Warum Trading so riskant ist (und man besser HODLn sollte)

[1miau]

Dieser Artikel ist eine Übersetzung meines originalen "Trade vs. HODL - avoid traps" aus dem internationalen Forenbereich.  


Nachdem wir alle gelernt haben, wie wertvoll Bitcoin ist, ist es natürlich verständlich, dass wir unsere Bestände schützen und möglicherweise sogar erhöhen wollen. Doch dabei sollten viele Fallen vermieden werden. Eine dieser Fallen besteht darin, auf den Trugschluss hereinzufallen, dass Trading eine verlässliche Möglichkeit darstellen würde, um damit zuverlässige Profite zu erzielen.


Trading oder HODL?

HODL bezeichnet die Praktik, das wertvolle BTC über einen längeren Zeitraum nicht anzurühren, also den Bestand unverändert zu lassen und einfach darauf zu
Trading mit Bitcoin bezeichnet die Praktik, durch wiederholten Tausch des eigenen Bestandes, im besten Fall am Ende mehr Bitcoin zu haben als vor dem Trading. Als Werkzeug, um vermeintlich gute Trades zu entdecken, nutzen die Trader die technische Analyse (TA).




Aufgrund der Fundamentaldaten des Bitcoins eignet BTC sich sehr gut für HODL, da das Angebot von Bitcoin selbst auf 21 Millionen Einheiten begrenzt ist. Durch HODL sollte Bitcoin langfristig wahrscheinlich an Wert gewinnen, und HODL ist unser risikoärmster Weg, um Gewinne zu erzielen. Geringes Risiko – hohe Erfolgswahrscheinlichkeit. Aber wir müssen geduldig sein und sicherere langfristige Gewinne anstelle von schnellen, aber unsichereren Gewinnen, bevorzugen.


Technische Analyse (TA) ist riskant

Einige Leute behaupten immer wieder, dass Trading durch technische Analyse (TA) ein zuverlässiger Weg sei, um seinen Bitcoinbestand zu erhöhen – jedoch stimmt das nicht, weil technische Analyse sehr riskant ist, insbesondere für kurzfristige Zeitintervalle (Daytrading). Wenn die technische Analyse vorhersehbar wäre, wäre es einfach, einen Kredit aufzunehmen, das Geld einem "professionellen" Trader zu geben und er würde einen Gewinn erzielen. Man sollte daher stets vorsichtig sein und nicht auf solche Behauptungen hereinfallen, denn solche Angebote, die garantierten Gewinn mit TA versprechen, sind Betrug! Denn wenn die technische Analyse ein zuverlässiger Weg wäre, um Gewinne zu erzielen, wäre jeder ein Millionär. Ein Programmierer hätte diese "Muster der technischen Analyse" aufbereitet und ein Programm danach aufgesetzt, welches danach handeln würde. Ein solches Programm existiert nicht, weil es nicht funktioniert. Die technische Analyse ist nicht vorhersehbar und generiert keine zuverlässigen Renditen. Wie xkcd es erklärt hat: Technische Analyse eher wie eine Pseudowissenschaft:


https://xkcd.com/2101/

Man kann die technische Analyse daher auch als "Kaffeesatzleserei" bezeichnen.


Lieber HODL!

Wenn wir HODLn, nutzen wir die Knappheit von Bitcoin. Bitcoin ist auf 21 Mio. BTC begrenzt. Und alle 210.000 Blöcke werden die Blockbelohnungen (für Miner) halbiert, wodurch die neu ausgegebenen Bitcoins etwa alle 4 Jahre abnehmen. Durch HODL nutzen wir einfach die Knappheit von Bitcoin aus, denn Bitcoin ist ein exzellenter Vermögenswert zum Sparen.
Bitcoin mag in Bezug auf den Bitcoin-Preis volatil sein, aber wenn in Zukunft mehr Leute Bitcoin halten werden, wäre es nicht unwahrscheinlich, dass der Bitcoin-Preis weniger volatil werden würde – was die Nachfrage nach Bitcoin als Wertaufbewahrungsmittel noch weiter erhöht.
Ja, es könnte einige Jahre dauern, bis man durch HODL anständige Gewinne erzielt, da sich der Bitcoin-Preis in Zyklen von etwa 4 Jahren bewegt hat, aber bisher hat sich HODL stets als zuverlässig erwiesen.


Auf die zahlreichen weiteren Nachteile des Tradings gegenüber HODL wird in diesem Artikel nicht eingegangen, da es sonst den Rahmen sprengen würde. Dieser Text bezieht sich lediglich darauf, dass technische Analyse Kaffeesatzleserei ist.  


Die Moral von der Geschicht':
Lieber HODL statt Trading.  

[Danydee72]

Als ich Deinen Opener gelesen hab, musste ich erstmal eine Minute lang schmunzeln:  
Eine wunderbare Ode aufs HODLn. Schmunzeln vor allem wenn man sich da noch eingelesen hat: https://bitcointalk.org/index.php?topic=5459849.msg62555641#msg62555641
Passt, da muss ich einfach einen Kommentar ablassen. Geht gar nicht anders.

Ich ergänze da mal noch ein paar Hypothesen als Kontrapunkt. Wie erwähnt - mit einem Schmunzeln im Gesicht. Ich hoffe übrigens, mein Denglisch vertreibt keine Lachfalten

Mit Hodln lernt man nix
Hodl'n kann jeder. Einfach mal ein Konto eröffnen, mit etwas Angespartem Bitcoins kaufen und mal da ein paar Jahre lassen. Kann jeder. Wenn's jeder kann, ist auch die Lernkurve klein.
Es gibt sicher genügend Hodler, die so mal gar nichts über den Bitcoin wissen und auch nichts lernen wollen. Es gibt ja genügend Youtube-Bitcoinevangelisten, die einem dann sagen, wann man verkaufen sollte. Das muss ich nicht alles selber wissen.
Im Grunde ist hodln ja auch traden. Einfach in einem anderen Zeitrahmen gesehen. Wenn man es so sehen möchte, lernt man mit hodln vielleicht nicht nix, sondern einfach viel langsamer. Es gibt einen Spruch übers Traden: Entweder gewinnst Du oder Du lernst. Das führt zum zweiten Punkt.

Trading ist genauso riskant wie hodln
Die Frage ist, wo setzt bei einem persönlich das Risiko ein. Was bedeutet es, wenn ich (alles) verliere, was ich eingesetzt habe. Das ist sowohl beim hodln sowie beim Traden möglich. Nun, was geschieht dann? Man beachte: Es gibt nicht nur das Handelsrisiko.
Wenn ich bei Verlusten am Abgrund stehe, bin ich falsch bedient mit Cryptos. Also, was bedeutet mir das Risiko, das immer besteht: zu verlieren. Angelehnt an die erste Hypothese: Bin ich bereit, daraus zu lernen und Schlüsse zu ziehen?
Wenn ich das tue, kann ein Verlust auch zu einem Gewinn werden. Ich lerne neue Dinge kennen. Selbst ein Diebstahl kann so etwas sein, das dazu führt, dass ich meine persönliche Sicherheit erhöhe. Das ist mein Gewinn. Das Risiko wird meist mit einem Risiko bewertet, mit einer Währung zu verlieren. Das Risiko - oder besser die Chance - kann es aber auch sein, besser zu werden oder gar neue Dinge zu lernen, die ich dann im Beruf oder im Hobby oder wo auch immer einsetzen kann. Wenn ich das mit hodln vergleiche, ist die Lernkurve (die Chance) beim traden eher höher, das Risiko für materielle Verluste jedoch ebenfalls höher anzusetzen. Gleicht sich doch unter Umständen aus?

Technische Analyse ist für die Füchs, bzw. für den Hamster
Nun da haste definitiv einen Punkt. Du sagst zwar nur, dass technische Analyse riskant ist. Vielleicht ist sie mehr als das.
Ich verlinke da mal was: https://www.spiegel.de/netzwelt/web/bitcoin-hamster-mr-goxx-spekuliert-erfolgreich-mit-kryptowaehrungen-a-e17c16f3-b5b3-4d72-9d8f-bfb09d482a24
Wer nicht draufclicken will: Ein Hamster - Mister Goxx - handelt erfolgreicher als manch ein professioneller Händler. Muss man da mehr dazu sagen? Vielleicht nur noch das: Viele Menschen kaufen, wenn die Kurse weit oben sind und verkaufen, wenn sie tief sind.
Logik? Fehl am Platz. Es wird schwer, wenn man versucht Unlogisches mit Logik zu erklären und das Ganze zusätzlich noch irgendwie in Zahlen verpackt.

