Vendedora de criptomoedas processa Inter após ter conta encerrada sem explicação

[Paredao]

Uma pena que quem vai acabar pagando indiretamente a indenização são os clientes do tal banco e não seus donos e acionistas: Banco Inter encerrou conta de cliente, enviou dinheiro para outra conta no Itaú e disse que estava tudo certo.
Ao analisar o caso, justiça entendeu que o banco enviou dinheiro da cliente para outra pessoa e mandou banco devolver tudo com atualizações monetárias e pagamento de danos morais. Fonte:

[alegotardo]

Uma pena que quem vai acabar pagando indiretamente a indenização são os clientes do tal banco e não seus donos e acionistas: Banco Inter encerrou conta de cliente, enviou dinheiro para outra conta no Itaú e disse que estava tudo certo.
Ao analisar o caso, justiça entendeu que o banco enviou dinheiro da cliente para outra pessoa e mandou banco devolver tudo com atualizações monetárias e pagamento de danos morais. Fonte:

Cara, se não me engano esse banco Inter foi o primeiro que se tem notícias de encerrar contas de pessoas que transacionam dinheiro para exchanges, sempre foi um banco que esteve na nossa "lista vermelha", infelizmente ainda hoje ele continua vitimando pessoas de bem.

Sobre os processos, sei que ele já perdeu alguns por esses encerramento de contas, mas acreditava que havia aprendido a lição.
Você sabe melhor que eu, mas qualquer banco pode simplesmente romper a prestação de serviço sem motivo algum desde que notificado con a antecedência que manda a lei, fora isso... só se houver quebra de contrato com alguma ação que justifique o mesmo.

Enfim, temos hoje vários bancos pró-bitcoin e até fintechs que permitem aos clientes comprar/vender bitcoin diretamente em seus APs... abandona a Inter e essas outras intituições que só causam problema.

No mais, espero que a cliente consiga arrancar um bom dinheiro da Inter, mesmo que quem pague indiretamente por isso seja seus clientes.

[nikolaspaolo]

Eu tenho uma ação contra e telefonia TIM, fui vítima de sim swap e o bandido tentou acessar meu banco Inter.
Como o SMS era metade do segundo fator, por e-mail eu recebeia o 50% restante de socilitação, banco Inter foi solicito a mim e bloqueou minha conta empresarial na época.

Como o bloqueio foi eu que pedi, meu processo é contra a rede de telefonia TIM, mas pra não fugir da postagem, pouco tempo depois, o banco inter me baniu de lá por conta de alto volume.

Antigamente eu nem ligava, bastava o banco liberar meu saldo que por mim estava bom.


Hoje tenho processo contra o banco Acesso, está rolando desde começo do ano, vamos ver se consigo ganhar.

[joker_josue]

Isso é um pouco estupido.

Até podem fechar a conta do cliente, eles tem o direito de escolher os clientes que querem ter. Mas, isso não dá o direito de eles não avisarem e enviarem o dinheiro para outra conta qualquer.

Aqui em Portugal, também há alguns bancos que dificultam as transações para exchanges cripto, alegando "segurança do cliente". Alias, a única exchange portuguesa, segundo sei, tem conta em bancos fora de Portugal, porque os de cá não querem trabalhar com eles.

[rdluffy]

Já faz um tempinho que não vejo notícias dessa de bancos fechando contas, e era bem comum nos tempos de bull run, sempre tinha alguma notícia de bancos encerrando as contas de repente.
Se ela é vendedora de criptos, deve ter gerado muitas transações, talvez sendo pessoa física e o banco pode ter achado suspeito, talvez o fato da mulher estar vivendo no Peru e acessar a conta de lá pode ter gerado ainda mais suspeitas.
Mas depois é uma sequência de erros, sem explicação e ainda mandaram dinheiro pra outra conta.

Eu não sei se o banco por lei tem a obrigação de atender a um cliente ou não (me explique caso saiba), mas a maioria dos bancos falha nessa situação, de dar uma simples explicação.
Será que não podem explicar pois senão podem ser processados depois por essa "explicação"?

