3-Way Scam?

[Bttzed03]

Hindi ako masyadong pamilyar sa ganyang style at nabasa ko lang sa isang post sa social media.

Ganito bale ang kwento (summary):
1. Nagbebenta siya ng SLP through Binance P2P
2. May bumili sa kanya (person A) at payment method ay GCash
3. May natanggap si seller na payment pero galing sa ibang pangalan (person B). At this point, pinadala na din niya yung SLP.
4. Bigla may tumawag sa kanya na ibang tao nanaman (person C) claiming na na-hack FB niya at yung hacker daw ay humingi ng pera kay person B. Yun daw yung napunta kay seller.

Person C filed a police report na naging sanhi ng pagka-suspinde ng Gcash account ni seller. Kawawa naman at mukhang hindi pa naka-cash out.

Ano sa tingin niyo? Scam ba?

Meron din siguro sa inyo gumagamit ng Binance P2P at Gcash din accepted payment method. Doble ingat lang tayo.

[blockman]

Hindi ako gumagamit ng P2P kasi sa spot parang okay naman para sa akin at mabilis din naman. Sa ganitong sitwasyon, parang may nakita na akong nabiktima ng scam sa P2P na sinasabing hindi siya yung naka-transact niya at na hack lang din. Ayaw kong mag conclude na scam nga talaga yung ganyan at style nila yan, pero mapapaisip ka rin talaga eh. Pero kung magkakaroon ng malalim na investigation sa ganito tapos aabot ng cybercrime. Maganda yung tipong surprise visit talaga doon sa mga taong involved tapos icheck mga devices nila, pc, laptop at mga smartphones. Posibleng makita doon at may evidence kung sino talaga ang con.

[mirakal]

Ganyan lang pala kadali mag suspend ang GCASH?

Kung ang file ng police report lang, tingin hindi yan sapat na basihan para i suspend ang account, kailangan muna sigurong ma proved na yung nakatanggap ng GCASH ay guilty sa crime, napaka technical nito at hindi ako naniniwala na ganyan lang kadali.

Si seller (person A), maari naman siyang mag paliwanag, meron namang proof of conversation sa nature ng transaction, kaya tingin ko malabo ang ganyan.

[Bttzed03]

Ganyan lang pala kadali mag suspend ang GCASH?

Kung ang file ng police report lang, tingin hindi yan sapat na basihan para i suspend ang account, kailangan muna sigurong ma proved na yung nakatanggap ng GCASH ay guilty sa crime, napaka technical nito at hindi ako naniniwala na ganyan lang kadali.

Eto nakalagay sa terms nila regarding fraudulent activities:

21. FRAUDULENT TRANSACTIONS

Blocked GCash Wallet– GCash and/ or Globe shall have the right to automatically suspend or block the GCash Wallet/ MasterCard in the event that GCash and/ or Globe has reason to believe that the GCash Customer’s GCash Wallet/ MasterCard may be used for fraudulent or suspicious transactions or by an unauthorized person. GCash and/ or Globe may but shall not have the obligation to inform the GCash Customer prior to suspending or blocking the GCash Wallet/ MasterCard pursuant to this Section. The GCash Customer acknowledges the authority of GCash and/ or Globe to suspend or block the GCash Wallet/ MasterCard and accordingly, the GCash Customer shall hold GCash and/ or Globe free and harmless against any and all consequences of such suspension or blocking, or any loss or damage which the GCash Customer may suffer as a result thereof.

May lumabas na kasing police report kaya may sapat na silang dahilan (alanganin din kasi na hindi nila i-acknowledge yun). Tama lang din yung suspension of funds muna habang ongoing ang imbestigasyon at alam ko same applies sa mga suspected bank accounts. Kung not guily, unfreeze account. Kung napatunayang nagkasala naman ay kukunin yung pera pambayad sa biktima.