Das ganze führt irgendwo zu einem Punkt
Konsequenz
Hodln ist richtig und Traden auch. Macht man das eine oder das andere mit einer gewissen Konsequenz, wird man irgendwann belohnt werden. Materiell und vielleicht auch immateriell. Ist keine Weisheit, sondern einfach nur meine persönliche Überzeugung.

An alle, die meine Worte gerne genau nehmen möchten: Eine eigene Recherche ist immer angebracht (DYOR). Manches eignet sich für einem und manches eben weniger. Vertraue nie nur dem Wort eines anderen (auch nicht den meinen )
Eine Anmerkung noch: Es zwingt einem beim Traden (jedenfalls im Spot) niemand zu einem Verkauf bei sinkenden Kursen und so Verluste zu realisieren. Man könnte stattdessen auch einfach ja was tun? HODLn!

[sam00]

Wenn wir schon von HODL sprechen, würde ich gerne den Ursprung dieses Begriffs nochmal ausgraben. Die meisten werden den Beitrag kennen aber neue Leser wissen vielleicht gar nicht, dass dieser Begriff vor knapp 10 Jahren in diesem Forum entstanden ist.

Der Beitrag ist auf jeden Fell sehr amüsant:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=375643.0

[Real-Duke]

Wenn wir schon von HODL sprechen, würde ich gerne den Ursprung dieses Begriffs nochmal ausgraben.

Herrlich, danke dafür!
Ich haben den Beitrag erst vor ein paar Wochen wieder gesucht (und nicht gefunden ) um mich an dem ersten Absatz zu ergötzen
Schade das der Faden 2016 geschlossen wurde, gäbe bestimmt auch heute noch gute Beiträge dort.

Trading oder HODL?

Für mich: Definitiv akkumulieren & HODL!

Ich bin zu sehr ein Bauchmensch und der liegt beim Traden ziemlich schnell daneben.
Konsequenz: Ich überlasse das Traden lieber den Leuten, die es besser können und verzichte auf die Chance mein Depot zu maximieren, oder im schlimmsten Fall -> zu minimieren

[1miau]

Eine wunderbare Ode aufs HODLn.

Das ehrt mich wirklich sehr, dass mein Artikel als eine Ode an das HODLn empfunden wird.  
Bei einer Ode an das HODLn würde der Beitrag schwerpunktmäßig jedoch deutlich mehr auf dem HODLn liegen, mit wirklich allen Vorteilen, die das HODLn so ausmachen. Eine Ode hätte nicht an Komplimenten für das HODLn gespart.
Mein Artikel war eher darauf bezogen, warum Trading so riskant ist (und man daher besser HODLn sollte).  

Ich hoffe übrigens, mein Denglisch vertreibt keine Lachfalten

Unnötiges Denglisch ist in diesem Faden zwar kein Kriterium, es wäre aber natürlich trotzdem pädagogisch sehr wertvoll, wenn unnötiges Denglisch vermieden würde. Falls du welches findest, kannst du es ja ausbessern.  

Mit Hodln lernt man nix
Hodl'n kann jeder. Einfach mal ein Konto eröffnen, mit etwas Angespartem Bitcoins kaufen und mal da ein paar Jahre lassen.

Ohohoh  
Wenn man so vorgehen würde, würde man möglicherweise schon bald lernen, dass man seine wertvollen Bitcoins nicht auf einer zentralisierten Börse HODLn sollte.  
Wie wichtig korrektes HODLN ist, wird leider oft unterschätzt.
Ja, der Prozess des HODLNs ist eher einfach aber es gibt halt doch Dinge, die zu beachten sind. Diese Dinge erfordern wenig Zeit, besonders wenn man die aufgewendete Zeit mit der Länge des HODLns in Relation setzt.
Und diese Dinge muss man wissen, am besten bevor man HODLt, damit man keine Fehler macht, wie die Bitcoins gehackt bekommt oder sonst wie versenkt.

Daher: optimalerweise lernt man bei HODL selbst nichts aber vor dem HODLn lernt man sehr, sehr viel, wenn man es fehlerfrei machen will.  

Es gibt ja genügend Youtube-Bitcoinevangelisten, die einem dann sagen, wann man verkaufen sollte. Das muss ich nicht alles selber wissen.

Das würde ich 1:1 genauso unterschreiben. Die klickgeile Marktschreier- und Fanatikerfraktion auf YouTube (und anderen sozialen Medien) ist leider ein ziemlicher Klotz am Bein des Bitcoin. Die sind durchaus mit den evangelikalen Christen im Süden der USA vergleichbar, die nur Mist verzapfen.  

Im Grunde ist hodln ja auch traden. Einfach in einem anderen Zeitrahmen gesehen.

Hier würde ich sagen: jein.
Es ist ein Trade (Kauf) mit der Aussicht auf einen weiteren zu einem undefinierten Zeitpunkt in der Zukunft (Verkauf).
Man würde auch den Kauf (und später Verkauf) einer Immobilie oder den Kauf (und später Verkauf) einer Unze Gold eher nicht "Traden" nennen.
Die Grenze würde ich hier bei der Jahresfrist zur Steuerfreiheit sehen. Alles, was steuerfrei ist, würde ich nicht als "Trading" bezeichnen.

Trading ist genauso riskant wie hodln
Die Frage ist, wo setzt bei einem persönlich das Risiko ein. Was bedeutet es, wenn ich (alles) verliere, was ich eingesetzt habe. Das ist sowohl beim hodln sowie beim Traden möglich. Nun, was geschieht dann?

Einspruch!
Dass beides riskant ist, heißt nicht, dass beides gleich riskant ist, selbst, wenn in Extremfällen der Totalverlust droht. Relevant wäre hier, wie wahrscheinlich ein drohender Verlust ist.

Man beachte: Es gibt nicht nur das Handelsrisiko.

Das stimmt aber die Risiken sind dabei so gut wie alle auf der Tradingseite: Coins müssen z.B. auf einer zentralisierten Börse heiß gehalten werden, um damit zu traden.

Wenn ich das tue, kann ein Verlust auch zu einem Gewinn werden. Ich lerne neue Dinge kennen. Selbst ein Diebstahl kann so etwas sein, das dazu führt, dass ich meine persönliche Sicherheit erhöhe. Das ist mein Gewinn. Das Risiko wird meist mit einem Risiko bewertet, mit einer Währung zu verlieren. Das Risiko - oder besser die Chance - kann es aber auch sein, besser zu werden oder gar neue Dinge zu lernen, die ich dann im Beruf oder im Hobby oder wo auch immer einsetzen kann.

Das stimmt, dass man durch Fehler Dinge lernt. Aber im besten Fall sollte man sich informieren, wie man solche Verluste vermeiden kann, bevor man sie erleiden kann.
Das ist bei HODL deutlich einfacher als beim Trading. Siehe oben.

Wenn ich das mit hodln vergleiche, ist die Lernkurve (die Chance) beim traden eher höher, das Risiko für materielle Verluste jedoch ebenfalls höher anzusetzen. Gleicht sich doch unter Umständen aus?

Bei HODL lernt man viele wichtige Dinge, über Bitcoin und die Technologie dahinter, über dem Umgang mit weniger seriösen Leuten im Internet, wie Hackern und Betrügern und noch vieles mehr.
Beim Trading zeichnet man stupide Linien in einen Chart, ich weiß nicht, was man da groß lernen soll, außer, dass es Zeitverschwendung und Kaffeesatzleserei ist.  


https://xkcd.com/2101/

Das ganze führt irgendwo zu einem Punkt
Konsequenz
Hodln ist richtig und Traden auch. Macht man das eine oder das andere mit einer gewissen Konsequenz, wird man irgendwann belohnt werden. Materiell und vielleicht auch immateriell. Ist keine Weisheit, sondern einfach nur meine persönliche Überzeugung.

