Bancos brasileiros proibindo transações relacionadas com Bitcoin

[RBF]

Amigos, bom dia

O assunto do título foi levantado em um outro tópico, e como é um assunto relevante para a comunidade brasileira, estou abrindo este tópico.

Vocês já passaram por alguma situação onde o seu banco negou alguma transação relacionada com Bitcoin? Uma TED de/para alguma exchange não foi realizada? Aparentemente, o Banco Itaú está realizando tal prática.

Vocês possuem informações de outros bancos que estão fazendo o mesmo?

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[filipwx]

Eu tive um problema com a caixa, eles cancelaram minha assinatura eletrônica, disseram que haviam muitas transações suspeitas na minha conta; agora troquei pra o Bradesco.

[zepaulim]

O itaú não gosta de bitcoin nem um pouco. Eles trancam a sua conta sem te avizar porra nenhuma. Só dor de cabeça. Se você tem conta do itaú e quer mexer com bitcoins considere fazer uma conta no bradesco para negociar bitcoins. O bradesco não tem nenhum problema com bitcoins. Aceitam numa boa.

O Banco do Brasil também é relativamente safe. Eles só enxem o saco se você começar a movimentar muito bitcoin.

[Paredao]

Eu tive um problema com a caixa, eles cancelaram minha assinatura eletrônica, disseram que haviam muitas transações suspeitas na minha conta; agora troquei pra o Bradesco.

Cancelaram por transações suspeitas O gerente disse o que Eles tem que provar o que venha a ser "transações suspeitas".

[filipwx]

Cara é por que eu fiz 7 transferências seguidas de valores "consideráveis" para contas que também praticam o mesmo tipo de transações suspeitas;
isso foram palavras do meu gerente; Augusto Roberto Lima

[RBF]

Quem tem que decidir se é suspeita ou não é a polícia, receita...

O banco é um prestador de serviços seu, o dinheiro é seu, e você ainda paga por aquela porcaria...Esses gerentes de banco são uma piada.

[BitSkyner]

Quem tem que decidir se é suspeita ou não é a polícia, receita...

O banco é um prestador de serviços seu, o dinheiro é seu, e você ainda paga por aquela porcaria...Esses gerentes de banco são uma piada.

Concordo com você, mas como moramos no brasil as transações que eles não tem conhecimento são possíveis "fraudes". 

[joaormv]

Quem tem que decidir se é suspeita ou não é a polícia, receita...

O banco é um prestador de serviços seu, o dinheiro é seu, e você ainda paga por aquela porcaria...Esses gerentes de banco são uma piada.

Concordo com você, mas como moramos no brasil as transações que eles não tem conhecimento são possíveis "fraudes". 

Na verdade é questão de segurança do banco.
Eles possuem um sistema que traça um perfil da sua conta e se do nada sua conta agir de modo atípico do seu perfil eles podem considerar que seja uma fraude e bloqueiam a transação.
Isso tem em qualquer banco, mas podem ser sistemas de fornecedor diferente e que agem de formas diferentes, mas basicamente é assim que funciona.

[Paredao]

Cara é por que eu fiz 7 transferências seguidas de valores "consideráveis" para contas que também praticam o mesmo tipo de transações suspeitas;
isso foram palavras do meu gerente; Augusto Roberto Lima

Continua estranha essa situação. O banco, quando encontra uma transação "suspeita"(valores acima de determinado limite, por exemplo), informa prontamente a receita federal e ao Bacen. É a receita e o Bacen que irão avaliar se é legítima ou não. Não estou entendendo o posicionamento do Banco.

[Paredao]

Agora acredito que o problema possa ser outro. O que te cancelaram foi a "assinatura eletrônica", aquela que você usa para enviar dinheiro ou receber "eletronicamente". Não é Isso "Presencialmente" você pode ainda realizar essas transações

[prfagun1]

É normal este tipo de bloqueio, não por causa do BTC mas por transferências para contas "estranhas".

O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.

[chubbyshaggie]

Eu já estou evitando ao máximo o Itaú, para qualquer transação bancária. De digital não tem nada!

