Купить и продать крипту на миллионы рубле

[internetional]

Я не знаю как вы объясните перевод или поступление от пользователя из другого региона как личное.

Объясняется просто. Я получаю доход в биткоинах (если банк захочет - могу предоставить подтверждение). У меня есть рублёвые кредиты (подтверждения тоже имеются). Для внесения платежей по кредитам мне нужны рубли. Поэтому я перевёл биткоины на питупи-площадку и выставил там заявку на обмен. На неё откликнулся человек из другого региона.

Банкам обычно нравятся такие объяснения, в которых всё понятно, прозрачно и проверяемо.

[jokers10]

Банкам обычно нравятся такие объяснения, в которых всё понятно, прозрачно и проверяемо.

В той же сберовской Юмани прямо прописан запрет на операции с криптовалютами. Подозреваю, что подобные запреты потихоньку прописывают и другие кредитные организации. Где-то читал уже от кого-то отзывы, что он расписал, каким образом получил крипту и тому подобное, банк с этим согласился, но всё равно расторг договор (понятное дело, что с возвратом средств), потому что с криптой работать не хочет. Так что прозрачность сейчас может и не помочь, когда речь идёт о крипте, самый хороший вариант, если до выяснения обстоятельств дело не дойдёт...

[zasad@]

Я не знаю как вы объясните перевод или поступление от пользователя из другого региона как личное.

Объясняется просто. Я получаю доход в биткоинах (если банк захочет - могу предоставить подтверждение). У меня есть рублёвые кредиты (подтверждения тоже имеются). Для внесения платежей по кредитам мне нужны рубли. Поэтому я перевёл биткоины на питупи-площадку и выставил там заявку на обмен. На неё откликнулся человек из другого региона.

Банкам обычно нравятся такие объяснения, в которых всё понятно, прозрачно и проверяемо.

Какой банк и примерные суммы поступлений в месяц? Есть ли с этого счета исходящие транзакции на р2р обмены?
Доход в биткоинах от чего? Вы майнер?
Могу только предположить что у вас небольшие суммы на счет приходят, а не миллион в месяц, иначе банк бы вас давно заблокировал.

В РФ нет налога на криптовалюты, поэтому после продажи полученные рубли будут вашим доходом и банк будет обязан запрашивать декларации и другие документы, которые подтверждают законность ваших поступлений. Вы это декларируйте через 3-НДФЛ или у вас ИП, ООО?

И какие варианты есть, если хочется именно рублёвый фиат крутить? Счета в разных банках по 30-50к рублей это как мёртвому припарка, может только как раз для обнала через покупки (тупо тратить с них бабло) подойти, но не более.
Через самозанятого как вы выше писали вроде тоже много не прокрутить? Я уже не помню но рассматривал вопрос и там все печально достаточно.

Через самозянятого можно легализовать доход, но не прокрутить обменные операции купли-продажи. К чему крутить рублевый фиат, если достаточно 1-2 раза занести через обменник, а профит выводить через банки в рублях?
~

Крутят Фиат ради прибыли. Вы можете покупать/продавать барахлишко виртуальное по соцсетям и иметь неплохую прибыль, не выходя из дома. Только вот налоги платить и отчитываться за свои транзакции наверно всё-таки желания нет при этом? Вот у меня лично нет. Щас бы помойке какой-то отдавать больше чем сам заработал, прям мечтаю. +миллион потенциальных проблем с оформлением дохода.

Фиат это наличные? Если вы работайте через наличные и крипту то в таком варианте можно и не отчитываться, но если бизнес растет то нужно всеже задуматся о легализации.
Можно всю жизнь просидеть в тени, если умеешь держать язык за зубами и не не планируется крупных покупок через банк с внесением средств на эскроу счет\ячейку или СБР.

[internetional]

Могу только предположить что у вас небольшие суммы на счет приходят, а не миллион в месяц, иначе банк бы вас давно заблокировал.

Да, у меня не миллион в месяц. Но если взять сумму, которую я обычно провожу в месяц через один банк, и умножить её на количество банков, которые у меня есть, то миллион провести можно.

Упомянутые мною пояснения без проблем принимали Сбер, Райф, АТБ, УБРиР, ТКБ, а также несколько банков, которых сейчас уже нет.

Исходящие транзакции в каких-то банках были, в каких-то - нет. Но про расходные операции меня обычно не спрашивали. Помню только один банк, интересовавшийся и расходными операциями тоже. Это Русский стандарт. И он, кстати, вообще проигнорировал мои пояснения. Пришлось закрывать счёт.

