Binance pode estar exigindo declaração de imposto de renda para alguns saques

[bitmover]

Fui fazer o processo e estão pedindo o meu Imposto de Renda ou contrato de trabalho, recibo de pagamento, etc...

Muito invasivo. Eu não faria.

Até agora não me pediram nada...

Existem outras corretoras alternativas que dá pra usar no Brasil, com volume e spread razoável e que não vão te dar um calote para vender e sacar. Não há a necessidade de passar por esse procedimento.


Se eles estão pedindo, é pq vao passar pra outras pessoas/empresas.
Imagina seus dados do imposto de renda e contracheque rolando por aí?

[Paredao]

- Outro (Exemplo: Extratos de corretoras de criptomoedas; 

Isso parece que está fácil de resolver. Você não disse um tempo atrás que fez saques em BRL num valor alto pela Capitual ??

Basta você mandar os extratos desse saque mostrando que a origem do dinheiro é da própria Binance.

Depois que o Faraó do Bitcoin dentre outros movimentaram milhões de reais sem comprovar a origem, a Binance quer se precaver de problemas futuros e ser acusada em ajudar esquemas de lavagem de dinheiro.

O que eu sempre falei. O problema sempre é comprovar a origem do dinheiro. 

[Lucasgabd]

A coisa doida é que em crypto a origem pode ser o nft de dragõezinhos que pumpou 1000x né Paredao
Quanto tempo até a receita e outras instituições entenderem isso e se adaptarem?

Acho que tem chão até lá

@TryNinja vc usava a binance P2P ou sempre a capitual? Esse block até mandar documentos é em todas as funcionalidades?

[TryNinja]

@TryNinja vc usava a binance P2P ou sempre a capitual? Esse block até mandar documentos é em todas as funcionalidades?

Usei a P2P mas beeem pouco (acho que menos de R$ 10k de volume). A Capitual usei DIRETO, sendo que movimentei a maior parte do dinheiro por meio dela.

Parece que eu só vou conseguir depositar BRL depois de mandar os documentos (por enquanto não pretendo). Depositar, vender/comprar, e sacar cryptomoedas eu não sei se consigo, mas também não vou arriscar ficar com um $$ preso lá.

[alegotardo]

Fui depositar BRL na Binance e deu essa para mim:

Por favor, forneça sua declaração de fonte de renda. Não podemos fornecer serviços antes de receber a declaração de fonte de renda.

Veja pelo lado bom: bloquearam enquanto você estava fazendo o depósito e não um saque. Ou por acaso a transação bancária já havia sido feito e eles bloquearam após o dindin entrar na Binance, que aí é treta.

Enfim, acho que qualquer tipo de bloqueio com essa finalidade deva realmente ser feito na entrada da Binance e não na saída.

Eu já decidi... não uso ela mais até as coisas darem uma normalizada, considero que uma exchange de reputação 100% brazuca seja a melhor opção à essas empresas externas como a Binance onde tu não tem qualquert amparo legal no caso de alguma treta acontecer.

Eu imagino o quanto seja complicado para alguém como tu que preza pela privacidade precisar enviar "comprovantes pessoais", mas espero que consiga resolver essa situação @TryNinja e que o valor depositado não seja de grande montante para ti.

[Paredao]

A coisa doida é que em crypto a origem pode ser o nft de dragõezinhos que pumpou 1000x né Paredao
Quanto tempo até a receita e outras instituições entenderem isso e se adaptarem?

Acho que tem chão até lá

Mais ai são casos diferentes. O que a Binance está exigindo é uma declaração de fonte de renda. A declaração de imposto de renda é uma delas. Existem outras formas. Senão fica naquela, a malandragem deposita milhares de BRL de "origem duvidosa" e converte em criptomoedas. A Binance não quer ser responsável por isso. Não quer ser meio de troca e branqueamento de capitais. Apesar que no passado ela não ligava para isso.
Daí me remete a um antigo caso do sujeito que achava uma mala cheia de dinheiro no meio da rua. O que fazer ? Depositar no Banco ?

[rdluffy]

Enfim, acho que qualquer tipo de bloqueio com essa finalidade deva realmente ser feito na entrada da Binance e não na saída.