[eaglero]

Comecei a fazer trade recentemente com o Itau comprando um pouco de BTC e vendendo, como foi dito o Banco tem um perfil seu de transações quantia de entrada ou saída de dinheiro se de uma hora para outra você começar a fazer muitas conferenciaras eles podem bloquear o acesso para garantir que seu dinheiro não está sendo desviado sem sua autorização.
Isso deve ser conversado com o Gerente, não precisa dizer que é BTC esta trabalhando com comercio eletrônico rs

[eaglero]

Faço uma media de 2 por semana mas não são de alto valor, por isso não sei dizer a frequência de vocês e os valores

[farafaucet]

Eu nunca tive problemas com o Itaú e nem tenho agora. Mas eu percebi algumas "movimentações estranhas" do banco. Depois que passei a fazer transferências de valores para contas de terceiros, relacionados a bitcoins, as confirmações da transação passaram a demorar 1 dia útil - mesmo entre contas do mesmo banco.

Além disso quase tive de pagar 20% de multa pelo não pagamento do boleto do meu aluguel. Fiz o pagamento no último dia do prazo e recebi o comprovante de pagamento. Dias depois a imobiliária me enviou uma mensagem que não havia pago e geraria um novo boleto com a multa. Fui descobrir que o Itaú estornou o valor do nada, mesmo enviando comprovante de pagamento.

Ou eles estão fuxicando minha conta, e de outros que usam bitcoins, ou tem um sistema horrível, que para de funcionar das 00h as 01h; o mais provável é que sejam os dois. E ainda se vangloriam de se auto-intitularem "digitais".

Só mantenho minha conta aberta pois é digital (não pago nenhum centavo de mensalidade e tenho DOCs e TEDs gratuitos) e preciso receber por ela. Faço todas minhas transações pelo Bradesco e estou estudando a possibilidade de começar a pagar tudo com bitcoin (paguecombitcoin.com, bitcol etc).

[Ubertroco]

Eu nunca tive problemas com o Itaú e nem tenho agora. Mas eu percebi algumas "movimentações estranhas" do banco. Depois que passei a fazer transferências de valores para contas de terceiros, relacionados a bitcoins, as confirmações da transação passaram a demorar 1 dia útil - mesmo entre contas do mesmo banco.

Além disso quase tive de pagar 20% de multa pelo não pagamento do boleto do meu aluguel. Fiz o pagamento no último dia do prazo e recebi o comprovante de pagamento. Dias depois a imobiliária me enviou uma mensagem que não havia pago e geraria um novo boleto com a multa. Fui descobrir que o Itaú estornou o valor do nada, mesmo enviando comprovante de pagamento.

Ou eles estão fuxicando minha conta, e de outros que usam bitcoins, ou tem um sistema horrível, que para de funcionar das 00h as 01h; o mais provável é que sejam os dois. E ainda se vangloriam de se auto-intitularem "digitais".

Só mantenho minha conta aberta pois é digital (não pago nenhum centavo de mensalidade e tenho DOCs e TEDs gratuitos) e preciso receber por ela. Faço todas minhas transações pelo Bradesco e estou estudando a possibilidade de começar a pagar tudo com bitcoin (paguecombitcoin.com, bitcol etc).

Eles devem ta fazendo essa coisas para desencorajar quem tente entrar no mundo de BTC... Ja que por enquanto nao podem proibir

[farafaucet]

Eu nunca tive problemas com o Itaú e nem tenho agora. Mas eu percebi algumas "movimentações estranhas" do banco. Depois que passei a fazer transferências de valores para contas de terceiros, relacionados a bitcoins, as confirmações da transação passaram a demorar 1 dia útil - mesmo entre contas do mesmo banco.

Além disso quase tive de pagar 20% de multa pelo não pagamento do boleto do meu aluguel. Fiz o pagamento no último dia do prazo e recebi o comprovante de pagamento. Dias depois a imobiliária me enviou uma mensagem que não havia pago e geraria um novo boleto com a multa. Fui descobrir que o Itaú estornou o valor do nada, mesmo enviando comprovante de pagamento.

Ou eles estão fuxicando minha conta, e de outros que usam bitcoins, ou tem um sistema horrível, que para de funcionar das 00h as 01h; o mais provável é que sejam os dois. E ainda se vangloriam de se auto-intitularem "digitais".