Я не майнер. Банкам показываю доход от продажи опционов, потому что это самое простое, что можно показать.

Налоговые декларации часто просят. На это я отвечаю, что в интересующий банк период я не имел доходов, облагаемых НДФЛ, поэтому декларации не должен был подавать и не подавал. Банки такой ответ принимают.

В той же сберовской Юмани прямо прописан запрет на операции с криптовалютами. Подозреваю, что подобные запреты потихоньку прописывают и другие кредитные организации.

Такое возможно только с ЭДС. Если речь шла бы о банковском счёте, такой запрет был бы нарушением п.3 ст. 845 ГК РФ.

Даже единственный банк, сообщивший мне, что операции с криптовалютой противоречат его внутренней политике, на открытый запрет не решился.

[zasad@]

Могу только предположить что у вас небольшие суммы на счет приходят, а не миллион в месяц, иначе банк бы вас давно заблокировал.

Да, у меня не миллион в месяц. Но если взять сумму, которую я обычно провожу в месяц через один банк, и умножить её на количество банков, которые у меня есть, то миллион провести можно.

Упомянутые мною пояснения без проблем принимали Сбер, Райф, АТБ, УБРиР, ТКБ, а также несколько банков, которых сейчас уже нет.

Исходящие транзакции в каких-то банках были, в каких-то - нет. Но про расходные операции меня обычно не спрашивали. Помню только один банк, интересовавшийся и расходными операциями тоже. Это Русский стандарт. И он, кстати, вообще проигнорировал мои пояснения. Пришлось закрывать счёт.

Я не майнер. Банкам показываю доход от продажи опционов, потому что это самое простое, что можно показать.

Налоговые декларации часто просят. На это я отвечаю, что в интересующий банк период я не имел доходов, облагаемых НДФЛ, поэтому декларации не должен был подавать и не подавал. Банки такой ответ принимают.

За 100К-150К в месяц у банка ко мне не было вопросов и так, но я использовал пополнение через платежные системы, а не р2р переводы.
Торговля на бирже облагается налогами и декларации нужно подавать.


"В РФ могут появиться новые площадки для поддержки ВЭД
В России могут появиться две криптобиржи, одна в Москве, а другая в Санкт-Петербурге. Цель — поддержка внешнеэкономической деятельности (ВЭД). По словам юристов, создаваться они, вероятнее всего, будут в экспериментально-правовом режиме. Эксперты считают, что в первую очередь доступ к ним получат «голубые фишки», но функционал проекта может быть весьма ограничен из-за санкционных рисков."
https://www.kommersant.ru/doc/6907058

Криптобиржи для граждан еще не скоро появятся и поэтому так и придется использовать разные схемы.

[KTChampions]

Крутят Фиат ради прибыли. Вы можете покупать/продавать барахлишко виртуальное по соцсетям и иметь неплохую прибыль, не выходя из дома. Только вот налоги платить и отчитываться за свои транзакции наверно всё-таки желания нет при этом? Вот у меня лично нет. Щас бы помойке какой-то отдавать больше чем сам заработал, прям мечтаю. +миллион потенциальных проблем с оформлением дохода.

Фиат это наличные? Если вы работайте через наличные и крипту то в таком варианте можно и не отчитываться, но если бизнес растет то нужно всеже задуматся о легализации.
Можно всю жизнь просидеть в тени, если умеешь держать язык за зубами и не не планируется крупных покупок через банк с внесением средств на эскроу счет\ячейку или СБР.

Фиат это государственные деньги (фантики проще говоря) независимо от того наличные/безналичные.
Меня интересует безнал конечно же, так как трейдинг в интернете п2п. Грубо говоря если сейчас по карте в месяц я прокручу миллион (транзакции по 5-30 тысяч рублей) с никак не связанными между собой контрагентами (по всей РФ), боюсь банк, а то и налоговая может поинтересоваться чем я занимаюсь.

[zasad@]

Крутят Фиат ради прибыли. Вы можете покупать/продавать барахлишко виртуальное по соцсетям и иметь неплохую прибыль, не выходя из дома. Только вот налоги платить и отчитываться за свои транзакции наверно всё-таки желания нет при этом? Вот у меня лично нет. Щас бы помойке какой-то отдавать больше чем сам заработал, прям мечтаю. +миллион потенциальных проблем с оформлением дохода.

