[Help] Incassare e Non Rischiare

[marnem]

Allora... Sopra i 1000€ tutti i movimenti sono tracciati, ma le banconote da 500€ sono segnalate...

[alexrossi]

Allora... Sopra i 1000€ tutti i movimenti sono tracciati, ma le banconote da 500€ sono segnalate...

Spiega bene: in che modo vengono segnalate?

[marnem]

A livello bancario...se vai a depositare una banconota da 500€ questa viene segnalata.

[Amph]

A livello bancario...se vai a depositare una banconota da 500€ questa viene segnalata.

interessante, non sapevo di questo.

forse è per quello che quando prelevi non ti fa uscire quella da 500

[marnem]

A livello bancario...se vai a depositare una banconota da 500€ questa viene segnalata.

interessante, non sapevo di questo.

forse è per quello che quando prelevi non ti fa uscire quella da 500

sì, è da gennaio 2014 che c'è questa "regola"...un modo per controllare di più il nero...

[androz]

Marn, mii sembra che siano passibili di segnalazione solo operazioni superiori ai 2500€

Antiriciclaggio: limiti alla banconota da 500 euro

L’utilizzo del “denaro contante” è già di per sé stesso un fattore di rischio che può divenire strumento di irregolarità o addirittura mezzo per realizzare dei comportamenti penalmente sanzionabili. Per questo motivo il Legislatore ha fissato, negli ultimi anni, una serie di soglie che ne limitino l’utilizzo fino a vietarne lo scambio quando realizzato tra privati. Ora Bankitalia regolamenta i comportamenti che gli Intermediari Finanziari devono tenere ai fini della lotta al riciclaggio  (ai sensi dell’art. 7, comma 2 Dlgs 231/07), per effettuare l’adeguata verifica dei Clienti relativamente all’utilizzo di banconote di grosso taglio.  In particolare, si applica la soglia di 2.500 euro alle operazioni che hanno come oggetto banconote da 200 e 500 euro.

Va dunque evidenziato come la Banca d’Italia ponga l’attenzione sulle operazioni di importi comunque superiori alla soglia antiriciclaggio di cui all’art.49 (attualmente fissato in 1.000 euro); infatti si individua il limite di 2.500 euro oltre il quale scatta l’obbligo delle indagine da parte degli Intermediari Finanziari e degli altri Soggetti che svolgono attività finanziaria. Nel Provvedimento si sottolinea comunque che l’utilizzo delle banconote da 200 e 500 euro rappresenta da ora, in sé, un indice di rischio, anche se l’adeguata verifica debba scattare esclusivamente al raggiungimento della soglia di 2.500 euro.


http://www.fisac-cgil.it/11232/antiriciclaggio-limiti-alla-banconota-da-500-euro

[marnem]

non vi è nessuna limitazione...però viene segnalata, tutto qui...la fonte è il direttore della mia banca che mi ha informato in quanto mi capita di depositarne...
non succederà mai nulla...ma se avete delle banconote sotto il cuscino da 500€ cambiatele in tagli più piccoli, non si sa mai...

[Sampey]

Oh ma i metodi per incassare e i lingottini?
Io volevo parlare di quello 

[marnem]

Oh ma i metodi per incassare e i lingottini?
Io volevo parlare di quello 

sampey...credo che dipende dai volumi che vuoi incassare al mese...se ti serve contante trovi sempre qualcuno disposto a comprare se fai prezzi buoni...

[Sampey]

Si certo quello mi è chiaro.
MA mi aveva incuriosito la storia dell'oro. C'e qualche controindicazione tecnica?

