Bitcoin Forum
October 20, 2018, 10:08:52 AM *
News: Make sure you are not using versions of Bitcoin Core other than 0.17.0 [Torrent], 0.16.3, 0.15.2, or 0.14.3. More info.
 
   Home   Help Search Donate Login Register  
Pages: « 1 [2]  All
  Print  
Author Topic: 115-ФЗ (РФ) отмывание доходов  (Read 490 times)
ElenkaTaurus
Full Member
***
Offline Offline

Activity: 350
Merit: 107


View Profile WWW
March 19, 2018, 02:41:16 PM
 #21

Подскажите пожалуйста, какие суммы можно выводить в фиат карты Сбербанка, чтобы не привлечь внимание службы безопасности банка. Суммы сроки (периоды вывода).
1540030132
Hero Member
*
Offline Offline

Posts: 1540030132

View Profile Personal Message (Offline)

Ignore
1540030132
Reply with quote  #2

1540030132
Report to moderator
Advertised sites are not endorsed by the Bitcoin Forum. They may be unsafe, untrustworthy, or illegal in your jurisdiction. Advertise here.
core
Hero Member
*****
Offline Offline

Activity: 555
Merit: 514



View Profile
May 21, 2018, 06:06:56 PM
Merited by Vadi2323 (1)
 #22

Мне альфабанк нагадил по 115фз, как теперь отмыться от этого говна? Серьезно, как быть то? Просто выводил через обменники, примерно 800к суммарно за ~2 мес.
Теперь в некоторых банках отказывают в открытии счета, но не во всех.

Как теперь действовать хотя бы в теории? Они требуют какие-то договора. Обменники как правило делают переводы с каких-то физиков, получается мне нужно принести договор с каждого человека от которого были переводы?

Есть смысл обращаться к юристам или тут уже ничем не поможешь?
golrebimklo
Member
**
Offline Offline

Activity: 308
Merit: 10


View Profile
June 01, 2018, 07:55:44 AM
 #23

Мне альфабанк нагадил по 115фз, как теперь отмыться от этого говна? Серьезно, как быть то? Просто выводил через обменники, примерно 800к суммарно за ~2 мес.
Теперь в некоторых банках отказывают в открытии счета, но не во всех.

Как теперь действовать хотя бы в теории? Они требуют какие-то договора. Обменники как правило делают переводы с каких-то физиков, получается мне нужно принести договор с каждого человека от которого были переводы?

Есть смысл обращаться к юристам или тут уже ничем не поможешь?

Есть в телеграме такой канал bablishko2018, попробуйте им в предложку написать, возможно, будет ответ. Регулярно там такие темы обсуждают, и почитать будет полезно. А так советую пока выводить на других лиц, размазывать по платежным системам.

https://t.me/bablishko2018/772 вот ответ, который вам может немного помочь в будущем

ILDARY
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 22
Merit: 0


View Profile
June 02, 2018, 12:02:42 AM
 #24

недавно мне через Сбер на карту переводили 130к, операцию заблокировали, как сомнительную. Теперь стараюсь пользоваться Тинькофф!
yrick2015
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 29
Merit: 0


View Profile WWW
June 02, 2018, 05:03:03 PM
 #25

Больше всего блокируют не по 115-ФЗ, а в соответствии с рекомендациями регулятора. Но ссылаются на указанный закон, что неверно. Однако, как указано выше, объективные доводы в "независимом органе" против БАНКОВ не принимаются.
Lamalicious
Member
**
Offline Offline

Activity: 149
Merit: 10


View Profile
June 05, 2018, 07:32:54 PM
 #26

недавно мне через Сбер на карту переводили 130к, операцию заблокировали, как сомнительную. Теперь стараюсь пользоваться Тинькофф!
А Тинькофф сколько дает выводить на карту? На счет физиков не знаю, но доводилось слышать, что юрики были очень недовольны комплаенсом тинькова. А с альфой случай непонятный. 800 тысяч за 2 месяца - это 400 тысяч в месяц, что явно вписывается в лимит 600 т.р. в месяц. Может, просто эти платежи поступали с десятков киви счетов?

Mishnagan22
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 252
Merit: 0


View Profile WWW
June 06, 2018, 04:56:02 AM
 #27

Сейчас кстати у Сбера новая внутренняя инструкция вышла, так там уже за операции по счету свыше 300 тыс. могут запросить документы(((
ILDARY
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 22
Merit: 0


View Profile
June 09, 2018, 11:29:09 PM
 #28

недавно мне через Сбер на карту переводили 130к, операцию заблокировали, как сомнительную. Теперь стараюсь пользоваться Тинькофф!
А Тинькофф сколько дает выводить на карту? На счет физиков не знаю, но доводилось слышать, что юрики были очень недовольны комплаенсом тинькова. А с альфой случай непонятный. 800 тысяч за 2 месяца - это 400 тысяч в месяц, что явно вписывается в лимит 600 т.р. в месяц. Может, просто эти платежи поступали с десятков киви счетов?
На физ лица не знаю. На ИП лимит 150тр, свыше- 2% комиссия Wink
Nayk317
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 30
Merit: 0


