Стейблкоины обзор (Ноябрь 2019)

[zasad@]

Я видел огромное количество вопросов по этой теме, поэтому решил сделать максимально полезный и краткий обзор по стейблкоинам.
Критерии отбора: большая капитализация, поддержка разных бирж, легкость обмена

USDT — это стейблкоин, выпущенный на блокчейне биткойна на протоколе Omni Layer в 2014 году.
Каждый USDT поддерживается долларом США, вся сумма которых хранится у Tether Limited.

Официальный сайт: https://tether.to/




Техническая документация проекта гласит:
USDT эминируется, когда на счет компании вносится эквивалент в долларе.
Токены гасятся, когда деньги выводятся.
Link

Ночью 21 ноября на сайте Tether.to появилось сообщение о том, неизвестные люди атаковали систему.
Взлом произошел 19 ноября: из кошелька Tether Treasury украли $30.950.010 «токенизированных долларов» USDT.
Средства были отправлены на несанкционированный биткоин-адрес
Link

После этого случая была существенно доработана безопасность основной платформы и приняты решения для размещения
токенов на других платформах.

Сейчас токены хранятся на платформах в % соотношении
Omni -38%                                    https://www.omniexplorer.info/asset/31
Eth - 44%                                      https://etherscan.io/token/0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Tron- 17%                                      https://tronscan.org/#/token20/TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
Eos и сайдчейн Liquid менее 1 %.

Капитализация $4 128 913 603 USD




Всю информацию можно получить онлайн https://wallet.tether.to/transparency

Также мы видим что Tether Limited токенизируют Евро(EUR) и китайский юань(CNH).


Плюсы:
Теперь нам не нужны банки для хранения денег.Нам не нужно проходить процедуру KYC для храпнения токенов на своем кошельке.
USDT доступны на всех основных биржах https://coinmarketcap.com/currencies/tether/#markets/
Вы легко можете обменять USDT на любую фиатную валюту.
Я рекомендую использовать блокчейн ETH и эти кошельки: mycrypto,metamask и MEW.

Минусы:
Очень много сканлалов пережила эта валюта
Link



USD Coin (USDC) - стейблкоин на ETH стандарта ERC-20 с открытым исходным кодом от компании Сircle


Официальный сайт : https://www.circle.com/


USDC — это стейблкойн, обеспеченный долларами США в пропорции 1:1, которые хранятся в резерве регулируемых финансовых организаций.
Centre имеет государственные лицензии для осуществления банковских операций в США их деятельность соответствует стандартам AML.

В отличие от традиционной банковской системы, токен ERC-20 функционирует в сети Ethereum, поэтому USDC позволяет переводить
доллары в любую точку мира за считанные минуты вместо нескольких дней ожидания с минимальной комиссией.

Каждый месяц долларовые резервы для USDC проходят аттестацию в компании Grant Thornton LLC, входящей в число
5 ведущих бухгалтерских организаций мира.
Отчеты об этом мы публикуем здесь, чтобы вы могли быть уверены в том, что USDC всегда и на 100 % подлежит
погашению в долларах США — это и есть истинная финансовая и операционная прозрачность.
Link
Link

Блокчейн: https://etherscan.io/token/0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb48
Капитализация $470 069 063 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/usd-coin/#markets

Плюсы:
Без посредников в виде банков и  не нужно проходить процедуру KYC для храпнения токенов на своем кошельке.
USDC доступны на большинстве бирж.
Вы легко можете обменять USDC на любую фиатную валюту.
Я рекомендую использовать эти кошельки: mycrypto,metamask и MEW.

Минусы:
Капитализация в 10 раз меньше, чем у USDT.

[zasad@]

Paxos Standard (PAX)- это стейблкоин, от компании Paxos Trust Company, LLC.
Paxos одобрен и регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS).
Это означает, что каждый токен, выпущенный трастовой компанией Paxos, обеспечен 1 долларом США на счету компании.



Официальный сайт: https://www.paxos.com/pax/

Paxos работает на протоколе ERC-20, который является стандартом для смартконтрактов на блокчейне Ethereum.

Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x8e870d67f660d95d5be530380d0ec0bd388289e1
Капитализация $243 004 936 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/paxos-standard/#markets

Плюсы:
Без посредников в виде банков и не нужно проходить процедуру KYC для храпнения токенов на своем кошельке.
Токенизироют золото для торговли https://www.paxos.com/paxgold/
Выпустили еще 1  стейблкоин BUSD,  в партнерстве с Binance https://www.paxos.com/busd/
Вы легко можете обменять USDC на любую фиатную валюту.
Я рекомендую использовать эти кошельки: mycrypto, metamask и MEW.

Минусы:
Капитализация в 20 раз меньше, чем у USDT.
Мало бирж, где тоговый оборот превышает 1 000 000 долларов.




TUSD(TrueUSD)- это еще 1 стейблкоин, от компании TrueCoin LLC.
Это американская компания которая заботает в соответствии с законодательством США и имеет все необходимые лицензии и проходит обязательный аудит.
Стейблкоин работает  протоколе Ethereum ERC-20.



Официальный сайт: https://www.trusttoken.com

Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x0000000000085d4780B73119b644AE5ecd22b376
Капитализация $181 897 665 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/trueusd/#markets

Плюсы:
Без посредников в виде банков и не нужно проходить процедуру KYC для храпнения токенов на своем кошельке.
Я рекомендую использовать эти кошельки: mycrypto,metamask и MEW.

Минусы:
Капитализация в 23 раза меньше, чем у USDT.
Мало бирж, где тоговый оборот превышает 1 000 000 долларов.


Другие стейблкоины, не подходящие под критерии, торгуются на 1 или 2х биржах

USDS - стейблкоин от быстроразвивающейся компании Stably из Сиэтла , основанной в апреле 2018 года командой бывших банкиров и разработчиков программного обеспечения Amazon.
Торгуется в основном на бирже Binance.
Официальный сайт: https://www.stably.io
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0xa4bdb11dc0a2bec88d24a3aa1e6bb17201112ebe
Капитализация $3 696 222 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/stableusd/#markets


Binance USD (BUSD) - совмесный проект Paxos и Binance, торгуется в основном на бирже Binance.
Официальный сайт: https://www.paxos.com/busd/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x4Fabb145d64652a948d72533023f6E7A623C7C53
Капитализация $17 471 459 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/binance-usd/#markets

спасибо bitcoinst за  добавление
GUSD - стейблкоин от биржи Gemini.                                                                          
Официальный сайт: https://gemini.com/dollar/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x056Fd409E1d7A124BD7017459dFEa2F387b6d5Cd
Капитализация $4 859 760 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/gemini-dollar/#markets


HUSD - стейблкоин на бирже  Huobi.
Официальный сайт: hhttps://www.stcoins.com
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0xdf574c24545e5ffecb9a659c229253d4111d87e1
Капитализация $87 094 416  USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/husd/#markets

спасибо madnessteat за  добавление

STASIS EURO (EURS) - торгуется в основном на 2х биржах Tokens.net и HitBTC
Официальный сайт: https://stasis.net/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0xdb25f211ab05b1c97d595516f45794528a807ad8
Капитализация $35 418 261 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/stasis-euro/#markets

USDK - торгуется на 2х биржах.
Официальный сайт: https://www.oklink.com/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x1c48f86ae57291f7686349f12601910bd8d470bb
Капитализация $27 438 146 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/usdk/#markets

CryptoFranc (XCHF) - торгуется на Bitfinex.
Официальный сайт: https://www.swisscryptotokens.ch/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0xb4272071ecadd69d933adcd19ca99fe80664fc08
Капитализация $12 324 106 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/cryptofranc/#markets

bitCNY (BITCNY) - сделан на платформе BitShares, торгуется также на CoinTiger.
Блокчейн: http://cryptofresh.com/a/CNY
Капитализация $8 234 380 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/bitcny/#markets

sUSD (SUSD) - торгуется на KuCoin.
Официальный сайт: https://www.synthetix.io/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x57ab1e02fee23774580c119740129eac7081e9d3
Капитализация $6 067 698 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/susd/#markets

USDQ (USDQ) - торгуется на 2х биржах BTC-Alpha и Hotbit
Официальный сайт: https://usdq.platinum.fund/
Блокчейн: https://etherscan.io/token/0x4954db6391f4feb5468b6b943d4935353596aec9
Капитализация $5 532 753 USD
Биржи https://coinmarketcap.com/currencies/usdq/#markets




Выводы: все стейблкоины используют платформу Ethereum,за единичным исключением т.к она очень удобна как для разработчиков так и для пользователей.
За этой платформой огромное будущее в мире финансов.

