Вносите ли вы биткоины на криптобиржи?

[witcher_sense]

Когда я на этом форуме впервые прочитал, что какая-то биржа пытается отжать у трейдера биткоины, мотивируя это AML, я решил не повторять ошибку этого трейдера и не вносить активы, которые биржа может счесть грязными. После той истории я долгое время вносил на биржи только фиатные деньги из банков, потому что в большинстве стран мира деньги, пришедшие из банка, - это эталон чистых денег.

Вот вы и поддались этому пропагандистскому внушению, что все биткоины равны, но какие-то ровнее. Бирже, конечно, выгоднее, что бы вы вносили деньги в фиате, потому что это гораздо проще для их отчетности, не нужно никаких AML проверок устраивать и прочего, так как фиатная система уже фильтруется банковской. А биткоины непонятно откула пришли, непонятно кому ушли, еще и нанимать фирмы по анализу блокчейн-транзакций придется... Нет, лучше сэкономить и пусть клиенты сами разбираются со своими банками, пусть доказывают, что не спонсируют и не отмывают. Так вот, самым правильным решением было бы не поддаваться на их уловки, а просто перестать пользоваться их услугами и найти альтернативы. И альтернативы не в способе перевода на эти сомнительные платформы, а в способе коммуникации между двумя участниками транзакции. Bitcoin - это система для peer-to-peer переводов, так зачем отправлять свои документы какому-то дяде и подстраиваться под его хотелки?

[1715285786]

1715285786

[1715285786]

1715285786

[1715285786]

1715285786

[1715285786]

1715285786

[internetional]

В версию отжать бабло не верю - клиенты не идиоты чтобы крупную сумму туда загонять. А ради мелочи - это не модель поведения крупной биржи, имхо

Это модель поведения рядового сотрудника отдела контроля рисков. Его назначили вахтёром, и для него все, чьи депозиты попали к нему на контроль, - враги. Не отдать деньги врагу - можно.

Бирже, конечно, выгоднее, что бы вы вносили деньги в фиате, потому что это гораздо проще для их отчетности, не нужно никаких AML проверок устраивать и прочего, так как фиатная система уже фильтруется банковской. А биткоины непонятно откула пришли, непонятно кому ушли, еще и нанимать фирмы по анализу блокчейн-транзакций придется... Нет, лучше сэкономить и пусть клиенты сами разбираются со своими банками, пусть доказывают, что не спонсируют и не отмывают. Так вот, самым правильным решением было бы не поддаваться на их уловки, а просто перестать пользоваться их услугами и найти альтернативы. И альтернативы не в способе перевода на эти сомнительные платформы, а в способе коммуникации между двумя участниками транзакции.

С этим я абсолютно согласен. Но у меня три сценария использования бирж:
- покупка биткоинов за фиат;
- торговля с плечом;
- торговля опционами.

Альтернативы биржам я ищу для каждого из трёх сценариев использования. Вот мои темы об этом:
LNP2PBOT - обмены p2p на молнии (Lightning Network)
HodlHodl. Почему его все советуют?
10101 - некастодиальная торговля фьючерсами
Некастодиальные опционы Atomic.Finance
Однако везде есть серьёзные минусы…

[The0ldl_lser]

В версию отжать бабло не верю - клиенты не идиоты чтобы крупную сумму туда загонять. А ради мелочи - это не модель поведения крупной биржи, имхо

Это модель поведения рядового сотрудника отдела контроля рисков. Его назначили вахтёром, и для него все, чьи депозиты попали к нему на контроль, - враги. Не отдать деньги врагу - можно.

такого сотрудника я бы выпиздил пинком под сраку с удержанием задержанной полгода з/п со своей биржи нахер, прочитав хоть один пост на реддит о несправедливом невозврате мелочи. Но тема не об этом.

[Smartprofit]

Для криптовалютной биржи или обменника - это не бред. Придут к ним представители компетентных органов и и спросит, какие нестандартные операции произошли сегодня 20 ноября 2023 года.

А сотрудники обменника и отчитаются - так и так, сегодня утром,  такой-то такой-то, фамилия, имя, отчество, проживает по такому-то адресу, телефон такой-то, перевёл на нашу биржу / обменник такую-то сумму в анонимной монете Монеро. А вечером этого же дня вывел эту же сумму в анонимной монете Монеро  на неизвестный адрес.

И всё, они чисты. Отчитались по полной форме.

Если к обменнику придут представители компетентных органов то они ничего спрашивать не будут. Они нахрен закроют обменник а владельцу впаяют статью за незаконную работу. Я еще не встречал ни одного обменника который бы работал по белому. Если по биржам я согласен, у них хоть какие то бумажки есть, то у обменников нет ни лицензии на финуслуги ни тем более право требовать прохождения куся.

Я бы предположил (только предположил бы), что они не придут по одной простой причине - они уже там, им не надо специально приходить. И если это взять за основу, то понятно, почему обменники функционируют, и  почему одновременно с этим они стремятся избежать анонимности и конфиденциальности для своих клиентов.

