Bancile inchid conturile legate de monede virtuale

[oviudiu]

Salut, i-am intrebat pe cei de la banca romaneasca care este politica lor fata de monedele virtuale, si ghiciti ce? Conturile vor fi inchise imediat, deoarece considera implicit ca monedele virtuale sunt folosite la spalarea de bani.

Asa ca aveti grija!

[sandpiper]

Ai vazut tu o adresa oficiala de la Banca Romaneasca spunand asta? Daca stai de vorba cu o persoana de la front-desk si iti spune parerea ei proprie si personala nu inseamna ca asta e pozitia oficiala a bancii.

Exista legi si regulamente stricte referitoare la contractul de cont curent. Banca nu poate sa-ti inchida contul fara sa aiba un temei legal!

[sparg]

Din pacate banca iti cam poate inchide contul cum are ea chef, dar pana acum n-am auzit de cazuri in care sa fie inchise conturi din cauza cryptomonezilor. La fel cum a zis si cel de mai sus, nu poti sa ai incredere in ce iti zice o donsoara de la front-desk pentru de cele mai multe ori sunt incompetente.

[sandpiper]

Din pacate banca iti cam poate inchide contul cum are ea chef.

Nu exista asa ceva! Asta e o resemnare tipic mioritica. Frate, daca ai dreptate, lupta-te! Sunt o gramada de avocati care mor de foame! Un asemenea caz ar fi mana cereasca pentru ei.

[barenziah]

dar pana acum n-am auzit de cazuri in care sa fie inchise conturi din cauza cryptomonezilor

Atentie la ING Bank! Conturi inchise permanent fara un motiv exact
Sunt cazuri si pe forum pe-aici... nu stiu ce sa cred

[lucianus_luciferus]

exces de zel din partea unui birocrat incult care a citit pe goagle ca bitcoin=spalare de bani, droguri, etc
idioti
oricine a vandut monezi legal ar trebui sa aiba un log pe un exchange sau sa poate dovedi de unde are banii. simplu.
deci salvativa logurile de pe exchangeuri sau faceti printscreen in cazul in care tre sa dovediti la banca

[zumzumro]

Salut, i-am intrebat pe cei de la banca romaneasca care este politica lor fata de monedele virtuale, si ghiciti ce? Conturile vor fi inchise imediat, deoarece considera implicit ca monedele virtuale sunt folosite la spalarea de bani.

Asa ca aveti grija!

Te referi la BCR?

[X299]

@zumzumro, A zis Banca Romaneasca, nu citesti?

[sparg]

exces de zel din partea unui birocrat incult care a citit pe goagle ca bitcoin=spalare de bani, droguri, etc
idioti
oricine a vandut monezi legal ar trebui sa aiba un log pe un exchange sau sa poate dovedi de unde are banii. simplu.
deci salvativa logurile de pe exchangeuri sau faceti printscreen in cazul in care tre sa dovediti la banca

Pai eu am majoritatea fondurilor provenite din ICO-uri.
Cum pot sa dovedesc eu traseul banilor cand am facut transfer de pe exchange direct catre o adresa si apoi acea adresa mi-a trimis un token pe alta adresa. Ma duc cu print screen de pe etherscan? Plus cum fac dovada ca acel cont este al meu? Le dau private-key-ul?
Mersul este destul de complicat si ma cam bate si pe mine.
Ce spui tu acolo cu dovada pentru exchange se practica la cei care au venituri din bursa. Ei trebuie sa depuna odata pe an declaratie la finante de venit la care ataseaza un bilant printat din contul de pe exchange. La noi este destul de complicat sa faci treaba asta si nu exista nici o reglementare care sa te lamureasca.
Pana atunci se cam descurca fiecare cum poate.

[sandpiper]

Eu zic ca e suficient sa le spui ca provin din ICO. Pe ei ii intereseaza sa aiba dovada ca au facut niste verificari. Pana la urma, e vorba de acoperirea fundului la acesti functionari din banci.

[oviudiu]

Ai vazut tu o adresa oficiala de la Banca Romaneasca spunand asta? Daca stai de vorba cu o persoana de la front-desk si iti spune parerea ei proprie si personala nu inseamna ca asta e pozitia oficiala a bancii.

Exista legi si regulamente stricte referitoare la contractul de cont curent. Banca nu poate sa-ti inchida contul fara sa aiba un temei legal!

Am vorbit cu o persoana care lucreaza acolo de peste 15 ani. Isi cunoaste foarte bine meseria, doar v-am spus, decideti voi ce faceti cu informatia.
Fara sa mai adaug ca cineva a mentionat ca Raiffaisen bank i-a dat ultimatum pentru ca tranzactiona monede si ii va inchide contul.

[ambushiv]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

[euus]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

ce banci recomanzi?

[ambushiv]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

ce banci recomanzi?

Eu folosesc LeuPay (nu tin bani acolo dar prin ei intru/ies din crypto).

[Baiazid]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

In ce fel ii declari?

[euus]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

ce banci recomanzi?

Eu folosesc LeuPay (nu tin bani acolo dar prin ei intru/ies din crypto).

se poate de transferat direct pe card de la alta banca?
sau trebuie in atm de scos?

[zumzumro]

cel mai simplu este sa ii tii in afara tarii pe un cont din alta tara.

[oviudiu]

cel mai simplu este sa ii tii in afara tarii pe un cont din alta tara.

Si cand ajungi tu sa-ti deschizi cont in alta tara? Doar nu oi face milioane sa ma duc acum in Elvetia.

[MikeAngel]

Da. ING si Raiffeisen inchid conturi. NU stau la discutie, iti dau 30 de zile sa iti iei banii si sa pleci. Nu iti dau motiv, unui coleg i-au spus ca sa vina la sediu sa discute daca vrea sa afle motivul si acolo a zis ca nu poate sa ii spuna nimic, ca este alegerea bancii sa intrerupa unilateral relatia client-banca.
Din RO mai ok e Alpha Bank din ce stiu.

Sunt multi care folosesc Revolut aplicatia.. care iti da card si il trimite in 3 zile sa il ai fizic. Singurul impediment ar fi limitarea la 60.000 lei in tranzactii anuale. Pentru cei care nu aveti sume mari e suficient.

[ambushiv]

Eu nu inteleg de ce va chinuiti cu bancile din Romania si nu va faceti cont la o banca off-shore? Scoateti banii de la ATM direct, ii declarati, platiti taxe si aia e.

In ce fel ii declari?

Inainte aveam PFA si ii declaram pe activitatea de freelancing. Actualmente cel mai ok e cu o declaratie de venit cred? Nu am declarat inca nimic pt ca nu am scos nimic dupa inchiderea PFA-ului.