Só mantenho minha conta aberta pois é digital (não pago nenhum centavo de mensalidade e tenho DOCs e TEDs gratuitos) e preciso receber por ela. Faço todas minhas transações pelo Bradesco e estou estudando a possibilidade de começar a pagar tudo com bitcoin (paguecombitcoin.com, bitcol etc).

Eles devem ta fazendo essa coisas para desencorajar quem tente entrar no mundo de BTC... Ja que por enquanto nao podem proibir

Espero que o dia em que proibirem eu não precise mais usar esse sistema jurássico. Faz anos que não entro em uma agência bancária, não consigo entender essas pessoas que perdem horas na fila do banco para pagar contas que levariam alguns segundos por meio digital.

Tenho deixado todo meu dinheiro investido em um banco digital (de verdade, sem agência), rendendo 100% do CDI com liquidez diária.  Faço todas minhas compras com cartão de crédito (aquele roxinho, sem anuidade) e só movimento o dinheiro uma vez por mês, pagando a fatura do cartão. As faturas podem ser pagas diretamente da conta do banco digital. Tudo a custo zero.

[Paredao]

O cartão roxo eu sei que é o Nubank, mas por curiosidade, qual seria esse Banco Digital que paga 100% do CDI

[farafaucet]

O cartão roxo eu sei que é o Nubank, mas por curiosidade, qual seria esse Banco Digital que paga 100% do CDI

São dois na verdade, mas uso apenas um: Sofisa Direto. Todo processo de abertura e movimentação da conta é feito de maneira digital e remota, pelo site e aplicativo para smartphone. É um banco de investimento, mas eles possuem o recurso de pagamento de conta, linha de crédito (com juros menores que os bancos maiores) e, títulos de investimento. Assim como outros bancos médios, eles precisam oferecer uma taxa maior dos juros para captar mais recursos e chegam a oferecer taxas ainda maiores, acima de 100%, porém com prazos para vencimento, a partir de 1 mês.

Eu prefiro usar a liquidez diária pois tenho o dinheiro disponível a qualquer momento, rendendo ridiculamente muito mais que a poupança - com os juros atuais chega a ser o dobro, mesmo incidindo IR. O risco é maior ao usar um banco pequeno, em comparação aos grandes players, mas a isenção de taxas e burocracia, o rendimento maior compensam. Pelo menos até R$ 250.000,00, que é o valor segurado pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito), o mesmo que garante o dinheiro da poupança (não, não é o governo que garante seu dinheiro!).


O outro banco é o intermedium, mesmo esquema de taxas, investimentos etc. Eles tem cartão de débito mas eu nunca pedi.

[Paredao]

O cartão roxo eu sei que é o Nubank, mas por curiosidade, qual seria esse Banco Digital que paga 100% do CDI

São dois na verdade, mas uso apenas um: Sofisa Direto. Todo processo de abertura e movimentação da conta é feito de maneira digital e remota, pelo site e aplicativo para smartphone. É um banco de investimento, mas eles possuem o recurso de pagamento de conta, linha de crédito (com juros menores que os bancos maiores) e, títulos de investimento. Assim como outros bancos médios, eles precisam oferecer uma taxa maior dos juros para captar mais recursos e chegam a oferecer taxas ainda maiores, acima de 100%, porém com prazos para vencimento, a partir de 1 mês.

Eu prefiro usar a liquidez diária pois tenho o dinheiro disponível a qualquer momento, rendendo ridiculamente muito mais que a poupança - com os juros atuais chega a ser o dobro, mesmo incidindo IR. O risco é maior ao usar um banco pequeno, em comparação aos grandes players, mas a isenção de taxas e burocracia, o rendimento maior compensam. Pelo menos até R$ 250.000,00, que é o valor segurado pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito), o mesmo que garante o dinheiro da poupança (não, não é o governo que garante seu dinheiro!).


O outro banco é o intermedium, mesmo esquema de taxas, investimentos etc. Eles tem cartão de débito mas eu nunca pedi.

Interessante, conhecia a Sofisa como Banco Físico, essa opção de Banco Digital não sabia que existia. Obrigado pelas informações. Pode ser que no futuro eu saia do tesouro direto da caixa para uma dessas opções.