لا يعني انني في امان طبعا وانما اقصد فقط ان احتمال تجميد مبلغ كبير يكون اقل.

والامور تغيرت بسرعة خلال السنوات الاخيرة، حتى ان بعض المنصات التي كانت جيدة ولم تكن تدقق بهذا الشكل في الماضي، اصبحت اليوم تحت ضغط كبير من الحكومات والجهات الرقابية. وفي رايي، هم ايضا يخافون من ان يتم اتهامهم او ان يدخلوا في مشاكل قانونية لذلك قد يفضلون تجميد اموال المستخدم والتحقيق في الامر بدلا من تحمل المسؤولية بانفسهم.