Фиат это наличные? Если вы работайте через наличные и крипту то в таком варианте можно и не отчитываться, но если бизнес растет то нужно всеже задуматся о легализации.
Можно всю жизнь просидеть в тени, если умеешь держать язык за зубами и не не планируется крупных покупок через банк с внесением средств на эскроу счет\ячейку или СБР.

Фиат это государственные деньги (фантики проще говоря) независимо от того наличные/безналичные.
Меня интересует безнал конечно же, так как трейдинг в интернете п2п. Грубо говоря если сейчас по карте в месяц я прокручу миллион (транзакции по 5-30 тысяч рублей) с никак не связанными между собой контрагентами (по всей РФ), боюсь банк, а то и налоговая может поинтересоваться чем я занимаюсь.

Безнал не скроешь если по своим картам платежи проводить. Или дропы или легализация через УСН, если у вас оборот более 2400К в год.
У вас продажа в чатах или на спецальных площадках, которые потом безнал на карту отправляют?

[KTChampions]

Фиат это государственные деньги (фантики проще говоря) независимо от того наличные/безналичные.
Меня интересует безнал конечно же, так как трейдинг в интернете п2п. Грубо говоря если сейчас по карте в месяц я прокручу миллион (транзакции по 5-30 тысяч рублей) с никак не связанными между собой контрагентами (по всей РФ), боюсь банк, а то и налоговая может поинтересоваться чем я занимаюсь.

Безнал не скроешь если по своим картам платежи проводить. Или дропы или легализация через УСН, если у вас оборот более 2400К в год.
У вас продажа в чатах или на спецальных площадках, которые потом безнал на карту отправляют?

Не верю в дропов. В том плане что если это не криминальные деньги и вас не устраивает потеря 80% суммы лишь бы остальное дошло на руки/свои счета.

П2п операции то бишь в чатах. Я как раз этим сейчас не занимаюсь, сижу на площадках только. 2400к в год это тьху и растереть. Если заниматься всерьез то эта сумма крутится за месяц. Рентабельность разная (опять же точно не скажу так как не занимаюсь) но явно не та чтобы нологи платить и вообще геморроиться всеми этими "обоснованиями" операций и т.д.

[jokers10]

П2п операции то бишь в чатах. Я как раз этим сейчас не занимаюсь, сижу на площадках только. 2400к в год это тьху и растереть. Если заниматься всерьез то эта сумма крутится за месяц. Рентабельность разная (опять же точно не скажу так как не занимаюсь) но явно не та чтобы нологи платить и вообще геморроиться всеми этими "обоснованиями" операций и т.д.

Я, конечно, не перепроверял сейчас, но ЕМНИП 2400к в год это уже будут суммы, уклонение от налогов с которых будет считаться уже в рамках уголовного преступления, так что риски будут связаны, в том числе, с ограничением свободы. Оно того точно стоит? Тем более, если рентабельность ниже уровня заинтересованности в том, чтобы заморачиваться налогами. Одно дело, когда максимум административное правонарушение и штраф, и совсем другое дело нарываться на уголовку. Каждый, конечно, сам решает, но я бы заниматься организацией p2p-торгов ради копеечной прибыли в таких обстоятельствах не стал бы.

[zasad@]

Фиат это государственные деньги (фантики проще говоря) независимо от того наличные/безналичные.
Меня интересует безнал конечно же, так как трейдинг в интернете п2п. Грубо говоря если сейчас по карте в месяц я прокручу миллион (транзакции по 5-30 тысяч рублей) с никак не связанными между собой контрагентами (по всей РФ), боюсь банк, а то и налоговая может поинтересоваться чем я занимаюсь.

Безнал не скроешь если по своим картам платежи проводить. Или дропы или легализация через УСН, если у вас оборот более 2400К в год.
У вас продажа в чатах или на спецальных площадках, которые потом безнал на карту отправляют?

Не верю в дропов. В том плане что если это не криминальные деньги и вас не устраивает потеря 80% суммы лишь бы остальное дошло на руки/свои счета.

П2п операции то бишь в чатах. Я как раз этим сейчас не занимаюсь, сижу на площадках только. 2400к в год это тьху и растереть. Если заниматься всерьез то эта сумма крутится за месяц. Рентабельность разная (опять же точно не скажу так как не занимаюсь) но явно не та чтобы нологи платить и вообще геморроиться всеми этими "обоснованиями" операций и т.д.

С дропами проще, если деньги не криминальные. Потери не будет, а скорее всего зависание средств, которые потом дроп заберет при закрытии счета.