Еще 1 моя статья:
DeFi - финансовая экосистема ETH ( Сентябрь 2019)
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5185915  

[Smartprofit]

У тебя, как всегда интересные и познавательные статьи.

Самих стейблкоинов вероятно больше, чем ты перечислил.

Одни из первых стейблкоинов были созданы Дэном Ларимером на блокчейне Битшарез. Концепция была разработана отцом Дэна Стэном Ларимером. Это были виртуальные стейблкоины имитирующие доллар.

Сделано все было по ларимеровски гениально.

Стейблкоин это порядок. Крипта хаос. Но с помощью нескольких хаотических систем тоже можно смоделировать упорядоченную систему. Будучи очень толковым математиком Лаример воплотил это в жизнь.

К сожалению сейчас этот стейблкоин гибнет от недостатка ликвидности.

Еще могу вспомнить Havven (Hav) получил его в качестве аирдропа, поэтому запомнил.

И DAI давно хочу изучить монетку, как раз связана с экосистемой DeFi, все руки не доходят.

[zasad@]

DAI- интересный децентрализованный стейблкоин, конкурент вышеописанным стейблкоинам.

мне не интересны всякие залоги и прочая кредитная дребедень.
С другой стороны я вижу очень хорошее применение.

видите что эфир падает, покупайте DAI за эфир, падение останавливается, покупайте эфир за DAI  и ловите профит.
Не нужны биржи, КУСы. Безопасно.
Минус только в малой интегрированности на различных биржах и обменниках.
https://coinmarketcap.com/currencies/dai/#markets

[rocku12345]

DAI- интересный децентрализованный стейблкоин, конкурент вышеописанным стейблкоинам.

мне не интересны всякие залоги и прочая кредитная дребедень.
С другой стороны я вижу очень хорошее применение.

видите что эфир падает, покупайте DAI за эфир, падение останавливается, покупайте эфир за DAI  и ловите профит.
Не нужны биржи, КУСы. Безопасно.
Минус только в малой интегрированности на различных биржах и обменниках.
https://coinmarketcap.com/currencies/dai/#markets

Если не ошибаюсь, Maker (MKR) имеет прямую связь с DAI и может использоваться как индикатор настроений на рынке. Интересно, почему топовые биржи не проявляют интерес к этим активам, ведь менее именитые например USD Coin (USDC) есть практически везде.

[zasad@]

DAI- интересный децентрализованный стейблкоин, конкурент вышеописанным стейблкоинам.

мне не интересны всякие залоги и прочая кредитная дребедень.
С другой стороны я вижу очень хорошее применение.

видите что эфир падает, покупайте DAI за эфир, падение останавливается, покупайте эфир за DAI  и ловите профит.
Не нужны биржи, КУСы. Безопасно.
Минус только в малой интегрированности на различных биржах и обменниках.
https://coinmarketcap.com/currencies/dai/#markets

Если не ошибаюсь, Maker (MKR) имеет прямую связь с DAI и может использоваться как индикатор настроений на рынке. Интересно, почему топовые биржи не проявляют интерес к этим активам, ведь менее именитые например USD Coin (USDC) есть практически везде.

DAI это стейбл коин = 1 доллару США. Это продукт DAO которое называется Maker,изначально был для внутренних расчетов. Также у Maker  есть свой токен MKR- для управления всем этим DAO.
Но благодаря тому что есть DEFI, мы можем использовать DAI стейблкоин в любом приложении и свапать его на другие токены/монеты/акции и пр.

для простого юзера это очень тяжко для понимания, но если разобраться, то можно найти массу применений

[ivan1975]

Есть еще Binance стейблкоин - BUSD.
Но, на сколько я понял, это производная от PAX?

[zasad@]

Выпустили еще 1  стейблкоин BUSD,  в партнерстве с Binance https://www.paxos.com/busd/

[Kasperiko]

DAI- интересный децентрализованный стейблкоин, конкурент вышеописанным стейблкоинам.

