Coinbase – Exceso de celo con el Due Diligence /KYC (???)

[DdmrDdmr]

Tras leer el artículo abajo citado, y ver el Twitter de la persona que aporta la información, no estoy convencido de que lo que se refleja sea para nada parte del KYC convencional de Coinbase, pero sí lo veo como el caso extremo al cual podrían llegar, que difiere en poco lo que te puede llegar a preguntar un banco o un interrogador a la luz de un foco sobre la cara:

https://twitter.com/asiahodl/status/1453450037388709888

Lo listado en la imagen de arriba no es normal, y por eso, aunque el artículo cita que es relativo al KYC, no debe ser el habitualmente aplicado a todas las cuentas "normales". Tal y como replica un usuario que he visto en el Twitter Mira Christanto (quién reportó lo hechos), esto es realmente EDD (Enhanced Due Diligence), aplicable cuando hay límites elevados o un riesgo percibido por parte del equipo de Compliance. Otro usuario opina que es fake, lo cual también es factible a tenor del tercer grado y el uso de una gramática y puntuación poco curadas.

¿Realidad (extrema) o falsedad?

Ver:  https://www.criptonoticias.com/regulacion/coinbase-actualiza-kyc-pide-estados-cuenta-bancarios-operar-bitcoin/

[Hispo]

Podría ser una invención para crear algo de caos gratuito en twitter (algunas personas solo quieren ver el mundo arder).
Pero dentro de mí, se que no me sorprendería si esto se trata de una medida real para cuentas empresariales en Coinbase (quizá en un futuro se podría trasladar a cuentas de personas).

Digo esto porque no debemos olvidar que existen planes por parte de los Estados Unidos para el lanzamiento de su propia moneda digital, siendo Coinbase una compañia con base en los Estados Unidos, sería el primer blanco de aquellos que pretenden desmoralizar a potenciales compradores de cripto-monedas en favor a su moneda digital oficial (la cual estoy casi seguro de que será muy "fácil de usar y sin proveer tantos documentos").

Coinbureau, uno de mis canales favoritos de cripto ha realizado un video acerca de los planes del gran hermano sobre las monedas digitales estatales y la posible competencia e impacto de la economía. Recomiendo verlo cuando se tenga tiempo, aunque advierto es algo largo, pero vale la pena si se sabe inglés.

Video : https://www.youtube.com/watch?v=7Lu0uhrueWI

[DdmrDdmr]

He visto que la noticia dada por Criptonoticias ha tenido por ahora escasas réplicas por parte de otros medios, lo cual me da que pensar que desconfían de la veracidad de la misma, o cuanto menos de su asociación a un KYC ordinario.

En lo relativo al video que citas, es interesante la disección que hace del informe del BIS sobre los CBDCs, algo que ya sus principios no sólo se postula como un pool para poder controlar todo lo que uno hace a través de su uso (negando la mayor de manera increible), sino que parte además del preámbulo de poder ser arbitrario en su uso en caso de ser preciso (léase a discreción).

[Porfirii]

Perdonad si me salgo un poco del tema, pero al hilo de lo que comentáis, estos días me ha asaltado un par de veces la duda. En el caso de darse un apagón de varios días, en algún caso extremo, como ha alertado el gobierno austríaco si no me equivoco, ¿cómo podría la gente comprar y vender lo básico si, en algún país (EEUU u otro), reemplazaran la moneda nacional por una criptomoneda nacional y eliminaran el dinero físico?

Dinero físico siempre tendrá que haber... ¿o no?

[DdmrDdmr]

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Este es uno de mis temores: que apunten hacia eliminar el dinero físico cual sueño húmedo gubernamental. El caso que citas es un buen ejemplo de por qué no ha de desaparecer, amén de poder tener el derecho de tener un mínimo umbral de privacidad en nuestras transacciones, y no estar bajo el escrutinio de los algoritmos de AI que harán las delicias de apuntar por aquí y por allá a clúster de individuos con actividad sospechosa que cabe escrutar (o excretar, según la perspectiva).

Yo antes era tendiente a estar a favor de eliminar el dinero físico, pero visto lo visto, ni de coña. Amén de que deberían pasar años aún en el mejor (peor) de los casos, aunque tan solo fuese por dar cabida a contemplar la solución en lo relativo a las barreras que supone la digitalización para la gente más mayor, o más alejada de ciertos medios tecnológicos a su alcance (y comprensión).

[Hispo]

Perdonad si me salgo un poco del tema, pero al hilo de lo que comentáis, estos días me ha asaltado un par de veces la duda. En el caso de darse un apagón de varios días, en algún caso extremo, como ha alertado el gobierno austríaco si no me equivoco, ¿cómo podría la gente comprar y vender lo básico si, en algún país (EEUU u otro), reemplazaran la moneda nacional por una criptomoneda nacional y eliminaran el dinero físico?

Dinero físico siempre tendrá que haber... ¿o no?

En teoría ese es un buen punto.

Pero si realmente quieren eliminar el dinero físico, siempre se les puede ocurrir un sistema alternativo que funcione mediante Bluetooth, por ejemplo. Por el cual, se transmite una transacción firmada entre dos dispositivos y se hace la sustracción y la adición de forma local (si la wallet es de código cerrado el doble gasto se podría hacer muy difícil para alguien inexperto), cuando se restrablezca la electricidad y las redes, se daría un proceso de sincronización con el servidor centralizado.

Solo un ejemplo. Personalmente, las monedas digitales conviviran un largo tiempo con el efectivo, pero creo que se verán tentados en reemplazarlo completamente en pro del control social de la población.