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September 29, 2026, 10:27:56 PM |
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Sei que uma história como esta pode render algumas piadas ou comentários sarcásticos, e tudo bem. O que eu realmente espero são conselhos práticos de quem já passou por um bloqueio de compliance semelhante ou de quem sabe como esses casos costumam se desenrolar. Agradeço desde já a todos que dedicarem um tempo para compartilhar uma dica útil sobre a melhor forma de proceder.
Um aviso logo de início: "Alex Benson", que responde em nome do suporte da Cropty, é um bot. As respostas são fluidas e competentes, mas não há nenhum atendente humano por trás desse nome.
Em 2 de setembro, o cliente percebeu que não conseguia fazer nenhuma transferência a partir da sua carteira USDT TRC20 na Cropty. O aplicativo estava atualizado, a conexão com a internet estava estável e ele tinha energia suficiente para as transações. Ele entrou em contato com o suporte. "Alex Benson" respondeu rapidamente que a conta estava passando por uma análise de AML/KYC e que, por isso, os saques on-chain e as transferências P2P internas estavam temporariamente desativados. Foram solicitados um documento de identidade oficial, uma selfie segurando o documento, um comprovante de residência e uma explicação sobre a origem dos fundos.
O cliente enviou uma resposta detalhada no mesmo dia. Ele concordou com a análise, mas antes pediu o básico: um número de referência do caso, o TXID da transação que motivou a análise, o alerta de risco específico, a base regulatória da análise e os dados de contato do responsável de compliance designado. Também pediu um canal seguro para o envio dos documentos, como Sumsub, Onfido ou upload pelo próprio aplicativo, além de um prazo claro para a análise. Não recebeu quase nada disso. Disseram-lhe que os detalhes da análise só poderiam ser compartilhados pela equipe de compliance "se ela considerar apropriado" e pediram que ele simplesmente enviasse os documentos por e-mail.
Em 3 de setembro, o cliente enviou a documentação completa: autorização de residência de um país europeu, selfie segurando o documento, comprovante de residência e uma Declaração de Origem dos Fundos (Source of Funds Statement). O suporte confirmou o recebimento e disse que o pacote parecia completo. O prazo informado para a análise foi de "alguns dias a vários meses", e os saques continuaram bloqueados.
Em 14 de setembro, o cliente voltou a entrar em contato, pedindo novamente um número de caso e pelo menos uma estimativa de prazo. Nenhum número de caso foi fornecido; disseram-lhe para continuar escrevendo na mesma conversa. Não há prazo garantido, e as restrições continuam em vigor.
Em 16 de setembro, o cliente propôs uma alternativa: se os fundos não pudessem ser liberados para o endereço dele, que fossem devolvidos ao endereço de origem. "Alex Benson" respondeu que a proposta havia sido encaminhada aos especialistas de compliance, mas que a devolução não é garantida. Ela só poderá ser possível após a conclusão da análise e se for possível verificar que o endereço de origem pertence à fonte lícita dos fundos.
Situação até agora: os fundos estão congelados há quase um mês. Não há número de caso, nem contato com um responsável de compliance humano, nem prazo. Toda a comunicação passa por um bot de suporte.
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