Bitcoin Forum

Para no desvirtuar el otro tema, os comento:

Me han bloqueado la cuenta, las tarjetas de lacaixa y todo, no puedo ni acceder a linea abierta, me han dicho literalmente:

"Desde arriba nos han dicho que cancelemos todo, por una transferencia internacional ya te llamaremos"   Huh Huh


Y hace un momento me han dicho:

Esta totalmente cancelada "de oficio". No podemos hacer nada.

- Bueno y el saldo?

No podemos hacer nada.

Supongo que me merezco alguna explicación ¿no?

Esta totalmente cancelada de oficio, no puedo darte más información.

Bueno y como lo soluciono?

Abriendo una cuenta en otra entidad

Osea que no la voy a recuperar

No. Lo siento, no puedo darte mas información. Si quieres pasarte el lunes y hablas con el director.  ???



Esperaba una transferencia de 852€ desde Polonia por una transacción en localbitcoins, según el saldo que me han dicho que tengo no ha llegado. El comprador tampoco contesta así que no sé si es por eso, la chica me dijo que "por una transferencia internacional".

Por otro lado también esta las dos veces que creo haber sido -hombre de en medio- y aunque una la devolví la otro no porque no estoy seguro, y porque ya estaba liberado el pago.  No se que cojones voy a hacer y me raia la palabra "de oficio", será que me ha denunciado alguien???.  >:(

Sea del modo que sea estoy jodido. ???

¿Es posible que la "transferencia internacional" sea bitstamp?
Sospecho que está en alguna blacklist.

Gracias por abrir el hilo. Creo que es importante que los clientes de "la caixa" sepan que les pueden cerrar las cuentas sin dar ningún tipo de explicación.

No era de un particular. Localbitcoins ya me ha devuelto el dinero.

Por cierto actualizo:


He llamado a reclamaciones y he tramitado una reclamación para que almenos me den una explicación. Me han dicho que en 4 días me llamaran y que sienten las molestias.

No sé, pero me parece que una transferencia de menos de mil euros no tendría que levantar ninguna alarma, probablemente sea por otra cosa.

Creo que este tipo de denuncia debería tener una sección a parte, de forma que estos hilos sean fácilmente localizables y no se pierdan en tablón principal.

No si el problema no es ese, es que me lo haya hecho desde una cuenta robada ó vete tu a saber :S. Es muy raro que no haya contestado a la reclamación en localbitcoins, no sé.

Si es desde Polonia es una SEPA, no una internacional.

A no ser que no estes en Spain. ::)

Por lo que estás comentado esta es la tercera vez que el dinero viene desde una cuenta supuestamente robada y han pedido retroceso (o has tenido problemas).

En ING me pasó lo mismo, a la tercera cerraron la cuenta y adiós muy buenas.

En cuanto al dinero que tienes en la cuenta no se lo pueden quedar por la cara, pero vas a tener que pelear por él y demostrar que no estabas estafando a nadie.
Por esta parte no te preocupes mucho ya que estoy seguro de que después de insistir vas a conseguir el dinero, pero vas a tener que armarte de paciencia.


En cuanto a abrir una nueva cuenta de banco para poder seguir operando y solucionar el problema... siento decirte que si no tomas medidas te volverás a encontrar en la misma situación.

Menuda caradura LA caixa


Denuncia en el banco de españa

HASTA LOS MISMISIMOS DE COMPRADORES FRAUDULENTOS

ANIMO ELBILL Q NO DECAIGA
: ESTAMOS CAMBIANDO EL MUNDO  :D

¡Qué bien, in dubio pro reo! El sector financiero no respecta ni el derecho romano, tienen carta blanca para hacer lo que les plazca. Son una de las castas privilegias de nuestra sociedad, ellos son los amos y nosotros sus siervos. ¡Cab...azos! ;D

No, yo devolví la transacción pero nadie que yo sepa solicito el retroceso. Y de eso hace ....1 mes.