Si seller (person A), maari naman siyang mag paliwanag, meron namang proof of conversation sa nature ng transaction, kaya tingin ko malabo ang ganyan.

Mukhang madali nga lang patunayan ni seller na may legit transaction nga siya. Ang problema niyan ay kung mapatunayan na si buyer at yung nagpadala ng pera sa gcash account ni seller ay iisang tao lang. Magkaibang pangalan kasi eh.

[mirakal]

Si seller (person A), maari naman siyang mag paliwanag, meron namang proof of conversation sa nature ng transaction, kaya tingin ko malabo ang ganyan.

Mukhang madali nga lang patunayan ni seller na may legit transaction nga siya. Ang problema niyan ay kung mapatunayan na si buyer at yung nagpadala ng pera sa gcash account ni seller ay iisang tao lang. Magkaibang pangalan kasi eh.

Ganon lang pala yun? Parang ang dali lang naman kung ganon, pero kung aayusis ng seller yan with proof, madali lang ring in unblock kasi di na rin need ng court order o ano pa. hassle lang sa part niya kasi kahit hindi siya guilty, kailangan lang magpaliwanag para ma unblock ang account, no choice na rin kasi. Yung nag file ng police report kung mapapatunayan na involve sa scam, madali lang din mahuli kasi yung full information niya nasa police na rin.

[Bttzed03]

^ Hassle talaga yan lalo na kung marami siyang pera dun na naipit maliban sa pinagbentahan niya. Kung humingi siya ng confirmation sa buyer na siya mismo yung nagpadala (gamit ibang pangalan) or at least hinintay niya na mag-message yung buyer na naipadala na niya (gamit ibang pangalan), lusot na lusot siya diyan.

[SFR10]

4. Bigla may tumawag sa kanya na ibang tao nanaman (person C) claiming na na-hack FB niya at yung hacker daw ay humingi ng pera kay person B. Yun daw yung napunta kay seller.

Not sure if I'm missing something, but this part doesn't make much sense... Bakit hihingi ang hacker ng pera sa "person B", kung ang na-hack niya is "person C"?

Ano sa tingin niyo? Scam ba?

Marami na akong nakitang 2-way ^{[not 3-way]} scams dati ^{[hindi sa local platforms natin]} at hindi lang ito scam, kungdi another way to also launder money.

[Bttzed03]

4. Bigla may tumawag sa kanya na ibang tao nanaman (person C) claiming na na-hack FB niya at yung hacker daw ay humingi ng pera kay person B. Yun daw yung napunta kay seller.

Not sure if I'm missing something, but this part doesn't make much sense... Bakit hihingi ang hacker ng pera sa "person B", kung ang na-hack niya is "person C"?

From the police report, humingi daw ng pera yung hacker kay person B through FB chat. Malamang eh friends sila person B at C in real life o kaya online tapos pinapalabas na si hacker at seller ay iisang tao o magkakilala.

[SFR10]

From the police report, humingi daw ng pera yung hacker kay person B through FB chat. Malamang eh friends sila person B at C in real life o kaya online tapos pinapalabas na si hacker at seller ay iisang tao o magkakilala.

Salamat sa paliwanag mo, it makes sense now pero kung ganyan tlga ang case, it would be only a matter of time bago iconnect ng mga pulis ang dots ^{[mindless attempt ]}.
^{- They shoot themselves in the foot nung nag file sila ng pulis report.}

[peter0425]

kaya ako any time na ma transaction ako sa gcash from people na di ko kilala? i make sure na i cacash out ko agad that same moment na matangap ko ang payments kasi alam kong may mga ganitong scenario na pwedeng ikagulo ng account ko, and 2 gcash ang gamit namin ni misis sa mga transactions ko , para yong mga reliable transactions nananatiling safe and yong mga galing sa labas eh winiwithdraw agad namin para at least kung may ganitong issue eh walang maiipit na pera instead haharapin ko nalang ng personal .

