Bitcoin al-sat yaparsam bankalar sıkıntı çıkarır mı?

[Red John]

Merhabalar,

Yurtdışından biriyle anlaştım iş yapmak istiyorum. Süre şöyle işleyecek

- Yurtdışından Transferwise (EU bank) hesabıma Euro cinsinde gelen parayı Türk Lirasına Transferiwise üzerinde çevirip Enpara'ya göndereceğim
- Enpara'dan da Paribu hesabına gönderip bitcoim/eth alacağım

Ve yaklaşık olarak haftalık 15-20k€ civarı alım yapmam gerekecek.


Endişelendiğim konular ise:

1- Yurtdışından bana bu kadar para girişi olursa (tek seferde topluca gelmeyecek günlük veya 1-2 günde bir birkaç bin Euro gelecek) bankalar veya devlet soruşturur mu, dikkat çekecek kadar büyük bir miktar mı bu?

2- Vergilendirilmek istenir miyim veya yasal olarak başıma sıkıntı açar mı?


Sonuçta Paribu hesabım onaylı olduğu için teknik oalrak aylık 3 milyon liraya kadar işlem yapabiliyor olmam gerek, borsa tarafında sıknıtı yok ama bankalar ve devletten endişeliyim.


Bu konuda sizin de görüşlerinizi ve tavsiyelerinizi merak ediyorum

[muslol67]

Şimdi normal şartlarda şu anki düzenlemeler ile hiç bir sorun yok. Ancak bir kaç kez enpara'nın bu konuda sıkıntı çıkardığını duyduk. Enpara kripto borsalarına giden bu hesapları askıya alıyor diye haberler çıktı. Enpara bunu twitter'dan yalanladı ama görsellerde çıktı ortaya.

Üstelik bu denli yüksek meblağlarda işlem yaptığınızda illaki MASAK denetimlerine de takılırsınız. Yani günümüz şartlarında bahsettiğiniz işlemi nasıl yürütürsünüz emin değilim. Gittiği yere kadar deneyip sonuçlarını bizimle de paylaşın. Umarım sıkıntı yaşamazsınız.

[yaviz0002]

yapacağınız işlem miktarları eskiye göre küçük şimdiye göre büyük miktarlar. ayrıca bu bir süreklilik gösterecekse inceleme olacaktır.

[cbIpok]

Şimdiye kadar başıma gelmedi ama tahminim sürekli olarak hesabınızda yüksek bakiyeli para hareketi olursa dikkat çekersiniz ve banka tarafından hesabınız bloke edilebilir. Bilmiyorum ne kadar doğru olur ama bankanıza danışmakta fayda var.

[ripplecanavari]

işlem yapacağınız miktar aslında normal fakat bunu sürekli yapacağınız için göze batabilecek bir miktar en sağlıklı cevabı enpara müşteri hizmetlerinden alırsınız bence bir de forumda bir başlık açılmıştı enpara hesabını bloklamış bir arkadaşın kripto paralar ile alakalı o başlığı da incelemeniz sizin faydanıza olabilir madem enpara kullanacaksınız bir göz atın

[tmlksck]

Sanmam da olursa seni çağırırlar paranın geldiği yerde sıkıntı yoksa işlemlerinde tuhaflık yoksa kimse sana bir şey demez de yapmaz da.

[lossnet]

Enpara kullanmak istemenizin özel bir neden var mı? Eğer yoksa, Yapı Kredi ya da Akbank'ı denemenizi tavsiye ederim. Nedeni de şöyle: forumda (özellikle geçen sene) Enpara kullanan bazı arkadaşların sorun yaşadığını okumuştum. Kripto borsalarına para gönderdikleri için banka uyarı verip hesaplarını kapatmalarını istemiş. Onların anlattığı bu... Yani maliye takibine yakalanmakla ilgili bir şey değil de, Enpara bu konuda biraz korkak davranıyor. Etliye sütlüye karışmıyor. Halbuki yasal bir engel yok.

Para miktarına gelirsek: 15-20k € aylık olarak normalken, haftalık olarak belki sorun çıkartabilir. Bunu şu bakımdan söylüyorum: Eğer daha önce de benzer para hareketleriniz varsa göze batmayacaktır. Ama birden böyle miktarlar belirince sorabilirler. Öncesinde bankayla konuşmanız en doğrusu olacaktır. Sonuçta yasadışı bir şey yapmıyorsunuz.

[Peno2]

Enpara açısından bir sorun çıkmaz, ben yurtdışından ithal ve Türkiye’ye transferlerim için yüksek hacimli tl girdisini her ay enpara üzerinden yapıyorum

Maslak açıklama isteyebilir. O konuda. Şu şey diyemeyeceğim

Benim enparayı tercih nedenim başka bankalar gibi saçma sapan işlem paraları keşmekeşi ve burdan yolladığım paranın 2-3 iş gününde Türkiye hesabına geçmesi... başka bankalarda 2 hafta beklediğimi bilirim

[petrichor]

Şu an için bir sıkıntı olacağını sanmam ama yakında bu iş de vergilendirme kapsamında incelenir. O zamana kadar bir sorun olacağını düşünmüyorum. Kullandığınız borsaya dikkat edin. O şimdilik çok daha önemli.