Es todo muy raro, lo que mas me incomoda es la palabra  "de oficio" y que hechen a un cliente de tantos años, así..sin ni siquiera dejarme retirar el saldo...algo gordo será


Es más cuando llame para poner la reclamación me preguntaron: Si le han dicho "de oficio" solo puede ser que lo haya solicitado algún organismo del estado, pero aquí no me aparece nada  ???.


Estoy en madrid, pero son palabras literales de la tia de la sucursal, -"internacional"-

Les llegará su hora, pero no por prácticas como esa, que en definitiva son la reacción o el resultado de combatir durante muchos años contra miles de estafas de mil tipos distintos.

En cualquier caso deberían avisar que su cuenta está bajo investigación por responder a un perfil típico de involucrado en una estafa y darle toda la información.

El gran público siempre necesitará a "papá" banco para que le cuide, eso es por lo que pienso que bitcoin será una unidad de cuenta sólo para grandes intermediarios que saben lo que hacen. El resto seguirá necesitando "papábancos".

Finalmente tras poner la reclamación mi sucursal me ha llamado a informarme.

Me han dicho mas ó menos lo siguiente:

"Ha recibido una transferencia -internacional- que no llego a acreditarse porqué el banco emisor nos informo que procedía de una cuenta presuntamente robaba, dado que su cuenta es una cuenta corriente y no una cuenta empresa, no puede recibir pago por ventas y por eso procedemos a cerrar su cuenta de forma definitiva. Puede pasarse el lunes a retirar su dinero y firmar la cancelación de la cuenta."


¿Si demuestro el origen de los fondos puedo conservar mi cuenta?

"No como cuenta corriente, debería abrir una cuenta empresa, demostrar su actividad económica y el origen de esos pagos. "


Tenia domiciliado todo ahí así que la putada es considerable, pero por otro lado su postura me parece lógica.



Abriré una cuenta en EVO aver que tal...



Yo solo vendo a compradores de localbitcoins con almenos 3 bitcoins en transacciónes, 100% de feedback y teléfono verificado, además de la dirección is.gd/pagobtc en el concepto. Nose que más pedir, al final volvere a MTGox aunque tarde 5 semanas  :(

Lo mejor es tener una cuenta solo para esos menesteres, así si te la cierran o tienes algún problema solo tienes que abrir otra.

Si, se me olvidaba tenia dos cuentas (Y en distintas sucursales), una para mis cosas y otra solo para bitcoin, pues me han cerrado ambas de forma definitiva.

Puede que sea precisamente la dirección del concepto unida a la transacción fraudulenta lo que hizo que te cerraran la cuenta.

Joer....

Para que después nos venga el "antibitcoin" de turno decir que no se fía pq n es como un banco y no tiene una entidad financera por detrás... Caray... Es una prueba mas que eso es una VENTAJA de Bitcoin...

Tio... Mucha suerte con ese tema!

sube el limite
y ponle 0.01 de max para primeros compradores ;)  una compra minima de 5 € ya los descarta
ahora puedes pedir el nombre completo del comprador ;)

WTF
TIO DENUNCIALO Y QUE SE CREE JURISPRUDENCIA YA



q paciencia hay q tener colega

EVO BANCO no creo q mole mucho ya he tenido problemitas , te cobran 3 € por hacer un ingreso desde Novagalicia banco p aflipar

prueba bankinter o openbak , el sabadell parece k tbn mola  yo voy abrirme sendas  cuentas si me dejan en bakinter y openbank, ave lo k duran jajajaj

Cobran por los ingresos? :S

Según pone en la web no hay comisiones por casi nada.

por cierto te voy a comprar unos satoshitos ;)

Este foro es una referencia para mucha gente que quiere saber qué es esto de bitcoin y además creo que te dedicas a vender y comprar bitcoins, no sé si el comentario y la forma en la que están escritos van en la buena dirección, tu sabrás  ::)

respeto tu comentario
no lo comparto

Presenta una reclamación en la sucursal en la que tenias la cuenta con la que no trasteabas con transferencias procedentes de los bitcoins, las reclamaciones bancarias van directamente al banco de españa, y tienen que resolver.

A no ser que sea tu banco quien te considere a tí como presunto "estafador" con lo que tendrían que dar cuenta a las autoridades policiales, no deberían haberte cerrado la otra cuenta.