Naja, langfristig belohnt beim Traden werden eher weniger Leute und Lernen ist auch bisschen mau, wie oben erläutert. Lernen tut man beim (korrekten) HODLn jedenfalls einiges und statistisch gesehen war es in der Vergangenheit sehr profitabel.
Beim Trading ist die Statistik eher mies.
Aber wenn das Trading Leuten Spaß maht, warum nicht.
Es gibt ja auch Leute, die Lotto spielen oder Sportwetten abgeben.  

Technische Analyse ist für die Füchs, bzw. für den Hamster
Nun da haste definitiv einen Punkt. Du sagst zwar nur, dass technische Analyse riskant ist. Vielleicht ist sie mehr als das.
Ich verlinke da mal was: https://www.spiegel.de/netzwelt/web/bitcoin-hamster-mr-goxx-spekuliert-erfolgreich-mit-kryptowaehrungen-a-e17c16f3-b5b3-4d72-9d8f-bfb09d482a24
Wer nicht draufclicken will: Ein Hamster - Mister Goxx - handelt erfolgreicher als manch ein professioneller Händler.

Danke für den Link, die Geschichte ist sehr erheiternd und nun sogar auch schon eine ganze Weile her.  

Wenn wir schon von HODL sprechen, würde ich gerne den Ursprung dieses Begriffs nochmal ausgraben. Die meisten werden den Beitrag kennen aber neue Leser wissen vielleicht gar nicht, dass dieser Begriff vor knapp 10 Jahren in diesem Forum entstanden ist.

Der Beitrag ist auf jeden Fell sehr amüsant:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=375643.0

+1
Vielleicht solte ich den Beitrag mal oben verlinken, damit der geneigte Leser weiß, woher der Begriff stammt. Ist ja schließlich hier aus dem Forum.  

Trading oder HODL?

Für mich: Definitiv akkumulieren & HODL!

+1
Gute Wahl.  

[Danydee72]

Ähm, erst mal eins. Ich fühle mich geehrt, dass Du meine Punkte dermassen adäquat kommentierst.
+1 dafür

Die einzelnen Rückmeldungen muss ich gar nicht genauer kommentieren, da bin ich ziemlich stark davon überzeugt, dass diese hier mehr als gut verstanden werden.
Nur eines. Und das lass ich genau so stehen: Es zwingt einem beim Traden (jedenfalls im Spot) niemand zu einem Verkauf bei sinkenden Kursen und so Verluste zu realisieren. Man könnte stattdessen auch einfach ja was tun? HODLn!
Du hast das nicht kommentiert, ich denke, ich hätte es mir gewünscht. Kein Vorwurf, aber ein Wunsch an einen Oldtimer hier (positiv gemeint). Ich erwarte nix, es ist Dein Faden. Nur ein Wunsch  

Bitcoin ist eine starke Währung. Wir sind uns einig. Du hast das ausgeführt. Deflation, Dezentralität, grosses Handelsvolumen, aktuell auch eher grosse Volatilität. Das heisst: mit dem Bitcoin lassen sich auch Risiken eingehen. Warum? Er wird nicht so schnell an Wert verlieren, bzw. er ist deflationär. Aktuell ausserhalb von Schusslinien. Für mich heisst das (und das muss nicht für alle gelten): handeln mit Bitcoin ist eine valable Option! Wenn ein Trade "steckenbleibt", bzw. der Bitcoin in die "falsche" Richtung gleitet, kann ich ihn jederzeit immer noch einfach halten: hodln. Deshalb: Nein, traden halte ich per se nicht für riskanter als hodln. Ich kann ihn traden und bei Bedarf einfach halten. Das heisst noch lange nicht, dass das tägliche Handeln zu mehr Bitcoins führt als hodln. Aber das ist nicht die ganze Wahrheit. Mit Traden lerne ich das Wesen von Bitcoin kennen. Mit Hodln lerne ich (geb ich zu) einiges über Sicherheit, Handelsplattformen und vielleicht gar etwas über die Zyklen des Bitcoin. Aber ich lerne weniger, was es heisst Bitcoin zu verlieren. Was es heisst, Emotionen zu zeigen. Ebensowenig was uns diese Evangelisten vorteufeln. Mal schauen, was uns die sogenannte KI bringt. Noch mehr Beschiss vermutlich erstmal. Ich möchte kein Fass aufmachen, aber meine Geschichte im ersten Bitcoinjahr war genau von alledem geprägt. Ich persönlich glaube keinem Trader, der selber nicht auch Misserfolge vorweisen kann. Zurück zu meinem Schlusssatz: Ja, hodln ist immer eine valable Option. Sie kann aber durchaus auch mal eine Option der zweiten Wahl sein ... für mich ist sie im Daytrading ein Fallback. Krieg ich die Bitcoin nicht zu einem Preis los, den ich will: hodln. Ich habe bereits viel gelesen über Stoploss. Nun, bei Bitcoin hodle ich da durchaus auch mal, wenn der Kurs abrauscht.

[1miau]

Nur eines. Und das lass ich genau so stehen: Es zwingt einem beim Traden (jedenfalls im Spot) niemand zu einem Verkauf bei sinkenden Kursen und so Verluste zu realisieren. Man könnte stattdessen auch einfach ja was tun? HODLn!
Du hast das nicht kommentiert, ich denke, ich hätte es mir gewünscht.

Oh entschuldigung, das habe ich tatsächlich nicht kommentiert. 
Deiner Aussage stimme ich zu 100% zu und das hast du sehr trefflich formuliert. 
Es ist tatsächlich so, dass man sich stets dazu entscheiden kann, einen schlecht verlaufenden Trade in 1x HODL umzuwandeln und damit zu versuchen, von der zukünftigen Wertsteigerung des Bitcoins zu profitieren.
Wenn man ihn dann auf eine eigene Adresse sendet und dort aufbewahrt, wäre das wirklich eine sehr gute Idee. 

Mit Traden lerne ich das Wesen von Bitcoin kennen.

Nö, mit Trading lernt man lediglich die (oft irrationalen) Kursschwankungen des Bitcoins kennen und das berühmte "Bart-Pattern". 
Vielleicht lernt man auch, dass man von schlechten Trades mächtig Frust bekommt und wie man damit umgeht. Oder man wird depressiv. 
Mit HODLn lernt man hingegen einige der technischen Grundlagen grob kennen und kann sie anwenden. 
Während man beim Trading auf einer zentralisierten Tauschbörse lediglich wissen muss, wo die "Kauf" und "Verkauf"-Schaltflächen sind, sowie man im Chart seine Striche einzeichnet. Aber das hat ja nichts mit Bitcoin zu tun.
Natürlich kann sich auch ein Trader über die technischen Eigenschaften des Bitcoins informieren.
Es ist nur nicht zwingend notwendig für den Trader, während es für den HODLer zwingend notwendig ist, zumindest die Grundlagen wie private Schlüssel etc., zu kennen.

Ja, bei beiden Sachen lernt man natürlich auch andere Dinge, die jetzt nicht direkt mit Bitcoin zu tun haben. Aber das wäre dann beim Traden ähnlich, wie wenn man andere, unterliegende Werte nach technischer Chartanalyse tradet.

[Whut2.0]

Durch Hodln lernt man genau 0,00000000000000000000

Wenn man glaubt der kurs könnte irgendwann wieder bei 40-50k sein kann man da bischen was reinbuttern aber aktuell sieht es nicht danach aus. Der markt ist völlig aufgeblasen.

[1miau]

Durch Hodln lernt man genau 0,00000000000000000000

Diese Aussage ist komplett falsch. 
Durch HODL lernt man eine ganze Menge (wie bereits oben ausgeführt):

Der wichtigste Punkt ganz klar: man lernt mit HODL einige der wichtigsten, technischen Grundlagen des Bitcoins grob kennen und bei denen, die man anwenden kann, lernt man die Anwendung gleich mit:
- Bitcoin als P2P Transaktionsmedium
- dass man sein BTC offline (kalt) lagern sollte / nicht deine Schlüssel, nicht deine Münzen
- Senden einer einfachen Transaktion und der dazugehörigen Funktionen (je nach Wallet, online-Wallets sollte man meiden)
- die Begrenzung der Umlaufmenge des BTC, sowie die damit verbundenen Metriken des Minings
- die Blockchain als offenes Kassenbuch an sich
- generelle Praktiken der Sicherheit im Internet
...

