Receita Federal: Bancos monitoram transferência de dinheiro para exchanges

[mrcash02]

Eu acho que em breve os bancos juntamente com o governo vão regulamentar o Bitcoin, fazendo um sistema meio que semelhante a compra de dólares.

Você nunca consegue comprar o dólar na casa de câmbio pelo preço justo, sempre vai pagar mais caro que deveria e sempre vai vender mais barato que deveria. Então, com o Bitcoin pode acontecer o mesmo: Se o preço é $4000, você só compra por $4300 e só consegue vender por $3700...

Eles criam um intermediário para dificultar e lucrar em cima das pessoas, e se não tiver concorrência eles podem colocar o preço que quiserem, semelhante ao lixo das operadoras telefônicas que formam um lobby onde todos os serviços não prestam e não há nenhuma companhia fora desse lobby para oferecer um serviço decente.

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[Pumared]

Só continuar incomodando os bancos. Uma hora eles aceitam na marra. Tem várias outras opções para fazer o papel do banco.

[Paredao]

Mas estão bloqueando ou pedindo pra encerrar a conta? Pelos relatos que li, estão apenas pedindo pra encerrar. Nesse caso o acesso ao dinheiro da conta não é comprometido aí não tem como processar.

Tem como processar por dano moral sim. Imagine o caso de um lojista não queira te vender uma camisa mesmo você tendo dinheiro para comprar ? No caso do Banco funcionaria da mesma forma. Se você cumpre as exigências em possuir uma conta, não tem motivos para eles fecharem sua conta. Pode ser alegado até discriminação.

[fabiorem]

Você só paga imposto quando vende os bitcoins e remete o dinheiro de volta pro banco.

Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).

Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.

[btrader]

Você só paga imposto quando vende os bitcoins e remete o dinheiro de volta pro banco.

Se você trocar os bitcoins por cédulas de reais, não terá como provar que você teve lucro da venda destes bitcoins. Ainda mais se você tiver transferido de uma carteira para outra (por exemplo, de uma cold wallet no computador para uma carteira menor num celular).

Por isso que só há um ATM de bitcoins no Brasil, que eles toleram apenas como uma excentricidade.

Não é problema e nem é da conta do Banco! Quem tem que se preocupar com isso é a Receita Federal.  Se o banco suspeita de algo que denuncie...

O Paredao esta certo. O banco tem obrigação de fornecer o serviço. Desinteresse comercial não é justificativa..

[Pumared]

Mas estão bloqueando ou pedindo pra encerrar a conta? Pelos relatos que li, estão apenas pedindo pra encerrar. Nesse caso o acesso ao dinheiro da conta não é comprometido aí não tem como processar.

Tem como processar por dano moral sim. Imagine o caso de um lojista não queira te vender uma camisa mesmo você tendo dinheiro para comprar ? No caso do Banco funcionaria da mesma forma. Se você cumpre as exigências em possuir uma conta, não tem motivos para eles fecharem sua conta. Pode ser alegado até discriminação.

Exatamente isso! Não é do interesse do banco o que você faz com a sua conta, mas sim o bom e velho leão. Se nem o leão, as vezes não se procupa imagina um banco querer tomar essas dores.

[mdgabrielzim]

E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.

[Pumared]

E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.

Só que um te mata devagar e o outro te deixa locão e depois tu morre, de fome.

[mdgabrielzim]

E simples, se o governo não ganha e ilegal ou suspeito, veja a maconha ela e bem menos danosa para o ser humano que o cigarro porem só um e liberado.

Só que um te mata devagar e o outro te deixa locão e depois tu morre, de fome.

A questão e quantidade e viciabilidade, a maconha nunca venderia a mesma quantidade que o cigarro. Essa receita federal nunca teve o respeito de ninguém se você digitar Receita Federal + escandalo no Google tu vai achar mil denuncias que envolvem valores faraônicos.

[gabrielabia]

Isso já tem mais de um ano. Toda movimentação financeira de pessoa física acima de 2.000 reais é enviada automaticamente para a receita federal. https://idg.receita.fazenda.gov.br/noticias/ascom/2016/fevereiro/nota-de-esclarecimento-sobre-a-e-financeira

Até uns 5 anos atrás todas as movimentações de BRL 5 mil eram monitoradas pelo Bacen, mas depois da Lava a Jato, tem sérias dúvidas sobre isso.

[Lipe490]

Só sei que misteriosamente minha conta do Bradesco que nunca havia sido bloqueada, após eu fazer uma transferência de valores para a Foxbit, foi bloqueada. Ao ligar para o SAC, me disseram que a conta poderia ter ficado sem movimentação e aí eles bloquearam por  "motivo de segurança" , e isso um dia antes eu havia pago toneladas de contas, heiuheuiheuihauia 

Estranho, já comprei na foxbit e recebi deles, nunca bloquearam minha conta. Dificilmente eles bloqueiam por esse motivo. No máximo podem perguntar a fonte do dinheiro creio eu.

[TheReverseTrader]

Pelo que li, o banco não pode bloquear a sua conta, nem mesmo se seu CPF estiver irregular na receita. Contas poupanças com até 40 salários mínimo não podem ser penhoradas.

Ou seja, para alguém que mantém seu capital em cripto, pq se preocupar com o que a receita monitora ou deixa de monitorar? Cair na malha fina só é problema pra quem vive do sistema e quer se candidatar a cargo público ou tem muitos bens penhoráveis.