Если вы торгуйте на площадках то и оборот будет на них. С площадки вы выводите только прибыль, и оборотные деньги будут работать там на вас.
Я не могу понять как у вас покупка и продажа вещей происходит. И биржа эта наверное не в РФ, поэтому как вы с ними работайте если переводы сейчас или закрыты или с очень большими трудностями?

[KTChampions]

П2п операции то бишь в чатах. Я как раз этим сейчас не занимаюсь, сижу на площадках только. 2400к в год это тьху и растереть. Если заниматься всерьез то эта сумма крутится за месяц. Рентабельность разная (опять же точно не скажу так как не занимаюсь) но явно не та чтобы нологи платить и вообще геморроиться всеми этими "обоснованиями" операций и т.д.

Я, конечно, не перепроверял сейчас, но ЕМНИП 2400к в год это уже будут суммы, уклонение от налогов с которых будет считаться уже в рамках уголовного преступления, так что риски будут связаны, в том числе, с ограничением свободы. Оно того точно стоит? Тем более, если рентабельность ниже уровня заинтересованности в том, чтобы заморачиваться налогами. Одно дело, когда максимум административное правонарушение и штраф, и совсем другое дело нарываться на уголовку. Каждый, конечно, сам решает, но я бы заниматься организацией p2p-торгов ради копеечной прибыли в таких обстоятельствах не стал бы.

Я там выделил то что вы пропустили (?). Сейчас да, рисков много поэтому я Фиат и не кручу. Насчёт прибыли вопрос так сказать субъективный. Как я выше писал 2 ляма в месяц прокрутить это норма (если это как фул тайм работа), чистая прибыль минимум 200к. Я не москвич так что для меня это хорошая сумма.

С дропами проще, если деньги не криминальные. Потери не будет, а скорее всего зависание средств, которые потом дроп заберет при закрытии счета.

Если вы торгуйте на площадках то и оборот будет на них. С площадки вы выводите только прибыль, и оборотные деньги будут работать там на вас.
Я не могу понять как у вас покупка и продажа вещей происходит. И биржа эта наверное не в РФ, поэтому как вы с ними работайте если переводы сейчас или закрыты или с очень большими трудностями?

За налоги (и тем более дропов) можно сесть в тюрьму на раз-два так что я не совсем понимаю почему вас успокаивает факт что деньги "не криминальные".
На биржу я завожу-вывожу фактически только предметы и там оборот большой да. Прибыль можно выводить как в крипте, так и в предметах, так и в рублях, мне приходят переводы по СПБ от какого-то xxxxxx LTD. Раньше выводил на Киви там было что-то вроде "вы получили перевод от 123456" с пояснением (уже не помню точно каким) из которого следовало что это скорее всего не физическое лицо. Биржа в данный момент международная, но когда-то начиналась как рфский проект.

[zasad@]

С дропами проще, если деньги не криминальные. Потери не будет, а скорее всего зависание средств, которые потом дроп заберет при закрытии счета.

Если вы торгуйте на площадках то и оборот будет на них. С площадки вы выводите только прибыль, и оборотные деньги будут работать там на вас.
Я не могу понять как у вас покупка и продажа вещей происходит. И биржа эта наверное не в РФ, поэтому как вы с ними работайте если переводы сейчас или закрыты или с очень большими трудностями?

За налоги (и тем более дропов) можно сесть в тюрьму на раз-два так что я не совсем понимаю почему вас успокаивает факт что деньги "не криминальные".
На биржу я завожу-вывожу фактически только предметы и там оборот большой да. Прибыль можно выводить как в крипте, так и в предметах, так и в рублях, мне приходят переводы по СПБ от какого-то xxxxxx LTD. Раньше выводил на Киви там было что-то вроде "вы получили перевод от 123456" с пояснением (уже не помню точно каким) из которого следовало что это скорее всего не физическое лицо. Биржа в данный момент международная, но когда-то начиналась как рфский проект.

Не видел таких кейсов. Если криминала нет, то откуда уголовное дело возьмется? Дропа заблокируют, потом он счет закроет и деньги снимет.
Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам. В Белоруссии такой закон есть. Если в деле есть криминал, то дропа притягивают как соучастника. Этот бардак можно закрыть одним законом, который вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам.

