Автор:
GazetaBitcoinОригинальная тема:
Governs are coming for traders!
Привет,
После долгих размышлений автор решил перевести эту
тему для пользы англоговорящих людей во всем мире. Тема изначально была начата в румынском разделе форума, но автор думает, что информация актуальна и должна быть распространена среди как можно большего числа людей, чтобы избежать повестки в суд со стороны правительства или другого правоохранительного механизма.
Автор:
GazetaBitcoinОригинальная тема на румынском языке:
Guvernul vine! ANAF si DIICOT ii urmaresc pe traderi
Это не шутка!
Недавно я разговаривал со своим другом-адвокатом, который рассказал мне о ситуации (о трейдерах, преследуемых румынским правительством). Если быть более точным, власти проводят расследование в отношении некоторых из граждан, которые должны объяснить некие крупные суммы денег, переведенные на их банковские счета.
Трейдеры обратились к юристу, так как не знали, как обосновать свои трейдерские доходы. И адвокат спросил меня, могу ли я как-нибудь ему помочь.
По сути, в Румынии ситуация ухудшилась в этом году после принятия закона 30/2910. Этот закон касается налогообложения прибыли, в том числе прибыли от криптовалюты, но правоохранительные органы преследуют не только тех, кто не платит налоги, но и тех, у кого большие суммы переведены на банковские счета.
Я сказал своему другу, что он может попросить своих клиентов получить любой возможный журнал торговли со всех криптовалютных бирж, с которыми они работают, чтобы подтвердить цену приобретения, а также цену продажи. Другая идея заключалась в том, чтобы напрямую связаться с биржами, которые действуют как компании и которым по закону разрешено действовать в качестве финансовых сервисов, и попросить их о дополнительных услугах по транзакциям. Если возможно, то с печатью. Поскольку биржи используют KYC и AML, они также должны предоставить официальные документы, когда это необходимо.
Мой друг поблагодарил меня за мои предложения и сказал, что попробует эти методы.
TL;DR: регуляторы приближаются! Остерегаться!Я никогда не был поклонником централизованных криптобирж, поскольку
они придерживаются прямо противоположных идей, лежащих в основе Биткоина: децентрализации и псевдонимности. И если бы все использовали биткоин и другие криптовалюты вместо фиатных денег (это означает, что все “криптонианцы” делали бы только транзакции криптовалютами), то не существовало бы никакого налогооблагаемого дохода. Но никто (или почти никто) так не поступает. Однако выходит, что централизованные биржи поддерживают идею доверенной третьей стороны, концепцию, которую Сатоши хотел полностью искоренить. И, если бы это использовалось так, как было задумано, Биткойн действительно бы устранил любую доверенную третью сторону.
Большинство пользователей переходят на централизованную криптобиржу из-за удобства, из-за того, что не понимают рисков или из-за отсутствия знаний об их альтернативах.
1. Удобство понятно. По сути, у вас есть средства в кошельке (которым вы фактически не владеете, поскольку биржа является истинным владельцем денег), и вы можете получить к ним доступ в любое время. И вы также можете совершать транзакции, когда захотите.
2. Рисков, однако, много. «Ваш» биржевой кошелек на самом деле принадлежит
не вам, а бирже. Почему? Потому что у вас нет закрытых ключей. Посмотрите, что произошло с Mt.Gox, Binance (дважды), Criptsy, Cyptopia, Bitfinex и т. д. То же самое произойдет, если владелец биржи решит совершить мошенничество с выходом. Без закрытых ключей вы не владеете средствами.
Еще один риск определяется тем, что
централизованные биржи выступают в роли банков и собирают личные данные клиентов, поскольку власти вынуждают их внедрять процедуры KYC и AML (знай своего клиента и борьба с отмыванием денег). А правительство - самый жадный до личных данных субъект. Предоставление вашей личной информации
вместе с полным пренебрежением к вашей собственной конфиденциальности/анонимности только поставит на сковороду, рано или поздно, всех тех, кто пользовался этими «услугами», как это произошло с
Coinbase клиентами. Если у пользователей есть доказательства всех транзакций и если они заплатили налоги, с ним все в порядке. Кроме того, все должно быть в порядке и с теми, кто купил подороже, а продал подешевле, таким образом, не заработав никакой прибыли, но они должны предъявить и эти доказательства властям. Однако даже «законопослушным гражданам», конечно, совсем не хотелось бы, чтобы их проверяли финансовые органы.
