Uhm... ce te face sa spui asta...? Ai mai citit despre asa ceva, pe undeva...?
Nu, dar ma gandesc ca la un moment dat, plata unui salariat pentru a cauta in cateva secunde prin scurtul istoricului adresei clientului nu se va mai justifica. De fapt, mi se pare ca deja nu se mai justifica din moment ce exista unelte care pot inlocui angajatul respectiv cu o unealta automata.
Pai spre exemplu, General Bytes, unul dintre marii producatori de ATM-uri crypto, au pe site-ul lor de prezentare urmatorul text:
AML and KYC
A customer's identity can (optionally) be checked using the fingerprint reader, cellphone number verification, ID card scan, or selfie verification to increase customer cash limits. AML / KYC laws differ throughout the world, but GENERAL BYTES is the only manufacturer flexible enough to accommodate even the most stringent AML / KYC regulations.
The GENERAL BYTES ATM server is also capable of obtaining customer name and address details based on a cell phone number, and run instant background checks against terrorist watch lists. This is required for some markets, most notably the USA.
Sursa:
https://www.generalbytes.com/en/products/batmtwoPe urma, daca urmarim documentele Chainalysis, avem urmatoarea unealta dezvoltata de catre ei:
Chainalysis Know Your Transaction (KYT) is an automated, real-time cryptocurrency transaction monitoring and compliance solution. At the core of KYT is a REST-based API that provides you with real-time transaction risk monitoring, alerts on risky transfers, and comprehensive user risk profiles, among other features. The API allows your internal business systems and Chainalysis's technology to communicate with each other.
Sursa:
https://docs.chainalysis.com/api/kyt/#kyt-introductionFiind API, se poate integra cu usurinta in codul dintr-un ATM.. si Ciphertrace au
o unealta similara. Ciphertrace au si pentru ATM-uri un tool. Din cate poti observa, General Bytes apare pe pagina lor:
https://ciphertrace.com/bitcoin-atm/Textul suna asa:
Automated crypto anti-money laundering is easy on Genesis1, Satoshi1 and Finney3 BTMs
Operating Bitcoin ATMs (BATM) can be very lucrative. However, Bitcoin ATM operators must ensure they comply with regional Anti-Money Laundering (AML) laws. CipherTrace makes compliance easy so you can readily risk rate transactions, clear red flags, and file necessary suspicious activity reports.
[..]
CipherTrace allow BATM operators to easily and economically comply with AML regulations around the globe. Our web base interface can be rapidly integrated with your existing infrastructure to provide real-time evaluations of cryptocurrency transaction risk.
Atentie! In ciuda faptului ca pe site-ul Ciphertrace exista logo-ul General Bytes prezent, ceea ce imi da de inteles ca exista intr-o oarecare masura o colaborare intre ei, in titlul bolduit exista trei nume de ATM-uri care nu sunt ale General Bytes ci ale producatorilor Genesis Bitcoin: Genesis1, Satoshi1 si Finney3. Aceste ATM-uri le gasesti aici:
https://bitcoinatm.com/Eu sunt destul de sigur ca astfel de unelte sunt ready-to-go in multe ATM-uri cumparate direct de la producatori. Nu stiu ce sa spun despre cele produse direct de Shitcoins.club - poate ele sunt mai "chele" din punctul asta de vedere, insa ideea este ca odata cu tranzactionarea prin ATM, ar trebui sa te astepti sa-ti fie in mod automat analizate tranzactiile.. posibil chiar documentate alaturi de cateva imagini cu fata ta pe care aparatul le captureaza odata cu tranzactia pe care o initiezi.
Pe masura ce KYC avanseaza, si aceste unelte vor avansa. Iar totodata, vor aparea cu siguranta (daca nu exista deja) si unelte foarte basic de blockchain analysis care vor functiona 100% gratuit.
La care lege te referi...?
La Know-Your-Customer. Abuzul legii KYC nu-l pot numi altfel decat furt.
Nu de alta, dar nici nu prea este fezabil asa ceva, intrucat numarul lor este in permanenta scadere de la nasterea Bitcoin. Si, cum halving-ul reduce drastic numarul de monede noi, de la un punct incolo va fi imposibil sa trimiti cuiva monede "vorgine", chiar si sa vrei sa faci acest lucru, intrucat nu vei avea de unde sa le obtii... Cat despre a folosi monede noi din minerit solo... asta e chiar imposibil pentru 99% dintre bitcoineri. Pai cati isi permit (tehnic vorbind) sa minereasca singuri si nu intr-un pool?
Eu zic ca e destul de fezabil. Ar putea crea o procedura de genul: "banii trecuti prin institutii publice si corporatii vor fi automat 'curate'". Din moment ce iti tii banii in banca, oricum cel mai probabil vor vrea sa stie de unde ii ai si ce ai facut/faci cu ei. Mie nu mi se pare deloc departe scenariul acesta
La partea cu mineritul solo, ma refeream la faptul ca monedele din solo mining ar fi probabil considerate suspecte deoarece nu prea lasi nimic in urma minatului, fata de pool-uri unde trebuie sa te inregistrezi si lasi in urma ta
macar o adresa de e-mail si un IP.