Если это биржа, и прибыль можно выводить в криптовалюте, а потом менять на кэш, то какие здесь налоги?
Как пишите выше 200К в месяц прибыль, хотябы часть которой можно легализовывать через самозанятого для своего спокойствия

__
Можно мне ссылку на эту биржу в ЛС или в этой теме?

[KTChampions]

За налоги (и тем более дропов) можно сесть в тюрьму на раз-два так что я не совсем понимаю почему вас успокаивает факт что деньги "не криминальные".
На биржу я завожу-вывожу фактически только предметы и там оборот большой да. Прибыль можно выводить как в крипте, так и в предметах, так и в рублях, мне приходят переводы по СПБ от какого-то xxxxxx LTD. Раньше выводил на Киви там было что-то вроде "вы получили перевод от 123456" с пояснением (уже не помню точно каким) из которого следовало что это скорее всего не физическое лицо. Биржа в данный момент международная, но когда-то начиналась как рфский проект.

Не видел таких кейсов. Если криминала нет, то откуда уголовное дело возьмется? Дропа заблокируют, потом он счет закроет и деньги снимет.
Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам. В Белоруссии такой закон есть. Если в деле есть криминал, то дропа притягивают как соучастника. Этот бардак можно закрыть одним законом, который вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам.

Если это биржа, и прибыль можно выводить в криптовалюте, а потом менять на кэш, то какие здесь налоги?
Как пишите выше 200К в месяц прибыль, хотябы часть которой можно легализовывать через самозанятого для своего спокойствия

__
Можно мне ссылку на эту биржу в ЛС или в этой теме?

Вы живёте в теории, а на практике когда дропа принимают, то следователь лёгким движением руки шантажом получает от дропа заяву что дескать его банковские данные были украдены и вы оказываетесь в полной власти следователя и либо едете на зону либо дарите квартиру и прочее чтобы дело не дошло до суда.

Если честно меня уже немного накаляет это из темы в тему обсуждать, я все эти вопросы рассматриваю с практической точки зрения, а не с гипотетической поэтому риск на себя не беру.

Той биржи адрес не дам, так как она под один проект заточена, но вот например funpay.com мне бабки слал со счета какой-то конторы в МСК (TOME E2C Moscow Rus) и из Казани (LLC Bank 131 Kazan Rus). По выводу у них есть опции: карта ру, карта ua, бинанс, усдт, Юмани, вебмани. Точно знаю что там много англо пользователей, так что проекты выкручиваются и делают варианты для всех сторон.
Тот проект про который я молчу имеет более широкие опции - виза, пэир, сепа, гуглплей, эплпей, банковские переводы, крипта и т.д. там от страны к стране опции разнятся. Для рфии из фиата там раньше был Киви, потом Юмани, сейчас только СБП, ещё есть какая-то Visa Game Money, но пока не разбирался что это.

[Smartprofit]

С дропами проще, если деньги не криминальные. Потери не будет, а скорее всего зависание средств, которые потом дроп заберет при закрытии счета.

Если вы торгуйте на площадках то и оборот будет на них. С площадки вы выводите только прибыль, и оборотные деньги будут работать там на вас.
Я не могу понять как у вас покупка и продажа вещей происходит. И биржа эта наверное не в РФ, поэтому как вы с ними работайте если переводы сейчас или закрыты или с очень большими трудностями?

За налоги (и тем более дропов) можно сесть в тюрьму на раз-два так что я не совсем понимаю почему вас успокаивает факт что деньги "не криминальные".
На биржу я завожу-вывожу фактически только предметы и там оборот большой да. Прибыль можно выводить как в крипте, так и в предметах, так и в рублях, мне приходят переводы по СПБ от какого-то xxxxxx LTD. Раньше выводил на Киви там было что-то вроде "вы получили перевод от 123456" с пояснением (уже не помню точно каким) из которого следовало что это скорее всего не физическое лицо. Биржа в данный момент международная, но когда-то начиналась как рфский проект.

Не видел таких кейсов. Если криминала нет, то откуда уголовное дело возьмется? Дропа заблокируют, потом он счет закроет и деньги снимет.
Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам. В Белоруссии такой закон есть. Если в деле есть криминал, то дропа притягивают как соучастника. Этот бардак можно закрыть одним законом, который вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам.