Es que me parece que este va a ser el caso. Si yo obtengo acceso a una cuenta ajena (o sea, la robo), una opción obvia es transferir pasta a otra cuenta bajo mi control. Por eso se considera que el destinatario es responsable, o al menos está en el ajo, y se actúa contra él.

Pue a mi hoy tambien me han bloqueado la cuenta de la caixa y encima a mi mujer la han sometido a un interrogatorio que se lo han hecho pasar fatal .
En realidad no te cuentan nada te dicen que les han saltado las alarmas, y es que en cuanto empiezas a hacer transferencias internacionales y demas movimientos ajenos para una cuenta domestica la cosa les llama mucho la atencion.
ademas hay un usuario de localbitcoins que me hizo una compra y al no contestar pedi disputa y localbit la cancelo y luego resulta que si habia hecho la transferencia, pero claro ya la habiamos cancelado, y el user yo no se si por esto o por que era su intencion retrocederla, la ha reclamado y claro yo ahora una vez cancelada  no voy a liberar los btcs prefiero que se lo devuelvan, no vaya a ser que me quede sin lo uno y sin lo otro.
Asi que le auguro mucho al btc for cash or cash for btc. jejeje.
ah y deciros que ya casi estamos en la misma situacion que argentina, hay un limite que no cuentan pero que por lo visto vigilan de 3000 euros al mes en transferencias de western , pues resultan que en ese limite tambien te incluyen las transferencias sepa que haya s hecho. asi que tampoco hee podido cobrar otro envio de western .
por cierto una pregunta sabeis los limites de okpay y si es completamente irreversible?

Joder me estáis tranquilizando ¬¬.

No creo que haya motivos para pensar eso por parte del banco, antes de usar localbitcoins usaba bitcoin.de (hasta la limitación de 2500).

Mi feedback: https://i.imgur.com/6dsOFwJ.png (https://i.imgur.com/6dsOFwJ.png) (aparte tenia otra cuenta con menos transacciones), tengo cientos de transferencias de fuera y tan solo problemas en una. Creo y espero que el banco sabe que yo vendia -algo- y que no soy mas que una victima mas de un intento de estafa.

También he de decir que en bitcoin.de NUNCA tuve ningún problema de este tipo, como mucho alguno que hacia una transferencia internacional en vez de SEPA (con comisiones para el receptor)...pero en Localbitcoins es increíble el nivel de fraude, ojala hubiese alguna alternativa más segura. 

tener  + cuidado por favor y reportad cualkier intento de estafa , yo no he tenido ningún problema con la pagina en  9 meses y mas de 2000btcs

Lo siento, pero es que pienso que en tu lugar lo más sensato es considerar el peor de los casos. No dudes que si el banco te la puede meter doblada lo va a hacer, y les importa una mierda el historial limpito que tengas. Al fin y al cabo debemos recordar que las leyes están hechas para ellos. Así que, como ya te han dicho, lo suyo es buscar asistencia legal. Quién sabe, con suerte hasta les devuelves el marrón…

Tengo ganas de ser millonario sólo para que me hagan una putada de estas y decirles, "me piro! adiós!" y que vengan a lam**** el c*** xDD.

Por eso te comentaba que presentaras una reclamación en tu banco, para que tengan que dar cuenta al Banco de España, y éste resuelva...

Y así saldrás de dudas y sabiendo el motivo, evitarás que te lo hagan de nuevo cualquier otro.

A mi el otro día tambien me stafaron poninendo un nombre de otra persona en la transferencia, cosa a la que no di importancia y al cabo de 10 días los de la caixa llamandome y tal.