Wenn man glaubt der kurs könnte irgendwann wieder bei 40-50k sein kann man da bischen was reinbuttern aber aktuell sieht es nicht danach aus. Der markt ist völlig aufgeblasen.

Nun, das weiß man nicht. Die Fundamentaldaten sprechen jedoch klar für steigende Kurse. 
Wenn nicht jetzt, dann vielleicht Q1 2024. 

[Danydee72]

Wenn man glaubt der kurs könnte irgendwann wieder bei 40-50k sein kann man da bischen was reinbuttern aber aktuell sieht es nicht danach aus.

Dieser Haltung kann ich nicht folgen. "Irgendwann" kann eine ziemlich lange Zeitspanne beinhalten. Für den einen ist der Horizont eben so langfristig gesetzt, dass 40-50k absolut sehr wahrscheinlich sind. Wenn man diesen Kurs jedoch morgen erwartet, so würde ich die Aussage stützen. Aber
kein Hodler denkt so.

Der markt ist völlig aufgeblasen.

Kann man das irgendwie belegen? Ich habe eher den Eindruck, dass man aktuell etwas Luft holt / abwartet, bis wieder Bewegung reinkommt. Solche Momente gibt es doch immer wieder  - ich kann mich aber auch täuschen. Ich stelle einfach fest, dass aktuell die Volatilität eher geringer ist als auch schon und es deshalb grundsätzlich schwieriger ist, kurzfristige Gewinne zu erwirtschaften v.a. für kleinere Investoren. Ein guter Zeitpunkt also für langfristige Strategien wie hodln.

Durch Hodln lernt man genau 0,00000000000000000000

Ich hab ja auch schon (etwas zynisch untermalt) behauptet, man lerne beim Traden mehr als beim hodln. Nur bin ich der Meinung, dass eine Kombination aus beidem ganz gut funktioniert, um zu lernen. Es geht dabei nicht darum, ob man beim einen oder anderen mehr Gewinne einfährt, sondern um die Lernkurve. Was ich aus den Kommentaren von 1miau rauslese ist auch eine gewisse Bestätigung hierfür: denn immerhin kann man beim aktiven Handeln auch Gründe erfahren, die einem sagen, dass einem persönlich hodln besser liegt und beim Handeln vieles nicht für bare Münze genommen werden darf. Alle Punkte, die man beim hodln lernt (siehe obigen Kommentar von 1miau), könnte man beim traden auch befolgen. Zumindest wenn man selber handelt und nicht jemandem folgt. Natürlich macht nicht alles gleich Sinn und man wendet nicht alle Punkte auf dieselbe Weise an. Beispielsweise ist das Handeln mit offline Wallets eher schwierig, wenn man täglich mehrmals handeln möchte. Aber man kann sich die Gewinne darauf überweisen. So ein bisschen intelligent angewendet, ist das Wissen um die genannten Punkte auch fürs tägliche Handeln absolut sinnvoll.

[Etranger]

Ich kann nicht mit Sicherheit sagen, dass HODL besser ist als Trading. Wenn ich den Beitrag des OP richtig verstanden habe, wir sprechen über Bitcoin. Und wenn wir nur ihn berücksichtigen, erweist sich HODL oft als profitabler. Allerdings eigner sich viele Altcoins, insbesondere solche mit unbegrenztem Angebot, besser für den Trading. Gerade dank TA kann man mit ihnem schnell Geld verdienen, aber es macht keinen Sinn, sie über einen längeren Zeitraum zu halten, da sie oft nach ein paar Monaten an Wert verlieren. Ja, es ist sehr riskant, aber viele Traders entscheiden sich dafür, weil das potenziellen Gewinne die Risiken überwiegen. Und Bitcoin kann nicht in kurzer Zeit dem gleichen Gewinn erzielen.

(Ich habe immer noch Probleme mit den Artikeln, ich hoffe, Sie verstehen mich)

[1miau]

Ich kann nicht mit Sicherheit sagen, dass HODL besser ist als Trading. Wenn ich den Beitrag des OP richtig verstanden habe, wir sprechen über Bitcoin. Und wenn wir nur ihn berücksichtigen, erweist sich HODL oft als profitabler.

Das ist korrekt, da wir hier im Bitcointalk sind, ging es in erster Linie um Bitcoin. Ich würde sogar behaupten, dass HODL auch für Ethereum und ähnlich bekannte sowie in ihrer Umlaufmenge begrenzten Altcoins, die deutlich vielversprechendere Strategie ist aber welche Altcoins da jetzt dazugehören, darüber lässt sich trefflich streiten.

Allerdings eigner sich viele Altcoins, insbesondere solche mit unbegrenztem Angebot, besser für den Trading.

Das stimmt vermutlich, dürfte jedoch eher daran liegen, dass diese Shitcoins schnell wertlos werden und daher HODL dort nicht lohnt.  

Gerade dank TA kann man mit ihnem schnell Geld verdienen,

Die Betonung liegt auf kann.
Natürlich kann man mit TA schnell Geld verdienen, man kann mit TA aber auch schnell Geld verlieren.  
Letzendlich ist TA einfach nur glorifizierte Kaffeesatzleserei, denn eine erwiesene, profitable TA-Strategie gibt es bis heute nicht.
Man kann Glück haben, man kann Pech haben.


https://xkcd.com/2101/

Ja, es ist sehr riskant, aber viele Traders entscheiden sich dafür, weil das potenziellen Gewinne die Risiken überwiegen.

Dem würde ich widersprechen, denn schnell Geld mit Trading zu verdienen ist unheimlich riskant.

Und Bitcoin kann nicht in kurzer Zeit dem gleichen Gewinn erzielen.

Braucht Bitcoin auch nicht.
Denn die Bevorzugung deutlich wahrscheinlicherer, jedoch langfristigerer Gewinne (HODL) gegenüber im Vergleich zu HODL riskanteren, schnellen Gewinnen, ergibt ganz klar mehr Sinn.

(Ich habe immer noch Probleme mit den Artikeln, ich hoffe, Sie verstehen mich)

Kein Problem, wenn du etwas in den Artikeln nicht verstehst, einfach fragen.  

[Etranger]

glorifizierte Kaffeesatzleserei

Was für ein interessanter Satz, ich werde ihn mir auf jeden Fall merken. Hier habe ich mein Deutschkurs, und nicht nur über Crypto Diskussion.

Braucht Bitcoin auch nicht.
Denn die Bevorzugung deutlich wahrscheinlicherer, jedoch langfristigerer Gewinne (HODL) gegenüber im Vergleich zu HODL riskanteren, schnellen Gewinnen, ergibt ganz klar mehr Sinn.

Es kommt auf den Spieler an. Nicht jeder ist bereit, sich zurückzulehnen und darauf zu warten, dass seine Ersparnisse wachsen. Dies ist eine passive Strategie und der Anleger befindet sich in einer inaktiven Position. Beim Trading hingegen handelt es sich um aktive Handlungen, deren Ergebnisse sofort sichtbar sind. Natürlich wird auch der Verlust wahrscheinlicher, aber hier verlässt sich der Trader auf sich selbst und nicht auf andere Spieler, die irgendwann in der Zukunft den Markt so beeinflussen werden, wie er es möchte. Aber ohne seine Beteiligung.

Kein Problem, wenn du etwas in den Artikeln nicht verstehst, einfach fragen.  

Vielen Dank! Es gibt nichts Besseres als Ratschläge von Muttersprachlern.

[1miau]

Da cygan an anderer Stelle diesen Beitrag übersetzt hat, der Faden dort aber schon abgeschlossen ist, schreibe ich das hier einmal dazu auf.
Gerne gebe ich auch etwas Merit für die Mühe.
Soweit ich weiß, habe ich alle meine großen Beiträge auch bereits hier im deutschen Forumsbereich platziert, damals jedoch nicht direkt die Übersetzungen darunter verlinkt, da das erst so ab 2022 / 2023 in Mode kam, interessante Beiträge in alle möglichen Sprachen zu übersetzen.