Если это биржа, и прибыль можно выводить в криптовалюте, а потом менять на кэш, то какие здесь налоги?
Как пишите выше 200К в месяц прибыль, хотябы часть которой можно легализовывать через самозанятого для своего спокойствия

__
Можно мне ссылку на эту биржу в ЛС или в этой теме?

Я понятное дело теоретик, но все информационные статьи, связанные с криптовалютами прочитываю, видео смотрю, смотрю, всё что относится к теме криптовалют, и уже неоднократно попадается информация о том, что в крипте скоро будет атака на дроповодов. При этом, пишут, что их будут подтягивать под уголовные статьи. Я сейчас, попытался найти что-то из тех статей, которые ранее читал, многое не нашёл, но вот что сразу попалось под руку -

https://vc.ru/u/2920731-economic-crime-lawyer/1230199-ugolovnyi-reestr-dropov-i-dropovodov-rabotayushih-s-kriptoi-skorye-posadki

Отсюда, я лично делаю выводы, что тут серьезные риски есть. Правда ранее читал статью там немножко по-другому это всё было освещено, но суть та же самая.

[zasad@]

С дропами проще, если деньги не криминальные. Потери не будет, а скорее всего зависание средств, которые потом дроп заберет при закрытии счета.

Если вы торгуйте на площадках то и оборот будет на них. С площадки вы выводите только прибыль, и оборотные деньги будут работать там на вас.
Я не могу понять как у вас покупка и продажа вещей происходит. И биржа эта наверное не в РФ, поэтому как вы с ними работайте если переводы сейчас или закрыты или с очень большими трудностями?

За налоги (и тем более дропов) можно сесть в тюрьму на раз-два так что я не совсем понимаю почему вас успокаивает факт что деньги "не криминальные".
На биржу я завожу-вывожу фактически только предметы и там оборот большой да. Прибыль можно выводить как в крипте, так и в предметах, так и в рублях, мне приходят переводы по СПБ от какого-то xxxxxx LTD. Раньше выводил на Киви там было что-то вроде "вы получили перевод от 123456" с пояснением (уже не помню точно каким) из которого следовало что это скорее всего не физическое лицо. Биржа в данный момент международная, но когда-то начиналась как рфский проект.

Не видел таких кейсов. Если криминала нет, то откуда уголовное дело возьмется? Дропа заблокируют, потом он счет закроет и деньги снимет.
Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам. В Белоруссии такой закон есть. Если в деле есть криминал, то дропа притягивают как соучастника. Этот бардак можно закрыть одним законом, который вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам.

Если это биржа, и прибыль можно выводить в криптовалюте, а потом менять на кэш, то какие здесь налоги?
Как пишите выше 200К в месяц прибыль, хотябы часть которой можно легализовывать через самозанятого для своего спокойствия

__
Можно мне ссылку на эту биржу в ЛС или в этой теме?

Я понятное дело теоретик, но все информационные статьи, связанные с криптовалютами прочитываю, видео смотрю, смотрю, всё что относится к теме криптовалют, и уже неоднократно попадается информация о том, что в крипте скоро будет атака на дроповодов. При этом, пишут, что их будут подтягивать под уголовные статьи. Я сейчас, попытался найти что-то из тех статей, которые ранее читал, многое не нашёл, но вот что сразу попалось под руку -

https://vc.ru/u/2920731-economic-crime-lawyer/1230199-ugolovnyi-reestr-dropov-i-dropovodov-rabotayushih-s-kriptoi-skorye-posadki

Отсюда, я лично делаю выводы, что тут серьезные риски есть. Правда ранее читал статью там немножко по-другому это всё было освещено, но суть та же самая.

Я тоже читал подобное, но это очень сложная процедура. Нужно проанализировать огромное количество информации, взять много объяснительных.
А по другому можно принять закон и устроить показательные процессы и мошенничество очень сильно уменьшится.

[xandry]

Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам.

Это фиксируется в договоре между банком и клиентом, а потом, если что случится, а банку удастся доказать нарушение этого пункта договора, - клиент остаётся в уязвимом положении.
Вот тут интересно расписано: Можно ли передавать банковскую карту другому человеку и чем это грозит

[zasad@]

Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам.

Это фиксируется в договоре между банком и клиентом, а потом, если что случится, а банку удастся доказать нарушение этого пункта договора, - клиент остаётся в уязвимом положении.
Вот тут интересно расписано: Можно ли передавать банковскую карту другому человеку и чем это грозит

Это гражданско-прававое отношение, и любые нарушения несут заявительный характер в отличии от уголовного. Уже давно банки предлагают совместные счета, когда несколько людей пользуются одним счетом и чтобы мошенники пожилого человека не обманули.

