Изменения регулирования для криптобирж

[jokers10]

Регулирование различных аспектов, связанных с криптовалютами, по-прежнему находится в активной стадии. Важной частью является законодательство в области криптобирж, которыми многие пользуются. Различные запреты, как в КНР в 2017 году, могут сильно влиять на весь крипторынок. Та же история с перебазированием Binance из родного Гонконга была связана с ужесточением его законодательства, которое ограничило в 2021 году местные биржи правом работать только с профессиональными инвесторами.

Для обсуждения новых законов и законодательных инициатив в области регулирования работы криптовалютных бирж решил открыть эту тему.

Так, например, в России в разрабатываемом в 2023 году законопроекте по регулированию криптовалют предполагают ввести в качестве наказания за организацию незаконных криптобирж до 7 лет тюремного заключения. Законными, насколько я понимаю, будут только специально созданные для работы с ЦФА, т.е. организация торговли классической криптой предполагается под очень строгим запретом.

Украина с марта 2022 года ввела в действие рамочный закон «О виртуальных активах», который открыл дорогу легальной регистрации криптобирж на территории страны.

В Беларуси криптобиржи могут работать только в рамках Парка высоких технологий по Декрету №8 от 21 декабря 2017 года.


В Техасе подготовлен законопроект, призванный повысить надёжность лицензированных к деятельности на территории штата криптобирж: им будет запрещено смешивать деньги клиентов с какими-либо иными активами, а также использовать деньги клиентов для обеспечения своей иной деятельности. Таким образом, клиенты должны всегда иметь возможность вывести доверенные бирже средства. По мне, так это регулирование в правильном направлении: централизованные биржи должны наконец начинать нести ответственность за доверенные им средства, а не исчезать неожиданно со всеми деньгами.

[1714909819]

1714909819

[1714909819]

1714909819

[1714909819]

1714909819

[Smartprofit]

У меня всё-таки есть ностальгия по нерегулируемым криптовалютным биржам образца 2017 года .... Когда все бере регулирования, без KYC, и AML.

Конечно и тогда были случаи банкротства бирж, замораживания средств и т.д.

Тем не менее, есть ощущение, что многие последующие уже после банкротства криптовалютных бирж были связаны как раз с действием регуляторов.

Потому что без действия регуляторов, криптовалютные биржи, как то выкручивались из сложных ситуаций. Не всегда, но часто.

Сама по себе биржа не заинтересована в скаме. Дело это выгодное. И криптовалютной бирже лучше как-то выкрутиться из этой ситуации, как выкрутилась например Bitfinex, после кризиса в 2016 году.

[klarki]

У меня всё-таки есть ностальгия по нерегулируемым криптовалютным биржам образца 2017 года .... Когда все бере регулирования, без KYC, и AML.

Yobit открыт для всех и ждет ваши битки  Шутка естественно) Что касательно скама, ну вот возьмем биржу Livecoin, ей то как раз скам оказался лишь на руку (в цирк, когда юзеры отписывались о возмещении средств, я лично не верю).

[jokers10]

...
Тем не менее, есть ощущение, что многие последующие уже после банкротства криптовалютных бирж были связаны как раз с действием регуляторов.
...

Регулирование, конечно, осложняет работу бирж, но это то, что мы имеем. Централизованные биржи всё больше и больше регулируются. И, на мой взгляд, раз уж они начинают спрашивать кусь на каждый чих, как уже отметили, то у бирж должна возникать и ответственность. А то пока всё больше односторонне: они все данные собирают с клиентов, а клиенты потом оказываются у разбитого корыта, когда эти данные теряются, когда биржи замораживают аккаунты почём зря, когда биржи банкротятся и скамятся... Я надеюсь на дальнейшее развитие дексов в противовес всей этой системе, но те биржи, которые в обязательном порядке собирают кусь, мне не очень-то и жалко, когда их дополнительно регулируют в пользу клиентов.

[Smartprofit]

До 2019 года было отличное время для трейдунов и пользователей крипто бирж. Почти все топовые биржи разрешали пользоваться своими сервисами без идентификации личности. На любой вкус, и спотовые, и деривативные. Сейчас, дай бог, около 10 крупных бирж осталось, где еще есть такая возможность, но их количество, увы, будет сокращаться. Рано или поздно мы придём к тотальному регулированию. Это обратная сторона адопшена, говорил об этом много раз и продолжу говорить.