Daher am besten Übersetzungen immer im originalen Faden im internationalen Forumsbereich auf Reservierung anfragen, dann sage ich euch, ob der Beitrag bereits in die jeweilige Sprache übersetzt wurde oder nicht und ich reserviere euch die Übersetzung.
Ich habe meine Übersetzung im originalen Faden einmal verlinkt. 

[cygan]

@1miau meine suche nach diesem faden war leider nicht konsequent genug, denn ich habe nur den 'Anfänger und Hilfe' bereich durchforstet und dort nichts gefunden. auf die idee, im trading bereich nachzuschauen, bin ich leider nicht gekommen denn ich war mir zu 99% sicher, dass ich diesen faden auch schon mal in deutsch gelesen habe
ich werde aber eine polnische übersetzung heute noch veröffentlichen
merits wurden am engl. faden vergeben

[5tift]

Ich muss zugeben das ich vor dem ganzen KYC Wahn doch des Öfteren mit der Binance App gezockt habe.
Ob das am Ende positiv lief kann ich nicht mehr sagen. Zumindest leb ich aktuell mit Hodln und Sparplan ruhiger 

[Danydee72]

Ich hab mir diesen Faden nochmals durchgelesen. Dabei muss ich gestehen, dass mich diese Diskussion immer noch und immer mal wieder beschäftigt.

Seit einigen Monaten befinde ich mich in einer Diskussion mit einem Arbeitskollegen, den ich zur reinen Hodlerfraktion zählen würde. Er hält schon seit einigen Jahren seine Cryptos ohne auch nur irgendwas zu verkaufen. Seine Argumentation beschäftigt mich sehr. Er sagt sich, wenn er verkaufen würde, er Angst habe, dass der Kurs danach hochgehen könnte und er so Verluste einfahren würde. Nun, wir wissen im Grunde, dass diese Art der Definition von Verlusten eigentlich falsch ist, denn Verluste sind erst Verluste, wenn sie realisiert werden. So jedenfalls sehe ich das, seine Angst bleibt trotzdem. Ich habe ihm schon vorgeschlagen, dass er doch mal einen Teil verkaufen kann, wenn der Kurs gestiegen ist und danach nachkaufen, wenn er wieder sinkt. Also kurzum, Teile zu handeln statt alles zu hodln. Keine Chance, seine Angst was zu verpassen bleibt.

Wo er aber einen Konsens machen würde, wäre indem er mir einen Teil anvertraut, damit ich (z.B. via Bot) mit seinen Anteilen handeln würde. Der Grund liegt darin, dass er so nicht mitkriegen würde, wenn Chancen verpasst würden. Ihr könnt euch vorstellen, dass ich mit einigen Fragezeichen dastand - ganz abgesehen davon, dass ich mich aus x Gründen grundsätzlich weigere, das Vermögen von Bekannten und Freunden zu "verwalten". Was anderes wäre das ja im Grunde nicht.

Letztlich kam ich zur Frage, ob Hodln für Menschen mit solchen Ansichten wirklich das richtige ist. Vielleicht, denn Ansichten können sich im Leben auch mal ändern und mein Kollege verkauft seine Cryptos dann doch irgendwann mal zu einem Top-Preis. Oder aber er verkauft sie nie und im dümmsten Fall sind sie irgendwann verloren. Ich bin aber schon der Meinung, dass man zum Schluss kommen kann, dass zwischendurch auch mal ein Handel Sinn machen kann, um die Anzahl der Münzen zu äufnen. Wenn man so viel Zeit hat, wie mein Kollege, sollte das Risiko mit DCA oder ähnlichem zu minimieren sein.

[Turbartuluk]

~

Wer nichts macht macht auch keine Fehler. Und solange der Kurs langfristig steigt ist hodlen (ggf. noch auf einer CEX) die bei weitem einfachste Strategie. Problematisch wird es erst dann wenn die Inaktivität selbst sich als Fehler herausstellt, also wenn BTC >90% Wertverlust hätte, die CEX pleite ginge oder man seinen Seed verloren hätte.

Bissl schräg ist die Argumentation schon, aber ich kann sie ein Stück weit nachvollziehen. Im Falle des Trading-Bots wäre nicht BTC das Investment sondern du und deine Kenntnisse und Fähigkeiten wären es. Aber es muss ja nicht gleich (Day-)Trading sein. DCA und das Realisieren von Teilgewinnen mit einer Haltefrist >1 Jahr ist ja ein ziemlich gesunder Mittelweg.

Bin das im Faden Cost Average Trading ja auch mal durchgegangen. Mit diesem Code hier und ein wenig technischer Infrastruktur kann man das auch vergleichsweise einfach selbst automatisieren und den eigenen Bedürfnissen anpassen.

 

[Lafu]

Seit einigen Monaten befinde ich mich in einer Diskussion mit einem Arbeitskollegen, den ich zur reinen Hodlerfraktion zählen würde. Er hält schon seit einigen Jahren seine Cryptos ohne auch nur irgendwas zu verkaufen. Seine Argumentation beschäftigt mich sehr.

Warum beschäftigt dich das so sehr ?
I halte auch schon seit einigen jahren Kryptos und verkaufe nichts oder versuche einen gewinn zu erziehlen mit Ver und Wiederkauf von coins.
Ich habe zum Beispiel auch nichts Verkauft wo der BTC Preiß bei rund 64 k $ lag.

Wo er aber einen Konsens machen würde, wäre indem er mir einen Teil anvertraut, damit ich (z.B. via Bot) mit seinen Anteilen handeln würde.
Ihr könnt euch vorstellen, dass ich mit einigen Fragezeichen dastand - ganz abgesehen davon, dass ich mich aus x Gründen grundsätzlich weigere, das Vermögen von Bekannten und Freunden zu "verwalten". Was anderes wäre das ja im Grunde nicht.

Würde ich persönlich die Finger davon lassen oder nicht machen auch wenn es ein noch so guter bekannter ist.
Passiert etwas oder du machst extrem Verlust bist du der schuldige und das kann wenn es um Geld geht sehr schnell ins negative führen.

Letztlich kam ich zur Frage, ob Hodln für Menschen mit solchen Ansichten wirklich das richtige ist. Vielleicht, denn Ansichten können sich im Leben auch mal ändern und mein Kollege verkauft seine Cryptos dann doch irgendwann mal zu einem Top-Preis. Oder aber er verkauft sie nie und im dümmsten Fall sind sie irgendwann verloren. Ich bin aber schon der Meinung, dass man zum Schluss kommen kann, dass zwischendurch auch mal ein Handel Sinn machen kann, um die Anzahl der Münzen zu äufnen.

Ist ja jeden seine eigene Entscheidung was und wie er es macht mit seinen Coins oder Vermögen.
Wenn wirklich mal ein engpass kommen sollte kann man ja ein bisschen was Verkaufen.

[Danydee72]

Warum beschäftigt dich das so sehr ?

Die Argumentation meines Kollegen beschäftigt mich wegen seiner Angst, nie verkaufen zu wollen, weil er mögliche Gewinne verpassen könnte. Wenn man es so sieht, wird er nie verkaufen können. Ich spreche übrigens von meinem Kollegen und nicht von mir.
Ist es in diesem Fall nicht so, dass er nur aus dem Grunde hodlt, weil er Angst hat vor Fehlern?

Demzufolge auch meine Quintessenz:

Wer nichts macht macht auch keine Fehler. Und solange der Kurs langfristig steigt ist hodlen (ggf. noch auf einer CEX) die bei weitem einfachste Strategie.

das führt zu ...

... DCA und das Realisieren von Teilgewinnen mit einer Haltefrist >1 Jahr ist ja ein ziemlich gesunder Mittelweg.

Deshalb kann ab und an bisschen Handeln durchaus sinnvoll sein und: ist so gesehen eben auch weniger risikoreich - zumindest für so einen Fall.

[1miau]

@1miau meine suche nach diesem faden war leider nicht konsequent genug, denn ich habe nur den 'Anfänger und Hilfe' bereich durchforstet und dort nichts gefunden.