По видео банк не может узнать кто снимает деньги, если у него нет биометрических данных клиента. Если будет уголовное дело, то эту запись будут смотреть СБ банка и полиция, но тратится на нейросети о обработку огромного количества информации банк не будет. И записи хранятся несколько месяцев, больше нет смысла. Может быть фото дольше хранится, но на практике если мошенник снимает с чужой карты используя пинкод, то банк не отвечает за потерю денег.

Поэтому пока на карте нет криминала, то уголовной ответственности дропу не грозит, а риск блокировок, попадание в реестр ЦБ это другие сложности.

[Smartprofit]

Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам.

Это фиксируется в договоре между банком и клиентом, а потом, если что случится, а банку удастся доказать нарушение этого пункта договора, - клиент остаётся в уязвимом положении.
Вот тут интересно расписано: Можно ли передавать банковскую карту другому человеку и чем это грозит

Это гражданско-прававое отношение, и любые нарушения несут заявительный характер в отличии от уголовного. Уже давно банки предлагают совместные счета, когда несколько людей пользуются одним счетом и чтобы мошенники пожилого человека не обманули.

По видео банк не может узнать кто снимает деньги, если у него нет биометрических данных клиента. Если будет уголовное дело, то эту запись будут смотреть СБ банка и полиция, но тратится на нейросети о обработку огромного количества информации банк не будет. И записи хранятся несколько месяцев, больше нет смысла. Может быть фото дольше хранится, но на практике если мошенник снимает с чужой карты используя пинкод, то банк не отвечает за потерю денег.

Поэтому пока на карте нет криминала, то уголовной ответственности дропу не грозит, а риск блокировок, попадание в реестр ЦБ это другие сложности.

Вы когда нибудь пользовались банкоматом Тинькофф? Там во время всех операций через банкомат, автоматом мелким шрифтом написано, что вы разрешаете банку использовать ваши биометрические данные. Чтобы отозвать это разрешение, нужно глубоко в настройки лезть, то есть такая опция в принципе есть, но обычно люди её не используют.
Таким образом, все банки (а я думаю, что не только Тинькофф этим балуется) уже давно собирают биометрическую информацию со всех людей, которые используют банковские банкоматы. То есть, у них есть вся информация о том, как выглядят владельцы их карт. И скорее всего, рано или поздно это придёт в движение.
Всех найдут, всех накажут. Бюджет нужно наполнять. А уголовное дело, оно же как дом, строится постепенно, если с человеком поговорить, то он многое может рассказать.
Я так эту тему сейчас вижу, и на мой взгляд, дропы - это не очень хорошая тема, сопряжённая с большими рисками. Вообще, сейчас всё прозрачно, везде камеры, говорят даже, что в Москве на некоторых улицах все разговоры пишут, и потом анализируют по ключевым словам.
Ну даже если это не так, мы всё равно к этому придём. Big Data они такие ....

[zasad@]

Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам.

Это фиксируется в договоре между банком и клиентом, а потом, если что случится, а банку удастся доказать нарушение этого пункта договора, - клиент остаётся в уязвимом положении.
Вот тут интересно расписано: Можно ли передавать банковскую карту другому человеку и чем это грозит

Это гражданско-прававое отношение, и любые нарушения несут заявительный характер в отличии от уголовного. Уже давно банки предлагают совместные счета, когда несколько людей пользуются одним счетом и чтобы мошенники пожилого человека не обманули.

По видео банк не может узнать кто снимает деньги, если у него нет биометрических данных клиента. Если будет уголовное дело, то эту запись будут смотреть СБ банка и полиция, но тратится на нейросети о обработку огромного количества информации банк не будет. И записи хранятся несколько месяцев, больше нет смысла. Может быть фото дольше хранится, но на практике если мошенник снимает с чужой карты используя пинкод, то банк не отвечает за потерю денег.

Поэтому пока на карте нет криминала, то уголовной ответственности дропу не грозит, а риск блокировок, попадание в реестр ЦБ это другие сложности.