Suerte que en la oficina conocen a mi familia y me dejaron arreglarlo todo pero en si una verdadera basura el tema de la seguridad en Localbitcoins. Por otro lado esta disctadura de los bancos tampoco tiene perdon... A ver como acaba el tema. Suerte y un saludo a todos, en especial al afectado!

tengo ganas de ser bitcoillonario porque significará que esto ha funcionado y para asistir a la fiesta del millón de dólares
Quedamos en wall street  a las 10 am  del primer lunes del año 2030 ;) traed las Visas  para quemarlas en una montañita

Acabo de volver de la Caixa y cancelar ambas cuentas y demás, en definitiva me han dicho que la decisión ha sido del departamento de seguridad (por eso me cancelaron ambas cuentas), según elloss tengo cientos de transferencias internacionales (Todas SEPA salvo 2) y tendría que demostrar el -origen de los fondos- / -motivo- de cada uno de esos pagos y abrir una cuenta empresa / autónomo, y podría seguir con ellos, de otro modo mis cuentas permanecerán bloqueadas.

Creo que si alguien debería pedirme explicaciones es hacienda y no ellos pero en cualquier caso me parece razonable. Las he cancelado, me han reintegrado el saldo y fin.

Lo dicho, tenerlo en cuenta a la hora de vender coins por la caixa.

Ánimo, al margen del engorro de tener que cambiar la domiciliación de las facturas has recuperado tu dinero que es lo importante. Yo ahora mismo he cerrado mi cuenta allí también, y me he pasado a otro banco donde me han dado un trato bastante mejor que La Caixa y, de momento, ninguna comisión (ni en tarjetas ni en transferencias SEPA).

 y que banco tan estupendo es ese
si no te importa decirnos
:-)

El Sabadell con la expansión. De momento genial pero el tiempo dirá si vale la pena, los primeros meses han sido muy positivos en comparación con el anterior (de ahí el cambio de banco).

Pues yo he abierto cuenta en EVO como registrarme para el correo, en 2 minutos y hecho. Te dan cita (por la tarde o.O) para ir a firmar y por la tarjeta, mas cómodo imposible

Tengo muy malas experiencias con La Caixa. Solo puedo decir que
son unos estafadores (cómo todos, pero estos particularmente).

Mi abuelo contrato un seguro de vida asociado al un depósito al
8,5% allá por los años en los que los tipos estaban por el 10%.
Cuando bajaron, le bajaron el interés al 6,5 sin explicación.
Y le llamaban todos los meses para venderle basura a cambio
de cancelar el dichoso seguro. No pararon hasta que consiguieron
estafarle con una auténtica mierda.

El otro día tuve que pagar unos bitcoin en una oficina de la Caixa y
me cobraron 2€ + IVA por hacer el ingreso en efectivo sin ser
cliente...

Entiendo que si hay problemas de seguridad, pueden cancelar
momentáneamente la cuenta. Pero con explicaciones por
delante.

Si no, se quedan sin clientes como tú...  Y muchos otros que
leemos esto y lo comentamos con conocidos que tengan
cuenta o se planteen abrirla en esa cueva.

 >:(

Todos los bancos son unos ladrones pero creo que LA CAIXA es quien les enseña..!!

http://1.bp.blogspot.com/-rlkBhNtM08I/TiM6IMgTwkI/AAAAAAAAAKU/tC7xr4UX-j4/s250/imagesCACBSRV7.jpg

Ya me cobran hasta por cada recarga que hago en las cibertarjetas que tengo.

Hace 2 o 3 meses tenia una cibertajeta con  5 euros que no gastaba y los recupere con la opcion recuperar saldo,  entonces los  5 euros de la cibertajeta pasaron a mi cuenta bancaria  al otro dia tenia un cargo de 10 euros que ponia cargo recuperar saldo,  despues de leer la letra pequeña de la contratacion de la cibertarjeta pone que por recuperar saldo te cobran 10 euros.

Para flipar con estos..!!!

Lo peor de todo que nos quejamos y hablamos peste pero tenemos que pasar por el aro..!

COPIO Y PEGO LAS NORMAS..!!