Kein Problem, alles gut.
"Trading und Spekulation" hatte ich bewusst gewählt, weil ich den Schwerpunkt auf den spekulativen Aspekt legen wollte.
"Anfänger und Hilfe" passt aber auch.

Ich hab mir diesen Faden nochmals durchgelesen. Dabei muss ich gestehen, dass mich diese Diskussion immer noch und immer mal wieder beschäftigt.

Seit einigen Monaten befinde ich mich in einer Diskussion mit einem Arbeitskollegen, den ich zur reinen Hodlerfraktion zählen würde. Er hält schon seit einigen Jahren seine Cryptos ohne auch nur irgendwas zu verkaufen. Seine Argumentation beschäftigt mich sehr. Er sagt sich, wenn er verkaufen würde, er Angst habe, dass der Kurs danach hochgehen könnte und er so Verluste einfahren würde. Nun, wir wissen im Grunde, dass diese Art der Definition von Verlusten eigentlich falsch ist, denn Verluste sind erst Verluste, wenn sie realisiert werden. So jedenfalls sehe ich das, seine Angst bleibt trotzdem. Ich habe ihm schon vorgeschlagen, dass er doch mal einen Teil verkaufen kann, wenn der Kurs gestiegen ist und danach nachkaufen, wenn er wieder sinkt. Also kurzum, Teile zu handeln statt alles zu hodln. Keine Chance, seine Angst was zu verpassen bleibt.

Vermutlich meint er, wie du weiter unten ja auch geschrieben hast, dass ihm mögliche Gewinne entgehen, wenn er verkauft und der Preis danach weiter steigt.
Also das wären ja keine Verluste, sondern bloß "entgangener" Gewinn.
Den hat man ja überall, ob Bitcoin, Aktien oder Edelmetalle, wenn man davon etwas verkauft und der Preis anschließend weiter steigt.

Wo er aber einen Konsens machen würde, wäre indem er mir einen Teil anvertraut, damit ich (z.B. via Bot) mit seinen Anteilen handeln würde. Der Grund liegt darin, dass er so nicht mitkriegen würde, wenn Chancen verpasst würden. Ihr könnt euch vorstellen, dass ich mit einigen Fragezeichen dastand - ganz abgesehen davon, dass ich mich aus x Gründen grundsätzlich weigere, das Vermögen von Bekannten und Freunden zu "verwalten". Was anderes wäre das ja im Grunde nicht.

Da wäre ich, wie Lafu auch, lieber auf der Hut, weil wie wir wissen, gibt es keine Garantie, mit Trading dauerhaft Gewinne zu erzielen. Da kann man auch genau so gut auf Bayern München im DFB-Pokal setzen.  

Eine wichtige Frage ist auch, welche "Kryptos" er besitzt. Bitcoin oder Shitcoins? Denn Shitcoins eignen sich schlechter für HODL als Bitcoin. Gerne kannst du ihm einmal diesen Faden und den Faden über inflationäre Shitcoins zeigen: Bitcoin vs. Altcoins – bereinigte Marktkapitalisierung

~

Wer nichts macht macht auch keine Fehler. Und solange der Kurs langfristig steigt ist hodlen (ggf. noch auf einer CEX) die bei weitem einfachste Strategie.

Neiiiiiiin  
Nicht die wertvollen Bitcoins auf der CEX hodeln.  
Nicht deine Schlüssel - nicht deine Münzen.  

[Lakai01]

Nicht die wertvollen Bitcoins auf der CEX hodeln.  
Nicht deine Schlüssel - nicht deine Münzen.  

Ich verstehe hier den Ansatz von Turbartuluk schon einen Teil der Coins auf einer CEX bereit zu haben, man ist so doch schneller handlungsfähig sollte der Kurs jene Richtung einschlagen in die man verkaufen möchte.

Auch bedingen Techniken wie Take-Profit und Stop-Loss, dass die Coins auf der jeweiligen Börse liegen - zumindest wäre mir keine andere Möglichkeit bekannt.

Grundsätzlich gebe ich dir aber schon Recht: Das sollte man nur mit Beständen machen die man bereit ist zu 100% zu verlieren ... das gilt aber mEn für Trading-Kapital sowieso!

[Real-Duke]

Die Argumentation meines Kollegen beschäftigt mich wegen seiner Angst, nie verkaufen zu wollen, weil er mögliche Gewinne verpassen könnte. Wenn man es so sieht, wird er nie verkaufen können.

Der Begriff FOMO passt hierzu besser als sonst irgendwo. Ganz platt gefragt, hat er Kinder?
Falls ja, wäre das auch etwas was bei mir im Hinterkopf immer mal rumspukt. Falls ich es nicht schaffe, meine bescheidenen Coinbestände noch zu Lebzeiten zu veräussern, gibt es immerhin noch etwas extra für mein Kind und bei dem Gedanken hätte ich persönlich auch keine Bauchschmerzen.

Aber durch entgangene Gewinne ist noch niemand arm geworden und man muss sich auch mal selbst etwas gönnen können, wenn es lange gut gelaufen ist.

Ich spreche aus persönlicher Erfahrung. Ich brauchte im März 2021 unbedingt ein neues Auto und meine BTC Gewinne waren zum damaligen Zeitpunkt mehr als ordentlich. Also nahm ich 0,5BTC von meinen überjährigen Beständen in die Hand und stellte mir die Raten und zinsfrei in die Garage.

7 Monate später, war ich Opfer eine Hacks...und fast alles war weg! (Das war natürlich mein Schicksal durch eigene Dummheit!)

Glaubst Du mir wenn ich hier schreibe, dass ich mich jedes Mal freue wenn ich in meinem Auto sitze? Zum Glück habe ich das damals gemacht und selbst das der Kurs im Oktober 21 dann noch um einiges höher stand, hat mich bis zum Hack nicht wirklich gejuckt.

Sich selbst zu belohnen darf einen doch nicht stressen. Ich finde, da läuft schon ein bisschen was krumm bei deinem Kollegen

[Etranger]

Die Argumentation meines Kollegen beschäftigt mich wegen seiner Angst, nie verkaufen zu wollen, weil er mögliche Gewinne verpassen könnte. Wenn man es so sieht, wird er nie verkaufen können.

Der Begriff FOMO passt hierzu besser als sonst irgendwo. Ganz platt gefragt, hat er Kinder?
Falls ja, wäre das auch etwas was bei mir im Hinterkopf immer mal rumspukt. Falls ich es nicht schaffe, meine bescheidenen Coinbestände noch zu Lebzeiten zu veräussern, gibt es immerhin noch etwas extra für mein Kind und bei dem Gedanken hätte ich persönlich auch keine Bauchschmerzen.

Aber durch entgangene Gewinne ist noch niemand arm geworden und man muss sich auch mal selbst etwas gönnen können, wenn es lange gut gelaufen ist.

Ich spreche aus persönlicher Erfahrung. Ich brauchte im März 2021 unbedingt ein neues Auto und meine BTC Gewinne waren zum damaligen Zeitpunkt mehr als ordentlich. Also nahm ich 0,5BTC von meinen überjährigen Beständen in die Hand und stellte mir die Raten und zinsfrei in die Garage.

7 Monate später, war ich Opfer eine Hacks...und fast alles war weg! (Das war natürlich mein Schicksal durch eigene Dummheit!)

Glaubst Du mir wenn ich hier schreibe, dass ich mich jedes Mal freue wenn ich in meinem Auto sitze? Zum Glück habe ich das damals gemacht und selbst das der Kurs im Oktober 21 dann noch um einiges höher stand, hat mich bis zum Hack nicht wirklich gejuckt.

Sich selbst zu belohnen darf einen doch nicht stressen. Ich finde, da läuft schon ein bisschen was krumm bei deinem Kollegen

Selbstbelohnung ist äußerst nützlich und notwendig. Dies motiviert einen Menschen, weiterzumachen und gibt ihm nicht nur zu verstehen, sondern auch das Gefühl, dass er aus einem bestimmten Grund arbeitet. Dass die Ergebnisse real und greifbar sind.

