Как я разблокировал карту Альфабанка забl

[Raccoon Wallbtc]

Решил создать тему, может кому будет полезна да и может кто ,тоже ,тут поделится своим опытом в войне с банками при блокировки карт.В наше время стала актуальная тема блокировки карт банками, так как я очень часто "меняюсь" то эта проблема для меня стала острой, и так приступим...
Значит работаю я работаю и тут бац, Альфабанк мне выписывает при очередном переводе из мобильного банка сообщение "данный перевод не возможен, обратитесь в банк" . Я нервно начинаю думать где ж я так косанул что попал к ним в список на проверку и вспоминаю что совершенно недавно где то неделю назад снимал со счета крупную сумму (3 млн) . Звоню персональному менеджеру и спрашиваю в чем причина блокировки переводов и сьема денег(расчитываться в магазинах и в прочих заведения можно при такой блокировки) на что она дает мне такое пояснение "нужно предоставить документы подтверждающие происхождение денег и обосновать зачем я снимал такую сумму" .


Пишу в ответ им такое обьяснение дома и отправляю ей на почту фото обьяснения:


Обьяснение 1
-"Личный капитал находящихся на счетах банка был скоплен мной на протяжении все моей жизни, а деньги снимал на покупку криптовалюты для расширения своего инвестиционного портфеля"


На следующий день мне приходит опять запрос от менеджера:


-"Обосновать переводы пришедшие мне карту и отправленные с карты на протяжении 3х месяцев"
В ответ пишу следующее:


Обьяснение 2

-"Все переводы за исключением(были личные переводы которые я обосновал что получал и переводил материальную помощь)остальные переводы были осуществлены с целью покупки криптовалюты, в соответствии с законом о криптовалюте от 25 .01 .18 Мин.фин. не запрещает производить сделки с криптовалютами физическими лицами и не является предпринимательской деятельностью, соответсвенно не облагается налогами в соответствии с НКРФ "


Сново через один день мне приходит следующий запрос:


-"Для исключения из списка на блокировку необходимо предоставить письмо, о том что я больше не буду покупать/продавать криптовалюту используя счета Альфабанка"


Обьяснение 3
-"Обязуюсь больше не совершать сделки касающие криптовалюты через Ваш банк"


На следующий день мне разблокировали карту и вот уже как неделю не задают вопросов)))

[CryFr]

1. Уже есть отдельный топик, посвященный блокировкам банковских карт.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1700477.0
2. Вся эта история - фантазии.
3.

В наше время стала актуальная тема блокировки карт банками, так как я очень часто "меняюсь" то эта проблема для меня стала острой, и так приступим...

Чуть не стошнило от рерайтерско-копирайтерского: "Ни для кого не секрет, что в настоящее время особенно актуальны...".  

[R_e_d_f_o_x]

Полная ерунда.
Начнем с того, что альфа не позволила бы снять с карты 3кк. Множественные переводы - это также повод для блокировки, ну возможно за исключением случая, когда корреспондент в альфе и в банке откуда платеж - одно и то же лицо.
А уж детский сад с подобными отмазами для СБ, это просто фантазии, в альфе подобное не проканает.
И да, если блокнешься в альфе, то сразу еще несколько банков поставят в ЧС.

[Raccoon Wallbtc]

Полная ерунда.
Начнем с того, что альфа не позволила бы снять с карты 3кк. Множественные переводы - это также повод для блокировки, ну возможно за исключением случая, когда корреспондент в альфе и в банке откуда платеж - одно и то же лицо.
А уж детский сад с подобными отмазами для СБ, это просто фантазии, в альфе подобное не проканает.
И да, если блокнешься в альфе, то сразу еще несколько банков поставят в ЧС.

Ну я смотрю Вы просто спец в данном вопросе и много чего знаете)
Я думаю Вам нужно встретится с такой ситуацией, а лучше для начала изучить правила и попользоваться банками в таких объемах, а не сидеть на форумах и заниматься болтологией без основанной!

[rikko72]

Обьяснение 3
-"Обязуюсь больше не совершать сделки касающие криптовалюты через Ваш банк"


На следующий день мне разблокировали карту и вот уже как неделю не задают вопросов)))

То что обошлось без судебных разбирательств и нудной бюрократии - это хорошо, но не совсем ясно, чем руководствовались представители банка, которые обязали вас прекратить совершение сделок по купле-продаже криптовалюты. Они ссылались на какой-то конкретный закон, нормативный акт или хотя бы на административное решение руководства?

[Ultramarine]

Скорее всего они руководствовались манией вседозволенности и статусом неприкасаемых.

Статья 179 УК РФ "Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения"
1. Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно распространения сведений, которые могут причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких, при отсутствии признаков вымогательства -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

[omareckmac]

С Альфой Вам прямо таки повезло, вот со збербанком такие моменты не проходят. Как только происходит повышение активности на счету, а суммы превышают установленный лимит в 500 тыс. - карту блокируют без лишних распросов, при чем добиться каких-либо объяснений на этот счет вообще невозможно.