Пока развит рынок покупки\продажи KYC для бирж, и пока биржи проверяют эту информацию чисто формально, чтобы зад прикрыть перед регуляторами, у криптанов, ценящих свою приватность, еще есть выбор. Не хочешь проходить KYC - купи, нужен верифицированный акк крупной биржи - купи. Проблем нет, рынок пестрит предложением.

Не уверен, что эта лазейка будет продолжаться вечно, рано или поздно на биржи начнут давить сильнее и они станут запрашивать KYC во время каждого депозита и во время каждого вывода средств. Сейчас это может звучать для кого-то как бред, но нечто подобное уже внедрено в некоторые локальные голландские биржи. Читал, что там даже дошли до того, что требуют при проведении транзакции указывать персональные данные не только отправителя, но и получателя.

Экспансия регулирования продолжится и в дальнейшем крипто индустрия полностью прогнётся под регуляторами и KYC, а изначальные заветы и устои крипты, такие как приватность и self-кастодианство будут утрачены, раз уже холодные кошельки внедряют третью сторону. Потихонечку, постепенно, это будет везде. Сатоши, шифропанки, либертарианцы хотели, чтобы крипта боролась с центробанками и правительствами, а вместо этого крипта стала их частью и теперь пляшет под их дудку.

Тем не менее и сейчас, крипта решает определённые задачи. Экосистема криптоиндустрии более обширна чем только криптовалютные биржи, это и обменники, и дексы, и кошельки с атомарными свопами. Каждый из этих элементов имеет уязвимость с точки зрения анонимности и приватности. Однако всё в совокупности, позволяет решать определённые задачи.

Что касается непосредственно централизованных криптовалютных бирж, то согласен с вами, что их будущее незавидно. Фактически, они оказываются между двух огней. С одной стороны регулирование со стороны центральных органов власти, с другой стороны они изначально работают в серой зоне, потому что в условиях повсеместного введения валют центральных банков, криптовалюты всё равно будут находиться в лучшем случае в серой зоне, а в худшем, вообще под запретом.

По крайней мере мы очень часто видим, что отдельные банки отказываются от обслуживания криптовалютных бирж, и вообще всех транзакция, так или иначе связанных с криптой.

[klarki]

Регулирование, конечно, осложняет работу бирж, но это то, что мы имеем. Централизованные биржи всё больше и больше регулируются. И, на мой взгляд, раз уж они начинают спрашивать кусь на каждый чих, как уже отметили, то у бирж должна возникать и ответственность. А то пока всё больше односторонне: они все данные собирают с клиентов, а клиенты потом оказываются у разбитого корыта, когда эти данные теряются, когда биржи замораживают аккаунты почём зря, когда биржи банкротятся и скамятся... Я надеюсь на дальнейшее развитие дексов в противовес всей этой системе, но те биржи, которые в обязательном порядке собирают кусь, мне не очень-то и жалко, когда их дополнительно регулируют в пользу клиентов.

Только вот большой вопрос, каким же образом перетащить юзеров с секс на декс, особенно учитывая постоянные взломы и т.п. Централизованные площадки хотя бы заявляют, что средства клиентов в безопасности и в случае эксцессов возмещают потери (или хотя бы делают вид).
Пока сексы не начнут массовую тиранию пользователей, мало что поменяется. 

[internetional]

А меня удивляет, что до сих пор ни одна биржа не перебралась в Сальвадор. Там ведь обмен биткоинов на доллары и долларов на биткоины по рыночному курсу не просто легален, а должен по закону поощряться государством.

Или направление BTC/USD не настолько интересно для бирж?

[jokers10]

Только вот большой вопрос, каким же образом перетащить юзеров с секс на декс, особенно учитывая постоянные взломы и т.п. Централизованные площадки хотя бы заявляют, что средства клиентов в безопасности и в случае эксцессов возмещают потери (или хотя бы делают вид).
Пока сексы не начнут массовую тиранию пользователей, мало что поменяется.  

Тут два процесса должны сойтись в одной точке: и цексы должны убедительно доказать, насколько они ненадёжные и неприятные структуры, и дексы должны повысить свою юзабильность до достаточного уровня. Потому что пока что выбор дексов часто представляет собой именно что осознанный выбор не в пользу удобства, а в пользу безопасности и приватности.

Но цексы, конечно, регулярно играют на нашей стороне, скамясь, банкротясь, закрываясь, сливая данные пользователей. Вот и Hotbit только что заявил, что закрывается окончательно, и попросил пользователей вывести остатки средств до 4 утра по UTC 21 июня. Правда, их, конечно, изначально подкосило именно внимание госорганов, но уж что есть, то есть.