[marnem]

Si certo quello mi è chiaro.
MA mi aveva incuriosito la storia dell'oro. C'e qualche controindicazione tecnica?

che spendi in commissioni...e sei schedato al compraoro

[alexrossi]

Si certo quello mi è chiaro.
MA mi aveva incuriosito la storia dell'oro. C'e qualche controindicazione tecnica?

che spendi in commissioni...e sei schedato al compraoro

Però altri metodi pienamente legittimati in italia per convertire BTC in € non ne sto trovando, quindi potrebbe essere a tutti gli effetti il più economico (se è effettivamente legale procedere in questo modo, ma atm non vedo controindicazioni)

[Sampey]

Si certo quello mi è chiaro.
MA mi aveva incuriosito la storia dell'oro. C'e qualche controindicazione tecnica?

che spendi in commissioni...e sei schedato al compraoro

Si ma essere schedato al compraoro non mi mette in crisi. E inoltre ANCHE se venisse un controllo io ho COMPRATO oro con un mezzo di pagamento accettato dal venditore, non ho venduto niente usando BTC, la situazione è ribaltata, io ho rispettato le regole sia comprando oro per BTC che vendendo oro per Euro.

per "Spendere in commissioni" che intendi?

[alexrossi]

per "Spendere in commissioni" che intendi?

Penso che intenda "ci smeni parecchi soldi in fees rispetto a venderli normalmente a mano"

[Sampey]

Rispetto a venderli a mano si, ovviamente, ci si perde almeno un 10% (ieri avevo scritto qualche calcolo)
A meno che non si voglia considerare anche l'oro a sua volta come ulteriore investimento.
L'oro anche se non messo benissimo ultimamente è un investimento dal prezzo abbastanza stabile e sul lungo periodo (ultimi 10 anni) è sempre salito come valore.

[alexrossi]

Rispetto a venderli a mano si, ovviamente, ci si perde almeno un 10% (ieri avevo scritto qualche calcolo)
A meno che non si voglia considerare anche l'oro a sua volta come ulteriore investimento.
L'oro anche se non messo benissimo ultimamente è un investimento dal prezzo abbastanza stabile e sul lungo periodo (ultimi 10 anni) è sempre salito come valore.

Personalmente lo userei solamente come mezzo di transazione, se viene considerato come investimento è soggetto a tassazioni di che tipo?

[Sampey]

Da quanto ho letto, nel momento in cui lo vendi, dovresti avere conservato le prove di acquisto (non chiedermi quali) e pagare un 25% sulla plusvalenza data dal valore di acquisto e quello attuale.

MA, e ripeto MA, non so se con i compro oro funziona così, o semplicemente vendendo in questa maniera sei già implicitamente soggetto ad un 20-25% in meno sul prezzo. Cioè se vai ad un compro oro, te lo pagano credo 28 euro (il 24 carati, quello PURO) prezzo di mercato corrente 30.38 euro , quindi al grammo ci sono già 2,5 euro in meno.

[alexrossi]

Cioè se vai ad un compro oro, te lo pagano credo 28 euro (il 24 carati, quello PURO) prezzo di mercato corrente 30.38 euro , quindi al grammo ci sono già 2,5 euro in meno.

Questo valore l'hai constatato in solo un compro oro? (Mi sembra strano che abbiano tutti la stessa tariffa, mi sa tanto di cartello )

[Sampey]

Beh il compro oro è un pò un cartello  . Di certo se il prezzo di mercato all'ingrosso è di 30 euro, quando ti arriva il privato che vuole vendere quei 2 euro glieli vai a prendere al grammo.
Comunque si, ho cercato un pò in rete, su vari siti e ho trovato da minimo 28,00 a massimo 29. Stiamo in 1 euro. Poi oh, magari fanno delle offerte.
Tieni conto che ultimamente (adesso stanno chiedendo, perchè ci hanno prosciugato) i compro oro erano nati per sfruttare la disperazione economica della gente, quindi ancora a maggior ragione i prezzi erano a sfavore.

[alexrossi]

Tieni conto che ultimamente (adesso stanno chiedendo, perchè ci hanno prosciugato) i compro oro erano nati per sfruttare la disperazione economica della gente, quindi ancora a maggior ragione i prezzi erano a sfavore.

Mano a mano che gli effetti della crisi si assottigliano dovranno sempre più fare prezzi a loro sfavore per far convincere la gente a vendere oro. Spesso noto pubblicità di acquisto oro a 50-55€ al g. con una scritta microscopica del tipo "solo per permuta con roba che abbiamo in negozio"