[BigBankCASH]

Просто очень много обналичников, и прекрываясь 115 ФЗ убивают карты.

[MihaGazprom]

Сам не сталкивался с такой проблемой, друзья советовали сразу не обналичивать и не переводить большие суммы, более 700 тысяч, лучше перевести 2 раза по 350 и в назначении указывать как "частный перевод".

[CryFr]

Если перевести 700 000 руб. на мой счет, то его не заблокируют. 100 %.

[firsthandrevoke]

Ну и беспредельщики блять) Кому какое дело  до покупки-продажи крипты.

[Raccoon Wallbtc]

С Альфой Вам прямо таки повезло, вот со збербанком такие моменты не проходят. Как только происходит повышение активности на счету, а суммы превышают установленный лимит в 500 тыс. - карту блокируют без лишних распросов, при чем добиться каких-либо объяснений на этот счет вообще невозможно.

Тут полностью согласен, пока не блочили сбер,но думаю скоро это предстоит, там и посмотрим)

[rikko72]

Обьяснение 3
-"Обязуюсь больше не совершать сделки касающие криптовалюты через Ваш банк"


На следующий день мне разблокировали карту и вот уже как неделю не задают вопросов)))

То что обошлось без судебных разбирательств и нудной бюрократии - это хорошо, но не совсем ясно, чем руководствовались представители банка, которые обязали вас прекратить совершение сделок по купле-продаже криптовалюты. Они ссылались на какой-то конкретный закон, нормативный акт или хотя бы на административное решение руководства?

ДА на фз 115, правда только в устной форме!

115ФЗ для банков уже давно используется как возможность оправдать любые недружественные действия по отношению к клиенту, но требование письменного обязательства о несовершении сделок это что-то новенькое.

[Raccoon Wallbtc]

Обьяснение 3
-"Обязуюсь больше не совершать сделки касающие криптовалюты через Ваш банк"


На следующий день мне разблокировали карту и вот уже как неделю не задают вопросов)))

То что обошлось без судебных разбирательств и нудной бюрократии - это хорошо, но не совсем ясно, чем руководствовались представители банка, которые обязали вас прекратить совершение сделок по купле-продаже криптовалюты. Они ссылались на какой-то конкретный закон, нормативный акт или хотя бы на административное решение руководства?

ДА на фз 115, правда только в устной форме!

115ФЗ для банков уже давно используется как возможность оправдать любые недружественные действия по отношению к клиенту, но требование письменного обязательства о несовершении сделок это что-то новенькое.

Вот поэтому и решил написать пост отдельный по альфабанку!

[halpi]

Все написанное в первом сообщении - фантазия.
Особенно порадовало "напишите, что обязуетесь не покупать крипто через наш банк"  Это в чате с банком попросили? Или на листке, а листок отправить?

[Raccoon Wallbtc]

Все написанное в первом сообщении - фантазия.
Особенно порадовало "напишите, что обязуетесь не покупать крипто через наш банк"  Это в чате с банком попросили? Или на листке, а листок отправить?

Поросили на листе написать, скан и отправить на почту!

[BurningInside]

Все написанное в первом сообщении - фантазия.
Особенно порадовало "напишите, что обязуетесь не покупать крипто через наш банк"   Это в чате с банком попросили? Или на листке, а листок отправить?

Поросили на листе написать, скан и отправить на почту!

Никогда так не делай! Никаких почт, если не хочешь, чтобы твои данные налево ушли. Лично или по телефону, причём сам набираешь официальный номер, а не "они" тебе звонят.

Даже если по телефону подтвердят, что это с тобой безопасник общается по почте: 1) распиздяйство техподдержки 2) бардак (кланы) - просто побоятся "потревожить" очередного "неприкасаемого" и дадут тебе ответ, лишь бы отъебаться, на тебя и твои деньги им глубоко насрать 3) твою почту может читать какер.

[danilic]

Полная ерунда.
Начнем с того, что альфа не позволила бы снять с карты 3кк. Множественные переводы - это также повод для блокировки, ну возможно за исключением случая, когда корреспондент в альфе и в банке откуда платеж - одно и то же лицо.
А уж детский сад с подобными отмазами для СБ, это просто фантазии, в альфе подобное не проканает.
И да, если блокнешься в альфе, то сразу еще несколько банков поставят в ЧС.

Мне кажется, что лучше всего заранее узнать у знакомого менеджера в неформальной обстановке, что делать можно, а что уже нет. Может быть, до определенных сумм на "баловство" с криптой просто закрывают глаза?

[pyroandbozzt]

Да уж сб вообще не церемониться,блокирует всё .Аальфа наверно не такой жесткий в этом плане,но все же бдят

[sherrifshenko]

А мне было интересно прочитать об отношении к крипте именно Альфы. Получается, что, несмотря на принятие закона, им не очень-то нравится, кога через них покупают?