Ich berücksichtige zum Beispiel immer, dass ich einen Teil des verdienten Betrags während eines Handelsmonats ausgeben muss. Und von diesen Ausgaben muss ein Teil für mich selbst ausgegeben werden und nicht für mein Kind, meine Eltern oder für alltägliche Ausgaben. Nur so können Sie sich dazu ermutigen, sich selbst im Aktivitätsprozess nicht zu vergessen und sich daran zu erinnern, dass Geld nur ein Mittel ist, um ein Ziel zu erreichen.

[1miau]

Nicht die wertvollen Bitcoins auf der CEX hodeln.  
Nicht deine Schlüssel - nicht deine Münzen.  

Ich verstehe hier den Ansatz von Turbartuluk schon einen Teil der Coins auf einer CEX bereit zu haben, man ist so doch schneller handlungsfähig sollte der Kurs jene Richtung einschlagen in die man verkaufen möchte.

Da ist die Frage, ob der Nutzen das Risiko überwiegt.
Und dann wären wir wieder dabei, dass man lediglich eine möglichst geringe Menge der Coins für eine nur möglichst Kurze Zeit dort lagern sollte. Der Mehrwert davon ist jetzt nicht sonderlich groß, sodass womöglich bereits der Mehraufwand nicht lohnt.
Außerdem weiß man ja nicht, in welche Richtung der Kurs geht, zu 50% ist es also von von herein vergeblich, wenn das erwartete Ergebnis nicht eintritt.

Das sollte man nur mit Beständen machen die man bereit ist zu 100% zu verlieren ... das gilt aber mEn für Trading-Kapital sowieso!

Das stimmt, dafür wäre diese Strategie durchaus geeignet, ähnlich wie der Versuch mit Altcoins seinen Bestand an BTC zu erhöhen.
Ist einerseits spekulativ, bietet andererseits eine Chance (in beide Richtungen).

[Turbartuluk]

Nicht die wertvollen Bitcoins auf der CEX hodeln.  
Nicht deine Schlüssel - nicht deine Münzen.  

Ich verstehe hier den Ansatz von Turbartuluk schon einen Teil der Coins auf einer CEX bereit zu haben, man ist so doch schneller handlungsfähig sollte der Kurs jene Richtung einschlagen in die man verkaufen möchte.

Da ist die Frage, ob der Nutzen das Risiko überwiegt.
Und dann wären wir wieder dabei, dass man lediglich eine möglichst geringe Menge der Coins für eine nur möglichst Kurze Zeit dort lagern sollte. Der Mehrwert davon ist jetzt nicht sonderlich groß, sodass womöglich bereits der Mehraufwand nicht lohnt.
Außerdem weiß man ja nicht, in welche Richtung der Kurs geht, zu 50% ist es also von von herein vergeblich, wenn das erwartete Ergebnis nicht eintritt.

Also ich glaube hier muss man nochmal paar Fälle unterscheiden.

Die Coins auf einer CEX zu lagern ist einfach, weil man dafür weniger Wissen und keine zusätzliche Hardware braucht. Wenn man am Anfang nur mal paar 100€ zum probieren in BTC packt, dann lohnt eine Hardwarewallet genauso wenig wie sich 20h einzulesen bevor man sich mit einer Selbstverwahrlösung sicher fühlt oder den Markt 12 Wochen beobachten bevor man die erste Order setzt. Da ist ne CEX prima um einfach ins machen zu kommen.

Die nächste Stufe wäre meiner Empfehlung nach dann DCA in BTC + Hardwarewallet. DCA ist für mich genauso viel Trading wie einen Sparplan aufsetzen, nämlich gar keins. Ich hatte im Bären 2022 einen wöchentlichen Sparplan von dem 50% sofort investiert wurden und mit den anderen 50% eine DCA-Staffel gesetzt wurde. Da spricht dann nix dagegen die 50% in BTC plus das was aus den DCA-Staffeln der letzten Wochen dazu gekommen ist direkt abzuziehen. Was dann noch auf der Börse liegen bleibt ist das FIAT fürs bedienen der gesetzten limit orders.
Wenn man den Sparplan in BTC und nen Altcoinportfolio aufteilt kommen noch die Altcoins dazu wo sich der Transfer nicht lohnt. Ich bin da im Wöchentlichen Sparplan pro Coin teilweise bis zur minimalen Ordergröße von teilweise <$5 runter, da muss man dann erstmal bissl sammeln ehe sich die Transaktion lohnt. Aus heutiger Sicht würde ich bis zum ersten vollen Zyklus aber BTC-only empfehlen, weil man da die wenigsten Fehler machen kann. Da kann man den Anteil auf der CEX auch gut <20% oder gar <10% halten. 

Der spekulative Anteil, sprich Trading durch Stock-picking (der nächste heiße Shitcoin) und Market-Timing (das Mitnehmen von Marktschwankungen über den Zeitverlauf) sind für mich eher eine parallele Geschichte bzw. ein separates "Portfolio" oder eine separate Strategie. Bei Altcoins würde ich mit meinem heutigen Wissen im Bullen grundsätzlich all-out gehen, weil man selbst bei den Top10 nicht weiß ob sich den nächsten Bären überleben oder nach dem absehbaren Blutbad jemals wieder ihr ATH erreichen. Das sieht bei BTC anders aus.

[Lakai01]

Da ist die Frage, ob der Nutzen das Risiko überwiegt.
Und dann wären wir wieder dabei, dass man lediglich eine möglichst geringe Menge der Coins für eine nur möglichst Kurze Zeit dort lagern sollte. Der Mehrwert davon ist jetzt nicht sonderlich groß, sodass womöglich bereits der Mehraufwand nicht lohnt.
Außerdem weiß man ja nicht, in welche Richtung der Kurs geht, zu 50% ist es also von von herein vergeblich, wenn das erwartete Ergebnis nicht eintritt.

Das kommt, wie Turbartuluk schon richtig angemerkt hatte, auf den Anwendungsfall draufan. Plane ich bspw. in den nächsten 1-2 Wochen einen Teil der Coins zu verkaufen wenn Preis XYZ eintritt, so kann man denke ich das Risiko durchaus eingehen (ggfs. auch verteilt auf mehreren Börsen bei großen Verkaufsbeständen). Jetzt mit dem Erreichen des Halvings bereits Coins auf die Börse zu schicken um die dann im (hoffentlich eintretenden) ATH 2025 zu verkaufen ist natürlich sinnlos und sehr risikobehaftet.

[...]
Bei Altcoins würde ich mit meinem heutigen Wissen im Bullen grundsätzlich all-out gehen, weil man selbst bei den Top10 nicht weiß ob sich den nächsten Bären überleben oder nach dem absehbaren Blutbad jemals wieder ihr ATH erreichen. Das sieht bei BTC anders aus.

Habe leider keine sMerit mehr zur Verfügung, sehe das aber genauso wie du. Ich persönlich werde auch steuerpflichtige Bestände (in Österreich gibt es leider die Einjahrsfrist nicht mehr) in BTC umwandeln und nur noch nicht-steuerpflichtige Altcoins (im Großen und Ganzen sind das bei mir eh nur noch AVAX, ADA und ETH) im Portfolio belassen.

[1miau]

Nicht die wertvollen Bitcoins auf der CEX hodeln.  
Nicht deine Schlüssel - nicht deine Münzen.  

Ich verstehe hier den Ansatz von Turbartuluk schon einen Teil der Coins auf einer CEX bereit zu haben, man ist so doch schneller handlungsfähig sollte der Kurs jene Richtung einschlagen in die man verkaufen möchte.

Da ist die Frage, ob der Nutzen das Risiko überwiegt.
Und dann wären wir wieder dabei, dass man lediglich eine möglichst geringe Menge der Coins für eine nur möglichst Kurze Zeit dort lagern sollte. Der Mehrwert davon ist jetzt nicht sonderlich groß, sodass womöglich bereits der Mehraufwand nicht lohnt.
Außerdem weiß man ja nicht, in welche Richtung der Kurs geht, zu 50% ist es also von von herein vergeblich, wenn das erwartete Ergebnis nicht eintritt.

Also ich glaube hier muss man nochmal paar Fälle unterscheiden.