Condiciones particulares

CYBERTARJETA

Precios del servicio:

Por emisión: 0€

por recarga: 1% mín. 1€

por recuperación de saldo: 10€

por mantenimiento: 0€

por inoperancia: 5€ / 6 meses

por gestión de saldo: 10€ / año

ahh,  el otro dia pase por la gran via de Barcelona y vi por primera vez el  Banco Pichincha..!!

alguien sabe si es bueno? 

http://www.pichincha.com/carpetaarchivo/imagenconfiguracion/cenefaprincipal.jpg

La verdad que el nombre es de risa.... ;D ;D

http://www.pichincha.com

Es que las cosas se hacen al revés, primero lees la letra pequeña, aguantas las miraditas, las risitas, las interrupciones y todo lo demás que hacen para intentar que no la leas, y después… bueno, después de leer lo más normal es que no firmes en primer lugar :). Y si firmas, bueno, pues ya sabes lo que hay!

Elbill, he de decirte que en España, el sistema financiero está intentando boicotear la nueva economía real, o sea, los bitcoins. Para esto el sistema dispone de los IBAN de los principales exchanges, y en caso que superes una cantidad de transferencias, ellos te penalizan, cerrando cuentas, retrasando o devolviendo estas transferencias, etc... Esto no es por otro motivo que el bitcoin permite de una manera transparente realizar "Depósitos", los cuales son las principales fuentes de ingresos de las entidades bancarias.
Recientemente, la Delegación de Hacienda en Baleares ha publicado una Resolución Vinculante (RV 2228-13) que establece lo siguiente:

• El bitcoin no es una moneda debido a que no cumple los requisitos establecidos por la Ley.
• El bitcoin es un bien de compra/venta que está exento de Impuestos de Valor Añadido.

Como comprenderás, esto sienta jurisprudencia a nivel estatal, y cuando se haga una ley con referencia al bitcoin, se tendrá que tener en cuenta esta Resolución.

Por tanto, El bitcoin NO ES UNA MONEDA sino un BIEN DE COMPRA Y VENTA, como lo son las acciones que pudieras tener en el mercado convencional, y como estas, para evitar problemas con Hacienda, es recomendable que en tus declaraciones de la Renta, especifiques como tal la cantidad de euros que has obtenido por esta compraventa de bitcoins.

Con respecto a las entidades financieras, decirte que yo también he tenido este problema en España hacia los bitcoins cuando he informado de la creación de mi empresa en el momento de las aperturas de cuentas, y sólo la entidad Arquia me ha facilitado esta cuenta, pero cobrándome un % por las transferencias SEPLA.

Pide que te den por escrito el motivo de la cancelación de tus cuentas, y acude a la Oficina del Consumidor y explícales lo que te ha pasado. El banco se negará a darte por escrito el motivo así que pideles hoy ese escrito, si la semana que viene no lo tienes, vuélveles a pedir el escrito dándoles un plazo de 1 semana, que en caso contrario acudirás a un abogado para interponer una demanda civil por Estafa dado que de acuerdo con la RV 2228-13 tienes todo el derecho de recibir el importe de esas transferencias bancarias. Que ya informarás a Hacienda de su procedencia en tu Declaración de la Renta, pero ellos no pueden realizar una cancelación definitiva de todas tus cuentas, sólo una congelación de las mismas, y bajo la orden de un juez.

L a Caixa me ha dicho q va a cobrarme por conectarme a internet   100 € cada 100 conexiones al mes y 50 € mas si son 200, asi sucesivamente , estoy dejando la sesión abierta todo el día

lol

¿No has/habeis probado con los bancos alternativos?, como Triodos y similares:
En esta web, en la que, por cierto, oi por primera vez lo del BTC, hablan de ello:
http://mecambio.net/category/cambiate-ya-a-que-esperas/finanzas-seguros/


Un saludo!

OJO  ESTO NO ES  NI POR QUE LA  TRANSFERENCIA  ES INTERNACIONAL  NI PORQUE  recibas o no muchos  depositos , ni   es  problema  ni de  tu banco ni de  localbitcoins  es  de  sujetos que     

1- han  encontrado  la manera  de   efectuar pagos y  luego poder  reclamar de robo  o  fraude y el banco se los  acepta y  tu  como vendedor  no se los reclamas  por que  sabes que  los  bancos  desconocen del  bitcoin o  solo lo  relacionan con silk road

 2 - o  tipos  que  han  hackeado de alguna  manera  a un banco  chafita de  tu pais , hacen pagos  a traves de  el ,  joder que  juro que   en el saldo de tu  cuenta de mi banco aparecia  al  deposito por el que  esta persona me  pago por mis  btc,en fin.  el banco  chafita   AL  VERSE HACKEADO EMITE UNA  ALARMA   Y  TU  BANCO TE  CONGELA LA  CUENTA toda  tu cuenta SIN MAS  EXPLICACIONES  Y  SIN SIQUIERA  DECIRTE  QUE  DEPOSITO ES EL DE PROBLEMA.

