La UE y sus nuevos planes para detener el lavado de dinero

[Wimex]

     6 países pertenecientes a la Unión Europea , España, Austria, Italia, Países Bajos, Luxemburgo y Alemania  han decidido unirse para combatir el lavado de dinero que tanto afecta a la economía en general; el objetivo de esta alianza es la creación de  una nueva medida de vigilancia internacional que permitirá controlar este suceso,  la estrategia incluirá  las criptomonedas, a las que se  quiere implementar una regulación;  aun esta resolución se encuentra en discusión, si se dará la autorización o no; señala  Christian Toms, el socio de practica de litigios y arbitraje de bufete de abogados "Brown Rudnick",  a  Cointelegraph que "Las negociaciones siguen en curso en torno a su mandato, y como parte de estas negociaciones - presumiblemente dada la creciente conciencia de los usos y los riesgos en torno a las criptomonedas - se entiende que hay discusiones específicas que se están llevando a cabo para hacer que el papel de la agencia en la regulación de las criptomonedas y las instituciones relacionadas sea una parte clave de su mandato, potencialmente incluso explicando estos asuntos en sus principios fundamentales" . Esta decisión de controlar y hacer valer  las  normas que están en contra de blanqueos de capitales se hace necesaria para la UE puesto que les permitirá llevar un registro de cada criptotransacción y así poder identificar cuales de estas transacciones están siendo usadas para actividades ilícitas.

¿Qué tanto podría afectar a la industria cripto esta regulación?

¿Cuál seria el panorama para aquellas criptomonedas que no se encuentren reguladas ?



fuente: https://es.cointelegraph.com/news/consolidation-and-centralization-how-europe-s-new-aml-regulation-will-affect-crypto

[DdmrDdmr]

Francamente, a estas alturas, estoy ya un tanto mareado con el tema de la regulación en Europa, que se asemeja a una entrega por fascículos donde cada uno da un nuevo giro a los anteriores, incorpora a nuevos actores, o se desmarca para apuntar a directrices propias.

A ver, regulación la va a haber en mayor grado que ahora, con los pretextos del AML y de la protección del usuario. Esto se puede haber bien, mal o regular, y cabe ver cómo evoluciona de manera tangible, y no desde la perspectiva de múltiples voces y organismos lanzando chinas.

Para mí, debería haber una regulación (dado que va a haberla) común a la UE, con cierto grado de flexibilidad quizás sobre una base común. Lo que actualmente hay es un cristo de grupos de trabajo divergentes, que no se bien a dónde nos llevara. Si se pasan regulando, ahogarán por estas latitudes una industria incipiente, y beneficiarán zonas más laxas del planeta.

[famososMuertos]

Son estos nuevos planes de la UE producto de la situación Ucrania-Rusia como impulso adicional a lo que esta sucediendo. En todo caso, no creo que influya en el corto plazo, pues lo inversionistas mueven el capital y las criptomonedas como bitcoin pueden ser reguladas en el nombre y apellido de los individuos que la poseen no en el control propio de la moneda, regulan los individuos, no bitcoin y en ese sentido es decisión individual acceder o ceder a la vía "legal" obligatoria.

Lo triste o desilusiona es que regulan por lavado de dinero, no porque sea una tecnología reconocida como activo de pago, comercial, intercambio, etc.

[danadc]

Eso es jugar al policia y el raton porque hay muchas formas que puede evadirce los impuestos  y en criptomonedas es mas facil hacerlo. yo no veo posible que puedan salir con buenas cuentas el bitcoin ¿cuando se usan mezcladores pueden hacer que sea mas dificil de rastrear verdad? los gobiernos no pueden controlar internet a excepcion que les elimine el servicio por completo

[DdmrDdmr]

<…>  ¿cuando se usan mezcladores pueden hacer que sea mas dificil de rastrear verdad?

Los mezcladores permiten aumentar la privacidad de manera muy notable. Uno puede, por ejemplo, querer pagar en un establecimiento sin que el tendero luego tenga la opción de ver tu historial completo (o pueda llegar a cotillearlo), y utiliza mezcladores por este motivo.

Otros lo harán con fines más oscuros, como hemos visto en casos de hackeos pasados. El hecho de que se sepa qué mezcladores se han utilizado para intentar ocultar el dinero robado, denota no obstante que algunos pueden desprender patrones potencialmente sospechosos a tracear (hay mezcladores mejores que otros, y también, entiendo, un volumen elevado de TXs podría originar pistas que TXs esporádicas no dan).

los gobiernos no pueden controlar internet a excepcion que les elimine el servicio por completo

Lo que si pueden, e intentan, es tracear y regular cada vez más las conversiones de cripto a fiat, dado que en la actualidad, aun habiendo pagos p2p puros en cripto, las conversiones a fiat son punto importantes que sí pueden presionar y controlar.

[Silberman]

los gobiernos no pueden controlar internet a excepcion que les elimine el servicio por completo

Lo que si pueden, e intentan, es tracear y regular cada vez más las conversiones de cripto a fiat, dado que en la actualidad, aun habiendo pagos p2p puros en cripto, las conversiones a fiat son punto importantes que sí pueden presionar y controlar.

Lo cual es completamente natural, después de todo el sistema fíat les pertenece, así que es completamente entendible que intenten controlar y monitorear toda transacción que convierta una criptomoneda a fíat, independientemente de sus razones o de si esto nos guste o no.

El reto más difícil para los gobiernos va a ser intentar controlar las transacciones que tan solo manejen criptomonedas, dado su naturaleza descentralizada son prácticamente indetenibles y podría convertir en letra muerta a una cantidad importante de leyes alrededor del mundo si se populariza la idea de usar criptomonedas para comprar directamente productos y servicios en establecimientos comerciales, lo cual probablemente nos lleve a regulaciones aún más fuertes, como forzar a los negocios a implementar políticas AML en cada compra realizada con criptomonedas.

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<…> dado su naturaleza descentralizada son prácticamente indetenibles y podría convertir en letra muerta a una cantidad importante de leyes alrededor del mundo si se populariza la idea de usar criptomonedas para comprar directamente productos y servicios en establecimientos comerciales, lo cual probablemente nos lleve a regulaciones aún más fuertes, como forzar a los negocios a implementar políticas AML en cada compra realizada con criptomonedas.

Esto es quizás la vuelta de tuerca definitiva que podría llegar, de extenderse el pago con criptomonedas a los negocios, aunque deberían existir reglas muy claras al respecto de los umbrales uso libre, de manera análoga a los establecidos para los pagos en efectivo.

Aquí, a fecha de hoy, creo que sigue habiendo una clara falta de regularización, que puede verse de diversas maneras tanto para el pagador y el receptor, pero que no está exenta de riesgo incluso cuando uno no lo espera. En el 2018, la agencia de viajes Destina, entre otras empresas, recibió un requisito por parte de Hacienda de trasladar información (ver *) sobre su volumen de operaciones en criptomonedas, pero llegando también a solicitar información acerca de los clientes que hubiesen pagado por este medio. No veo citado umbrales exentos de la información solicitada en sí, por lo que una persona que pagase un pack de fin de semana de 200€ podría haber salido nominalmente en la foto de ese requerimiento.


(*) https://www.elconfidencial.com/tecnologia/2018-04-09/bitcoin-criptomonedas-hacienda-agencia-tributaria-blanqueo_1546076/