Com certeza isso é um ponto positivo que sempre falo e critico quando as corretoras são sacanas e deixam depositar mas depois não deixam ou dificultam ao máximo o saque.
Mas temos que lembrar que foi no caso do Ninja, pois outros usuários estão tendo os problemas justamente no saque

Na minha visão, o mais ético e correto seria avisar assim: Todos usuários poderão ou não ter que enviar comprovante de renda, quem não aceitar tem 1 semana pra retirar e pronto.
É muita sacanagem aceitar todos depósitos e depois mudar as regras.
Também achei bem invasivo ter que enviar essa comprovação.

[bitmover]

O que eu sempre falei. O problema sempre é comprovar a origem do dinheiro. 

Cara, sinceramente, eu nunca vi isso.

Se voce abrir uma conta na XP e depositar 1 milhão de BRL lá, ninguém te pede imposto de renda ou os últimos contra-cheques.

Entendo que existe mais lavagem de dinheiro com criptomoedas do que no mercado de capitais, mas exigir imposto de renda é sem pé nem cabeça. Quem é a binance para exigir isso? Baseado em que lei ou normativo que eles se dão ao direito de sequestrar o seu dinheiro e exigir dados sensíveis e pessoais como resgate?

O pior é que muitas pessoas mandam.

[sabotag3x]

Uma pergunta um pouco pessoal @TryNinja..

acredita que a postura da binance com sua conta tem alguma ligação com o uso de mixers? ou está mais pela quantia movimentada no passado?

[TryNinja]

Uma pergunta um pouco pessoal @TryNinja..

acredita que a postura da binance com sua conta tem alguma ligação com o uso de mixers? ou está mais pela quantia movimentada no passado?

Não. Com certeza foi o volume. A maior parte do meu volume nem veio de mixers, mas sim da ciclagem do mesmo dinheiro entre exchanges (umas arbitragens que eu fiz) com USDC.

[joker_josue]

Entendo que existe mais lavagem de dinheiro com criptomoedas do que no mercado de capitais, mas exigir imposto de renda é sem pé nem cabeça. Quem é a binance para exigir isso? Baseado em que lei ou normativo que eles se dão ao direito de sequestrar o seu dinheiro e exigir dados sensíveis e pessoais como resgate?

Existem bancos tradicionais, que caso um tipo de utilizador de repente depositar um valor muito alto de dinheiro, que não é comum para ele, o banco tem autonomia para bloquear ou recusar o deposito e exigir informação sobre a sua origem. Isto porque ele tem de comunicar ao Banco de central esse tipo de situação. Pelo menos isto é a realidade portuguesa.

Vai dizer que nem todos os bancos fazem isso. É verdade, é tudo uma questão de gestão bancaria e dos seus respetivos interesses.

A Binance fazer esse tipo de exigência não é descabida, desde que seja devidamente fundamentada e segundo as leis dos países.


@TryNinja do dinheiro que tem lá, tentou retirar?

[TryNinja]

@TryNinja do dinheiro que tem lá, tentou retirar?

Eu tenho absolutos $0 na Binance (ok, uns 30c ). Há algumas semanas saquei os meus últimos USDCs que faltavam, logo pós-FTX.

edit: Cliquei para sacar BRL, apenas para testar a opção, e de cara já apareceu a mesma mensagem de que eu preciso fazer a declaração de fonte de renda!! Estou achando que o block é geral.

[TryNinja]

Entrei em contato com o suporte da Binance... tá ai o resultado.

Para garantir a sua segurança e a fim de cumprir os regulamentos obrigatórios, no dia 19 de novembro de 2022 os limites de transações em BRL (reais) foram atualizados.

Neste novo cenário, todos os usuários de nível 1 (com verificação de identidade ou verificação de identidade e endereço) possuirão um limite semestral em reais, que poderão utilizar para depósitos e saques de até 20k USD (100 mil reais.)

Este limite será restaurado somente duas vezes ao ano, ou seja, a cada início de semestre, sendo estas datas em: primeiro de Janeiro e primeiro de Julho de cada ano.

Em outras palavras, durante o semestre vigente, o usuário terá o valor máximo de 100 mil reais para utilizar livremente, entre depósitos e saques.

Para informações adicionais, por favor sinta-se livre para consultar este guia: https://www.binance.com/pt-BR/support/faq/perguntas-frequentes-faq-sobre-transfer%C3%AAncia-banc%C3%A1ria-de-reais-brasileiros-brl-2604a5d35bd947d485dc30d865539e3e

No seu caso especificamente, pude verificar que você excedeu o limite semestral.