[guid8]

Uma pena que quem vai acabar pagando indiretamente a indenização são os clientes do tal banco e não seus donos e acionistas: Banco Inter encerrou conta de cliente, enviou dinheiro para outra conta no Itaú e disse que estava tudo certo.
Ao analisar o caso, justiça entendeu que o banco enviou dinheiro da cliente para outra pessoa e mandou banco devolver tudo com atualizações monetárias e pagamento de danos morais. Fonte:

Cara, se não me engano esse banco Inter foi o primeiro que se tem notícias de encerrar contas de pessoas que transacionam dinheiro para exchanges, sempre foi um banco que esteve na nossa "lista vermelha", infelizmente ainda hoje ele continua vitimando pessoas de bem.

Sobre os processos, sei que ele já perdeu alguns por esses encerramento de contas, mas acreditava que havia aprendido a lição.
Você sabe melhor que eu, mas qualquer banco pode simplesmente romper a prestação de serviço sem motivo algum desde que notificado con a antecedência que manda a lei, fora isso... só se houver quebra de contrato com alguma ação que justifique o mesmo.

Enfim, temos hoje vários bancos pró-bitcoin e até fintechs que permitem aos clientes comprar/vender bitcoin diretamente em seus APs... abandona a Inter e essas outras intituições que só causam problema.

No mais, espero que a cliente consiga arrancar um bom dinheiro da Inter, mesmo que quem pague indiretamente por isso seja seus clientes.

Com certeza, concordo com você, @alegotardo. O encerramento de contas de pessoas que transacionam dinheiro para exchanges é um problema recorrente, e infelizmente o Banco Inter tem sido mencionado nesse contexto. É triste ver que pessoas de bem estão sendo prejudicadas por ações arbitrárias e injustas.

Embora os bancos tenham o direito de encerrar a prestação de serviços, desde que cumpram as exigências legais, é importante que isso seja feito de forma justa e transparente, respeitando os direitos dos clientes. Acredito que os bancos devem buscar soluções que facilitem a integração das criptomoedas e das fintechs, ao invés de criar obstáculos.

[rdluffy]

Eu tenho uma ação contra e telefonia TIM, fui vítima de sim swap e o bandido tentou acessar meu banco Inter.
Como o SMS era metade do segundo fator, por e-mail eu recebeia o 50% restante de socilitação, banco Inter foi solicito a mim e bloqueou minha conta empresarial na época.

Como o bloqueio foi eu que pedi, meu processo é contra a rede de telefonia TIM, mas pra não fugir da postagem, pouco tempo depois, o banco inter me baniu de lá por conta de alto volume.

Antigamente eu nem ligava, bastava o banco liberar meu saldo que por mim estava bom.


Hoje tenho processo contra o banco Acesso, está rolando desde começo do ano, vamos ver se consigo ganhar.

Eu já tive um problema similar.
Tenho linha da Claro, e uma vez minha linha parou do nada, sem sinal, sem nada, e após algumas horas conseguiram tirar uns poucos mil reais da minha conta do Inter, eu fiquei sabendo porque recebi um e-mail.
Até então eu pensava que era só um problema de rede da claro, mas depois liguei os pontos e na internet já tinha gente reclamando.
Eu fui atrás do banco Inter e consegui meu dinheiro de volta sem muitos problemas

Agora com a Claro não consegui nada. Eu liguei e até fui em lojas, questionando o que aconteceu. Eles me informaram que eu mesmo mandei trocar meu chip, o que nunca aconteceu. Então questionei pra eles me informarem onde eu troquei esse chip, em qual loja, pois para trocar precisa ir até uma loja com os documentos e eles nunca me deram essa informação, sempre fugiram pois eles também eram culpados.

Detalhe que foi só essa combinação de banco inter e claro, depois nunca mais tive problemas com qualquer outro banco ou senha.
Eu suspeito que seja quadrilha com gente dentro de várias empresas

[joker_josue]

Com tantos relatos nesse sentido, esse tal Banco Inter já não devia ter sido fechado ou penalizado pelo Banco Central?
Eles não pagam multas por causa dessas atitudes?

[Paredao]

Com tantos relatos nesse sentido, esse tal Banco Inter já não devia ter sido fechado ou penalizado pelo Banco Central?
Eles não pagam multas por causa dessas atitudes?

