Но это не даст 100% гарантии, что ваш кошелек или кошелек вашего клиента не будет заблокирован, так как вы и сами отмечаете: "подавляющее число блоков происходят из-за попаданий «грязных» денег в цепочку транзакций киви".
Может подавляющее, а может и не подавляющее, может 50\50.
Вот пару примеров, когда Киви может блокировать кошельки и только при пополнении с терминала:
1. Много историй на банки.ру, когда кошелек блокируется после пополнения через терминал. Одна из них:
Источник:
http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/5293942/2. Мой пример таков: Кошелек был создан за пару дней до поступления каких-л. средств на его счет. Один платеж был произведен на мой кошелек с другого Киви кошелька на сумму 2к+, без комментария; 50к+ было пополнено через Киви терминал, также без единого комментария.. Т.е. комментарии вообще не указывались, не говоря уже о тех, которые могли бы вызвать какие-л. подозрения или уточняющие вопросы у СБ Киви.
Я очень и очень сомневаюсь, что кошелек заблокировали из-за тех входящих 2-ух к.. Если бы дело было в тех 2-ух к, то отправитель, скорее всего, не смог бы их отправить, т.к. в первую очередь его кошелек заблокирован оказался бы.. Блокировка моего кошелька обнаружилась в тот же день после поступления овер 55к на счет..
Исходя из всего этого и не только этого, можно сделать такие выводы:
1. Видимо, есть фактор новизны кошелька. На новый кошелек, наверное, нельзя пополнять сразу свыше N суммы, известной только Киви. Блокируют такие кошельки рандомно, по всей вероятности.
2. Есть, по всей видимости, учет службой безопасности Киви общего оборота средств по кошельку за N период и N суммы. Все N известны только самому Киви, от нас держатся под покровом глубочайшей тайны. Но суть в том - если достигаются эти N (речь о "белых" деньгах идет), то у Киви просыпается интерес - а не предпринимательской деят-тью ли занят человек и блокирует кошелек до выяснения сути фин. операций, т.к. любое систематическое извлечение прибыли с использованием Кошелька запрещено. Для этого нужно регистрироваться в ishop.киви.ком.
3. Ну и какая-то доля на цепочку "грязных" денег остается. Но помимо этого, как видно, у Киви еще куча заморочек.