[light_warrior]

Госдура отказалась создавать национальную криптобиржу. Вместо этого они хотят принять правила которые будут регулировать создание криптобирж частным бизнесом, так же контролировать их работу. Об этом сказал глава комитета Госдуры по финрынку Анатолий Аксаков. Ну так правильно. Одна и национальная или много частных. Где больше поиметь можно татупедам? Понятно где.

Новость новая от 29 мая. Так что не надо пинать ногами если это баян

https://iz.ru/1519017/mariia-kolobova/novyi-bitok-v-rossii-poiaviatsia-pravila-sozdaniia-i-raboty-kriptobirzh

[jokers10]

...
Ну так правильно. Одна и национальная или много частных.
...

Я бы сказал, что, скорее, это Сбер подсуетился, потому что он давно и упорно хочет влезть в криптобизнес хоть с какой-нибудь стороны, и биржу он давно хочет замутить тоже.


После того, как Гонконг объявил об обязательности лицензирования для всех работающих на его территории, первые криптобиржи уже подают заявки на получение такой лицензии. Среди заинтересовавшихся криптобирж Gate, Huobi, OKX...

[zasad@]

...
Ну так правильно. Одна и национальная или много частных.
...

Я бы сказал, что, скорее, это Сбер подсуетился, потому что он давно и упорно хочет влезть в криптобизнес хоть с какой-нибудь стороны, и биржу он давно хочет замутить тоже.


После того, как Гонконг объявил об обязательности лицензирования для всех работающих на его территории, первые криптобиржи уже подают заявки на получение такой лицензии. Среди заинтересовавшихся криптобирж Gate, Huobi, OKX...

Если в России разрешат крипто биржи и СБ начнет этим рулить, то он вскоре заставит силовиков закрыть нелегальные обменники. Все их не закрыть, но такого обилия и возможностей обмена уже не будет.
Вот о чем эта новость, время свобод заканчивается.

[jokers10]

Если в России разрешат крипто биржи и СБ начнет этим рулить, то он вскоре заставит силовиков закрыть нелегальные обменники. Все их не закрыть, но такого обилия и возможностей обмена уже не будет.
Вот о чем эта новость, время свобод заканчивается.

Так в статье они же под биржами имеют в виде не полноценные биржи, а прокладки для международной торговли, которые, по их идее, должны помочь обходить санкции за счёт платежей в крипте, а сами станут большими обменниками между криптой и фиатом для корпораций. Конечно, возможно, они и обменники решат полноценно задушить, но есть и вероятность, что такая мелочёвка их по-прежнему не заинтересует.

[Smartprofit]

Госдура отказалась создавать национальную криптобиржу. Вместо этого они хотят принять правила которые будут регулировать создание криптобирж частным бизнесом, так же контролировать их работу. Об этом сказал глава комитета Госдуры по финрынку Анатолий Аксаков. Ну так правильно. Одна и национальная или много частных. Где больше поиметь можно татупедам? Понятно где.

Новость новая от 29 мая. Так что не надо пинать ногами если это баян

https://iz.ru/1519017/mariia-kolobova/novyi-bitok-v-rossii-poiaviatsia-pravila-sozdaniia-i-raboty-kriptobirzh

Сейчас мне кажется будет столько всяческих событий и проблем, что никому уже не суждено ни создавать криптобиржу, ни регулировать процессы ее создания. События развиваются очень быстро.

Куча всяких предложений звучат, но по сути вся ситуация идёт в штопор, напридумывать различные варианты чего можно создать и регулировать конечно можно, но просто уже нет времени это реализовывать. Поэтому, мне кажется, все это останется просто пустым звуком.

Поэтому я скептически отношусь ко всем этим тема. Конечно какой-нибудь ужасный закон ещё можно успеть создать, но вот выстроить новую регулируемую систему .... Скорее поверю в расколбас и то что обменники так и останутся в серой зоне. Ну может переместятся в черную.

[zasad@]

Если в России разрешат крипто биржи и СБ начнет этим рулить, то он вскоре заставит силовиков закрыть нелегальные обменники. Все их не закрыть, но такого обилия и возможностей обмена уже не будет.
Вот о чем эта новость, время свобод заканчивается.

Так в статье они же под биржами имеют в виде не полноценные биржи, а прокладки для международной торговли, которые, по их идее, должны помочь обходить санкции за счёт платежей в крипте, а сами станут большими обменниками между криптой и фиатом для корпораций. Конечно, возможно, они и обменники решат полноценно задушить, но есть и вероятность, что такая мелочёвка их по-прежнему не заинтересует.