мне не интересны всякие залоги и прочая кредитная дребедень.
С другой стороны я вижу очень хорошее применение.

видите что эфир падает, покупайте DAI за эфир, падение останавливается, покупайте эфир за DAI  и ловите профит.
Не нужны биржи, КУСы. Безопасно.
Минус только в малой интегрированности на различных биржах и обменниках.
https://coinmarketcap.com/currencies/dai/#markets

Если не ошибаюсь, Maker (MKR) имеет прямую связь с DAI и может использоваться как индикатор настроений на рынке. Интересно, почему топовые биржи не проявляют интерес к этим активам, ведь менее именитые например USD Coin (USDC) есть практически везде.

Топовые биржи хотят чтобы контроль был под ними, именно по этой причине бинанс ввел свой токен который привязал к доллару.
Плюс ко всему азиаты не очень дружны с командой DAI, и скандал с фиником очень всех настроил против них(когда разработчики написали что это скам биржа).

[bitcoinst]

Добавьте пожалуйста к информации о взломе Tether год, что бы народ в будущем не пугался, по ссылкам ведь не все переходят.  

Думаю не лишним будет сказать несколько слов о Gemini Dollar с капитализацией 4 882 454 $.

Принадлежит криптовалютной бирже Gemini, которой управляют братья близнецы Winklevoss, (GUSD) является стабильной монетой ERC-20, которая позволяет пользователям осуществлять транзакции через сеть Ethereum.
Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) рассмотрел и утвердил доллар Близнецов. Для обеспечения безопасности у Близнецов будут авуары в долларах США, поддерживающие стабильную монету в банке Стейт-стрит, и они будут застрахованы через Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC). Независимый аудитор бухгалтерского учета BPM также будет отвечать за регулярный ежемесячный аудит холдингов компании.

Источник

Ну и HUSD тоже можно добавить к списку, стейбл коин биржи Huobi. Капитализация 87 094 416 $.

[zasad@]

bitcoinst спасибо добавлено. Идея была изначально собрать стейблкоины, которые не привязаны к 1 или 2 биржам, иначе от них толку нет, если биржа закроется или зарегулируют.

[madnessteat]

Существуют и другие стейблкоины:

STASIS EURO (EURS)

USDK  

CryptoFranc (XCHF)

bitCNY (BITCNY)

sUSD (SUSD)

USDQ (USDQ)

Не знаю как вы решаете каким быть в списке стейблам, а каким нет, поэтому не стал описание добавлять, добавил просто ссылки на CMC. 

[zasad@]

Существуют и другие стейблкоины:

STASIS EURO (EURS)

USDK  

CryptoFranc (XCHF)

bitCNY (BITCNY)

sUSD (SUSD)

USDQ (USDQ)

Не знаю как вы решаете каким быть в списке стейблам, а каким нет, поэтому не стал описание добавлять, добавил просто ссылки на CMC.  

спасибо, я возможно переработаю статью. Зря сюда добавил USDS и внес смуту.
Не стесняйтесь писать мнения.
по моему основным критерием для стейблкоинов является:
Узнаваемость
Поддержка большого количества бирж и обменников
Большая капитализация

А если еще проще, то принимаемость. Я был во многих странах, доллар берут везде, а где не берут, то говорят, зайдите за тот угол, обменяйте и приходите.
в криптовалюте это аналог доллара USDT.

Поэтому писать о коинах капитализацией 1-50 миллионов,  или как HUSD ( 87 млн $) но которые являются прокладкой для торгов на 1, максимум 2х  площадках нет смысла

или есть?   будет ли в этом польза кроме статистики?

[madnessteat]

спасибо, я возможно переработаю статью. Зря сюда добавил USDS и внес смуту.
Не стесняйтесь писать мнения.
по моему основным критерием для стейблкоинов является:
Узнаваемость
Поддержка большого количества бирж и обменников
Большая капитализация

А если еще проще, то принимаемость. Я был во многих странах, доллар берут везде, а где не берут, то говорят, зайдите за тот угол, обменяйте и приходите.
в криптовалюте это аналог доллара USDT.

Поэтому писать о коинах капитализацией 1-50 миллионов,  или как HUSD ( 87 млн $) но которые являются прокладкой для торгов на 1, максимум 2х  площадках нет смысла

или есть?   будет ли в этом польза кроме статистики?

