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virginorange (OP)
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Günstige Zeit Bitcoin P2P zu kaufen – Bisq und RetroSwap im Kostenvergleich
Ich habe noch einmal durchgerechnet, was der Kauf und Verkauf von Bitcoin auf Peer-to-Peer-Plattformen wirklich kostet. Hintergrund ist der Wunsch, zwischen Krypto und Euro-Fiat zu wechseln, ohne neue Kunden zu werden und ohne die eigene Adresse in Datenbanken abzulegen, die gehackt werden könnten. Dafür habe ich mir Bisq für Bitcoin und RetroSwap für Monero angesehen. Das Ergebnis: Für Käufer ist Bisq aktuell relativ günstig, für Verkäufer teuer. RetroSwap ist über den Umweg XMR keine echte Alternative.
Begriffe kurz erklärt
❶ P2P: Peer-to-Peer. Nutzer handeln direkt miteinander, die Plattform vermittelt nur.
❷ Maker: Wer eine Order einstellt und auf Annahme wartet.
❸ Taker: Wer eine bestehende Order annimmt.
❹ Spread: Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Ein hoher Spread sind Kosten.
❺ Marktpreis: Referenzkurs an großen Börsen.
❻ On-Chain-Gebühren: Netzwerkgebühren für Bitcoin- oder Monero-Transaktionen.
❼ KYC: Know Your Customer, Identitätsprüfung. P2P ohne KYC vermeidet, dass Adressdaten in zentralen Datenbanken landen.
➤ Wichtig: Die Gesamtkosten setzen sich aus Abweichung vom Marktpreis, Plattformgebühr und On-Chain-Gebühr zusammen.
Bisq: Gebühren und Rechnung
Plattformgebühren: Maker 0,15 %, Taker 1,15 %.
Kauf als Taker
❶ Bestes Angebot: ca. 1 % unter Marktpreis.
❷ Dazu Taker-Gebühr 1,15 %.
❸ Dazu On-Chain-Gebühr ca. 0,05 %.
➤ Ergebnis: ca. +0,2 % über Marktpreis.
Beispiel: Kostet Bitcoin an großen Börsen 100.000 €, kaufst du auf Bisq als Taker für etwa 100.200 €.
Verkauf als Taker
❶ Bestes Angebot: ca. 4,99 % unter Marktpreis.
❷ Dazu Taker-Gebühr 1,15 %.
❸ Dazu On-Chain-Gebühr ca. 0,05 %.
➤ Ergebnis: ca. -6,2 % unter Marktpreis.
Beispiel: Bei 100.000 € Marktpreis verkaufst du auf Bisq als Taker für etwa 93.800 €.
Maker-Chance
Wenn du selbst ein Angebot einstellst, kannst du dich zwischen Kauf- und Verkaufskurs legen. Rechnerisch liegt die Mitte grob bei -3,2 %. Mit Maker-Gebühr und On-Chain-Kosten ergibt sich ungefähr:
❶ Kauf als Maker: ca. -3 % unter Marktpreis.
❷ Verkauf als Maker: ca. -3,4 % unter Marktpreis.
➤ Das gilt nur, wenn dein Angebot angenommen wird. Als Maker hast du also die Chance auf einen günstigeren Kauf, musst aber Geduld mitbringen.
RetroSwap: Der Umweg über Monero
Plattformgebühren: Maker 0,1 %, Taker 0,8 % bei Krypto-Krypto, 2 % bei Krypto-Fiat.
Monero gegen Euro
❶ Verkauf XMR gegen Euro: bestes Angebot ca. -3,84 % + 2 % Gebühr = ca. -6,0 % unter Marktpreis.
❷ Kauf XMR mit Euro: bestes Angebot ca. +1,5 % + 2 % Gebühr = ca. +3,6 % über Marktpreis.
➤ Spread: fast 10 %.
Bitcoin indirekt über XMR
❶ Kauf Bitcoin: Euro → XMR → BTC ergibt ca. +2,3 % über Marktpreis.
❷ Verkauf Bitcoin: BTC → XMR → Euro ergibt ca. -8,3 % unter Marktpreis.
Beispiel: Bei 100.000 € Marktpreis kaufst du indirekt für etwa 102.300 € und verkaufst für etwa 91.700 €.
➤ Wegen des zusätzlichen Handelspaares und höherer Gebühren ist RetroSwap für Bitcoin über XMR keine echte Alternative zu Bisq.
Wann ist es also günstig, Bitcoin P2P zu kaufen?
❶ Als Taker auf Bisq: ca. +0,2 % über Marktpreis. Das ist im P2P-Vergleich günstig.
❷ Als Maker auf Bisq mit Geduld: ca. -3 % unter Marktpreis möglich, wenn dein Angebot angenommen wird.
❸ Als Verkäufer bist du aktuell schlecht dran: ca. -6,2 % als Taker und ca. -3,4 % als Maker auf Bisq.
❹ RetroSwap über XMR: ca. +2,3 % beim Kauf und ca. -8,3 % beim Verkauf. Für Bitcoin-Käufer kein Vorteil.
☞ Fazit: Eine günstige Zeit Bitcoin P2P zu kaufen ist dann, wenn du auf Bisq als Taker kaufst oder als Maker ein geduldiges Angebot einstellst. Die Plattformen haben eine hohe Spanne, die zu Ungunsten von Verkäufern verzerrt ist. Wer Bitcoin privat ohne KYC kaufen will, findet auf Bisq derzeit relativ gute Kaufkonditionen. Wer verkaufen will, zahlt deutlich drauf.
Was zahlt ihr so beim Verkaufen / Kaufen von Bitcoin?
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