[Jemzx00]

kaya ako any time na ma transaction ako sa gcash from people na di ko kilala? i make sure na i cacash out ko agad that same moment na matangap ko ang payments kasi alam kong may mga ganitong scenario na pwedeng ikagulo ng account ko, and 2 gcash ang gamit namin ni misis sa mga transactions ko , para yong mga reliable transactions nananatiling safe and yong mga galing sa labas eh winiwithdraw agad namin para at least kung may ganitong issue eh walang maiipit na pera instead haharapin ko nalang ng personal .

Magandang ideya ito kabayan ah para maging safe yung funds na marereceive natin sa taong hindi natin kilala pero i-doubt na yung account natin like gcash account ay hindi masususpinde kapag nagreport yung scammer. Atleast safe pa rin yung funds natin habang inaasikaso yung mga pagkatanggal ng suspinde sa account.

From the police report, humingi daw ng pera yung hacker kay person B through FB chat. Malamang eh friends sila person B at C in real life o kaya online tapos pinapalabas na si hacker at seller ay iisang tao o magkakilala.

Salamat sa paliwanag mo, it makes sense now pero kung ganyan tlga ang case, it would be only a matter of time bago iconnect ng mga pulis ang dots ^{[mindless attempt ]}.
^{- They shoot themselves in the foot nung nag file sila ng pulis report.}

Di ko rin sure bakit ginagamit ng mga scammer na to yung binance platform sa pagfile ng gantong useless scam cases. Lalo't idadamay pa nila yung autoridad sa gantong bagay, makikita naman lahat ng transaction na yan sa mismong binance p2p dahil sa chat box dun.

[qwertyup23]

^ Hassle talaga yan lalo na kung marami siyang pera dun na naipit maliban sa pinagbentahan niya. Kung humingi siya ng confirmation sa buyer na siya mismo yung nagpadala (gamit ibang pangalan) or at least hinintay niya na mag-message yung buyer na naipadala na niya (gamit ibang pangalan), lusot na lusot siya diyan.

I think nagkagulo-gulo na nun natanggap ni seller yung pera from person B, especially na doon nagkada leche leche yung transaction. Dahil dito, may scapegoat si Buyer na pwede niya lagi i-claim na hindi siya bumili ng SLP kasi hindi naman niya GCash account ang ginamit.

Mga ganitong types of deals, sobrang sketchy at delikado especially na ang hirap i-prove talaga kung kanino naggaling yung pera. Ngayon at may nag-claim na na-hach pa ang FB account, hindi ko alam kung paano ma reresolve ito pero I am somehow confident na tinitignan ito in a case-to-case basis.

[Bttzed03]

^ Hassle talaga yan lalo na kung marami siyang pera dun na naipit maliban sa pinagbentahan niya. Kung humingi siya ng confirmation sa buyer na siya mismo yung nagpadala (gamit ibang pangalan) or at least hinintay niya na mag-message yung buyer na naipadala na niya (gamit ibang pangalan), lusot na lusot siya diyan.

I think nagkagulo-gulo na nun natanggap ni seller yung pera from person B, especially na doon nagkada leche leche yung transaction. Dahil dito, may scapegoat si Buyer na pwede niya lagi i-claim na hindi siya bumili ng SLP kasi hindi naman niya GCash account ang ginamit.

Yung problema nagsimula talaga nung pinadala na ni seller yung SLP sa buyer.

Kung kunwari dumating sa kanya pera at hinayaan lang muna niya yung pera sa Gcash niya, ganito pwede maging scenario:

• Mag-follow up yung  bumili at sabihin na nabayaran na gamit gcash account ng iba (confrimation na niya yun na the same person yung nag-order at nagpadala ng payment).
• Tawagan siya ng alleged victim at bawiin sa kanya pera (pwede niya naman ibalik agad yun).

Anyway, tingin ko naman mareresolba yan in favor sa seller.