Вы когда нибудь пользовались банкоматом Тинькофф? Там во время всех операций через банкомат, автоматом мелким шрифтом написано, что вы разрешаете банку использовать ваши биометрические данные. Чтобы отозвать это разрешение, нужно глубоко в настройки лезть, то есть такая опция в принципе есть, но обычно люди её не используют.
Таким образом, все банки (а я думаю, что не только Тинькофф этим балуется) уже давно собирают биометрическую информацию со всех людей, которые используют банковские банкоматы. То есть, у них есть вся информация о том, как выглядят владельцы их карт. И скорее всего, рано или поздно это придёт в движение.
Всех найдут, всех накажут. Бюджет нужно наполнять. А уголовное дело, оно же как дом, строится постепенно, если с человеком поговорить, то он многое может рассказать.
Я так эту тему сейчас вижу, и на мой взгляд, дропы - это не очень хорошая тема, сопряжённая с большими рисками. Вообще, сейчас всё прозрачно, везде камеры, говорят даже, что в Москве на некоторых улицах все разговоры пишут, и потом анализируют по ключевым словам.
Ну даже если это не так, мы всё равно к этому придём. Big Data они такие ....

Любая фотография будет биометрической информацией, но она будет в базе банка. В тинькове перед выдачей карты курьер делал фото с картой в руках.
Но даже если бы это банкомат не делал, то в этой зоне камер и так придостаточно, но если что происходит, то найти мошенника не могут месяцами.

[baeva]

Нет пока в России закона, который запрещает передавать или продавать свои банковские карты третьим лицам.

Это фиксируется в договоре между банком и клиентом, а потом, если что случится, а банку удастся доказать нарушение этого пункта договора, - клиент остаётся в уязвимом положении.
Вот тут интересно расписано: Можно ли передавать банковскую карту другому человеку и чем это грозит

Это гражданско-прававое отношение, и любые нарушения несут заявительный характер в отличии от уголовного. Уже давно банки предлагают совместные счета, когда несколько людей пользуются одним счетом и чтобы мошенники пожилого человека не обманули.

По видео банк не может узнать кто снимает деньги, если у него нет биометрических данных клиента. Если будет уголовное дело, то эту запись будут смотреть СБ банка и полиция, но тратится на нейросети о обработку огромного количества информации банк не будет. И записи хранятся несколько месяцев, больше нет смысла. Может быть фото дольше хранится, но на практике если мошенник снимает с чужой карты используя пинкод, то банк не отвечает за потерю денег.

Поэтому пока на карте нет криминала, то уголовной ответственности дропу не грозит, а риск блокировок, попадание в реестр ЦБ это другие сложности.

Вы когда нибудь пользовались банкоматом Тинькофф? Там во время всех операций через банкомат, автоматом мелким шрифтом написано, что вы разрешаете банку использовать ваши биометрические данные. Чтобы отозвать это разрешение, нужно глубоко в настройки лезть, то есть такая опция в принципе есть, но обычно люди её не используют.
Таким образом, все банки (а я думаю, что не только Тинькофф этим балуется) уже давно собирают биометрическую информацию со всех людей, которые используют банковские банкоматы. То есть, у них есть вся информация о том, как выглядят владельцы их карт. И скорее всего, рано или поздно это придёт в движение.
Всех найдут, всех накажут. Бюджет нужно наполнять. А уголовное дело, оно же как дом, строится постепенно, если с человеком поговорить, то он многое может рассказать.
Я так эту тему сейчас вижу, и на мой взгляд, дропы - это не очень хорошая тема, сопряжённая с большими рисками. Вообще, сейчас всё прозрачно, везде камеры, говорят даже, что в Москве на некоторых улицах все разговоры пишут, и потом анализируют по ключевым словам.
Ну даже если это не так, мы всё равно к этому придём. Big Data они такие ....

Конечно не только тинька собирает биометрию, все банки это делают, причем нет какого-то реестра общего, каждый банк хранить биометрию в зашифрованном виде у себя на стороне, то есть для обработки биометрии каждому банку нужно давать отдельно согласие. Но и отказаться от этого тоже можно.

Единственное мне не нравится способ согласия. Согласием считается подписание договора(или что там), когда вам привозит карту курьер. Когда эта тема вся началась, то судя по тому, что я читала согласием считался и клик на историю в приложении, что абсурдно. А вот использовать нейросети, которые будут сверять людей при использовании банкомата вовсе не абсурдно. Это дешево и довольно надежно. У банков(сбер, тинька) очень развитые лаборатории ИИ на данный момент и состряпать программу, которая сверяет лицо снимающего человека деньги и биометрию внутри банка - нет проблем, да и скорее всего это уже давно есть, раз за этим следят(судя по написанному на сайте банка, ссылка выше).

В общем тут кому как, обычным людям, которых захотят обмануть - это полезно, потому что сразу будет звонок, если снимают большую сумму и это делает не владелец карты. А вот дроповодам и прочим - конечно одни проблемы