Die Coins auf einer CEX zu lagern ist einfach, weil man dafür weniger Wissen und keine zusätzliche Hardware braucht.

Es mag zwar einfach sein, aber es ist trotzdem falsch. 
Coins gehören nicht auf zentralisierte Börsen, die Coins gehören offline aufbewahrt.
Schon gar nicht gehören die Coins auf so dermaßen unsichere, weitgehend unregulierte Börsen (FTX hust, hust), wie es sie derzeit gibt, bei denen man hinterher nur heulen kann, dass die Coins weg sind.
Das Thema ist so alt, wie MtGox.
Daher: gleich lernen anstatt Lehrgeld zu bezahlen.

Die nächste Stufe wäre meiner Empfehlung nach dann DCA in BTC + Hardwarewallet. DCA ist für mich genauso viel Trading wie einen Sparplan aufsetzen, nämlich gar keins. Ich hatte im Bären 2022 einen wöchentlichen Sparplan von dem 50% sofort investiert wurden und mit den anderen 50% eine DCA-Staffel gesetzt wurde. Da spricht dann nix dagegen die 50% in BTC plus das was aus den DCA-Staffeln der letzten Wochen dazu gekommen ist direkt abzuziehen. Was dann noch auf der Börse liegen bleibt ist das FIAT fürs bedienen der gesetzten limit orders.
Wenn man den Sparplan in BTC und nen Altcoinportfolio aufteilt kommen noch die Altcoins dazu wo sich der Transfer nicht lohnt. Ich bin da im Wöchentlichen Sparplan pro Coin teilweise bis zur minimalen Ordergröße von teilweise <$5 runter, da muss man dann erstmal bissl sammeln ehe sich die Transaktion lohnt. Aus heutiger Sicht würde ich bis zum ersten vollen Zyklus aber BTC-only empfehlen, weil man da die wenigsten Fehler machen kann.

Das kann man machen, setzt aber auch vorraus, die eigenen Coins direkt nach Erwerb von der Börse hinunter zu transferieren.

Da kann man den Anteil auf der CEX auch gut <20% oder gar <10% halten. 

Es ist generell immer zu raten, den Betrag auf zentralisierten Börsen nahe null zu halten. 

Der spekulative Anteil, sprich Trading durch Stock-picking (der nächste heiße Shitcoin) und Market-Timing (das Mitnehmen von Marktschwankungen über den Zeitverlauf) sind für mich eher eine parallele Geschichte bzw. ein separates "Portfolio" oder eine separate Strategie. Bei Altcoins würde ich mit meinem heutigen Wissen im Bullen grundsätzlich all-out gehen, weil man selbst bei den Top10 nicht weiß ob sich den nächsten Bären überleben oder nach dem absehbaren Blutbad jemals wieder ihr ATH erreichen. Das sieht bei BTC anders aus.

Nur weiß man halt nicht, wann der Bullenmarkt sein Maximum erreicht.
In der Vergangenheit war es oft so, dass Altcoins ein paar Wochen später ihr Allzeithoch gesetzt haben.
Jedoch können manchmal Tage entscheidend sein, ob noch eine Verdopplung oder eine Halbierung des Kurses eintritt.
Und manche Altcoins kollabieren sogar vorher, wenn z.B. der Hype massiv abnimmt oder gar ein technisches Problem auftritt (ok, Solana wäre hier ein Beispiel, wie ein Coin trotzdem weiter steigt, obwohl er laufend technische Probleme hat ).

Da ist die Frage, ob der Nutzen das Risiko überwiegt.
Und dann wären wir wieder dabei, dass man lediglich eine möglichst geringe Menge der Coins für eine nur möglichst Kurze Zeit dort lagern sollte. Der Mehrwert davon ist jetzt nicht sonderlich groß, sodass womöglich bereits der Mehraufwand nicht lohnt.
Außerdem weiß man ja nicht, in welche Richtung der Kurs geht, zu 50% ist es also von von herein vergeblich, wenn das erwartete Ergebnis nicht eintritt.

Das kommt, wie Turbartuluk schon richtig angemerkt hatte, auf den Anwendungsfall draufan. Plane ich bspw. in den nächsten 1-2 Wochen einen Teil der Coins zu verkaufen wenn Preis XYZ eintritt, so kann man denke ich das Risiko durchaus eingehen (ggfs. auch verteilt auf mehreren Börsen bei großen Verkaufsbeständen).

Auch hier gilt: Risiko minimieren!
Heißt: Coins direkt von der Börse herunter transferieren, sobald dies technisch möglich ist.
1-2 Wochen wären bereits ein Hundertfaches des optimal minimierten Risikos.

Jetzt mit dem Erreichen des Halvings bereits Coins auf die Börse zu schicken um die dann im (hoffentlich eintretenden) ATH 2025 zu verkaufen ist natürlich sinnlos und sehr risikobehaftet.

Das stimmt, das wäre sogar ein Tausendfaches des optimal minimierten Risikos.

[Danydee72]

...
Coins gehören nicht auf zentralisierte Börsen, die Coins gehören offline aufbewahrt.

Münzen ruhen sich zu Hause aus, gehen aber alternativ auf die CEX, um zu arbeiten. Bei der Arbeit passieren Fehler, das Risiko gehen manche ein mit Blick auf einen guten Geschäftsgang bzw. einem akzeptablen Lohn.

Bitcoin ist eine gute Sache, um auch ohne solche Arbeit zu einem Lohn zu kommen. Deshalb kann ich der Ansicht schon was abgewinnen, seine Münzen ganz von einer CEX abzuziehen. Als reiner Aufbewahrungsort sollte eine CEX wirklich nicht dienen. Man schläft ja (hoffentlich) auch nicht bei der Arbeit. Was zum Glück ergänzend geht, ist dass man sich nicht auf eine CEX als Arbeitgeber beschränkt. Ich anerkenne das Nutzen von mehreren CEXn als eine relevante Risikominimierung. Auch regelmässiges Handeln sehe ich als Risikominimierung, denn damit kann ich auch von Seitwärtsbewegungen profitieren. Ich möchte nicht Logiken verdrehen, denn es ist überhaupt nicht gesagt, dass damit gegenüber dem Hodln was rauszuholen ist. Vielleicht ist es sogar nur der sportliche Reiz, der mich dazu treibt. Solange der besteht, geht ein Teil (ca. 20-25%) meiner Münzen auch weiterhin einer "geregelten"* Arbeit auf zentralisierten Börsen nach.

* was für ein schauriges Unwort in Zusammenhang mit einer CEX  

[1miau]

...
Coins gehören nicht auf zentralisierte Börsen, die Coins gehören offline aufbewahrt.

Münzen ruhen sich zu Hause aus, gehen aber alternativ auf die CEX, um zu arbeiten. Bei der Arbeit passieren Fehler, das Risiko gehen manche ein mit Blick auf einen guten Geschäftsgang bzw. einem akzeptablen Lohn.

Das ist ein interessanter Vergleich, der sogar in der Realität einigermaßen gut passt.
Dabei würde ich allerdings noch unterscheiden:

• Wie ist die Arbeitssicherheit auf dieser "Arbeitsstelle" für die Münzen? Müssen sie durch fahrlässige Arbeitssicherheit fürchten, dass dort verletz werden oder sogar umkommen? In vielen Ländern ist die Arbeitssicherheit nach wie vor ein großen Problem, um Kosten zu sparen. Das gilt auch für die Kryptobörsen.
• Während selbst auf einer (gefährlichen) Arbeitsstelle immer zählbarer Lohn bei herumkommt, wenn bei manchen auch nur sehr wenig, ist der Gewinn beim Handel auf Kryptobörsen nicht sicher. Selbst Staking basiert darauf, dass die Umlaufmenge immer weiter verwässert wird - der Wert pro Münze sind und die Staker machen nur auf Kosten der Leute Gewinn, die ihre Münzen nicht staken. Wert muss bekanntlich immer irgendwo geschaffen werden.

Siehe Wikipedia "Arbeitssicherheit". / Arbeiten bei Mt.Gox und FTX, Originalfarben


Aber im Grunde ist der Vergleich schon sinnvoll.