Вы наверное неправильно меня поняли. Мне понравилась ваша тема и я не имею ничего против вашей выборки стейблкоинов. Я как-то получал несколько платежей за работу с графикой в USDT, TUSD и приходилось читать о стейблкоинах перед тем как соглашаться на такого рода оплату. Тогда и добавил себе в закладки вот этот список: https://cryptoslate.com/cryptos/stablecoin. Вспомнил и решил добавить некоторые из них с более менее нормальной капитализацией.

[zasad@]

Вы наверное неправильно меня поняли. Мне понравилась ваша тема и я не имею ничего против вашей выборки стейблкоинов. Я как-то получал несколько платежей за работу с графикой в USDT, TUSD и приходилось читать о стейблкоинах перед тем как соглашаться на такого рода оплату. Тогда и добавил себе в закладки вот этот список: https://cryptoslate.com/cryptos/stablecoin. Вспомнил и решил добавить некоторые из них с более менее нормальной капитализацией.

все здорово, материал подправил, надеюсь сейчас более информативно.

[madnessteat]

все здорово, материал подправил, надеюсь сейчас более информативно.

Да, отлично. На счёт платформы эфира (точнее его смарт-контрактов) полностью с вами согласен, т.к. не многие проекты нашли себе такого широкого применения и вопрос недостатков эфира, таких как скорость транзакций, неограниченная эмиссия (надеюсь будет снижена при переходе на POS), вполне компенсируется его широким применением.

[naska21]

Хотя и коллекционирую всякую крипту и у меня много всякого-разного хранится на биржах, но стейблкойнов до сих пор не брал. В чем заключается их сакральность если они стейбл? Других монеты притягивают меня тем, что они колеблются в цене и можно хорошо подняться, уловив момент. А со стейблами да еще и в долларах зачем заморачиваться, когда можно просто долларов прикупить. Поясните плиз.

[bitcoinst]

Хотя и коллекционирую всякую крипту и у меня много всякого-разного хранится на биржах, но стейблкойнов до сих пор не брал. В чем заключается их сакральность если они стейбл? Других монеты притягивают меня тем, что они колеблются в цене и можно хорошо подняться, уловив момент. А со стейблами да еще и в долларах зачем заморачиваться, когда можно просто долларов прикупить. Поясните плиз.

Ну допустим вам нужно ваш биткоин обменять на доллар. Что вы выберете? Вариант с наименьшими тратами на комиссии, то есть не фиат, значит скорее всего это будет USDT, которые в свою очередь и являются стейблом привязанным к доллару.
Остальные разновидности стейблов являются альтернативами. Ведь как известно у Битфинекс бывают терки с законом, что может аукнуться.

[naska21]

Хотя и коллекционирую всякую крипту и у меня много всякого-разного хранится на биржах, но стейблкойнов до сих пор не брал. В чем заключается их сакральность если они стейбл? Других монеты притягивают меня тем, что они колеблются в цене и можно хорошо подняться, уловив момент. А со стейблами да еще и в долларах зачем заморачиваться, когда можно просто долларов прикупить. Поясните плиз.

Ну допустим вам нужно ваш биткоин обменять на доллар. Что вы выберете? Вариант с наименьшими тратами на комиссии, то есть не фиат, значит скорее всего это будет USDT, которые в свою очередь и являются стейблом привязанным к доллару.
Остальные разновидности стейблов являются альтернативами. Ведь как известно у Битфинекс бывают терки с законом, что может аукнуться.

Неубедительно для меня потому, что привык считать, что любой посредник, а в данном случае посредник это USDT,   только увеличит потери из-за комиссии, и лучше совершить прямой обмен биткоина на доллары, что я всегда и делаю. Т.е. вы утверждаете что цепочка биткоин - USDT - доллар более выгодна, чем цепочка биткоин - доллар?

[A-Bolt]

В чем заключается их сакральность если они стейбл? Других монеты притягивают меня тем, что они колеблются в цене и можно хорошо подняться, уловив момент. А со стейблами да еще и в долларах зачем заморачиваться, когда можно просто долларов прикупить. Поясните плиз.

Доллар не на всех биржах есть, а USDT - почти на всех. Как на Бинансе торговать к доллару, если доллара там нет?