 |
September 29, 2026, 10:10:16 PM |
|
Böyle bir hikâyenin bazı şakalara ya da alaycı yorumlara yol açabileceğinin farkındayım, bunda bir sorun yok. Asıl umduğum, benzer bir uyum (compliance) dondurmasını yaşamış ya da bu tür vakaların genellikle nasıl sonuçlandığını bilen kişilerden pratik tavsiyeler almak. Nasıl ilerlemenin en doğru olacağına dair faydalı bir ipucu paylaşmak için vakit ayıran herkese şimdiden teşekkür ederim.
Baştan bir not: Cropty destek ekibi adına yanıt veren "Alex Benson" bir bot. Yanıtlar akıcı ve yetkin, ancak bu ismin arkasında gerçek bir destek temsilcisi yok.
2 Eylül'de müşteri, Cropty'deki USDT TRC20 cüzdanından hiçbir transfer yapamadığını fark etti. Uygulama güncel, internet bağlantısı stabildi ve işlemler için yeterli enerjisi (energy) vardı. Destek ekibiyle iletişime geçti. "Alex Benson" hızlıca, hesabın AML/KYC incelemesinde olduğunu ve bu nedenle zincir üstü (on-chain) çekimlerin ve dahili P2P transferlerin geçici olarak devre dışı bırakıldığını bildirdi. Resmi kimlik belgesi, kimlikle çekilmiş bir selfie, adres kanıtı ve fonların kaynağına dair bir açıklama istedi.
Müşteri aynı gün ayrıntılı bir yanıt gönderdi. İncelemeyi kabul etti, ancak önce temel bilgileri talep etti: vaka referans numarası, incelemeyi tetikleyen işlemin TXID'si, spesifik risk işareti, incelemenin yasal dayanağı ve atanan uyum görevlisinin iletişim bilgileri. Ayrıca belgeler için Sumsub, Onfido ya da uygulama içi yükleme gibi güvenli bir kanal ve inceleme için net bir zaman çizelgesi istedi. Bunların neredeyse hiçbirini alamadı. İnceleme ayrıntılarının ancak uyum ekibi "uygun görürse" paylaşılabileceği söylendi ve belgeleri doğrudan e-postayla göndermesi istendi.
3 Eylül'de müşteri tüm belgeleri gönderdi: bir Avrupa ülkesinden alınmış oturma izni, belgeyle çekilmiş selfie, adres kanıtı ve Fon Kaynağı Beyanı (Source of Funds Statement). Destek ekibi belgelerin alındığını ve paketin eksiksiz göründüğünü onayladı. İnceleme süresi "birkaç günden birkaç aya kadar" olarak belirtildi ve çekimler engelli kalmaya devam etti.
14 Eylül'de müşteri tekrar yazarak yine bir vaka numarası ve en azından tahmini bir süre talep etti. Vaka numarası verilmedi; aynı yazışma üzerinden yazmaya devam etmesi söylendi. Garanti edilen bir süre yok ve kısıtlamalar hâlâ yürürlükte.
16 Eylül'de müşteri alternatif bir çözüm önerdi: fonlar kendi adresine serbest bırakılamıyorsa, orijinal gönderim adresine iade edilmesini istedi. "Alex Benson", önerinin uyum uzmanlarına iletildiğini ancak iadenin garanti olmadığını söyledi. İade ancak inceleme tamamlandıktan sonra ve gönderim adresinin fonların yasal kaynağına ait olduğu doğrulanabilirse mümkün olabilirmiş.
Mevcut durum: fonlar neredeyse bir aydır dondurulmuş durumda. Vaka numarası yok, gerçek bir uyum görevlisiyle temas yok, zaman çizelgesi yok. Tüm iletişim bir destek botu üzerinden yürüyor.
|