View Profile
June 15, 2018, 07:00:36 PM
 #29

недавно мне через Сбер на карту переводили 130к, операцию заблокировали, как сомнительную. Теперь стараюсь пользоваться Тинькофф!
А Тинькофф сколько дает выводить на карту? На счет физиков не знаю, но доводилось слышать, что юрики были очень недовольны комплаенсом тинькова. А с альфой случай непонятный. 800 тысяч за 2 месяца - это 400 тысяч в месяц, что явно вписывается в лимит 600 т.р. в месяц. Может, просто эти платежи поступали с десятков киви счетов?
На физ лица не знаю. На ИП лимит 150тр, свыше- 2% комиссия Wink

На сбербанк лимит для физ лица не более 50 тысяч за 1 раз 1% комиссия и лимит так же не более 150 тыщ. По Восточному экспесс банку не более 300т.
Aradeng
Full Member
***
Offline Offline

Activity: 272
Merit: 106


View Profile
June 15, 2018, 10:51:40 PM
 #30

Сейчас кстати у Сбера новая внутренняя инструкция вышла, так там уже за операции по счету свыше 300 тыс. могут запросить документы(((
Это за один раз, или за какой-то срок?
CryFr
Member
**
Offline Offline

Activity: 252
Merit: 26


View Profile
June 16, 2018, 05:27:33 AM
 #31

Порог, с которого банк вправе запрашивать документы по сделке, наверное должен быть в 10 000 руб.
Это вытекает из ст. 161 ГК РФ, согласно которой сделки граждан между собой на сумму, превышающую 10 000 руб., должны совершаться в письменной форме. Если сделка совершена устно, то какие могут быть документы?
За исключениями, предусмотренными законом, конечно. Например, дарение, сопровождаемое передачей дара одаряемому, может быть совершено устно (ст. 574 ГК РФ). Но там тоже есть исключения.  

Quote
1.6.6. Внесение на карточный/текущий счет через банкомат Банка с функцией cash-in в день одной или нескольких сумм, в совокупности равной или превышающей 300 тыс. руб. либо эквивалент этой суммы в другой валюте, за исключением случаев погашения кредита.
Может это имелось в виду. Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ (протокол заседания Комитета от 1 декабря 2010 г. № 24)

CryFr
Member
**
Offline Offline

Activity: 252
Merit: 26


View Profile
August 30, 2018, 06:40:59 PM
 #32

Поучительная история о блокировке расчетного счета ТинькоффБанк.

Quote
Во-вторых, сам 115-ФЗ, на который ссылается банк, и все методические рекомендации регулятора направлены на выявление и пресечение финансирования терроризма и отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путём. Получается, что банк, якобы обнаружив такую операцию, просто так провести её отказывается, но за 15% «Тинькофф банк» готов и терроризм профинансировать, и доходы отмыть.

https://vc.ru/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom

CryFr
Member
**
Offline Offline

Activity: 252
Merit: 26


View Profile
September 01, 2018, 06:34:22 AM
 #33

Разъяснение Тинькофф бизнес по вопросу блокировки расчетных счетов.

Quote
Банки вам не рады. Банки заинтересованы только в добропорядочных и честных клиентах. Великие комбинаторы и махинаторы ни одному нормальному банку не нужны. Даже не пытайтесь заходить: будет хуже.

https://vc.ru/44696-pochemu-banki-blokiruyut-klientov-i-kak-etogo-izbezhat

Vadi2323
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1176
Merit: 1029


💰🎮⚽😏


View Profile
September 01, 2018, 08:40:29 AM
 #34

Разъяснение Тинькофф бизнес по вопросу блокировки расчетных счетов.

Quote
Банки вам не рады. Банки заинтересованы только в добропорядочных и честных клиентах. Великие комбинаторы и махинаторы ни одному нормальному банку не нужны. Даже не пытайтесь заходить: будет хуже.

https://vc.ru/44696-pochemu-banki-blokiruyut-klientov-i-kak-etogo-izbezhat

Юрлиц трясут - нужны деньги. С пенсионного фонда уже всё выбрали (чтобы не заметили - поднимают пенсионный возраст).

Из таблицы видно, что опасней всего связываться с Тиньком, Модульбанком и Уралсибом:

«Альфа банк», п. 1.1.12 — 10%.
«Совкомбанк», п. 1.2.1 — 10%.
«Тинькофф бизнес», п. 5.9 — 15%.
«Модульбанк», п. 6.6 — 15%.
«Промсвязьбанк», п. 16 — 20%.
«УралСиб», общие положения п. 20 — 10%, минимум 100 тысяч рублей.
«Бинбанк», п. 1.1.2.10 — 10%.

Firecipher
Full Member
***
Offline Offline

Activity: 201
Merit: 100


View Profile
September 01, 2018, 08:46:01 AM
 #35

А физлицу вообще могут ничего не отдать, если сумма крупная. Он же один, без наёмных сотрудников, значит шума будет мало.

Поэтому дружно переходим на расчёты наличкой, бартер и BTC. А кланы в банках ("свои") пускай попробуют зарабатывать. Без нас.
Pages: « 1 [2]  All
  Print  
 
Jump to:  

Sponsored by , a Bitcoin-accepting VPN.
Powered by MySQL Powered by PHP Powered by SMF 1.1.19 | SMF © 2006-2009, Simple Machines Valid XHTML 1.0! Valid CSS!