Сам являюсь представителем и менеджером биткоин-миксера.
И поддерживаю здоровую конкуренцию. Но объясните, чем же так хорош способ прогона по иностранным биржам?
От этого, средства не становятся "белыми", это лишь еще одна "прокладка" в отбеливании.
Особенно оттолкнул третий пункт :
РЕЖИМ: ПОЛНАЯ АНОНИМНОСТЬ
Эти слова, лишь маркетинговый ход, не более того.
Здравствуйте коллега!
Спасибо за интерес к нашему сервису.
Вы затронули очень интересную тему для дискуссии!
Мы специально расписали и ветке (пост 1) и на сайте, чем отличаются наши режимы, а сейчас, чтобы лучше их понять давайте немного углубимся в нашу модель угроз и многоэшелонированной защиты клиента.
Задачу миксера мы видим так: Миксером, клиент хочет сохранить анонимность платежей, и не получить еще больше проблем, чем было до миксера.
Угрозы:1.
Угроза деанонимизации через прямую связь в blockchain То есть прямое сопоставление кошелек отправителя и получателя, в том числе средствами Taint анализа. Ее решают классические миксеры, замещением монет одних участников на монеты других участников. Для многих достаточно и этого режима, он есть и у нас. Но как вы знаете у него есть и недостаток: клиент может получить средства с крайне негативной историей, и естественно ни один миксер не может это контролировать (это разберем ниже).
2.
Угроза сопоставления транзакций по схожим объемам за период Как мы все понимаем, единственный более менее надежный способ сейчас, это ставить плавающие комиссии и плавающее время вывода. Насколько большая вилка и как реализован пользовательский интерфейс это уже вопрос к каждой конкретной площадки. В [banned mixer] мы рассчитали оптимальные по нашему мнению вилки для клиента, исходя из среднего числа транзакций в сети bitcoin в настоящее время.
3.
Грязь на входе = грязь на выходе, но чужая! То о чем вы спрашивали. Как вы знаете это одна из болевых точек любого миксера, поскольку ни один сервис не знает на 100% своих клиентов, и не может контролировать источник происхождения средств, то используя классический миксер, клиент на выходе может получить средства с крайне негативной историей.
Давайте рассмотрим на гипотетическом примере, пользователей некоего миксера:
- Есть клиент А он не совершает ничего противоправного но законно считает, что имеет право на анонимность.
- Есть клиент Б, который получил деньги в btc например за совершение серьёзного преступления, например теракт, и ему деньги нужно обелить. Он понимает, что за ним ведется настоящая охота, и его могут поймать.
В нашем классическом миксере, клиент Б получает деньги клиента А и наоборот (специально упрощаю).
При попытке обналичивания и совершении других платежей, компетентные органы выходят на клиента А и начинают ему задавать вопросы, поскольку миксер ему перевел деньги от Б. Скажите, зачем ему этот геморой?
Сразу хочу парировать возможные возражения касательно анонимность биткоин. Практика раскрытия дел требования выкупа в btc в США уже имеется, также имеется практика использования blockchain в качестве доказательной базы в ЕС. Это не выдумки, посмотрите новости!
Кроме того, мы с вами понимаем, что заявления некоторых миксеров о 10-100 разовом перемешивании денег между собой, тоже часто не соответствует действительности, т.к. время этой операции и транзакционные издержки будут просто огромны, и его работа будет не рентабельной. Заявления о 100% замещении денег клиентов, деньгами инвесторов, тоже может быть подвергнуто сомнению.
Если подвести резюме: грязь кто-то все равно получит, вопрос в будет это наш клиент или нет.
Мы решили эту проблему так: используя аккаунты на разных криптобиржах, мы по сути, растворяем возможную грязь в больших потоках биржевых операций, т.к. ни один миксер не может сравниться по оборотам с крупнейшими биржами, и исходя из природы бирж деньги там все-же "белее" чем в миксерах. Это первый эшелон защиты.
Второй эшелон защиты - это географическое разнесение бирж и клиентов. Как мы понимаем, получить структурам РФ информацию о движении денег на иностранной площадке, намного сложнее, чем в СНГ. Естественно я понимаю, что и "русские" биржи зарегистрированы в иностранных юрисдикциях, но о наличии/отсутствии неформальных связей с РФ, мы можем только догадываться.
Кроме того, способ использования бирж для "очистки" не нов, и многие им пользуются "вручную". Например россияне используют в основном русские биржи, с русским интерфейсом и адаптированными предложениями ввода/вывода средств. Соответственно процент "русской грязи" выше на русских биржах чем на иностранных, и наоборот.
А поскольку межгосударственное взаимодействие часто оставляет желать лучшего, то с "русскими" bitcoin проще потеряться на иностранных биржах.
Тут мы исходим из принципа: хочешь спрятать дерево - спрячь его в лесу.
4.
Потенциальное развитие технологий деанонимизации пользователей bitcoin в будущем. Если называть вещи своими именами, ни вы ни я не можем знать, как будут развиваться технологии обнаружения и связывания транзакций. Но мы можем точно знать, что классический blockchain публичен и будет хранить информацию очень долго. Также мы не можем знать, как будет развиваться регулирование криптобирж. Весьма вероятно будет регулирование как в банковской сфере, с концепцией "знай своего клиента" и "трансграничное налоговое взаимодействие". Первые звоночки есть уже сейчас, и мы все их видим.
Поэтому мы решили работать на опережение. Добавить еще один эшелон защиты: межбиржевое перемещение денег через альты.
Вы считаете, что это избыточно? Сейчас для большинства клиентов – возможно, мы об этом сами пишем, и рекомендуем как оптимальный именно режим «миксер+биржа»
Но если биржи будут через несколько лет подвергнуты глобальной регуляции, и кто-то компетентный захочет посмотреть движение средств в ретроспективе с привязкой к разным биржам, по старым делам. То кто его знает, что будет найдено, и уверен, что дополнительный эшелон обороны кому-то может сильно помочь.
Панамский оффшорно-банковский скандал был весьма показателен в этом отношении.
Заключение:
По сути работа всех миксеров это вечное противостояние снаряда и брони. Большинство миксеров раньше и сейчас пренебрегают угрозами 3 и 4, т.к. этого небыло в прошлом. Поэтому ваши вопросы вполне понятны, вы привыкли работать по старым схемам и исходить из логики: раз раньше это происходило крайне редко, то этого и не произойдет в будущем. Но тренд сейчас переменился!
В трудах Насима Талеба есть забавная аналогия: Берем президента США. Ему сейчас 60 лет, и за эти 60 лет, он ни разу не умер. А раз он раньше не умирал, значит делаем выводы что он бессмертен)
Мы в нашем сервисе [banned mixer] стараемся предусмотреть и предотвратить все угрозы для клиентов, поэтому предлагаем столько режимов.
Кроме того, мы не монополия. Каждый клиент выбирает миксер и режим непосредственно под свои задачи, а название режима "полная анонимность" на наш взгляд позволяет сформировать у клиентов быстрое правильное представление, так-же как «миксер» и «миксер+биржа».
Естественно наши решения нельзя назвать идеальными на все времена, но из того что сейчас есть на рынке мы лучшие!
Буду рад продолжить дискуссию, и успехов вашему интересному проекту)