CUAL ES  EL PROBLEMA, QUE NADIE  ESTA  A S ALVO ,   una  vez  das  tu  cuenta  el tipo ya te  metio un pago que no puedes  rechazar. en mi caso les   fue el usuerio miguel001  en localbtc  y  en su comprobante de pago decia  PROCESADORA Y SERVICIOS SA DE CV  , pero  ya  cuando te llegue esto que mas puedes hacer tu ya  te llego el pago  y aparece  en tu  saldo
pero todos  tus  ahorrros  estaran  jodidos

hazta  ahora  no se  si una vez  devuelto ese  dinero  los demas  fondos  se  descongelen o tengas que  demostrar de  donde  obtubiste  esos  ingresos  pero imaginense  yo pocas  veces   he  trabajado  oficialmente ?como  voy a  comprobar mis  ingresos?

por  favor alguien que  haya  sufrido  esta estafa  ilumineme   digame  como  hizo para  zafarse de  este  deposito  contaminado ,  que accion legar  tomar , debo  resignarme  a perder  todo mi dinero ?  el tipo me  chantajeara para  quitar  esa  alarma  de  este  otro banco .

por  favor me puedes  decir  si  ya  se  soluciono tu  problema ?  si  demostrando tus ingresos  te  desbloquearon la  cuenta?  si para  devolver  este  deposito  contaminado   solo tienes  que  pedirlo   o se  elimina  solo no se  ayudame. mi correo es luis_navi83@hotmail.com

por  aqui les  digo que no es problema  ni de localbitcoin ni de LOS  BANCOS , ES  DE  SUJETOS   estafadores que  siguen  2  caminos  segun mi teoria

1-  hacen los  pagos  con un banco pero se  aprovechan de  algun servicio  del banco o  subcontratado o  de un  tercero para pedirle  al banco que  cancele  ese  deposito  y  entonces  el banco dispara la  alarma, ( noi creo que sea  esta por que alguien no podria  hacer  eso muchas  veces  en un banco sin que el mismo resulte sospechoso   )

2- han hackeado cuentas o  al  mismo banco para con ellas  comprar  bitcoin  y saben que el dinero  regresara  pero los  btc  ya los liberaste,    se levan  tus  btc por nada , no puedes reclamar  el dinero por que  no quieres  embarrarte mas  imagina  que es una  cuenta  robada  le  estaraias quitando el dinero a  otra  gente y  el banco  te preguntaria  bueno  donde  esta  su  comprobante que  servicio o producto le  vendio  a la  cuenta  en cuestion  , si bien no lo sabran al menos  se les  hara  mas  sospechoso  y  es probable que  nunca  descongelen tu cuenta.

de   hecho  yo sigo  sin saber  si la  descongelaran , plz , plz  PLEEESE, alguien que  haya pasado por eso   alegreme  el dia  y  digame  que  el banco no incautara  tus  fondos. por  ciero que un usuario master o modelador  HABRA UN NUEVO FORO  BIEN AL INICIO PARA  QUE ESTO NO SE PIERDA,  en serio le puede pasar a  cualquiera, el tipo  puede  comprar   todos los btc que quiera  el banco no te  dice cual es el deposito  en problemas por lo que  tiene al menos 4  dias   para  seguir  compre  y  compre  sin que  su  calificacion disminuya, ven por que es importante.  humildemente  se los  ruego

He visto que localbitcoins ahora pide nombre real. ¿Es esto la respuesta a este tipo problemas? ¿Utilizáis vosotros esta funcionalidad?