以下信息是从某微信群中流出的照片整理而成，比特币中文网无法证实其真实性，也不作为任何投资建议。
———————-
各一级分行：
现将中国清算支付协会制定的《比特币风险防范工作监测报告》转发各行，请认真研究，做好相关工作：
一是充分认识比特币风险防范工作的重要性和复杂性。比特币风险防范是一项长期工作，随着商业银行和支付机构按照监管要求落实比特币风险防范措施，国内主要比特币交易平台的线上充值路径基本被切断，但仍存在通过代理商账户进行过渡的情况，隐匿性增强。
二是明确职能分工，加强业务沟通。各行国内结算部门负责人民币结算账户和人民币汇款业务的日常监控与问题处置，部门间应密切业务联系，共享黑名单信息。各行要按照《报告》中的工作建议，对协会汇总和共享的名单信息（见《报告》中表3）进行核查，对确认的代理账户及时处理。同时定期通过账户名称检索、汇款报文附言检索等方式，防止通过银行账户向比特币平台汇款，建立比特币风险防范长效机制。
比特币风险防范工作检测报告
根据人民银行有关文件，以及在比特币风险防范通报会上的工作部署，为进步一防范比特币相关风险，引导会员单位合规经营、保护社会公众的财产权益，协会对国内市场比特币交易价格趋势、国内外监管政策要求、会员单位整改状况，以及比特币交易网站资金划转路径变化情况进行跟踪研究，形成检测报告。具体内容如下：
一、随着监管力度的加强，市场交易价格呈现震荡下跌态势
截至2014年5月25日，国内比特币交易网站披露的比特币美元价格变化情况如图1所示。2013年11月30日，比特币美元价格达到历史峰值1015.55美元/BTC。随着国内外监管机构对比特币监管力度的加强，如2013年12月3日人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》等，比特币长期被炒作而积聚形成的泡沫逐步破灭，其交易价格呈现震荡下跌态势，至2014年4月13日跌至半年内的最低点412美元/BTC，至今维持在400-450美元/BTC的价格区间范围内。
二、比特币监管政策出现调整和变化，强化监管、防范和警示风险是主流方向。
随着比特币交易规模的攀升，洗钱、投机、平台跑路等风险问题的不断暴露，部分国家金融监管当局对比特币的监管态度做出调整（表1），一是一些过去认可或部分认可比特币货币地位的国家开始警示比特币风险，如欧洲银行业管理局（EBA）发表声明提示消费者应警惕虚拟货币风险，使用比特币所导致的亏损由消费者自行承担；二是一些持观望态度的国家逐步表明监管态度，如韩国企划金融部、中央银行、金融服务委员会和金融监督院等监管机构经协商形成不承认比特币的决议；三是部分国家加入全面封杀比特币的行列，如俄罗斯总检察院办公室2014年初发表声明，明确禁止在俄罗斯境内使用比特币。
为了保护公众的财产权益，防范洗钱风险，维护金融稳定，人民银行相继发布了《关于防范比特币风险的通知》、《中国人民银行办公厅关于进一步做好比特币风险防范工作的通知》，仅承认比特币的商品属性，要求各金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，切断比特币交易平台资金的划转途径。
三、比特币风险防范工作进展情况及存在的问题
（一）商业银行和支付机构按照监管要求，通过发布公告、处理相关交易账户、严格特约商户审查等方式加强比特币风险防范和问题整改工作。
在人民银行的监督下，商业银行和支付机构对比特币风险防范工作中存在的问题进行积极整改。一是在官方网站发布公告，明确不再为比特币、莱特币等交易资金的充值和体现、购买和销售相关交易充值码提供服务。截至5月12日，已经有13家银行和部分支付机构发布类似公告，五大国有商业银行及大部分股份制商业银行均包含在内。二是对比特币交易网站及充值码交易网站、代理人的相关账户进行处置，力求切断比特币交易资金的划转路径。三是会员单位认真落实人民银行要求，对“比特币中国”、“火币网”等15家比特币交易网站的支付方式进行审查，排除接入成为本机构网络特约商户的可能性，并将审查结果信息反馈至协会。
（二）国内部分比特币交易平台关闭网站页面，各平台基金划转途径基本由线上转入到线下
随着监管力度进一步强化，商业银行和支付机构对监管政策的逐步落实，经跟踪测试发现，国内部分比特币交易平台网站已经出现页面打不开的情况，或提示暂停人民币充值业务（表2）。
比特币交易平台资金划转途径基本转入到线下。整改前，客户向其在比特币交易平台开立的账户充入资金包括线上或线下等五种方式：一是通过银行账户向平台账户转账汇款。二是向交易平台在支付机构开立的支付账户划转资金。三是购买充值码向平台账户充值。四是使用交易平台发行的充值卡进行充值。五是线下使用现金充值。整改后，国内主要比特币交易平台的线上充值路径基本被斩断，但是仍存在通过代理商账户进行过渡的情况（表3）；交易平台资金划转路径基本转换为线下方是，包括柜台汇款、ATN转账、交易码等。
（三）针对隐匿性较强的代理商模式，需要构建全行业联防机制合力解决问题
从跟踪测试结果和会员单位反馈的审查材料看，比特币交易平台咋充值网页上隐藏了代理商收款账户信息，用户只能通过QQ等通讯工具与代理商联系，确认交易意向后才能获取代理商的收款账户信息（如开户银行和卡号）。此外，代理商在银行开立的账户基本为个人账户，用户向其汇款时不需要填写用途等信息，商业银行难以从中获悉真是的交易背景。因此，针对隐匿性较强的代理商模式，需要商业银行和支付机构共享黑名单信息，构建全行业联防机制，提高排查效率，对其形成有效地阻断。
四、工作建议
根据比特币风险防范工作的最新进展情况，为有效排查比特币交易平台代理商的相关收款账户，彻底切断比特币交易网站资金划转新路径，建议会员单位对协会汇总和共享的名单信息（表3）进行核实，对经审查确认无误的代理人账户以及时处理；并继续做好跟踪监测工作，定期向协会报送比特币风险防范工作的开展情况、比特币风险商户监测信息，以及比特币交易网站代理人信息等相关审查资料。同时，加强协会与人民银行的交流沟通，定期汇总整理并和会员单位共享上述信息。
整理：比特币中文网
转自：比特币中文网
本文固定链接: 三个硬币 |
http://www.3-coin.com/2014-06-05/2573/