[ripplecanavari]

Şu an için bir sıkıntı olacağını sanmam ama yakında bu iş de vergilendirme kapsamında incelenir. O zamana kadar bir sorun olacağını düşünmüyorum. Kullandığınız borsaya dikkat edin. O şimdilik çok daha önemli.

zaten vergilendirme muhabbeti olursa şayet geriye dönük işlemler de göze alınır ve onlardan da vergil alınır diye tahmin ediyorum ben

[Nadziratel]

Şimdi daha önce yaşanan bazı mevzular var. Telefonda verilen bilgilerde kripto para ticareti nedeniyle kapatıldığını ilettiğini iddia edenler var. Ancak enpara.com'un Twitter üzerinden resmi duyurusu da var;

https://twitter.com/Enparacom/status/1118765127073976320

Enpara bu twitte der ki;

Kripto para borsalarına para gönderip alan müşterilerimizi engellemeye dönük özel bir politikamız bulunmuyor, birçok müşterimizin bu işlemlerini sorunsuz olarak gerçekleştirmeye devam ettiğini belirtmek isteriz.

Sonuç olarak bir engelleme yapacak olsalar böyle bir tweet atmazlardı diye düşünüyorum.

[eskalb]

işlem yapılan miktarın büyüklüğüne göre takibe alınabilirsiniz ama para yatırma ve çekmeye herhangi bir sorun çıkaramazlar.

[trhomeagent]

Şimdiye kadar, yaptığınız iş ile alakalı para giriş ve çıkışı yapmışsınız. Bankanızdan da bu konuda uyarı almamışsınız. Kanımca, belirttiğiniz para hareketleri ile kripto işlemlerinde kullanacağınız miktar birbirlerine yakın değerlerde ise yine sorun olmayacaktır. Fakat yurtdışı transferlerinin sıklaşması ve buna bağlı olarak da meblağların artması size de yakın zamanda uyarı gelmesine neden olur. Bankalar özellikle yurtdışı bağlantılı işlem hareketlerini takibe alır ve bir süre izler. Şüpheli bir durum söz konusu olduğunda da sizi uyarır.

Yani kısaca banka kısmında sorun çıkıp çıkmayacağı sizin geçmiş hareketlerinizle bağlantılıdır. Türk borsasında ise zaten onaylı bir hesaba sahipsiniz, onlar paranın nereden geldiğine pek bakmıyor gördüğüm kadarıyla ve bildiğim kadarıyla da yapılan ödemeler için adınıza fatura kesiyorlar. Yani kısaca bu kısımda sorun yaşanmaz diye düşünüyorum.

[cyhngnbz]

henüz sorun yaşadım diyen birisine denk gelmedim ben ve  bu zamana kadar ben de yaşamadım umarım böyle devam eder.

[serhanni]

Hepsinden önce parayı gönderen kaynak güvenilir bir kaynak mı? Birebir tanıyor musunuz? Meblağ çok yüksek, kendinizi uluslararası bir karapara aklama soruşturmasının içinde bulmayın da...

[distorsiyon]

Zamanında sıkça banka-borsa arasında para transferi gerçekleştiriyordum. Banka hesabıma çıkan-giren para arasında 2-3 kat fark olmadığından bir sorun olmamıştı.

Elbette bankadan çıkan 5 bin TL, giren 100 bin TL olursa bi bakarlar noluyor diye de, öteki durumda ben sorun yaşamadım, 1.5 sene önceydi.

[adamdamdandusen]

Yasa sışı bir durum yokki herhangi bir el koyma yapamazlar bu hukuksuz bir işlem olur. Günümüzde kripto paralarla ilgili ülkemizde yasak yok.

[unreal41]

Türkiyede şuan için yasa dışı bahis geliri dışında bankalardan ticaret yaparak elde ettiğiniz gelirlerde herhangi bir sorun çıkmıyor. Yinede siz detaylı araştırın.

[antisocial77]

benim bildigim kadariyla da henuz herhangi yasal bir engel yok ama yakin zamanda olacagini dusunuyorum. bankaci tanidigin falan illa ki vardir bir danis derim.malum hukumet herhangi bir gelir kalemini es gecmeyecektir sagolsunlar.

[zeyback]

Kişisel banka hesapları için düzenli yapılan para giriş çıkışları bankaların radarına yakalanırsa devlet hayırdır kardeşim sen para kazanıyosun da bizim haberimiz mi yok der. Vergi isteyebilir. Diyelim şirket hesabıyla işlem yaptın o zaman radara yakalamazsın ama vergi ağır gelir.