Às vezes pagam, mas as multas são tão irrisórias que os bancos não estão nem ai com fiscalização e pagamento de multas. Noutro dia estava conversando com meu irmão, que é especializado em indenizações por danos morais, ele me relatou que as indenizações não passam de 2.000 reais(400 euros mais ou menos) em relação aos Bancos, principalmente se forem arbitradas por tribunais especiais cíveis( pequenas causas). Então eles deitam e rolam.

[joker_josue]

Às vezes pagam, mas as multas são tão irrisórias que os bancos não estão nem ai com fiscalização e pagamento de multas.

Pois, é o eterno problema dessas multas. Tudo é inflacionado menos as multas que foram criadas a 70 anos atras.

Eles ganham 1000, mas sabem que a multa é apenas 400... Compensa não cumprir a lei, porque no final ganham mais 600 do que se tivesse cumprido.

[Lucasgabd]

Eu tenho uma ação contra e telefonia TIM, fui vítima de sim swap e o bandido tentou acessar meu banco Inter.
Como o SMS era metade do segundo fator, por e-mail eu recebeia o 50% restante de socilitação, banco Inter foi solicito a mim e bloqueou minha conta empresarial na época.

Como o bloqueio foi eu que pedi, meu processo é contra a rede de telefonia TIM, mas pra não fugir da postagem, pouco tempo depois, o banco inter me baniu de lá por conta de alto volume.

Antigamente eu nem ligava, bastava o banco liberar meu saldo que por mim estava bom.


Hoje tenho processo contra o banco Acesso, está rolando desde começo do ano, vamos ver se consigo ganhar.

Eu já tive um problema similar.
Tenho linha da Claro, e uma vez minha linha parou do nada, sem sinal, sem nada, e após algumas horas conseguiram tirar uns poucos mil reais da minha conta do Inter, eu fiquei sabendo porque recebi um e-mail.
Até então eu pensava que era só um problema de rede da claro, mas depois liguei os pontos e na internet já tinha gente reclamando.
Eu fui atrás do banco Inter e consegui meu dinheiro de volta sem muitos problemas

Agora com a Claro não consegui nada. Eu liguei e até fui em lojas, questionando o que aconteceu. Eles me informaram que eu mesmo mandei trocar meu chip, o que nunca aconteceu. Então questionei pra eles me informarem onde eu troquei esse chip, em qual loja, pois para trocar precisa ir até uma loja com os documentos e eles nunca me deram essa informação, sempre fugiram pois eles também eram culpados.

Detalhe que foi só essa combinação de banco inter e claro, depois nunca mais tive problemas com qualquer outro banco ou senha.
Eu suspeito que seja quadrilha com gente dentro de várias empresas

uau, não sabia que ataques de SIM card aconteciam no Brasil
achava que eram mais comuns fora, ouço muito nos estados unidos e usam além de para roubo de banco para roubos de contas de email e exchanges por exemplo.
curioso

[Paredao]

uau, não sabia que ataques de SIM card aconteciam no Brasil
achava que eram mais comuns fora, ouço muito nos estados unidos e usam além de para roubo de banco para roubos de contas de email e exchanges por exemplo.
curioso

Super normal acontecer isso no Brasil. Ao contrário do exterior, os ataques são feitos pelos próprios funcionários das operadoras. Também, pagam uma merreca de salário para pessoas-chaves do setor de segurança dessas empresas. Isso que dá. Tudo no Brasil vira Cartel. Tínhamos 4 operadoras de telefonia. Hoje sobrou 3. Amanhã quem sabe. 

[Lucasgabd]

uau, não sabia que ataques de SIM card aconteciam no Brasil
achava que eram mais comuns fora, ouço muito nos estados unidos e usam além de para roubo de banco para roubos de contas de email e exchanges por exemplo.
curioso

Super normal acontecer isso no Brasil. Ao contrário do exterior, os ataques são feitos pelos próprios funcionários das operadoras. Também, pagam uma merreca de salário para pessoas-chaves do setor de segurança dessas empresas. Isso que dá. Tudo no Brasil vira Cartel. Tínhamos 4 operadoras de telefonia. Hoje sobrou 3. Amanhã quem sabe. 

além de não usar números de telefone como 2FA, quais as melhores formas de se proteger de ataques de SIM swapping no Brasil?
usar um número empresarial a partir de CNPJ talvez? ou dá igual?