То есть ты хочешь сказать что все обменки работают под ментами, налоговой и тд? Та ну. Я очень сильно сомневаюсь. Это уже конспирология какая то. Ну и далеко не все обменки требуют при обмене кус. Точнее они вообще не требуют куся, только когда у них там какое то подозрение возникает по поводу чистоты крипты. А это далеко не всегда.

А я с этим сталкивался, даже пытался организовывать эксперименты, вёл переговоры - и у меня сложилось впечатление, что обменники никак не хотят, чтобы их клиенты остались анонимными. Их такой вариант не устраивает. И они об этом прямо говорят.

Так если бы так было то они бы при любом обмене поголовно требовали бы кус. А такого же нет.

И в очень многих местах, вам даже не произведут обмен, пока вы не подтвердите своё согласие с тем, что обменник соблюдает требования AML. Подтверждаете, ставите галочку, и идёте менять.

Это да согласен. Хотя говорят что есть обменки вообще без требований куся и амл. Мне такие не попадались еще.

Я думаю не все обменники так работают, есть, которые меняют только в виртуальном пространстве. Например, Bitcoin на Монеро, Эфириум на USDT, и так далее. Такие обменники возможно и не под крышей.

А вот те, которые меняют на наличные деньги, думаю все под колпаком. Или даже на безналичные деньги, чтобы менять деньги на определённую карту нужно уже быть физически в стране, чтобы открыть счёт в банке на свой паспорт. Если это, карта коммерческого банка, который расположен в одной из стран СНГ, например. Мне кажется, сложно систематически производить такие операции и остаться независимым.

А в отношении обязательности KYC, да, он может быть не обязательным, однако вы всё равно предоставляете в обменник данные о своей банковской карте. А все банковские карты выдаются на паспорта. При обмене на наличные, вас как минимум зафиксируют на видеокамеру и т.д. В общем, сложно сохранить свою анонимность и конфиденциальность.

[Lannakosa]

А в отношении обязательности KYC, да, он может быть не обязательным, однако вы всё равно предоставляете в обменник данные о своей банковской карте. А все банковские карты выдаются на паспорта. При обмене на наличные, вас как минимум зафиксируют на видеокамеру и т.д. В общем, сложно сохранить свою анонимность и конфиденциальность.

Оденьте капку очки и вас уже не узнать, но есть сомнения что много обменников у которых есть пункт обмена будут готовы работать без кус.

Если будете вносить битки на биржу где не нужен кус, то вывести фиат все равно нужно будет на карту, тут никакой анонимности, разве что на карту родственника, если есть такой, который согласится, или какие то купленные карты, но я с такими дела не имела, не знаю насколько это может быть надежно. А менять на наличные при встрече, читала что такие обменники тоже есть, но это как то страшно, могут фальшивые деньги подсунуть или просто кинуть.

[Etranger]

А менять на наличные при встрече, читала что такие обменники тоже есть, но это как то страшно, могут фальшивые деньги подсунуть или просто кинуть.

В Украине обменники, которые меняют на наличные при встрече, часто являются по совместительству обычными обменниками валют. То есть, вам дадут те же наличные, как и в случае, если бы вы покупали/продавали доллары или евро. Тут опасаться чего-то отдельно именно за крипто обмен не стоит, я думаю. Просто лучше выбирать обменник, который выглядит нормально, не вызывает подозрений. Ну или обращаться к сети проверенных именно криптообменников, такие тоже найти можно при желании. Но там обычно меняют крупные суммы, мелкие (до 5 тысяч долларов) их особо не интересуют, они считают, что с этим больше возни. Ну и комиссия может быть выше, чем в обменниках попроще.

[Lannakosa]

В Украине обменники, которые меняют на наличные при встрече, часто являются по совместительству обычными обменниками валют. То есть, вам дадут те же наличные, как и в случае, если бы вы покупали/продавали доллары или евро. Тут опасаться чего-то отдельно именно за крипто обмен не стоит, я думаю. Просто лучше выбирать обменник, который выглядит нормально, не вызывает подозрений. Ну или обращаться к сети проверенных именно криптообменников, такие тоже найти можно при желании. Но там обычно меняют крупные суммы, мелкие (до 5 тысяч долларов) их особо не интересуют, они считают, что с этим больше возни. Ну и комиссия может быть выше, чем в обменниках попроще.

Это удобно если можно в пункте обмена сразу поменять крипту на наличные.

А как с комиссией в таких обменниках, кус?

В бестчендж видела есть офисы где так же можно купить или продать биток за наличные, удобно но комиссии там повыше будут. Ну и момент когда нужно с деньгами на офис ехать или с офиса обменника, и там однозначно есть камеры наблюдению, не очень анонимно получается. В пункте обмена тоже камера есть скорее всего.

[Xal0lex]

Заканчивайте заниматься оффтопом! При чём здесь обсуждение обенников? Тема топика "Вносите ли вы биткоины на криптобиржи?". Просьба придерживаться темы топика.