Resumo: Sem comprovar a sua renda, você só vai poder depositar/sacar 200 mil reais POR ANO! Absurdo, sinceramente.

[rdluffy]

Entrei em contato com o suporte da Binance... tá ai o resultado.

Para garantir a sua segurança e a fim de cumprir os regulamentos obrigatórios, no dia 19 de novembro de 2022 os limites de transações em BRL (reais) foram atualizados.

Neste novo cenário, todos os usuários de nível 1 (com verificação de identidade ou verificação de identidade e endereço) possuirão um limite semestral em reais, que poderão utilizar para depósitos e saques de até 20k USD (100 mil reais.)

Este limite será restaurado somente duas vezes ao ano, ou seja, a cada início de semestre, sendo estas datas em: primeiro de Janeiro e primeiro de Julho de cada ano.

Em outras palavras, durante o semestre vigente, o usuário terá o valor máximo de 100 mil reais para utilizar livremente, entre depósitos e saques.

Para informações adicionais, por favor sinta-se livre para consultar este guia: https://www.binance.com/pt-BR/support/faq/perguntas-frequentes-faq-sobre-transfer%C3%AAncia-banc%C3%A1ria-de-reais-brasileiros-brl-2604a5d35bd947d485dc30d865539e3e

No seu caso especificamente, pude verificar que você excedeu o limite semestral.

Resumo: Sem comprovar a sua renda, você só vai poder depositar/sacar 200 mil reais POR ANO! Absurdo, sinceramente.

Eu só tenho esse nível 1 lá na Binance, mas já foi bom saber como vai funcionar exatamente.

No seu caso então é só aguardar dia 1 de Janeiro que você conseguirá fazer a operação que precisa.
Esse valor pra mim dá e sobra  mas não é muita coisa mesmo, sabendo que eles consideram saque e depósito, então se você ficar fazendo muitas operações, dá pra bater esse limite até que rápido.
Numa possível valorização do BTC também esse valor pode ser pouco.

Dá 16.666 reais por mês mais ou menos para depósitos/saques.

[TryNinja]

Dá 16.666 reais por mês mais ou menos para depósitos/saques.

Sim, mas é bem menos do que parece. Na época que eu estava fazendo arbitragem entre exchanges, já cheguei a movimentar 5x esse limite anual em 1 dia. O dinheiro é o mesmo, mas eu tinha que ficar clicando ele entre exchanges para pegar as oportunidades.

[joker_josue]

Eles falam em "cumprir os regulamentos obrigatórios".
Conseguiste perceber que regulamentos são esses?

O que é necessário para ser nível 2, apresentação da tal declaração?

[bitmover]

Resumo: Sem comprovar a sua renda, você só vai poder depositar/sacar 200 mil reais POR ANO! Absurdo, sinceramente.

Achei bastante folgado. Pra realidade brasileira tá muito bom.

Pelo menos agora existe uma regra e isso da mais transparência.

Voce pode usar a binance até 200k e outra corretora depois disso...

Sim, mas é bem menos do que parece. Na época que eu estava fazendo arbitragem entre exchanges, já cheguei a movimentar 5x esse limite anual em 1 dia. O dinheiro é o mesmo, mas eu tinha que ficar clicando ele entre exchanges para pegar as oportunidades.

Isso vai acabar dificultando essas coisas, e aumentar o spread

[joker_josue]

Achei bastante folgado. Pra realidade brasileira tá muito bom.

Pelo menos agora existe uma regra e isso da mais transparência.

Voce pode usar a binance até 200k e outra corretora depois disso...

Acho que podia ser até aos 360k, visto que é o limite que se pode movimentar, isento de impostos.

Mas talvez eles tenham tabelado pelos 200k, para ficar um pouco longe do limite.

[Paredao]

Achei bastante folgado. Pra realidade brasileira tá muito bom.

Ainda bem que se esclareceu a situação. Estava ficando preocupado. Afinal, estava com medo que minhas movimentações de 199 reais por mes na Binance seriam bloqueadas. Já tinha aberto conta até noutra exchange por causa disso.  

[TryNinja]

Mini update: consigo depositar, trocar, e sacar criptomoedas. Os saques e depósitos em fiat (BRL, EUR...) seguem desabilitados aguardando o envio dos meus documentos. Tentei enviar algumas coisas mas insistem no Imposto de Renda, então vai ficar por isso.