На сайте обменки нет ссылки на правила и AML, но если спросить у саппорта, оказывается, это всё есть. Только вот клиенты это не видят. Вот ссылка на правила, которую он мне дал:
https://24xchange.ru/legal/agreement. Решила помочь людям показать правила клиентам, а то им тяжело, на сайте у них не получилось это сделать.
А в AML у них вот что:
4.2. В случае, если транзакция/адрес будут идентифицированы как высокорисковые, Сервис может приостановить обменную операцию до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
4.3. Высокорисковыми считаются транзакции/адреса по которым, в соответствии с аналитикой сервиса CrystalBlockchain, суммарный риск в категориях Illegal Service, Fraudulent Exchange, Mixing Service, Ransom, Darknet Marketplace, Darknet Service, Scam, Stolen Coins равен или превышает 70%
4.4. Для получения возврата средств по высокорисковому переводу Пользователю необходимо будет пройти процедуру KYC, предоставив сервису свои персональные данные и подтвердить законность получения денежных средствТ.е. явно прописано, что они вас кинут, если вы откажетесь давать свои данные.
AML обменкой проводится незаконно, потому что у неё нет никаких юридических данных. Это не официально зарегистрированная компания, а даже не знаю, может бомж под забором сидит и обмены проводит, мало ли
В любом случае, проводить AML у обменки никаких прав нет. Не говоря уже о пункте с кидком.
А вот разговор с саппортом:
27.11.2022 9:55:05, you
здравствуйте, у вас есть kyc / aml?
27.11.2022 10:03:50, Иван (Support)
Здравствуйте, да есть
27.11.2022 11:06:29, you
где можно почитать правила aml на сайте?
27.11.2022 11:07:05, you
также покажите, где ваши юридические данные. раз вы проводите aml, они у вас есть. ведь это может делать только агент финмониторинга. вы агент финмониторинга?
27.11.2022 11:21:51, Иван (Support)
https://24xchange.ru/legal/agreement27.11.2022 11:25:07, you
а ссылка на сайте самом где?
27.11.2022 11:25:16, you
почему клиенты не видят её? надо сделать
27.11.2022 11:25:35, you
ну нет же нигде на главной, на странице обмена нет
27.11.2022 11:27:07, you
4.4. Для получения возврата средств по высокорисковому переводу Пользователю необходимо будет пройти процедуру KYC, предоставив сервису свои персональные данные и подтвердить законность получения денежных средств
27.11.2022 11:27:13, you
в правилах есть пункт о кидке
27.11.2022 11:27:33, you
расскажите о своих полномочиях. какиие полномочия есть на блокировку средств?
27.11.2022 11:28:12, you
я всё ещё не вижу юридических данных. полномочия на блокировку есть только у агентов финмониторинга, да и то не у всех. у менялы Васи с вокзала полномочий нет
27.11.2022 11:28:30, you
где видно, что вы агент финмониторинга?
27.11.2022 11:32:12, Иван (Support)
В правилах указан пункт о проверках транзакций в соответствии с AML директивами FATF Если вас не устраивает это - не пользуйтесь нашим сервисом
27.11.2022 11:32:33, you
да я конечно не буду. но сейчас вопрос в другом - в незаконности вашей деятельности
27.11.2022 11:32:37, you
смотрите, варианта 2
27.11.2022 11:33:20, you
1. вы убираете aml и всё, что связано со сбором данных клиента. это потому что вы никто и у вас нет прав таким заниматься. а блокировка средств - это вообще кидок
27.11.2022 11:33:47, you
2. на вас будут жалобы в антивирусы, мониторинги, на форумы, в налоговую, хостеру, регистратору домена, в Роскомнадзор
Всё, что я обещала саппорту, будет сделано. Проверю ваши правила через пару дней.