В чем будут компании обходить санкции?
Наверное не в токенах ЮСДТ, которые могут блокировать. Биткоин в блокчейне оставляет следы навсегда, и пусть хоть что ни будь запустят. Биржи для физлиц быстро не появятся.

[jokers10]

МВД Беларуси работает над запретом любых p2p операций с криптовалютами в стране. Понятное дело, ограничения обосновывают заботой о безопасности граждан. В случае принятия соответствующих изменений в закон, фактически любые операции с криптовалютами в Беларуси будут возможны только и исключительно на зарегистрированных в Парке высоких технологий биржах. Сейчас внебиржевые обмены для физических лиц в стране пока ещё не запрещены.

[internetional]

МВД Беларуси работает над запретом любых p2p операций с криптовалютами в стране.

Интересно. Лукашенко говорит: «Можно». А МВД хочет сказать: «Нельзя». Раньше я себе такого представить не мог. Похоже, слабеет старик.

[Smartprofit]

МВД Беларуси работает над запретом любых p2p операций с криптовалютами в стране. Понятное дело, ограничения обосновывают заботой о безопасности граждан. В случае принятия соответствующих изменений в закон, фактически любые операции с криптовалютами в Беларуси будут возможны только и исключительно на зарегистрированных в Парке высоких технологий биржах. Сейчас внебиржевые обмены для физических лиц в стране пока ещё не запрещены.

Это очень печальная новость. Не зря же Пригожин уехал в Беларусь. Очень многие россияне рассматривали Беларусь, как некий альтернативный мир. С одной стороны он похож на Россию, с другой стороны это другое государство, с другими правилами, с другими законами.

И понятно, что было ожидание, что эти законы хоть в чём-то будут более либеральнее, чем в России. Например, чтобы пойти и поменять там крипту. Без всяких угроз и неприятностей. А тут выясняется, что Беларусь идёт совсем по-другому пути.

Хорошая стратегия предполагает максимизацию твоих возможностей, увеличение количества вариантов. А тут поле вариантов постоянно сужается. Конечно, всё это можно воспринимать как вызовы, которые нужно преодолевать. Но в общем, конечно, такая ситуация не радует. Лукашенко приютил вагнеровцев. Мог и криптанов приютить.

Но он что-то не туда пошёл. Не такой уж и добрый оказался, Батька.

[zasad@]

В Беларуси рублевые карты мир работают?
Для русских в Беларуси нет проблем с банками и если закон работает одинокого в двух странах, российская банковская карта даст возможность менять крипту.

[jokers10]

В Беларуси рублевые карты мир работают?
Для русских в Беларуси нет проблем с банками и если закон работает одинокого в двух странах, российская банковская карта даст возможность менять крипту.

Обходные пути-то, понятное дело, найдутся, люди к подобным обстоятельствам привычные. Пару недель назад в Беларуси закрыли нелегальный транснациональный обменник с оцениваемыми доходами в миллионы долларов. Так что так или иначе, но люди постараются найти возможность и p2p обменов в случае запрета. Но это уже будет вступление на очень скользкий лёд, потому что тогда сам факт p2p обмена будет считаться правонарушением. И какие последствия пропишут в законопроекте, пока не до конца понятно. Если, скажем, тюремное заключение, то желающих меняться резко снизится, а шанс нарваться на провокатора резко возрастёт...

[zasad@]

В Беларуси рублевые карты мир работают?
Для русских в Беларуси нет проблем с банками и если закон работает одинокого в двух странах, российская банковская карта даст возможность менять крипту.

Обходные пути-то, понятное дело, найдутся, люди к подобным обстоятельствам привычные. Пару недель назад в Беларуси закрыли нелегальный транснациональный обменник с оцениваемыми доходами в миллионы долларов. Так что так или иначе, но люди постараются найти возможность и p2p обменов в случае запрета. Но это уже будет вступление на очень скользкий лёд, потому что тогда сам факт p2p обмена будет считаться правонарушением. И какие последствия пропишут в законопроекте, пока не до конца понятно. Если, скажем, тюремное заключение, то желающих меняться резко снизится, а шанс нарваться на провокатора резко возрастёт...

Это оперативная работа или внутренняя разборка?
В Белоруссии Сбер, Альфа, ВТБ и другие банки, а значит обмен будет работать в интернете через бестчендж или курсэксперт. Я считаю участников p2p альтернативно одарёнными, если их деятельность не зарегистрирована, налоги не платятся и они на своих картах это делают. Биржа их сольет и заплатят товарищи по полной со всеми штрафами и пенями все налоги за последние 3 года.