Основная проблема с теми,
у кого нет таких доказательств, и с теми,
кто не платит налоги. Эти для государства выглядят
преступниками. Как уклонисты от налогов.
Согласен, вопрос «если государство не принимает криптовалюту как форму денег, то почему оно облагает ее налогом?» хороший. Ответ следующий: потому что это приносит прибыль. Может быть, если бы была такая вещь, как торговля отпусками, даже прибыль от продажи отпусков облагалась бы налогом.
Таким образом, мы подходим к вопросу «как нам сохранить нашу конфиденциальность?».
3. Недостаток знаний об альтернативах - одна из основных причин того, что новички в криптовалюте стремятся к централизованным биржам. Но альтернативы существуют.
Первое решение представлено одноранговыми децентрализованными биржами, где транзакции осуществляются непосредственно между пользователями, они полностью анонимны, а роль биржи заключается просто в том, чтобы помочь пользователям связаться друг с другом, не удерживая их деньги/закрытые ключи.
Кроме того, альтернативой могут быть банкоматы для внесения/выдачи наличных и биткойнов, поскольку в этом случае нет необходимости раскрывать личную информацию. Действительно, эти терминалы не используют дружественную цену для покупки/продажи криптовалюты. Но у конфиденциальности есть цена.
Наконец, вы можете выполнять одноранговые транзакции с людьми, которых вы знаете, или с людьми с высокой репутацией в этой области, а также с людьми, которых вы не знаете лично, аналогично транзакциям Amazon/AliExpress.
Все вышеперечисленное является рекомендациями для тех, кто хочет обменять криптовалюту на фиатные деньги. Только при этом появляются псевдонимы и разоблачение. Однако, несмотря на то, что транзакции полностью крипто-крипто, анонимность может быть сохранена лучше. Кроме того, все вышеизложенное не является советом, как избежать налогов. Каждый гражданин должен платить налоги. Но работа с централизованными криптобиржами не только подвергает пользователей риску, но и подвергает опасности их средства.
В заключение я признаю вклад централизованных криптобирж в повышение осведомленности о криптовалютах. Возможно, без них о биткойне и других криптовалютах слышало бы меньше людей. Биржи играли и играют подавляющую роль в экосистеме. Но все же они могут принести огромные предубеждения. Теперь, кто бы ни решил использовать их, может сделать это, полностью понимая, как они работают.
Вставка: сразу после написания темы я вспомнил еще один пример того, как власти преследуют трейдеров.
Также в Румынии после закрытия первой криптобиржи
BTCxChange, владелец оформил документы для полного закрытия компании. Практически в таком случае сайт (биржа) закрывается, но компания все еще существует в реестрах до полного закрытия.
Макс Никула, владелец несуществующей BTCxChange, недавно заявил, что даже сегодня, спустя 1,5 года после закрытия сайта биржи, он не может полностью закрыть фирму, потому что ANAF (румынская версия IRS) начала расследование, когда он решил закрыть сайт биржи. Что очень важно,
его попросили предоставить властям все имена и данные своих клиентов, что также произошло в Coinbase. В этом случае компания была
вынуждена раскрыть данные клиентов, чтобы работать, в то время как в этом случае компания должна (все еще) предоставить эти данные, чтобы быть закрытой.
Еще более интригующим является то, что по сравнению с Coinbase, где было применено решение суда, в случае с BTCxChange ANAF пришел только с формальным запросом. Макс Никула сказал, что не сохранил данные клиентов после закрытия сайта, поэтому расследование еще продолжается, компания еще не закрыта, но это уже другая история.
Важно то, что история Coinbase повторяется, и я подозреваю, что по всему миру есть сотни других подобных случаев.
Вставка 2: чтобы узнать больше об опасностях, связанных с KYC, прочтите также этот пост, дополняющий эту статью:
Почему KYC чрезвычайно опасен и бесполезен.
